Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 3 февраля 2020 г. N 16АП-5647/19

г. Ессентуки

03 февраля 2020 г.

Дело N А25-1446/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 27 января 2020 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 03 февраля 2020 года.

Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Бейтуганова З.А., судей: Жукова Е.В., Джамбулатова С.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Марковой М.Е., в отсутствие лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе публично путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в сети Интернет, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Меркурий Ритейл" на определение Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики от 18.11.2019 по делу N А25-1446/2019, принятое по заявлению публичного акционерного общества "Московский индустриальный банк" (ИНН 7725039953, ОГРН 1027739179160) о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Меркурий Ритейл" (ОГРН 1110918000368, ИНН 0918002097),

УСТАНОВИЛ:

определением суда от 01.08.2019 в отношении общества с ограниченной ответственностью "Меркурий Ритейл" (далее - должник) введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден Нерсисян Арсен Гарикович.

Публичное акционерное общество "Московский индустриальный банк" (далее - заявитель, кредитор) обратилось в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Меркурий Ритейл" (далее - должник) требований в размере 1 511 283 718,18 копеек, из которых 1 272 435 214,26 рублей - основной долг, 215 472 332,19 рубля - проценты за пользование кредитом, 23 376 171,73 - штрафы (пени). Требования в размере 45 088 075 рублей кредитор просит включить в реестр требований кредиторов как требования обеспеченные залогом имущества должника.

Определением Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики от 18.11.2019 заявленные требования удовлетворены. Суд признал обоснованными требования банка и включил их в третью очередь реестра требований кредитора должника в сумме 1 511 283 718,18 копеек, из которых 1 272 435 214,26 рублей - основной долг, 215 472 332,19 рубля - проценты за пользование кредитом, 23 376 171,73 - неустойка. Требование об уплате неустойки в размере 23 376 171,73 рубль учены отдельно как подлежащее удовлетворению после погашения основной суммы задолженности. Требования в размере 45 088 075 руб. являются обеспеченными залогом имущества должника. Судебный акт мотивирован ненадлежащим исполнением должником принятых на себя обязательств по договорам, просрочка исполнения денежных обязательств послужила основанием для начисления неустойки.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Меркурий Ритейл" обратилось в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просило определение суда первой инстанции отменить и принять по делу новый судебный акт. Апелляционная жалоба мотивирована тем, что при вынесении обжалуемого судебного акта, судом первой инстанции нарушены нормы материального и процессуального права. Апеллянт ссылается на то, что судом первой инстанции необоснованно включены в реестр требований кредиторов штрафные санкции по части договорам.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, своих представителей для участия в судебном заседании не направили, в связи с чем, на основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное заседание проведено в их отсутствие.

Информация о времени и месте судебного заседания с соответствующим файлом размещена 18.12.2019 в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" http://arbitr.ru/ в соответствии с положениями статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, отзыва, арбитражный апелляционный суд пришел к выводу, что определение Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики от 18.11.2019 по делу N А25-1446/2019 подлежит оставлению без изменения, исходя из следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 11.07.2016 между банком и НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" (заемщик) заключен кредитный договор N 97-К-КЛЛВ, по условиям которого банк открыл заемщику кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных заемщику средств 220 000 000 рублей с оплатой процентов за пользование кредитом в размере 12,5 % годовых с 01 сентября 2018 года.

Возврат кредита осуществляется по графику погашения кредита согласно приложению N 1 к договору. 30 июня 2017 года задолженность по кредиту должна быть погашена полностью (пункт 6.1 договора).

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 25.07.2019, согласно которому задолженность НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" перед банком составила 93 245 981,49 рублей, в том числе 78 000 000 рублей - основной долг, 10 000 000 рублей - просроченный основной долг, 3 529 981,49 - проценты, 1 716 000 рублей - штрафы (пени).

12.08.2016 года между банком (кредитор) и НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" (заемщик) заключен кредитный договор N 101-К-КЛЛВ, согласно условиям которого с учетом дополнительных соглашений кредитор открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных заемщику средств 74 953 074,00 руб., на затраты, связанные с основной деятельностью, с окончательным сроком погашения 29.03.2024 года.

Согласно дополнительному соглашению N 5 от 10.09.2018 года процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 12,5% годовых с 01.09.2018 года.

