Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 3 февраля 2020 г. N 12АП-16310/19

г. Саратов

03 февраля 2020 г.

Дело N А57-24298/2016

Резолютивная часть постановления объявлена "29" января 2020 года.

Полный текст постановления изготовлен "03" февраля 2020 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Макарова И.А.

судей Грабко О.В., Самохваловой А.Ю.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Стриганковой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании Двенадцатого арбитражного апелляционного суда апелляционную жалобу акционерного общества "Банк Интеза" (ОГРН 1026402201902; ИНН 6450002802)

на определение Арбитражного суда Саратовской области от 28 ноября 2019 года по делу N А57-24298/2016, (судья Козикова В.Е.)

по заявлению общества с ограниченной ответственностью "Финстратегия" о разрешении разногласий

в рамках дела о признании Закрытого акционерного общества "Экран-Центр" (410002, г.Саратов, Набережная Космонавтов, д.7А; ОГРН 1026402201902; ИНН 6450002802) несостоятельным (банкротом),

при участии в судебном заседании: представителя акционерного общества "Банк Интеза" - Чакрыгиной Т.А., действующей на основании доверенности от 14.03.2019; представителя конкурсного управляющего Костюнина Александра Валерьевича - Чуриловой А.В., действующей на основании доверенности от 25.10.2019;

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 11.04.2017 заявление АО "Банк Интеза" (далее также Банк) признано обоснованным, в отношении ЗАО "Экран-Центр" введена процедура наблюдения, требования Банка включены в реестр требований кредиторов должника для удовлетворения в третью очередь в размере 82 048 833,47 руб., в том числе по кредитному договору N LD1320400042 от 12.09.2013 в размере 19 164 837,36 руб., в том числе по основному долгу 18 915 905,88 руб., по процентам - 192 830,40 руб., по пеням - 56 101,08 руб. как обеспеченные залогом недвижимости на основании договора об ипотеке N LD1320400042/З-13 от 01.06.2015, в том числе:

- нежилое помещение, назначение: нежилое, литер аа1, общая площадь 292,2 кв.м., этаж цокольный, адрес объекта: г.Саратов, ул.Набережная Космонавтов, д.5А,

- нежилое помещение, назначение: нежилое, литера А, общая площадь 415,4 кв.м., этаж 1, адрес объекта: г.Саратов, Набережная Космонавтов, д.5А,

по кредитному договору N LD1335200072 от 23.12.2013 г. в размере 41 020 925, 89 руб., в том числе по основному долгу 36 495 200 руб., по процентам - 4 294 236, 87 руб., по пеням - 231 489, 02 руб. как обеспеченнее залогом недвижимости на основании договора об ипотеке N LD1335200072/З-10 от 01.06.2015 г., в том числе:

- нежилое помещение: назначение: нежилое, общая площадь 334,5 кв.м., этаж 1, литера А, адрес объекта: г.Саратов, ул.Набережная Космонавтов, д.5А,

по кредитному договору N LD1335700063 от 23.12.2013 г. в размере 21 863 070,22 руб., в том числе по основному долгу 21 807 675 руб., по процентам 55 395,22 руб. как обеспеченные залогом недвижимости и правом аренды земельного участка на основании договора об ипотеке N LD1335700063/З-10 от 21.01.2014 г., в том числе:

- нежилое помещение: назначение нежилое, общая площадь 334,5 кв.м., литера А, этаж 1, адрес объекта: г.Саратов, ул.Набережная Космонавтов, д.5А,

- нежилое помещение: назначение нежилое, общая площадь 415,4 кв.м., литера А, этаж 1, адрес объекта: г.Саратов, ул.Набережная Космонавтов, д.5А,

- нежилое помещение: назначение нежилое, общая площадь 292,2 кв.м., этаж цокольный, адрес объекта: г.Саратов, ул.Набережная Космонавтов, д.5А,

- нежилое помещение: назначение нежилое, общая площадь 89,8 кв.м., этаж цокольный, номера на поэтажном плане:2, адрес объекта: г.Саратов, ул.Набережная Космонавтов, д.5А,

- правом аренды земельного участка из земель поселений, площадь 4079 кв.м., расположенным по адресу: г.Саратов, Набережная Космонавтов, д.5А, срок аренды 49 лет с 18.03.2004 г. по 18.03.2053 г..

Временным управляющим утвержден Костюнин Александр Валерьевич, член Ассоциации "Саморегулируемая организация "Межрегиональный центр экспертов и профессиональных управляющих".

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 25.10.2017 (резолютивная часть объявлена 24.10.2017) ЗАО "Экран-Центр" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 25.10.2017 (резолютивная часть объявлена 24.10.2017) конкурсным управляющим утвержден Костюнин А.В.

В Арбитражный суд Саратовской области поступило заявление конкурсного кредитора ООО "Финстратегия" о разрешении с залоговым кредитором АО "Банк Интеза" в отношении порядка продажи предмета залога на торгах путем публичного предложения.

