Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 августа 2020 г. N 09АП-15344/20 по делу N А40-145038/2019

г. Москва

25 августа 2020 г.

Дело N А40-145038/19

Резолютивная часть постановления объявлена 18 августа 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 25 августа 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Д.Г. Вигдорчика,

судей А.А. Комарова, Ю.Л. Головачевой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Овчаренко С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ООО "ПромСтройИнвестмент", АО "Экситон"

на определение Арбитражного суда города Москвы от 13.02.2020 по делу N А40- 145038/19, вынесенное судьей Истоминым С.С.,

об отказе в удовлетворении ходатайства АО "Экситон" о вступлении в спор в качестве третьего лица; о включении в реестр требований кредиторов ООО ТД "ПОКОТОРГ" требования ООО "ТП "Эдельвейс" в размере 29 766 027,25 руб. основной долг, 1 691 765,98 руб. процентов за пользование кредитом, 57 157,75 руб. штрафные санкции - в третью очередь удовлетворения,

по делу о несостоятельности (банкротстве) ООО Торговый Дом "ПОКОТОРГ",

при участии в судебном заседании:

от ООО "ПромСтройИнвестмент" - Немчин М.С. по дов. от 07.06.2019 г.

от ООО "ТП "Эдельвейс" - Евсеев С.А. по дов. от 21.07.2020 г.

от а/у Короленко А.Б. - Лапичков В.В. по дов. от 03.12.2019 г.

от АО "Экситон": Вишнякова Н.В., по дов. от 11.02.2020,

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 04 октября 2019 года в отношении ООО Торговый Дом "ПОКОТОРГ" (ОГРН 1117746514445) введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Короленко Александр Борисович (ИНН 554001514530).

В суде первой инстанции подлежали рассмотрению требования ООО "ТП "Эдельвейс" к должнику, поступившие в суд 26.09.2019 г., с учетом уточнений, принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ.

Рассмотрев указанные требования, суд первой инстанции определением от 13.02.2020 г. включил в реестр требований кредиторов ООО ТД "ПОКОТОРГ" требования ООО "ТП "Эдельвейс" в размере 29 766 027,25 руб. основной долг, 1 691 765,98 руб. процентов за пользование кредитом, 57 157,75 руб. штрафные санкции - в третью очередь удовлетворения.

Не согласившись с указанным определением, ООО "ПромСтройИнвестмент", АО "Экситон" поданы апелляционные жалобы, в рамках которых податели жалоб просят определение отменить, принять новый судебный акт.

В обоснование требований апелляционной жалобы ООО "ПромСтройИнвестмент" указывает на аффилированность, в материалах дела отсутствуют доказательства нарушения обязательства основным должником, указывает на утрату существовавшего на момент выдачи поручения обеспечения. По мнению Апеллянта, поведение Банка и заявителя отклонялось от обычного поведения кредитора.

В обоснование требований апелляционной жалобы АО "Экситон" указывает на надлежащие исполнение условий кредитных договоров, в связи с чем отсутствовали основания для предъявления АО "Экситон" требований о полном досрочном возврате заемных денежных средств.

В судебном заседании представитель ООО "ПромСтройИнвестмент", АО "Экситон" доводы апелляционных жалоб поддержали, указали на незаконность обжалуемого определения.

Представитель ООО "ТП "Эдельвейс" относительно доводов апелляционной жалобы возражал.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени её рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Повторно исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого определения суда первой инстанции по следующим основаниям.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пункта 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Суд первой инстанции в соответствии с ч. 1 ст. 51 АПК РФ отказал в привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора АО "Экситон", с учетом разъяснений п. 7 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42.

Судом первой инстанции установлено, 14 ноября 2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" ("Кредитор") и АО "Экситон" (ОГРН: 1025004641012) ("Заемщик") был заключен Договор кредитной линии N 833 (с лимитом задолженности) (далее-"Кредитный договор").

В соответствии с условиями Кредитного договора, Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности на срок со дня выдачи первого транша и по 13 ноября 2019 года (включительно) на условиях, предусмотренных настоящим Договором, а Заемщик обязуется своевременно возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Договором.

Лимит задолженности по настоящему Договору составляет 12 000 000 (Двенадцать миллионов) рублей 00 копеек. Процентная ставка составляет 14 % годовых.

ПАО КБ "ПФС-БАНК" предоставило Заемщику заемные средства, что подтверждается платежным поручением N 267699 от 03.12.2018 года.

