Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 марта 2020 г. N 09АП-1329/20 по делу N А40-222631/2016

г. Москва

11 марта 2020 г.

Дело N А40-222631/16

Резолютивная часть постановления объявлена 10 марта 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 11 марта 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи О.И.Шведко,

судей А.С. Маслова, Н.В.Юрковой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М.Козловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Савчука Владимира Ивановича на определение Арбитражного суда города Москвы от 06.12.2019 о признании недействительной сделкой банковских операций, совершенных 23.09.2016, по делу N А40-222631/16, вынесенное судьей Е.В. Луговик, о признании несостоятельным (банкротом) Центркомбанк ООО,

при участии в судебном заседании:

от к/у ООО Центркомбанк- Гисмиева Н.Р. дов.от 09.04.2018

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 Центркомбанк ООО признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 25.04.2018 признана недействительной сделкой банковская операция, совершенная 23.09.2016 по переводу со счета Савчука Владимира Ивановича N 42306840602003288401 денежных средств в размере 450 000 долларов США; признана недействительной сделкой банковская операция, совершенная 23.09.2016 по переводу со счета Савчука Владимира Ивановича N 42306840602003288401 денежных средств в размере 500 000 долларов США; применены последствия недействительности сделки, восстановлен остаток денежных средств на счете Савчука Владимира Ивановича N 42306840602003288401 в размере 450 000 долларов США по состоянию на 23.09.2016; восстановлен остаток денежных средств на счете Савчука Владимира Ивановича N 42306840602003288401 в размере 500 000 долларов США по состоянию на 23.09.2016; с Савчука Владимира Ивановича в пользу Центркомбанк ООО в лице ГК "АСВ" взысканы денежные средства в размере 950 000 долларов США. Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.07.2018 определение Арбитражного суда города Москвы от 25.04.2018 отменено, в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано. Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 21.11.2018 Определение Арбитражного суда города Москвы от 25.04.2018 и Постановление девятого арбитражного апелляционного суда от 13.08.2018 отменены. Обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 06.12.2019 признана недействительной сделка банковская операция, совершенная 23.09.2016 г. по переводу со счета Савчук Владимира Ивановича N 42306840602003288401 денежных средств в размере 450 000 долларов США; Признана недействительной сделкой банковская операция, совершенная 23.09.2016 г. по переводу со счета Савчук Владимира Ивановича N 42306840602003288401 денежных средств в размере 500 000 долларов США; Применены последствия недействительности сделки: Восстановлен остаток денежных средств на счете Савчук Владимира Ивановича N 42306840602003288401 в размере 450 000 долларов США по состоянию на 23.09.2016 г.; Восстановлен остаток денежных средств на счете Савчук Владимира Ивановича N42306840602003288401 в размере 500 000 долларов США по состоянию на 23.09.2016 г.; Взысканы с Савчук Владимира Ивановича в пользу Центркомбанк ООО в лице ГК "АСВ" денежные средства в размере 950 000 долларов США.

Не согласившись с определением суда, Савчук В.И. обратился с апелляционной жалобой, в которой просил его отменить, ссылаясь на несогласие с выводами суда.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по доводам, изложенным в отзыве.

Апеллянт и иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Рассмотрев апелляционную жалобу в порядке статей 266, 267, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы представителя лица, участвующего в деле, суд апелляционной инстанции не находит оснований для ее удовлетворения и отмены или изменения определения арбитражного суда в силу следующих обстоятельств.

На основании статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Направляя обособленный спор на новое рассмотрение, суд округа указал на необходимость исследования Предписания Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу от 17.03.2016 N Т-1-84-1-12/34958 ДСП, установить, исходя из содержания указанного предписания, вправе ли был банк привлекать денежные средства физических лиц во вклады, зачислять дополнительные денежные средства во вклады или на счета, установить имело ли место реальное зачисление денежных средств Савчуком В.И. в рамках банковского вклада, также установить наличие иных кредиторов первой очереди.

Как следует из материалов дела, 21.07.2016 г. между Центркомбанк ООО и Савчуком В.И. заключен договор банковского вклада "Коммерческий+367", согласно условиям которого Банк принял от Вкладчика сумму денежных средств на срок, на условиях и в порядке, предусмотренном Договором. Согласно договору, процентная ставка по вкладу 2% годовых, срок вклада - 367 дней, дата окончания срока вклада 23 июля 2017 г., счет вклада 42306840602003288401. Первоначально сумма вклада составляла 2 000 долларов США. В последующем Савчук В. И. увеличил сумму вклада на 1 000 000 долларов США.

По поручениям N 1 и N 2 от 23.09.2016 г. Савчук В.И. осуществил перевод денежных средств со счета N 42306840602003288401, открытого в Центркомбанк ООО, на 450 000 долларов США и 500 000 долларов США с назначением платежа: "Пополнение собственного счета в другом банке".

Довод апеллянта о том, что оспариваемые банковские операции совершены свыше срока, указанного в п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, отклонен.