Заемщик уплачивает за пользование кредитом проценты, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита.

Проценты начисляются на остаток задолженности на начало операционного дня за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого Транша, и заканчивается в последний календарный день того же месяца, в котором первый процентный период начался. Последующие процентные периоды соответствуют календарным месяцам. Последний процентный период заканчивается датой окончания / окончательного срока возврата кредита, Договора. Оплата процентов за процентный период производится Заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого процентного периода. В случае оплаты процентов в последний рабочий день процентного периода и последний рабочий день процентного периода не совпадает с его окончанием, оплате подлежат все проценты, начисленные за истекший процентный период, в том числе за оставшиеся нерабочие дни. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

В случае досрочного возврата Заемщиком Транша подлежащие уплате проценты уплачиваются Заемщиком не позднее последнего рабочего дня процентного периода, в котором осуществляется частичное досрочное погашение.

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 25.07.2019, согласно которому задолженность НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" перед банком по кредитному договору N 101-К-КЛЛВ от 12.08.2016 года составила - 79 262 703,48 рублей.

21.03.2017 между банком и НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" заключен Кредитный договор N 112-К-КЛЛВ, согласно условиям которого кредитор открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (далее - "Лимит выдачи") 57 046 926,00 руб., на цели: затраты, связанные с основной деятельностью с окончательным сроком погашения 31.07.2024.

Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств (кредита) частями (Траншами) в пределах установленного Лимита выдачи на условиях настоящего Договора. Согласно дополнительному соглашению N 5 от 10.09.2018 года процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 12, 5 процента годовых с 01.09.2018 года.

Заемщик уплачивает за пользование кредитом проценты, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита.

Проценты начисляются на остаток задолженности на начало операционного дня за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

Процентный период означает календарный период, за который начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом.

Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого Транша, и заканчивается в последний календарный день того же месяца, в котором первый процентный период начался. Последующие процентные периоды соответствуют календарным месяцам. Последний процентный период заканчивается датой окончания / окончательного срока возврата кредита, Договора. Оплата процентов за процентный период производится Заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого процентного периода.

В случае оплаты процентов в последний рабочий день процентного периода и последний рабочий день процентного периода не совпадает с его окончанием, оплате подлежат все проценты, начисленные за истекший процентный период, в том числе за оставшиеся нерабочие дни. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

В случае досрочного возврата Заемщиком Транша подлежащие уплате проценты уплачиваются Заемщиком не позднее последнего рабочего дня процентного периода, в котором осуществляется частичное досрочное погашение.

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 25.07.2019, согласно которому задолженность НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" перед банком по кредитному договору N 112-К-КЛЛВ от 21.03.2017 года составила - 60 523 488,28 рублей.

24.10.2017 между банком и НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" заключен кредитный договор N 122-К-КЛЛВ, согласно условиям которого кредитор открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств 328 686 379,09 руб., с окончательным сроком погашения - 27.09.2024.

Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств (кредита) частями (Траншами) в пределах установленного Лимита выдачи на условиях настоящего Договора.

Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 12, 5 процента годовых с 01.09.2018 года.

Заемщик уплачивает за пользование кредитом проценты, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита.

Проценты начисляются на остаток задолженности на начало операционного дня за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

Процентный период означает календарный период, за который начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом.

Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого Транша, и заканчивается в последний календарный день того же месяца, в котором первый процентный период начался. Последующие процентные периоды соответствуют календарным месяцам. Последний процентный период заканчивается датой окончания / окончательного срока возврата кредита, Договора. Оплата процентов за процентный период производится Заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого процентного периода. В случае оплаты процентов в последний рабочий день процентного периода и последний рабочий день процентного периода не совпадает с его окончанием, оплате подлежат все проценты, начисленные за истекший процентный период, в том числе за оставшиеся нерабочие дни. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

В случае досрочного возврата Заемщиком Транша подлежащие уплате проценты уплачиваются Заемщиком не позднее последнего рабочего дня процентного периода, в котором осуществляется частичное досрочное погашение.

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 25.07.2019, согласно которому задолженность НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" перед банком по кредитному договору N 122-К от 24.10.2017 года составила - 373 879 315,35 рублей.