14 ноября 2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" ("Кредитор") и ООО "Торговый Дом "Покоторг" был заключен договор поручительства N ДП-833-6 от 14 ноября 2018 года.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств полностью или частично.

В соответствии с п. 1.3 Договора поручительства N ДП-833-6 от 14 ноября 2018 года Поручитель несет солидарную ответственность перед Кредитором в том же объёме, что и Заемщик, а именно за возврат основного долга, уплату процентов за пользование кредитом, уплату неустойки, а также за компенсацию всех расходов и убытков Кредитора, связанных с принудительным взысканием задолженности по Кредитному договору.

Условиями вышеуказанного Договора поручительства Поручитель - ООО "Торговый Дом "Покоторг" обязуется отвечать перед Банком за исполнение АО "Экситон" всех обязательств по Договору кредитной линии N 833 от 14 ноября 2018 года.

В связи с неисполнением условий кредитного договора N 833 от 14 ноября 2018 года ПАО КБ "ПФС-БАНК" обратилось к Заемщику и к Поручителю с требованием о полном досрочном возврате заемных денежных средств, а также подлежащих уплате процентов, комиссий и иных финансовых санкций, предусмотренных договором.

Заемщиком и Поручителем не были исполнены требования в указанной претензии.

30 мая 2019 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и Обществом с ограниченной ответственностью "МЕГАТОРГ А", заключен договор N 833/Ц уступки прав требования (далее- Договор).

В соответствии с п. 1.1 Договора N 833/Ц уступки прав требования (Цессии) Первоначальный кредитор уступает Новому кредитору, в порядке и на условиях, предусмотренных Договором права (требования), принадлежащие Первоначальному кредитору права требования к АО "Экситон" (ОГРН: 1025004641012), а также права требования к поручителю ООО "Торговый Дом "Покоторг"

01.07.2019 года между Обществом с ограниченной ответственностью "МЕГАТОРГ А", и Обществом с ограниченной ответственностью "Трикотажное предприятие "Эдельвейс", заключен договор N 833-1/Ц уступки прав требования (далее- Договор)., в соответствии с которым ООО "МЕГАТОРГ А" передает ООО "ТП" Эдельвейс" право требования к АО "ЭКСИТОН" (ОГРН: 1025004641012), включая обязательства, предусмотренные договором поручительства N 833-6 от 14 ноября 2018 года, заключенным между Кредитором и ООО "Торговый Дом "Покоторг", принадлежащего ООО "МЕГАТОРГ А" на основанное на Договоре уступки прав требования N 833/Ц от 30 мая 2019 года, заключенному между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и ООО "МЕГАТОРГ А".

Задолженность Должника по кредитному договору N 833 от 14.11.2018 года составляет:

* основной долг - 12 000 000,00

* проценты (в т.ч. просроченные) - 690 410,95

* комиссия просроченная - 300 000,00

* неустойка по просроченным процентам - 32 077,94

До настоящего времени Должник не исполнил свои обязательства по Кредитному договору и не уплатил Заявителю, причитающуюся ему денежную сумму.

04 декабря 2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" ("Кредитор") и АО "Экситон" (ОГРН: 1025004641012) ("Заемщик") был заключен Договор кредитной линии N 839 (с лимитом задолженности) (далее-"Кредитный договор")

В соответствии с условиями Кредитного договора, Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности на срок со дня выдачи первого транша и по 03 декабря 2019 года (включительно) на условиях, предусмотренных настоящим Договором, а Заемщик обязуется своевременно возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Договором.

Лимит задолженности по настоящему Договору составляет 5 000 000 (Пять миллионов) рублей 00 копеек. Процентная ставка составляет 14 % годовых.

ПАО КБ "ПФС-БАНК" предоставило Заемщику заемные средства, что подтверждается платежным поручением N 269644 от 05.12.2018 года.

04 декабря 2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" ("Кредитор") и ООО "Торговый Дом "Покоторг" был заключен договор поручительства N ДП-839-6 от 04 декабря 2018 года.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств полностью или частично.

В соответствии с п. 1.3 Договора поручительства N ДП-839-6 от 04 декабря 2018 года Поручитель несет солидарную ответственность перед Кредитором в том же объёме, что и Заемщик, а именно за возврат основного долга, уплату процентов за пользование кредитом, уплату неустойки, а также за компенсацию всех расходов и убытков Кредитора, связанных с принудительным взысканием задолженности по Кредитному договору.