В отличии от утвержденных Банком шага снижения в 11% и цены отсечения в 24 786 612 руб., ООО "Финстратегия" просило суд определить их равными 5% и 60 751 500 руб. соответственно.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 28.11.2019 разрешены разногласия между конкурсным кредитором ООО "Финстратегия", конкурсным управляющим ЗАО "Экран-Центр" и АО "Банк Интеза".

Суд согласился с установлением шага снижения в 5%, а цену отсечения определил равной 51 031 260 руб. с учетом ошибки ООО "Финстратегия" в начальной цене. Период снижения в 5 рабочих дней, одинаковый у спорящих сторон, оставлен судом без изменения.

АО "Банк Интеза" с определением суда первой инстанции не согласилось, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Саратовской области от 28 ноября 2019 года по делу N А57-24298/2016 отменить и утвердить порядок, предложенный Банком, как залоговым кредитором.

Апеллянт указывает, что: 1) АО "Банк Интеза" является залоговым кредитором и имеет приоритетное право выбора порядка и условий продажи заложенного имущества; 2) первые и повторные торги по продажи залогового имущества признаны несостоявшимися по причине отсутствия заявок, что свидетельствует об отсутствии покупательского спроса на реализуемый товар по цене 72 901 800 руб.; 3) уменьшение шага снижения цены, а также установление завышенной цены отсечения в 70% с значительной долей вероятности приведет к тому, что торги будут признаны несостоявшимися и потребуется утверждение нового Порядка, что нарушит права АО "Банк Интеза" на скорейшее удовлетворение требований.

Представитель Банка изложенные в апелляционной жалобе доводы поддержал.

Представитель конкурсного управляющего возражал, просил определение Арбитражного суда Саратовской области от 28 ноября 2019 года по делу N А57-24298/2016 оставить без изменения.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, надлежащим образом извещены о месте и времени судебного разбирательства путем направления определения, выполненного в форме электронного документа, в соответствии со статьей 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступ.

В соответствии с частью 3 статьи 156 АПК РФ при неявке в судебное заседание иных лиц, участвующих в деле и надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд рассматривает дело в их отсутствие.

Судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных и не явившихся в судебное заседание.

Законность и обоснованность принятого определения проверяются арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке и по основаниям, установленным статьями 266-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, арбитражный суд апелляционной инстанции не находит оснований для ее удовлетворения.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Продажа предмета залога в ходе конкурсного производства осуществляется в порядке, установленном статьей 138 Закона о банкротстве.

В соответствии с абзацем 1, 3 пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве продажа предмета залога осуществляется в порядке, установленном пунктами 4, 5, 8 - 19 статьи 110 и пункта 3 статьи 111 настоящего Федерального закона, и с учетом положений настоящей статьи.

Порядок и условия проведения торгов определяются конкурсным кредитором, требования которого обеспечены залогом реализуемого имущества.

Первые и повторные торги в отношении недвижимого имущества ЗАО "Экран-Центр", находящегося в залоге у АО "Банк Интеза", проведенные в соответствие с утвержденым Банком порядком, были признаны несостоявшимися.

26.09.2019 конкурсным управляющим должника Костюниным А.В., в адрес залогового кредитора было направлено уведомление в соответствии с пунктом 25 Положения Банка от 16.05.2018 о порядке, сроках и условиях проведения торгов по реализации предмета залога ЗАО "Экран-Центр" с предложением об оставлении предмета залога за собой.

07.10.2019 от залогового кредитора АО "Банк Интеза поступил отказ в оставлении предметов залога за собой, а также Изменение в Положение о порядке, сроках и условиях реализации имущества должника ЗАО "Экран-Центр" для определения порядка реализации имущества на торгах посредством публичного предложения.

09.10.2019 в ЕФРСБ конкурсным управляющим Костюниным А.В. опубликовано сообщение N 4253303 о порядке, сроках и условиях проведения торгов путем публичного предложения по реализации предмета залога ЗАО "Экран-Центр".

Как указано выше, согласно абзацу 2 пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве, начальная продажная цена предмета залога, порядок и условия проведения торгов, порядок и условия обеспечения сохранности предмета залога определяются конкурсным кредитором, требования которого обеспечены залогом реализуемого имущества.

Вместе с тем, в соответствие с абзацем 3 пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве, в случае разногласий между конкурсным кредитором по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, и конкурсным управляющим или лицами, участвующими в деле о банкротстве, по вопросам начальной продажной цены, порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, порядка и условий обеспечения сохранности предмета залога каждый из них в течение десяти дней с даты включения сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве вправе обратиться с заявлением о разрешении таких разногласий в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, по результатам рассмотрения которого арбитражный суд выносит определение об определении начальной продажной цены, утверждении порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, порядка и условий обеспечения сохранности предмета залога, которое может быть обжаловано.