Обоснованность основного долга по указанным выше кредитным договорам и части просроченных процентов (за период до даты подачи заявления о признании Основного Должника банкротом) подтверждены определением Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики о введении процедуры наблюдения от 25 июля 2019 года по делу N А25-1544/2019.

28 марта 2018 года между банком и НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" заключен кредитный договор N МСХ 129-К от 28.03.2018, согласно условиям которого кредитор открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных заемщику средств 50 000 000 рублей, с окончательным сроком погашения 27.03.2019.

Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств (кредита) частями (Траншами) в пределах установленного Лимита выдачи на условиях настоящего Договора.

Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 4 процента годовых.

Заемщик уплачивает за пользование кредитом проценты, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита.

Проценты начисляются на остаток задолженности на начало операционного дня за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

Процентный период означает календарный период, за который начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом.

Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого Транша, и заканчивается в последний календарный день того же месяца, в котором первый процентный период начался. Последующие процентные периоды соответствуют календарным месяцам. Последний процентный период заканчивается датой окончания / окончательного срока возврата кредита, Договора. Оплата процентов за процентный период производится Заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого процентного периода. В случае оплаты процентов в последний рабочий день процентного периода и последний рабочий день процентного периода не совпадает с его окончанием, оплате подлежат все проценты, начисленные за истекший процентный период, в том числе за оставшиеся нерабочие дни. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

В случае досрочного возврата Заемщиком Транша подлежащие уплате проценты уплачиваются Заемщиком не позднее последнего рабочего дня процентного периода, в котором осуществляется частичное досрочное погашение.

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 25.07.2019, согласно которому задолженность НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" перед банком по кредитному договору N МСХ 129-К-КЛЛВ от 28.03.2018 года составила - 55 950 000,01 рублей.

28 марта 2018 года между Банком и НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" был заключен Кредитный договор N МСХ 130-К-КЛЛВ от 28.03.2018 г., согласно условиям которого Кредитор открывает Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (далее - "Лимит выдачи") 40 000 000 руб., с окончательным сроком погашения 27.03.2019 г.

Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств (кредита) частями (Траншами) в пределах установленного Лимита выдачи на условиях настоящего Договора.

Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 4 процента годовых. Заемщик уплачивает за пользование кредитом проценты, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита.

Проценты начисляются на остаток задолженности на начало операционного дня за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

Процентный период означает календарный период, за который начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом.

Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого Транша, и заканчивается в последний календарный день того же месяца, в котором первый процентный период начался. Последующие процентные периоды соответствуют календарным месяцам. Последний процентный период заканчивается датой окончания / окончательного срока возврата кредита, Договора. Оплата процентов за процентный период производится Заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого процентного периода. В случае оплаты процентов в последний рабочий день процентного периода и последний рабочий день процентного периода не совпадает с его окончанием, оплате подлежат все проценты, начисленные за истекший процентный период, в том числе за оставшиеся нерабочие дни. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

В случае досрочного возврата Заемщиком Транша подлежащие уплате проценты уплачиваются Заемщиком не позднее последнего рабочего дня процентного периода, в котором осуществляется частичное досрочное погашение.

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 25.07.2019, согласно которому задолженность НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" перед банком по кредитному договору N МСХ 130-К-КЛЛВ от 28.03.2018 года составила - 39 813 703,60 рублей.

28 марта 2018 года между Банком и НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" был заключен Кредитный договор N МСХ 141-К-КЛЛВ от 28.11.2018 г., согласно условиям которого Кредитор открывает Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (далее - "Лимит выдачи") 30 000 000 руб., с окончательным сроком погашения 27.11.2019 г.

Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств (кредита) частями (Траншами) в пределах установленного Лимита выдачи на условиях настоящего Договора.

Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 4 процента годовых.

Заемщик уплачивает за пользование кредитом проценты, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита.

Проценты начисляются на остаток задолженности на начало операционного дня за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

Процентный период означает календарный период, за который начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом.

Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого Транша, и заканчивается в последний календарный день того же месяца, в котором первый процентный период начался. Последующие процентные периоды соответствуют календарным месяцам. Последний процентный период заканчивается датой окончания / окончательного срока возврата кредита, Договора. Оплата процентов за процентный период производится Заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого процентного периода. В случае оплаты процентов в последний рабочий день процентного периода и последний рабочий день процентного периода не совпадает с его окончанием, оплате подлежат все проценты, начисленные за истекший процентный период, в том числе за оставшиеся нерабочие дни. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

В случае досрочного возврата Заемщиком Транша подлежащие уплате проценты уплачиваются Заемщиком не позднее последнего рабочего дня процентного периода, в котором осуществляется частичное досрочное погашение.

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 25.07.2019, согласно которому задолженность НАО "Меркурий АПК "Прохладненский" перед банком по кредитному договору N МСХ 141-К-КЛЛВ от 28.11.2018 года составила - 30 704 498,62 рублей.

11.05.2016 года между банком и должником (заемщик) заключен кредитный договор N 90-К в редакции дополнительных соглашений.

В соответствии с кредитным договором в редакции дополнительных соглашений банк предоставил должнику кредит на следующий условиях: кредитор открывает Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных заемщику средств 608 000 000 рублей, на цели: на приобретение сырья для переработки в готовую продукцию и дальнейшей реализации и другие расходы, связанные с текущей производственной деятельностью, с окончательным сроком возврата 30 апреля 2019 года.

Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств (кредита) частями (Траншами) в пределах установленного Лимита выдачи на условиях настоящего Договора.

Согласно дополнительному соглашению N 11 от 31.08.2018 года процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 12,5 процента годовых с 01.09.2018 года.

Заемщик уплачивает за пользование кредитом проценты, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита.

Проценты начисляются на остаток задолженности на начало операционного дня за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

Процентный период означает календарный период, за который начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом.

Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем предоставления первого Транша, и заканчивается в последний календарный день того же месяца, в котором первый процентный период начался. Последующие процентные периоды соответствуют календарным месяцам. Последний процентный период заканчивается датой окончания / окончательного срока возврата кредита, Договора. Оплата процентов за процентный период производится Заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого процентного периода. В случае оплаты процентов в последний рабочий день процентного периода и последний рабочий день процентного периода не совпадает с его окончанием, оплате подлежат все проценты, начисленные за истекший процентный период, в том числе за оставшиеся нерабочие дни.

Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

В случае досрочного возврата Заемщиком Транша подлежащие уплате проценты уплачиваются Заемщиком не позднее последнего рабочего дня процентного периода, в котором осуществляется частичное досрочное погашение.

Банком в материалы дела представлен расчет суммы задолженности по состоянию на 27.06.2019 года, согласно которому задолженность должника перед банком составила 777 904 027,35 рублей, в том числе 608 000 000 рублей - основной долг, 163 068 027,35 рублей - проценты за пользование кредитом, 6 836 000 рублей - штрафы (пени).

Во исполнение указанных выше кредитных договоров, банк в полном объеме выполнил свои обязательства, предоставив заемщику кредиты путем зачисления денежных средств на расчетные счета заемщика, что подтверждается имеющимися в материалах дела банковскими выписками.

В свою очередь заемщик, взятые на себя обязательства не выполнил, полученные кредитные средства в установленный срок не вернул, проценты за пользование кредитами не выплатил.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам: N 97-К от 11.07.2016 года, N 101-К от 12.08.2016, N 112-К от 21.03.2017, N 122-К от 24.10.2017, N МСХ-129-К от 28.03.2018, N МСХ-130-К от 28.03.2018, N МСХ-141-К от 28.11.2018, N 90-К между банком и должником были заключены договоры залога имущества: договор ипотеки N 97-И-2 от 11 июля 2016 года; договор залога N 97-З-1 от 11 июля 2016 года, договор ипотеки N90-И-3 от 11 мая 2016 года; договор залога N90-З-1 от 12 июля 2016 года.