Условиями вышеуказанного Договора поручительства Поручитель - ООО "Торговый Дом "Покоторг" обязуется отвечать перед Банком за исполнение АО "Экситон" всех обязательств по Договору кредитной линии N 839 от 04 декабря 2018 года.

В связи с неисполнением условий кредитного договора N 839 от 04 декабря 2018 года ПАО КБ "ПФС-БАНК" обратилось к Заемщику и к Поручителю с требованием о полном досрочном возврате заемных денежных средств, а также подлежащих уплате процентов, комиссий и иных финансовых санкций, предусмотренных договором.

Заемщиком и Поручителем не были исполнены требования в указанной претензии.

30 мая 2019 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и Обществом с ограниченной ответственностью "МЕГАТОРГ А", заключен договор N 839/Ц уступки прав требования (далее- Договор).

В соответствии с п. 1.1 Договора N 839/Ц уступки прав требования (Цессии) Первоначальный кредитор уступает Новому кредитору, в порядке и на условиях, предусмотренных Договором права (требования), принадлежащие Первоначальному кредитору права требования к АО "Экситон" (ОГРН: 1025004641012), а также права требования к поручителю ООО "Торговый Дом "Покоторг".

01.07.2019 года между Обществом с ограниченной ответственностью "МЕГАТОРГ А", и Обществом с ограниченной ответственностью "Трикотажное предприятие "Эдельвейс", заключен договор N 833-1/Ц уступки прав требования (далее- Договор)., в соответствии с которым ООО "МЕГАТОРГ А" передает 000 "ТП" Эдельвейс" право требования к АО "ЭКСИТОН" (ОГРН: 1025004641012), включая обязательства, предусмотренные договором поручительства N 839-6 от 14 ноября 2018 года, заключенным между Кредитором и ООО "Торговый Дом "Покоторг", принадлежащего ООО "МЕГАТОРГ А" на основанное на Договоре уступки прав требования N 839/Ц от 30 мая 2019 года, заключенному между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и ООО "МЕГАТОРГ А".

Задолженность Должника по кредитному договору N 839 от 14.11.2018 года составляет:

* основной долг - 5 000 000,00

* проценты (в т.ч. просроченные)- 287 671,22

* комиссия просроченная -300 000,00

* неустойка по просроченным процентам -13 365,81

До настоящего времени Должник не исполнил свои обязательства по Кредитному договору и не уплатил Заявителю, причитающуюся ему денежную сумму.

19 октября 2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" (далее - "Кредитор") и Хукеяном Овсепом Эдвардовичем (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 815. По условиям Кредитного договора N 815 Кредитор предоставил Должнику заемные денежные средства в размере 7 992 720,00 рублей, под 12,50 процентов годовых, сроком - с даты, следующей за датой фактического предоставления заемных средств по последнее число 240-ого календарного месяца (30 сентября 2038 г.).

В соответствии с п. 4.4. Кредитного договора "Проценты за пользование заемными средствами начисляются за процентный период из расчета фактического количества календарных дней в процентном периоде и фактического остатка основного долга, исчисляемого на начало каждого календарного дня пользования заемными средствами в процентном периоде, начиная с даты, следующей за датой фактического предоставления заемных средств, и по дату фактического возврата заемных средств либо по дату вступления в силу соглашения Сторон о расторжении Договора в предусмотренных Договором случаях включительно в зависимости от того, какая из дат наступит раньше".

Согласно п. 4.7. Кредитного договора "Заемщик возвращает заемные средства и уплачивает проценты путем осуществления ежемесячных платежей, а также платежей за первый и последний процентные периоды".

12 ноября 2018 года в обеспечение исполнения обязательств Заемщика перед Кредитором по Кредитному договору N 815 от 19.10.2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и ООО "Торговый Дом "Покоторг" (ОГРН 1065742017890) был заключен Договор поручительства ДП-815-2 от 12.11.2018 года.

В соответствии с п. 1.3 Договора поручительства N ДП-815-2 от 12 ноября 2018 года Поручитель несет солидарную ответственность перед Кредитором в том же объёме, что и Заемщик, а именно за возврат основного долга, уплату процентов за пользование кредитом, уплату неустойки, а также за компенсацию всех расходов и убытков Кредитора, связанных с принудительным взысканием задолженности по Кредитному договору.

