Постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 24 января 2018 г. N 05АП-8896/17

г. Владивосток

24 января 2018 г.

Дело N А59-1053/2017

Резолютивная часть постановления оглашена 17 января 2018 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 24 января 2018 года.

Пятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Е.Н. Шалагановой,

судей К.П. Засорина, Н.А. Скрипки,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Т.А. Елесиной,

рассмотрев в судебном заседании апелляционные жалобы индивидуального предпринимателя Абишева Булата Кустамуратовича, публичного акционерного общества "Сбербанк России"

апелляционные производства N 05АП-8859/2017, N 05АП-8896/2017

на определение от 03.11.2017 судьи С.О. Кучеренко

о включении требований в реестр требований кредиторов

по делу N А59-1053/2017 Арбитражного суда Сахалинской области

по заявлению публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) о признании индивидуального предпринимателя Абишева Булата Кустамуратовича (ОГРНИП 304650135000220, ИНН 650105662659) (несостоятельным) банкротом,

при участии:

от индивидуального предпринимателя Абишева Булата Кустамуратовича - представитель Брыков В.А. (по нотариальной доверенности от 04.05.2017 сроком действия на 3 года, паспорт);

от Польникова Александра Валерьевича - представитель Коваленко М.В. (по нотариальной доверенности от 10.08.2017 сроком действия на 1 год, паспорт); адвокат Шилов И.П. (по нотариальной доверенности от 15.01.2018 сроком действия на 3 года, удостоверение адвоката);

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле о банкротстве;

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Сахалинской области от 09.06.2017 заявление публичного акционерного общества "Сбербанк России" (далее - ПАО "Сбербанк России", Банк) признано обоснованным, в отношении индивидуального предпринимателя Абишева Булата Кустамуратовича (далее - ИП Абишев Б.К., предприниматель) введена процедура реструктуризации долгов сроком на четыре месяца (по 08.10.2017), в настоящее время рассмотрение вопроса об утверждении плана реструктуризации долгов должника отложено на 21.02.2018. Финансовым управляющим должника утверждена Калмыкова Марина Геннадьевна.

В рамках дела о банкротстве Польников Александр Валерьевич обратился в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника требований в размере 2 643 605 рублей.

Определением суда от 22.09.2017 требования Польникова А.В. о включении в реестр требований кредиторов должника требований в размере 794 000 рублей и 755 500 рублей выделены в отдельные производства.

В рамках настоящего обособленного спора осуществлена проверка обоснованности требований кредитора в размере 1 094 605 рублей, по результатам которой определением от 03.11.2017 в третью очередь реестра требований кредиторов должника включены требования Польникова А.В. в размере 1 081 000 рублей, в том числе 400 000 рублей задолженности по основному долгу, 681 000 рублей процентов за пользование займом. В установлении остальной части требований (13 605 рублей) отказано.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, ПАО "Сбербанк России" и ИП Абишев Б.К. обжаловали его в апелляционном порядке, настаивая на отказе в удовлетворении требований Польникова А.В. в полном объеме.

Ссылаясь на абзац 3 пункта 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" (далее - Постановление Пленума N 35), Банк полагает, что в условиях неподтвержденности удовлетворительного финансового состояния Польникова А.В. на момент выдачи займа Абишеву Б.К. представленная кредитором расписка не является достаточным доказательством наличия и размера задолженности предпринимателя.

Кроме того, ПАО "Сбербанк" ставит под сомнение факт передачи Польниковым А.В. денежных средств Абишеву Б.К. по расписке от 24.04.2015, указывая, что с момента её выдачи до обращения кредитора в арбитражный суд прошло более двух лет, в течение которого заявитель требований не предпринимал каких-либо мер для возврата суммы займа.

Аналогичные доводы приводит в своей апелляционной жалобе предприниматель. Отрицая получение спорных заемных средств от кредитора, Абишев Б.К. также обращает внимание на отсутствие удовлетворительных сведений о том, как полученные от Польникова А.В. средства были истрачены должником, при этом считает, что материалы проверки N 711808 (КУСП N 45987 от 11.11.2016) Прокуратуры г. Южно-Сахалинска, содержащие сведения о строительстве Абишевым Б.К. водно-оздоровительного комплекса, являются недопустимым доказательством.

В представленном письменном отзыве Польников А.В. возражает против доводов апелляционной жалобы Банка, настаивая на законности оспариваемого определения.

В судебном заседании представители должника и кредитора поддержали приведенные позиции; представитель Польникова А.В. также представил на обозрение суда оригинал договора купли-продажи земельного участка от 23.12.2010, копия которого приобщена к материалам дела.

Судом также приобщена копия выписки из лицевого счета N 42307710050340587560 по вкладу Польникова А.В. в ПАО "Сбербанк России" за период с 01.01.2010 по 14.09.2017, представленная кредитором при обращении в суд с первоначальным заявлением.