В соответствии с п. 1.1. договора ипотеки N 97-И-2 от 11 июля 2016 года Залогодатель передает, а Залогодержатель принимает в залог в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору N 97-К от 11 июля 2016 года, Кредитному договору N101-К от 12.08.2016 года, по кредитному договору N112-К от 21.03.2017 года, по кредитному договору N122-К от 24.10.2017 года, по кредитному договору NМСХ-129-К от 28.03.2018 года, по кредитному договору NМСХ-130-К от 28.03.2018 года, по кредитному договору NМСХ-141-К от 28.11.2018 года, заключенному между Залогодержателем и ООО "Меркурий Ритейл" в г. Черкесск, следующее недвижимое имущество расположенное по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, пр. Ленина, д.79.: -магазин с пристройкой и подвальным помещением склада - нежилое помещение, общая площадь 1023,9 кв. м., обозначено литером А (магазин), А2 (пристройка к магазину),под А (подвальное помещение - склад) составленном Карачаево-Черкесским республиканским государственным унитарным предприятием "Техническая инвентаризация" 11.12.2012.

Право собственности Залогодателя на предмет ипотеки зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике, кадастровый номер объекта 09:04:0101210:127, запись о регистрации N 09-09-01/010/2012-426 сделана в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 06.03.2012.

По соглашению сторон заложенное имущество, расположенное по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, пр. Ленина, д.79.,оценивается в сумме 42000000 (Сорок два миллиона) рублей.

Залогодатель гарантирует, что заложенное имущество, в споре и под арестом не состоит, является предметом ипотеки по договору N 97-И-2 и не будет перезаложено до момента исполнения обеспеченных залогом обязательств в полном объеме, обременено правами третьих лиц: - вид ограниченная (обременения) - сделка - аренда нежилого помещения, с номерами на поэтажном плане 5, 10, общей площадью 185,6 кв.м., торговой площадью 145 кв.м., для использования в целях организации розничной торговли; договор аренды нежилого помещения от 10.04.2013, лицо в пользу которого установлено ограничение - ООО "Меркурий- Торг" (арендатор), срок аренды - с 10.04.2013 по 10.04.2020.

В соответствии с п. 1.1. договора ипотеки N 90-И-1 от 11 мая 2016 года Залогодатель передает, а Залогодержатель принимает в залог в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору N 90-К от 11 июля 2016 года, заключенному между Залогодержателем и ООО "Меркурий Ритейл" в г. Черкесск, следующее недвижимое имущество расположенное по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, пр. Ленина, д.79.

В соответствии с п. 1.1. данного Договора Залогодатель передает, а Залогодержатель принимает в залог в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору N 90-К от 11 мая 2016 года, заключенному между Залогодержателем и ООО "Меркурий Ритейл" в г. Черкесск, следующее недвижимое имущество расположенное по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, пр. Ленина, д.79.: -магазин с пристройкой и подвальным помещением склада - нежилое помещение, общая площадь 1023,9 кв. м., обозначено литером А (магазин), А2 (пристройка к магазину),под А (подвальное помещение - склад) составленном Карачаево-Черкесским республиканским государственным унитарным предприятием "Техническая инвентаризация" 11.12.2012.

Право собственности Залогодателя на предмет ипотеки зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Карачаево-Черкесской Республике, кадастровый номер объекта 09:04:0101210:127, запись о регистрации N 09-09-01/010/2012-426 сделана в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 06.03.2012.

По соглашению сторон заложенное имущество, расположенное по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, пр. Ленина, д.79.,оценивается в сумме 42000000 (Сорок два миллиона) рублей.

Залогодатель гарантирует, что заложенное имущество, в споре и под арестом не состоит, является предметом ипотеки по договору N 97-И-2 и не будет перезаложено до момента исполнения обеспеченных залогом обязательств в полном объеме, обременено правами третьих лиц: - вид ограниченная (обременения) - сделка - аренда нежилого помещения, с номерами на поэтажном плане 5, 10, общей площадью 185,6 кв.м., торговой площадью 145 кв.м., для использования в целях организации розничной торговли; договор аренды нежилого помещения от 10.04.2013, лицо в пользу которого установлено ограничение - ООО "Меркурий- Торг" (арендатор), срок аренды - с 10.04.2013 по 10.04.2020.

В соответствии с договором залога N 97-З-1 от 11 июля 2016 года ООО "Меркурий Ритейл" (Залогодатель) передает, а банк (Залогодержатель) принимает в последующий залог в обеспечение надлежащего исполнения обязательств: по Кредитному договору N97-К от 11 июля 2016 года, Кредитному договору N101-К от 12.08.2016 года, по кредитному договору N112-К от 21.03.2017 года, по кредитному договору N122-К от 24.10.2017 года, по кредитному договору NМСХ-129-К от 28.03.2018 года, по кредитному договору NМСХ-130-К от 28.03.2018 года, по кредитному договору NМСХ-141-К от 28.11.2018 года заключенному между Залогодержателем и непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский".

Стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон и составляет 3088075 (Три миллиона восемьдесят восемь тысяч семьдесят пять) рублей.

Перечень имущества, принадлежащего на праве собственности обществу с ограниченной ответственностью "Меркурий Ритейл", передаваемого в последующий залог в обеспечение кредита по кредитному договору N 97-К от 11 мая 2016 года, Кредитному договору N101-К от 12.08.2016 года, по кредитному договору N112-К от 21.03.2017 года, по кредитному договору N122-К от 24.10.2017 года, по кредитному договору NМСХ-129-К от 28.03.2018 года, по кредитному договору NМСХ-130-К от 28.03.2018 года, NМСХ-141-К от получаемого непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" в Публичном акционерном обществе "Московский Индустриальный банк" состоит из 12 наименований на сумму 3 088 075 руб.

Имущество, являющееся предметом залога, остается у Залогодателя по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, проспект Ленина, д. 79.

Заложенное имущество обеспечивает надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств перед Залогодержателем по кредитному договору в полном объеме, включая возврат основной суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, вознаграждений и комиссий, неустоек за нарушение кредитного договора, судебных издержек, возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога, а также связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией и иных убытков, которые могут быть причинены Залогодержателю неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по кредитному договору, в том числе, в случае досрочного истребования кредита и/или досрочного расторжения кредитного договора, а также надлежащее исполнение Залогодателем настоящего договора.

В соответствии с договором залога N 90-З-1 от 11 мая 2016 года ООО "Меркурий Ритейл" (Залогодатель) передает, а банк (Залогодержатель) принимает в последующий залог в обеспечение надлежащего исполнения обязательств: по Кредитному договору N90-К от 11 мая 2016 года, заключенному между Залогодержателем и ООО "Меркурий3".

Стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон и составляет 3088075 (Три миллиона восемьдесят восемь тысяч семьдесят пять) рублей.

Перечень имущества, принадлежащего на праве собственности обществу с ограниченной ответственностью "Меркурий Ритейл", передаваемого в последующий залог в обеспечение кредита по кредитному договору N 90-К от 11 мая 2016 года, получаемого непубличным акционерным обществом "Меркурий-3" в Публичном акционерном обществе "Московский Индустриальный банк" состоит из 15 наименований на сумму 3 088 075 руб.

Имущество, являющееся предметом залога, остается у Залогодателя по адресу: Карачаево-Черкесская Республика, г. Черкесск, проспект Ленина, д. 79.

Заложенное имущество обеспечивает надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств перед Залогодержателем по кредитному договору в полном объеме, включая возврат основной суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, вознаграждений и комиссий, неустоек за нарушение кредитного договора, судебных издержек, возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога, а также связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией и иных убытков, которые могут быть причинены Залогодержателю неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по кредитному договору, в том числе, в случае досрочного истребования кредита и/или досрочного расторжения кредитного договора, а также надлежащее исполнение Залогодателем настоящего договора.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору N 97-К от 11 июля 2016 года, по Кредитному договору N101-К от 12.08.2016 года, по кредитному договору N112-К от 21.03.2017 года, по Кредитному договору N122-К от 24.10.2017 года, по Кредитному договору NМСХ-129-К от 28.03.2018 года, по Кредитному договору NМСХ130-К от 28.03.2018 года, по кредитному договору NМСХ-141-К от 28.11.2018 года, по Кредитному договору N90-К от 11 мая 2016 года, между Банком и ООО "Меркурий Ритейл" были заключены договоры поручительства:

- Договор поручительства N 97-П-Ю-1 от 11 июля 2016 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" обязательств по кредитному договору N 97-К от 11.07.2016 года.

- Договор поручительства N 101-П-Ю-1 от 12 августа 2016 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" обязательств по кредитному договору N 101-К от 12.08.2016 года.

- Договор поручительства N 112-П-Ю-1 от 21 марта 2017 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" обязательств по кредитному договору N 112-К от 21.03.2017 года.