В связи с тем, что Должником не исполнялись обязательства, предусмотренные Кредитным договором, ПАО КБ "ПФС-БАНК" направило в адрес Должника и Поручителя требование по Кредитному договору N 815 от 19 октября 2018 года о досрочном возврате кредита и уплате процентов за его пользование.

27 мая 2019 года, между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" заключен Договор N 815/Ц-1, в соответствии с которым, ПАО КБ "ПФС-БАНК" уступило частичное право требования по Кредитному договору N 815 от 19.10.2018 года ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" на сумму в размере 4 156 942 (Четыре миллиона сто пятьдесят шесть тысяч девятьсот сорок два) рубля 84 копейки.

27 мая 2019 года, между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" заключен Договор N 815/Ц-2, в соответствии с которым, ПАО КБ "ПФС-БАНК" уступило частичное право требования по Кредитному договору N 815 от 19.10.2018 года ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" на сумму в размере 3 858 043 (Три миллиона восемьсот пятьдесят восемь тысяч сорок три) рубля 47 копейки.

На день подачи настоящего заявления долг Должником не погашен. Размер задолженности составляет:

* 7 925 600,83 руб. - текущий основной долг;

* 46 030,03 руб. - просроченный основной долг;

* 59 716,64 руб. - текущие проценты;

* 409 514,15 руб. - просроченные проценты;

* 843,13 руб. - штрафы на просроченный основной долг;

* 6 864,00 руб. - штрафы на просроченные проценты;

* 331,04 руб. - проценты на просроченный основной долг.

19 октября 2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" (далее - "Кредитор") и Аракеляном Артуром Седраковичем был заключен Кредитный договор N 818.

По условиям Кредитного договора N 818 Кредитор предоставил Должнику заемные денежные средства в размере 4 155 360,00 рублей, под 12,50 процентов годовых, сроком - с даты, следующей за датой фактического предоставления заемных средств по последнее число 240-ого календарного месяца (30 сентября 2038 г.).

В соответствии с п. 4.4. Кредитного договора "Проценты за пользование заемными средствами начисляются за процентный период из расчета фактического количества календарных дней в процентном периоде и фактического остатка основного долга, исчисляемого на начало каждого календарного дня пользования заемными средствами в процентном периоде, начиная с даты, следующей за датой фактического предоставления заемных средств, и по дату фактического возврата заемных средств либо по дату вступления в силу соглашения Сторон о расторжении Договора в предусмотренных Договором случаях включительно в зависимости от того, какая из дат наступит раньше".

Согласно п. 4.7. Кредитного договора "Заемщик возвращает заемные средства и уплачивает проценты путем осуществления ежемесячных платежей, а также платежей за первый и последний процентные периоды".

26.10.2018 года в обеспечение исполнения обязательств Заемщика перед Кредитором по Кредитному договору N 818 от 23.10.2018 года между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и ООО "Торговый Дом "Покоторг" (ОГРН 1065742017890) был заключен Договор поручительства ДП-818-1 от 12.11.2018 года.

В соответствии с условием вышеуказанного Договора поручительства Должник обязуется перед Кредитором отвечать полностью за исполнение Аракеляна Артура Седраковича всех обязательств Заемщика по Кредитному договору N 818 от 23.10.2018 года. Указанная обязанность Должника установлена п. 1.3 Договора поручительства N ДП-818-2 от 25.10.2018 года: "при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком его обязательств по Кредитному договору Поручитель и Заемщик несут солидарную ответственность перед Кредитором".

В связи с тем, что Должником не исполнялись обязательства, предусмотренные Кредитным договором, ПАО КБ "ПФС-БАНК" направило в адрес Должника и Поручителя требование по Кредитному договору N 818 от 23 октября 2018 года о досрочном возврате кредита и уплате процентов за его пользование.

27 мая 2019 года, между ПАО КБ "ПФС-БАНК" и ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" заключен Договор N 818/Ц-1, в соответствии с которым, ПАО КБ "ПФС-БАНК" уступило право требования по Кредитному договору N 818 от 23.10.2018 года ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" на сумму в размере 4 166 937 (Четыре миллиона сто шестьдесят шесть тысяч девятьсот тридцать семь) рублей 10 копеек.