В силу п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

В соответствии с п. 2. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом. В соответствии с п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Приказом Банка России от 26.09.2016 N ОД-3257 с 26.09.2016 назначена временная администрация по управлению Центркомбанк ООО.

Банковская операция совершена 23.09.2016 г. за три дня до отзыва лицензии у банка и назначения временной администрации по управлению Центркомбанк ООО.

Предписанием Главного управления Центрального банка Российский Федерации по Центральному федеральному округу от 17.03.2016 г. N Т-1-84-1-12/34958 ДСП введено сроком на шесть месяцев с 18.03.2016 ограничение:

- на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся участниками Банка, во вклады (до востребования и на определенный срок) и на их банковские счета;

- на открытие банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам физических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся участниками Банка;

- на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся участниками Банка, путем продажи им собственных ценных бумаг (облигаций, векселей, сберегательных сертификатов, чеков и иных ценных бумаг);

- на осуществление переводов денежных средств в валюте Российской Федерации по поручению клиентов Банка юридических лиц - резидентов и на счета юридических лиц -резидентов и индивидуальных предпринимателей (за исключением обязательных платежей в бюджет и государственные внебюджетные фонды, исполнения обязательств по кредитам банков), открытые в Банке и в других кредитных организациях, за исключение денежных средств, находящихся в остатках на счетах на дату введения ограничения. Ежемесячный объем не должен превышать 4,2 миллиарда рублей.

Банковская операция совершена 23.09.2016 г., т.е. спустя шесть месяцев после введения Центрального банка Российский Федерации ограничения на привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся участниками Банка, во вклады (до востребования и на определенный срок) и на их банковские счета и за три дня до отзыва лицензии у банка.

Судом установлено, что оспариваемые сделки отличаются по своим условиям от других аналогичных сделок, поскольку до 23.09.2016 Ответчиком операций по снятию денежных средств не производилось. Более того, средства по вкладу были размещены в срок до 23.07.2017, между тем по истечению всего лишь двух месяцев со дня заключения договора Савчук В.И. досрочно востребовал сумму вклада.

Совокупность платежей Савчука В.И., совершенных в течение одного операционного дня, составила 950 000 долларов США, что является доказательством совершения сделки за пределами обычной хозяйственной деятельности.

Требования кредиторов первой очереди составляют 7 232 829 тыс. руб., по которым произведен расчет в размере 23,04% (по состоянию на 01.08.2019), свидетельствуют о наличии преимущественного удовлетворения требования Ответчика перед иными кредиторами Банка первой очереди, поскольку при отсутствии оспариваемой операции Ответчик получил бы удовлетворение в размере значительно меньшем, чем он получил при совершении оспариваемой сделки.

По состоянию на 03.05.2017 (дата закрытия реестра требований кредиторов) требования кредиторов первой очереди составляют 7 207 634 120,83 руб.

По состоянию на 01.08.2019 к Банку предъявлены требования 548 заявителей, из них установлены и включены в реестр требования: 535 кредиторов на общую сумму 7 482 804 тыс. руб., в том числе: 431 кредиторов первой очереди на общую сумму 7 232 829 тыс. руб.; 104 кредиторов третьей очереди на общую сумму 249 975 тыс. руб. (в том числе требование 1 кредитора на сумму 99 913 тыс. руб. по обязательствам, обеспеченным залогом).

В п. 6, 8 Информационного письма ВАС РФ от 14.04.2009 N 128 "Об обзоре практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве" разъяснено, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.

При этом, как следует из п. 1 ст. 845 ГК РФ и п. 1 ст. 834 ГК РФ, клиент признается кредитором по договору банковского счета и по договору банковского вклада с даты заключения этих договоров.

Законодательство о банкротстве не требует для признания сделки (действий) недействительной по основаниям ст. 61.3 Закона о банкротстве, чтобы на момент совершения между должником и отдельным кредитором оспариваемой сделки (совершения действий, поступления платежного поручения) требования иных его кредиторов были не исполнены, достаточно наличия кредиторов.

Оценив материалы дела, с учетом указаний суда кассационной инстанции, Арбитражный суд города Москвы пришел к обоснованному выводу, что оспариваемая сделка была нацелена на оказание предпочтения заинтересованному лицу (Савчук В.И.) перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований.

Доводы заявителя апелляционной жалобы были предметом рассмотрения суда первой инстанции и получили надлежащую оценку. Указанные доводы по существу направлены на переоценку установленных судом обстоятельств.

Иная оценка заявителем жалобы установленных судом фактических обстоятельств дела и иное толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает определение суда первой инстанции обоснованным, соответствующим нормам материального права и фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем, не находит оснований для удовлетворения апелляционных жалоб. Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемого судебного акта, апелляционной инстанцией не установлено.

Судебные расходы распределяются судом апелляционной инстанции в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 06.12.2019 по делу N А40-222631/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Савчука Владимира Ивановича - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

О.И.Шведко

Судьи

Н.В.Юркова А.С. Маслов