- Договор поручительства N 122-П-Ю-4 от 24 октября 2017 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" обязательств по кредитному договору N 122-К от 24.10.2017 года.

- Договор поручительства N 129-П-Ю-4 от 28 марта 2018 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" обязательств по кредитному договору N МСХ-129-К от 28.03.2018 года.

- Договор поручительства N 141-П-Ю-4 от 28 ноября 2018 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" обязательств по кредитному договору N МСХ-141-К от 28.11.2018 года.

- Договор поручительства N 130-П-Ю-4 от 28 марта 2018 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение непубличным акционерным обществом "Меркурий Агропромышленный комплекс "Прохладненский" обязательств по кредитному договору N МСХ-141-К от 28.11.2018 года.

- Договор поручительства N 90-П-Ю-3 от 11 мая 2016 года, в соответствии с Договором ООО "Меркурий Ритейл" принимает на себя обязательство отвечать перед Банком за надлежащее исполнение ООО "Меркурий 3" обязательств по кредитному договору N 90-К от 11 мая 2016 года.

ООО "Меркурий Ритейл" обязывается отвечать перед Банком за своевременное и полное выполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору, включая возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом (в том числе просроченных), вознаграждений за сопровождение и обслуживание кредита, неустоек (пени и штрафов), а также возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, а также за возврат Заемщиком денежных средств в случае признания Кредитного договора недействительной сделкой / неосновательного обогащения при признании кредитного договора незаключенным, и уплату Заемщиком процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Ненадлежащее исполнение обязательств по договорам послужило основанием для обращения заявителя в суд с рассматриваемыми требованиями.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции обоснованно исходил из следующего.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются по правилам, предусмотренным названным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве установление размера требований кредиторов в ходе конкурсного производства осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 названного Федерального закона. Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

Согласно пункту 1 статьи 100 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе внешнего управления. Указанные требования направляются в арбитражный суд и внешнему управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность указанных требований документов. Указанные требования включаются внешним управляющим или реестродержателем в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В силу пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве установлено, что возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд внешним управляющим, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия, а также кредиторами, требования которых включены в реестр требований кредиторов.

При этом требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов. По результатам рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов. Указанные требования могут быть рассмотрены арбитражным судом без привлечения лиц, участвующих в деле о банкротстве.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования.

Таким образом, проверяя реальность сделки, послужившей основанием для включения требований в реестр требований кредиторов, суд должен осуществлять проверку, следуя принципу установления достаточных доказательств наличия или отсутствия фактических отношений по сделке.

Следовательно, в деле о банкротстве суд обязан вне зависимости от доводов лиц, участвующих в деле, оценить действительность заявленного требования о включении в реестр и соответствие закону процессуальных и материально-правовых интересов заявителя.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлениях от 22.07.2002 и от 19.12.2005 N 12-П, процедуры банкротства носят публично-правовой характер; разрешаемые в ходе процедур банкротства вопросы влекут правовые последствия для широкого круга лиц (должника, текущих и реестровых кредиторов, работников должника, его учредителей и т.д.). С учетом специфики дел о банкротстве при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

Суду при проверке их обоснованности необходимо исследовать и оценить первичные документы, подтверждающие факт наличия долга на заявленную сумму.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Кредитные договоры, где стороны определили обязательства по выдаче и возврату кредита, ответственность за нарушение принятых обязательств, подписаны сторонами.

Таким образом, из материалов дела усматривается, что требование банка основано на задолженности по кредитным договора, подтверждено представленными документальными доказательствами.

Суд апелляционной инстанции отмечает, что выписка по ссудному счету является достаточным доказательством, подтверждающим перечисление денежных средств по кредитным договорам. В соответствии со статьями 4, 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), в соответствии с которыми Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций и ведения бухгалтерского счета.

Условием предоставления и погашения кредита (кредиторской обязанностью банка) являются открытие и ведение банком ссудного счета.

Центральный банк Российской Федерации в информационном письме от 29.08.2003 N 4 указал, что ссудные счета не являются банковскими счетами по смыслу Гражданского кодекса Российской Федерации и используются лишь для отражения в балансе банка образования и погашения ссудной задолженности, то есть операций по предоставлению и возврату денежных средств (кредитов) в соответствии с заключенными кредитными договорами.