На день подачи настоящего заявления долг Должником не погашен. Размер задолженности составляет:

* 4 120 466,55 руб. - текущий основной долг;

* 23 929,84 руб. - просроченный основной долг;

* 31 046,28 руб. - текущие проценты;

* 212 903,60 руб. - просроченные проценты;

* 438,32 руб. - штрафы на просроченный основной долг;

* 3 568,55 руб. - штрафы на просроченные проценты;

172,10 руб. - проценты на просроченный основной долг.

Судом первой инстанции отклонены доводы кредитора об аффилированности в виду недоказанности, обстоятельств относящихся к периоду выдачи кредитов, что не приводит к дефектам природы задолженности.

Также судом отклонены доводы о непринятии мер со стороны банка о взыскании задолженности и обращении взыскания на предмет залога. При этом суд учел, что банком были поданы заявления о признании поручителей банкротами, в том числе должника, что опровергает доводы кредитора.

Суд первой инстанции установил наличие экономической целесообразности в совершении сделки, пришел к выводу о подтвержденности заявленных требований.

Представленный заявителем требования расчет суд проверил, посчитал его обоснованным, документально подтвержденным, соответствующим требованиям ст. 4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Апелляционная коллегия, изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, явившихся в судебное заседание, не усматривает оснований для отмены судебного акта.

Согласно ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с ч. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В силу ч. 2 ст. 389.1 ГК РФ требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором не предусмотрено иное.

ООО "ТП "Эдельвейс" в связи с ненадлежащим неисполнением обязательств АО "Экситон" по Договору кредитной линии N 839 (с лимитом задолженности) от 04.12.2018 года и Договору кредитной линии N 833 (с лимитом задолженности) от 14.11.2018 года, направило в адрес основного заемщика и поручителей (в том числе ООО "ТД "Покоторг") требование о досрочном возврате кредитов, а также произвело публикацию на ЕФРСБ сообщения о намерении кредитора обратиться в суд с заявлением о банкротстве АО "Экситон" (Сообщения N04103324 от 05.07.2019 года).

20.08.2019 г. ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" направило в Арбитражный суд Московской области заявление о признании АО "Экситон" (ОГРН 1025004641012), номер А41-73985/19.

Определением Арбитражного суда Московской области от 27.08.2019 г. дело было передано в отдел судьи Морхата П.М. для приобщения к имеющемуся в производстве делу N А41-51387/19.

Определением Арбитражного суда Московской области от 30.08.2019 г. заявление ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" о признании АО "Экситон" (ОГРН 1025004641012) несостоятельным (банкротом) было принято как заявление о вступление в дело о банкротстве.

20.09.2019 года ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" повторно обратилось в Арбитражный суд Московской области с заявлением о признании АО "Экситон" несостоятельным (банкротом), Определением Арбитражного суда Московской области от 23.09.2019 года заявление ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" о признании АО "Экситон" (ОГРН 1025004641012) несостоятельным (банкротом) было принято как заявление о вступление в дело о банкротстве.

Определением Арбитражного суда Московской области от 13.02.2020 года заявление ООО "ПромСтройИнвестмент" о признании АО "Экситон" несостоятельным (банкротом) было оставлено без рассмотрения, в связи, с чем заявление ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" о признании АО "Экситон" несостоятельным (банкротом) принято к производству арбитражного суда, возбуждено производство по делу о банкротстве должника.

Определением Арбитражного суда Московской области от 25.02.2020 года заявление ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" о признании АО "Экситон" несостоятельным (банкротом) от 20.08.2019 года объединено с заявлением ООО "Трикотажное предприятие "Эдельвейс" о признании АО "Экситон" несостоятельным (банкротом) от 20.09.2019 года.

Таким образом, ООО "ТП "Эдельвейс" предъявило требования к АО "Экситон" в рамках рассмотрения дела N А41-51387/19, кроме того, обязательства АО "Экситон" по возврату денежных средств по Договору кредитной линии N 839 (с лимитом задолженности) от 04.12.2018 года должны были быть исполнены 03.12.2019 года, а возврат денежных средств по Договору кредитной линии N 833 (с лимитом задолженности) от 14.11.2018 года должен был быть произведен до 13.11.2019 года, однако АО "Экситон" денежные средства не возвратило.