Неявка в заседание суда иных лиц, участвующих в деле о банкротстве, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, не препятствовала коллегии рассмотреть апелляционную жалобу в их отсутствие в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Исследовав и оценив материалы дела, проверив в порядке статей 266, 268-271 АПК РФ правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм процессуального и материального права, суд апелляционной инстанции не нашел оснований для отмены или изменения судебного акта по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

В силу статьи 213.8 Закона о банкротстве для целей включения в реестр требований кредиторов и участия в первом собрании кредиторов в деле о банкротстве гражданина конкурсные кредиторы, в том числе кредиторы, требования которых обеспечены залогом имущества гражданина, и уполномоченный орган вправе предъявить свои требования к гражданину в течение двух месяцев с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом в порядке, установленном статьей 213.7 настоящего Федерального закона. Требования кредиторов рассматриваются в порядке, установленном статьей 71 настоящего Федерального закона.

Из пункта 1 статьи 71 Закона о банкротстве следует, что для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд в течение пятнадцати календарных дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов должником, временным управляющим, кредиторами, предъявившими требования к должнику, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия (пункт 2 статьи 71 Закона о банкротстве).

Согласно пункту 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" (далее - Постановление Пленума N 35) в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

В силу названных норм права в круг доказывания по спорам об установлении размера требований кредиторов в обязательном порядке входят обстоятельства возникновения долга. При этом подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником, ее размер.

Заявляя требования к должнику, Польников А.В. представил подписанную Абишевым Б.К. расписку от 24.04.2015, из содержания которой следует, что последний взял в долг у Польникова А.В. 400 000 рублей, гарантируя их возврат до 25.06.2015. За пользование заемными денежными средствами была предусмотрена плата в размере 30 000 рублей в месяц сроком до 25.06.2015.

Неисполнение должником обязанности по возврату заемных денежных средств (400 000 рублей) и начисленных на сумму долга процентов за пользование займом за период с 24.04.2015 по 17.03.2017 (681 000 рублей) послужило основанием для обращения Польникова А.В. за их взысканием в судебном порядке.

Решением Южно-Сахалинского городского суда Сахалинской области от 14.06.2017 по делу N 2-2941/2017 указанные требования Польникова А.В. были удовлетворены в полном объеме. На данное решение суда общей юрисдикции Абишевым Б.К. подана апелляционная жалоба, по результатам рассмотрения которой Сахалинский областной суд определением от 14.09.2017 оставил исковые требования Польникова А.В. к Абишеву Б.К. без рассмотрения в связи с инициацией настоящего дела о банкротстве Абишева Б.К.

В связи с изложенными обстоятельствами кредитор обратился в арбитражный суд с рассматриваемым заявлением.

Исследовав представленные в обоснование требования документы, суд первой инстанции пришел к выводу о доказанности Польниковым А.В. факта передачи денежных средств должнику. Коллегия считает указанный вывод суда первой инстанции правомерным, при этом руководствуется следующим.

Согласно статье 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Частью 2 статьи 808 ГК РФ определено, что в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

При этом, с учетом специфики дел о банкротстве, необходимо также учитывать разъяснения абзаца 3 пункта 26 Постановления Пленума N 35, согласно которым при оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать, среди прочего, следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д.

Применяя данные разъяснения, исходя из открытого перечня обстоятельств, подлежащих учету при оценке достоверности факта наличия требования, вытекающего из заемных правоотношений, суд апелляционной инстанции полагает, что оценивая обоснованность требований заявителя - гражданина, следует принимать во внимание отсутствие у граждан обязанности вести учет денежных средств, размещать их на счетах в кредитных организациях, а также более широкий, по сравнению с юридическими лицами, перечень обстоятельств получения и расходования денежных средств гражданами.

В этой связи представленные в обоснование требований заявителя письменные доказательства реальности передачи заемных денежных средств подлежат всестороннему, полному, объективному и непосредственному исследованию в их совокупности и взаимосвязи с фактическими обстоятельствами спора, а также с иными доказательствами. Иными словами, суд должен учитывать не только прямые доказательства финансовой состоятельности гражданина на дату выдачи займа, но и косвенные, свидетельствующие о финансовой состоятельности в целом, а также позицию должника по требованиям граждан.

В доказательство реальности заемных отношений между Абишевым Б.К. и Польниковым А.В. кредитор, помимо расписки от 24.04.2015, представил выписку из лицевого счета N 42307.810.0.5034.0587560 за период с 01.01.2010 по 14.09.2017, из которой следует, что обороты по счету за период с 2010 по 2017 составили 10 536 440, 66 рублей, а в мае и ноябре 2013 года с указанного счет произведена частичная выдача денежных средств - 1 400 000 рублей и 950 000 рублей соответственно. Кроме того, Польников А.В. указывает на продажу его супругой земельного участка стоимостью 10 200 000 рублей по договору купли-продажи от 23.12.2010, в котором отражены сведения о полном расчете по договору.