С учетом изложенного, ссудный счет не предназначен для расчетных операций, является счетом Банка, на котором отражаются записи о расходовании (выдаче) и возврате средств, предоставленных клиентам (заемщикам). Записи по ссудному счету отражают состояние и величину задолженности по кредитным договорам на балансе Банка. Банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств (п. 1.3 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 N 383-П).

Иного способа учета задолженности по кредитному договору, как отражение такой задолженности на соответствующем ссудном счете, Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, не предусматривает. При этом в материалы дела представлены выписки о движении денежных средств по счетам, согласно которым производились платежи во исполнение кредитных договоров, что также подтверждает наличие этих договоров.

Более того, в данном случае факт предоставления кредита в соответствии с кредитными договорами сторонами не оспаривается. Расчет задолженности также не оспорен.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно пункту 1 статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

С учетом изложенного, поскольку доказательств исполнения обязательств представлено не было, суд первой инстанции пришел к верному выводу о наличии оснований для включения в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 511 283 718,18 копеек, из которых 1 272 435 214,26 рублей - основной долг, 215 472 332,19 рубля - проценты за пользование кредитом, 23 376 171,73 - неустойка. В соответствии с пунктом 3 статьи 137 Закона о банкротстве требование заявителя в части неустойки в размере 23 376 171,73 руб. учтено отдельно в реестре требований кредиторов, как подлежащее удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

При этом размер задолженности, неустойки и процентов сторонами не оспаривается.

Суд первой инстанции также установил, что обязательства по кредитным договорам были обеспечены залогом имущества должника.

В силу пункта 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно пункту 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию (статья 337 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из договоров залога следует, что залогом обеспечивалось исполнение обязательств должника на сумму 45 088 075 руб., возникших из кредитных договоров перед Банком. При этом обстоятельств, свидетельствующих о прекращении залога, не установлено. Факт наличия заложенного имущества в натуре подтверждается на основании акта осмотра заложенного имущества от 05-06 ноября 2019 года и лицами, участвующими в деле, не оспаривается.

С учетом изложенного, суд первой инстанции правомерно признал за банком статус залогового кредитора в отношении включенных в реестр требований на сумму 45 088 075 руб.

При таких обстоятельствах, оснований для переоценки выводов суда первой инстанции у суда апелляционной инстанции не имеется.

Довод апеллянта о том, что судом первой инстанции необоснованно включены в реестр требований кредиторов штрафные санкции по части договорам, ввиду того, что по договорам не наступил еще срок исполнения, судом апелляционной инстанции отклоняется. Так заявляя данный довод апеллянт не учел, что в соответствии с условиями кредитных договоров проценты уплачиваются ежемесячно, заемщиком допущена просрочка по обязательству своевременной уплаты процентов. В реестр требований кредиторов включены штрафные санкции, по которым уже допущена просрочка. Расчет процентов сторонами не оспорен.

Иные доводы, приведенные в апелляционной жалобе, не могут служить основанием для отмены обжалованного судебного акта, поскольку не опровергают сделанных судом выводов и направлены по существу на переоценку доказательств и обстоятельств, установленных судом первой инстанций. Оснований для переоценки фактических обстоятельств дела или иного применения норм материального права у суда апелляционной инстанции не имеется.

Учитывая изложенное, оценив в совокупности материалы дела и доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия считает, что выводы, изложенные в обжалуемом судебном акте, соответствуют обстоятельствам дела, судом применены нормы права, подлежащие применению, вследствие чего апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению.

Принимая во внимание изложенное, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что доводы апелляционной жалобы основаны на неверном толковании норм материального права и не влияют на правильность принятого по делу судебного акта, в связи с чем, отклоняются судом апелляционной инстанции.

При указанных обстоятельствах у апелляционного суда отсутствуют предусмотренные статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основания для изменения или отмены судебного акта арбитражного суда первой инстанции.

Согласно положениям Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, подпункта 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации уплата государственной пошлины в случае подачи апелляционных жалоб на определения, не указанные в приведенном подпункте статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, не предусмотрена.

Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 271, 272, 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики от 18.11.2019 по делу N А25-1446/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в месячный срок через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

З.А. Бейтуганов

Судьи

С.И. Джамбулатов Е.В. Жуков