Согласно п. 48 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 года N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве лишь при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства (пункт 1 статьи 363 ГК РФ). В частности, названное право возникает у кредитора в том случае, когда основной должник признан банкротом, поскольку согласно пункту 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты признания его банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим. При этом, признание основного должника банкротом является лишь одним из возможных оснований для возникновения права у кредитора на предъявление требования к поручителю. Согласно п. 51 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 года N 42:

"Кредитор вправе требовать возбуждения как дела о банкротстве основного должника, так и поручителя.

Кредитор имеет право на установление его требований как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя (в том числе если поручитель несет субсидиарную ответственность), а при наличии нескольких поручителей - и в деле о банкротстве каждого из них.".

Апелляционная коллегия отмечает, что в настоящем деле не имеется надлежащих доказательств аффилированности ПАО КБ "ПФС-БАНК", ООО "ТП "Эдельвейс" и ООО "ТД "Покоторг".

Согласно ст. 19 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" заинтересованными лицами по отношению к должнику признаются:

* лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" входит в одну группу лиц с должником;

* лицо, которое является аффилированным лицом должника.

Заинтересованными лицами по отношению к должнику - юридическому лицу признаются также:

* руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе указанные лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве или до даты назначения временной администрации финансовой организации (в зависимости от того, какая дата наступила ранее), либо лицо, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника;

* лица, находящиеся с физическими лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта, в отношениях, определенных пунктом 3 настоящей статьи;

* лица, признаваемые заинтересованными в совершении должником сделок в соответствии с гражданским законодательством о соответствующих видах юридических лиц.

Согласно ст. 9 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" группой лиц признается совокупность физических лиц и (или) юридических лиц, соответствующих одному или нескольким признакам из следующих признаков:

1) хозяйственное общество (товарищество, хозяйственное партнерство) и физическое лицо или юридическое лицо, если такое физическое лицо или такое юридическое лицо имеет в силу своего участия в этом хозяйственном обществе (товариществе, хозяйственном партнерстве) либо в соответствии с полномочиями, полученными, в том числе на основании письменного соглашения, от других лиц, более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества, хозяйственного партнерства);

2) юридическое лицо и осуществляющие функции единоличного исполнительного органа этого юридического лица физическое лицо или юридическое лицо;

3) хозяйственное общество (товарищество, хозяйственное партнерство) и физическое лицо или юридическое лицо, если такое физическое лицо или такое юридическое лицо на основании учредительных документов этого хозяйственного общества (товарищества, хозяйственного партнерства) или заключенного с этим хозяйственным обществом (товариществом, хозяйственным партнерством) договора вправе давать этому хозяйственному обществу (товариществу, хозяйственному партнерству) обязательные для исполнения указания;

4) юридические лица, в которых более чем пятьдесят процентов количественного состава коллегиального исполнительного органа и (или) совета директоров (наблюдательного совета, совета фонда) составляют одни и те же физические лица;

5) хозяйственное общество (хозяйственное партнерство) и физическое лицо или юридическое лицо, если по предложению такого физического лица или такого юридического лица назначен или избран единоличный исполнительный орган этого хозяйственного общества (хозяйственного партнерства);

6) хозяйственное общество и физическое лицо или юридическое лицо, если по предложению такого физического лица или такого юридического лица избрано более чем пятьдесят процентов количественного состава коллегиального исполнительного органа либо совета директоров (наблюдательного совета) этого хозяйственного общества;

7) физическое лицо, его супруг, родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры;

8) лица, каждое из которых по какому-либо из указанных в пунктах 1 - 7 настоящей части признаку входит в группу с одним и тем же лицом, а также другие лица, входящие с любым из таких лиц в группу по какому-либо из указанных в пунктах 1-7 настоящей части признаку;

9) хозяйственное общество (товарищество, хозяйственное партнерство), физические лица и (или) юридические лица, которые по какому-либо из указанных в пунктах 1 - 8 настоящей части признаков входят в группу лиц, если такие лица в силу своего совместного участия в этом хозяйственном обществе (товариществе, хозяйственном партнерстве) или в соответствии с полномочиями, полученными от других лиц, имеют более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества, хозяйственного партнерства).

Согласно абз. 25 ст. 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" аффилированными лицами признаются физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность. Данная статья также содержит перечень лиц, которые признаются аффилированными лицами юридического лица и физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность.

При этом, аффилированными лицами юридического лица являются: член его совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа; лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо; лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица; юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица.

Исходя из вышеизложенных правовых норм следует, что довод ООО "ПромСтройИнвестмент" об аффилированности не основан на нормах права и не подтвержден надлежащими доказательствами, о чем верно указал суд первой инстанции.