Возражая против представленных доказательств удовлетворительного финансового положения кредитора на момент выдачи займа, апеллянты указывают, что между датами продажи земельного участка (2010 год), снятия денежных средств со счета (2013 год) датой выдачи расписки (2015 год) прошло значительное количество времени, в течение которого Польников А.В. мог распорядиться полученными средствами.

Между тем в отсутствие сведений, позволяющих сделать вывод об ином использовании кредитором полученных им денежных средств, исходя из конституционного права собственника распоряжаться принадлежащим ему имуществом по своему усмотрению, у коллегии в рассматриваемом случае не имеется оснований для вывода о том, что имеющиеся у Польникова А.В. денежные средства были направлены на иные цени, не связанные с выдачей займа Абишеву Б.К. по расписке от 24.04.2015.

В пользу реальности передачи денежных средств также свидетельствует обстоятельство наличия сложившихся между Польниковым А.В. и Абишевым Б.К. долговременных отношений по кредитованию, подтвержденное вступившими в силу решениями Южно-Сахалинского городского суда Сахалинской области от 13.02.2017 по делу N 2-1713/2017 и от 11.05.2017 по делу N 2-1696/17 (о взыскании с Абишева Б.К. в пользу Польникова А.В. задолженности по невозвращенным займам и начисленных процентов за пользование займами).

Кроме того, из содержащихся в материалах проверки N 711808 (КУСП N 45987 от 11.11.2016) Прокуратуры г. Южно-Сахалинска пояснений Абишева Б.К. следует, что последний подтвердил факт заемных отношений с Польниковым А.В., которые оформлялись расписками. Ориентировочная сумма заемных денежных средств, по пояснениям должника, составила 11 000 000 - 12 000 000 рублей. Материалами указанной проверки также зафиксировано, что Абишев Б.К. и Польников А.В. имели общие коммерческие интересы по строительству водно-оздоровительного комплекса в г. Южно-Сахалинске. Займы предоставлялись Польниковым А.В. для обеспечения строительства объекта, в дальнейшем стороны намеревались передать построенный комплекс в собственность кредитора на взаимовыгодных условиях, в том числе в счет погашения заемных обязательств Абишева Б.К.

Впоследствии возникшие осенью 2016 года между сторонами разногласия привели к окончанию сотрудничества и принятию Польниковым А.В. мер по возврату выданных займов в судебном порядке.

Учитывая изложенное, принимая во внимание обстоятельства настоящего спора, размер выданного займа, а также исходя из непредставления должником пояснений по вопросу о том, при каких обстоятельствах и с какой целью им выдавались расписки о получении у Польникова А.В. денежных средств, суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о том, что совокупность представленных заявителем требований доказательств является достаточной для подтверждения наличия задолженности Абишева Б.К. перед Польниковым А.В. в размере 400 000 рублей. При этом коллегия не может согласиться с указанием Абишева Б.К. на то, что материалы проверки N 711808 (КУСП N 45987 от 11.11.2016) Прокуратуры г. Южно-Сахалинска являются недопустимым доказательством, поскольку они были истребованы судом не в целях подтверждения передачи денежных средств по расписке от 24.04.2015, а для всестороннего и полного исследования обстоятельств спора.

Поскольку в силу пункта 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, начисление кредитором процентов за пользование займом за период с 24.04.2015 по 17.03.2017 в размере 681 000 рублей также является правомерным.

Таким образом, у суда первой инстанции не имелось оснований для отказа во включении обоснованных требований кредитора в размере 1 081 000 рублей в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

При таких обстоятельствах, доводы апелляционной жалобы не нашли своего подтверждения и не опровергают выводы суда первой инстанции, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

Обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, исследованным судом первой инстанции, дана надлежащая правовая оценка по правилам, установленным статьей 71 АПК РФ, выводы суда первой инстанции соответствуют материалам дела и действующему законодательству.

Нарушений норм процессуального и материального права, являющихся в силу статьи 270 АПК РФ основанием для отмены принятого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено

В соответствии с подпунктом 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба по данной категории дел не облагается государственной пошлиной.

Абишевым Б.К. при подаче апелляционной жалобы представлена фотокопия чека-ордера от 09.11.2017 (операция 50) об уплате государственной пошлины за рассмотрение апелляционной жалобы.

Вместе с тем в соответствии с частью 8 статьи 75, пунктом 2 части 4 статьи 260 АПК РФ, абзацем 2 части 3 статьи 333.18 Налогового кодекса Российской Федерации в арбитражный суд предоставляется подлинник документа, подтверждающего оплату государственной пошлины, в связи с чем вопрос о возврате апеллянту государственной пошлины может быть разрешен при предоставлении в суд подлинника такого документа.

Руководствуясь статьями 258, 266-272 АПК РФ, Пятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Сахалинской области от 03.11.2017 по делу N А59-1053/2017 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Дальневосточного округа через Арбитражный суд Сахалинской области в течение одного месяца

Председательствующий

Е.Н. Шалаганова

Судьи

К.П. Засорин Н.А. Скрипка