Конкурсный кредитор ООО "Финстратегия", полагая, что утвержденный Банком порядок продажи имущества Должника на торгах путем публичного предложения в части шага снижения цены в 11% и цены отсечения на уровне 34%, составляющих 24 786 612 руб., не отвечает требованиям Закона о банкротстве и целям процедуры конкурсного производства - получению максимальной цены от продажи имущества и соразмерному удовлетворение требований кредиторов, обратился с настоящим заявлением.

В соответствие с разъяснениями пункта 9 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" основания для изменения судом порядка и условий продажи заложенного имущества на торгах, предложенных залоговым кредитором или конкурсным управляющим, имеются, в частности, если предложения по порядку или условиям проведения торгов способны негативно повлиять на возможность получения максимальной цены от продажи заложенного имущества, в том числе на доступ публики к торгам, а также если порядок и условия проведения торгов не являются в достаточной степени определенными.

Таким образом, правила проведения торгов должны быть направлены на привлечение к торгам максимально возможного числа потенциальных покупателей и обеспечение выгодных условий для продажи имущества.

Залоговый кредитор имеет право определять порядок и условия проведения торгов путем утверждения Положения и изменений в него при соблюдении норм Закона о банкротстве и отсутствии нарушений прав и законных интересов, лиц, участвующих в деле о банкротстве должника.

Суд первой инстанции, устанавливая величину последовательного снижения начальной цены продажи имущества должника посредством публичного предложения в каждом последующем периоде проведения торгов по лоту N 1 в размере 5 % от первоначальной цены продажи посредством публичного предложения, что составляет 3 645 090 рублей, срок снижения цены - 5 (Пять) рабочих дней; минимальную цену продажи (цена отсечения) по лоту N 1 в размере 51 031 260 рублей, исходил из ликвидности подлежащего продаже на торгах имущества и возможности его реализации за значительную цену в целях максимального удовлетворения требований конкурсных кредиторов.

Суд апелляционной инстанции не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции.

Действительно, залоговый кредитор имеет приоритет в определении порядка и условий проведения торгов, а установление цены отсечения на уровне 70% от начальной может со значительной долей вероятности привести к необходимости последующего повторного утверждения порядка продолжения торгов путем публичного предложения в случае признания торгов несостоявшимися из-за отсутствия заявок.

Вместе с тем, суд апелляционной инстанции учитывает следующие конкретные обстоятельства дела.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 19.06.2019 установлено, что рыночная стоимость объектов недвижимости лота N 1 составляет 101 252 500 рублей.

Начальная цена продаже имущества должника на повторных торгах и, соответственно, на торгах путем публичного предложения составляет 72 901 800 рублей.

Первоначально, в реестр требований кредиторов ЗАО "Экран-Центр" были включены требования АО "Банк Интеза" в размере 82 048 833,47 руб., как обеспеченные залогом имущества должника.

Вместе с тем, на настоящий момент, как пояснил представитель конкурсного управляющего и подтвердил представитель Банка, размер требований АО "Банк Интеза" уменьшился за счет частичного погашения за счет средств от реализации иного имущества ЗАО "Экран-Центр", а также в связи с погашением в рамках дел о банкротстве солидарных с ЗАО "Экран-Центр" должников.

В связи с этим, на настоящий момент размер требований АО "Банк Интеза", обеспеченных залогом недвижимого имущества Должника, об утверждении порядка продажи которого рассматривается настоящий спор, составляет менее его начальной цены на торгах, что позволяет предполагать возможность удовлетворения требований и иных, помимо залогового, конкурсных кредиторов при реализации имущества по максимальной цене.

Залоговое имущество представляет собой коммерческую недвижимость - нежилые помещения и право аренды на земельный участок, расположенные в нежилом здании в центре города Саратова на набережной реки Волги, и может представлять интерес для потенциальных покупателей.

Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании пояснил, что к нему в настоящее время обращались уже 6 потенциальных покупателей, проявляющих интерес к торгам путем публичного предложения и осведомлявшихся о дате их начала и условиях.

При указанных обстоятельствах установление шага снижения в 11% может оказать негативное влияние на возможность получения максимальной цены от продажи заложенного имущества, что затрагивает права как залогового, так и иных конкурсных кредиторов.

В связи с этим, суд апелляционной инстанции полагает возможным оставить обжалуемое определение без изменения.

В то же время, апелляционная коллегия отмечает, что в случае отсутствия заявок на участие в торгах путем публичного предложения исходя из утвержденных судом условий их проведения, АО "Банк Интеза" при последующем утверждении нового (дальнейшего) порядка сможет учитывать данное обстоятельство в качестве обоснования иных шага снижения и цены отсечения.

Руководствуясь статьями 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Саратовской области от 28 ноября 2019 года по делу N А57-24298/2016 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в кассационном порядке в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме через арбитражный суд первой инстанции, принявший определение.

Председательствующий судья

И.А. Макаров

Судьи

О.В. Грабко А.Ю. Самохвалова