Апелляционная коллегия соглашается с выводом суда первой инстанции о том, что доводы о непринятии мер со стороны банка о взыскании задолженности и обращении взыскания на предмет залога не может являться основанием для отказа заявителю во включении в реестр требований кредиторов, при этом банком были поданы заявления о признании поручителей банкротами, в том числе должника, что опровергает доводы кредитора.

Кредит был выдан Хукеяну Т.Э. для оплаты прав участника в отношении объекта долевого строительства, денежные средства подлежали перечислению ООО "Ореид-Стар" в счет оплаты прав участника долевого строительства по договору уступки N 5 от 19.10.2018.

31.05.2019 Министерством жилищной политики выдано разрешение на ввод объекта в эксплуатация в отношении объекта недвижимости, инвестирование в строительство которого было произведено за счет кредитных средств, что опровергает доводы об отсутствии экономической целесообразности в совершении сделки ввиду нахождении застройщика в процедуре банкротства.

Доводы о наличии заинтересованности заявителя по отношению к должнику, а также злоупотреблении при принятии поручительства, судом отклоняются, поскольку участие заемщика в инвестиционных проектах акционеров банка (ООО "Ореид-Стар" акционер банка с 3,8554 % акций) не свидетельствует об указанных обстоятельствах. Ссылки на определения ВС РФ от 11.07.2019 N 305-ЭС19-4021 по делу N А40-241983/16, от 28.05.2018 N 301-ЭС17-22652 (1) по делу N А43-10686/16, судом отклоняются поскольку обстоятельства тех споров отличны от настоящего, поскольку в тех спорах судом подлежали установлению обстоятельства транзитного движения денежных средств при наличии корпоративных связей, тогда как в настоящем случае имеет место быть реальная инвестиционная деятельность хозяйствующих субъектов по постройке объектов недвижимости.

Судом первой инстанции обоснованно отклонены доводы об отсутствии у ООО "МЕГАТОРГ А" прав требования по кредитным договорам N N 833, 839 на момент заключения договоров цессии ввиду погашения задолженности по кредитным договорам со стороны ООО "Мегаторг А", поскольку представленные сведения по платежным операциях со стороны в виде выписок по счету не противоречат порядку оплату по цессии.

К тому же в силу п. 5 ст. 313 ГК РФ к третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по обязательству в соответствии со статьей 387 настоящего Кодекса.

Таким образом, даже если считать, что платежи были произведены ООО "Мегаторг А" вне рамок договоров цессии, к нему перешли права как лицу, исполнившему обязательство.

Также в порядке ч. 1 ст. 16 АПК РФ наличие неисполненных кредитных обязательств по договорам "N 818, 815 подтверждены решениями арбитражных судов по делам NА41-66677/19, NА40-193877/19 соответственно.

На основании изложенного, суд первой инстанции правомерно признал обоснованными требования в сумме 29 766 027,25 руб. основной долг, 1 691 765,98 руб. процентов за пользование кредитом, 57 157,75 руб. штрафные санкции, поскольку заявителем представлены надлежащие доказательства наличия и размера задолженности.

Апелляционный суд также отклоняет доводы апеллянтов относительно погашения задолженности, так как согласно ответу временной администрации ПАО КБ ПФС-Банк" 30.05.2019 г. между ПАО КБ "ПФС-Банк " и ООО "Мегаторг А" заключены договоры цессии. Таким образом, временной администрацией по существу подтверждены обстоятельства передачи прав требований, что в том числе корреспондируется с заявлением кредитора о наличии задолженности.

В свою очередь, переписка с помощью электронного почтового сервиса не подтверждает факт погашение задолженности, так как по данным доказательствам невозможно определить принадлежность почты сотрудникам банка.

В силу ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Согласно ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 9 АПК РФ стороны пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

В соответствии со ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами.

При таких обстоятельствах, арбитражный суд первой инстанции всесторонне и полно исследовал материалы дела, дал надлежащую правовую оценку всем доказательствам, применил нормы материального права, подлежащие применению, не допустив нарушений норм процессуального права.

Выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и оснований для его отмены, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционная инстанция не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 13.02.2020 по делу N А40-145038/19 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "ПромСтройИнвестмент", АО "Экситон" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Д.Г. Вигдорчик

Судьи

Ю.Л. Головачева А.А. Комаров