Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 14 января 2021 г. N 07АП-8909/20 по делу N А45-4263/2020

город Томск

14 января 2021 г.

Дело N А45-4263/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 11 января 2021 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 14 января 2021 года.

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего		Афанасьевой Е.В.,
судей		Киреевой О.Ю.,
		Стасюк Т.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Филимоновой П.В., рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "СтройЭверест-Н" (N 07АП-8909/2020) на решение Арбитражного суда Новосибирской области от 17 августа 2020 года по делу N А45-4263/2020 (судья Ершова Л.А.) по иску общества с ограниченной ответственностью "СтройЭверест-Н" (630114, город Новосибирск, улица Ключ-Камышенское плато, дом 14, офис 12, ОГРН 1145476006565, ИНН 5407493359) к публичному акционерному обществу банку "Финансовая корпорация Открытие" (115114, город Москва, улица Летниковская. Дом 2, строение 4, ИНН 7706092528, ОГРН 1027739019208) в лице филиала Сибирский о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств, взыскании денежных средств в сумме 101 027, 86 рублей.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Чурикова Таисия Николаевна (Новосибирская обл., п. Нечаевский).

В судебном заседании приняли участие:

от ответчика - Слуднев П.А. по доверенности от 15.05.2019,

от иных лиц - без участия (извещены).

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "СтройЭверест-Н" (далее - истец, застройщик, ООО "СтройЭверест-Н") обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая корпорация Открытие" в лице филиала Сибирский (далее - ответчик, Банк, ПАО Банк "ФК Открытие") о признании незаконными действий Банка по списанию денежных средств с расчетного счета истца, на котором имеются денежные средства участников долевого строительства и взыскании денежных средств в сумме 101 027, 86 руб.

Исковые требования обоснованы статьями 845, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон N 229-ФЗ), статей 18, 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 214-ФЗ) и мотивированы списанием Банком денежных средств со счета истца, на котором имеются денежные средства, поступившие от участников долевого строительства.

В порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Чурикова Таисия Николаевна, взыскатель по исполнительному листу.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 17 августа 2020 года в иске отказано.

Не согласившись с данным решением, ООО "СтройЭверест-Н" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель ссылается на необоснованность выводов суда, поскольку указанное судом разрешение на строительство от 08.10.2019 являлось повторным, первоначальное выдано 31.12.2015, расчетный счет был открыт 04.02.2014, то есть эти обстоятельства возникли до вступления в силу изменений в законодательство; обязательство по исполнительному листу возникли после 01.07.2018, поэтому предусмотренные законом ограничения подлежали применению. Кроме того, Закон N 214-ФЗ в редакции, действовавшей до 01.07.2018 также не допускал использование денежных средств в расчетного счета застройщика для целей исполнения обязательств перед третьими лицами. Обращение взыскания на денежные средства, имеющие целевое назначение для строительства многоквартирных домов по адресу г. Новосибирск, ул. Пролетарская, 271 и по адресу г.Новосибирск, ул.Ключ-Камышеское Плато, 26/2 затрагивает интересы участников долевого строительства.

ПАО Банк "ФК Открытие" представило в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения, отмечая, что оснований для отказа в списании денежных средств на основании поступившего в банк исполнительного документа не имелось, согласно пункту 8.2 статьи 8 Закона N 175-ФЗ ограничения не распространяются на исполнение обязательств, возникших до 01.07.2018; расчетный счет был открыт в 2014 году, дополнительных соглашений к договору банковского счета не заключалось, проектной декларации, разрешений на строительство и иной строительной документации не представлялось, истец по счету принимал различные платежи и совершал различные операции. Согласно проектной декларации, действовавшей на момент поступления исполнительного документа, в отношении объекта уполномоченным банком являлся АО "Альфа-Банк". Разрешение на строительство ль 08.10.2019 опубликовано на сайте ЕИСЖС 28.01.2020 с проектной декларацией, в которой в качестве уполномоченного банка указан ответчик, уже после того, как был исполнен исполнительный документ.

ООО "СтройЭверест-Н" представлены дополнительные пояснения, в которых истец указывает, на момент вступления в силу Федерального закона от 29.07.2017 N 218- ФЗ ответчик являлся единственным банком, в котором у истца был открыт счет, следовательно, статус "уполномоченного банка" в целях банковского контроля за расходованием целевых средств на счете застройщика в соответствии со статьей 18 Закона N214-ФЗ ПАО Банк "ФК Открытие" приобрело в силу закона. Поскольку в последующем ПАО Банк "ФК Открытие" уведомлений о переводе средств в иной банк от истца не получало и продолжал принимать на счет истца денежные средства целевого характера, то в силу закона должно было продолжать контролировать их списание, в том числе в соответствии с требованиями статьи 18 Закона N 214-ФЗ (в редакции до 01.07.2018) и статьи 8.1. Закона N 175-ФЗ. Между тем, спорная операция совершена Банком за счет денежных средств, имевших целевой характер и в отношении иного объекта капитального строительства, к тому же она была совершена во исполнение собственных обязательств застройщика перед третьими лицами. К дополнительным пояснениям приложены копии разрешений на строительство, заключения Инспекции государственного строительного надзора Новосибирской области от 09.08.2019 N 160, заключение Министерства строительства Новосибирской области от 25.07.2019 N 6677/45.

Истец, третье лицо, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку в судебное заседание апелляционной инстанции представителей, ходатайств об отложении заседания не поступало. Арбитражный апелляционный суд считает возможным на основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствие представителей указанных лиц.

В судебном заседании представитель ответчика просил отказать в удовлетворении апелляционной жалобы по основаниям, указанным в отзыве.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, отзыва, письменных пояснений, заслушав пояснения представителя ответчика, проверив в порядке статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность решения суда первой инстанции, арбитражный суд апелляционной инстанции считает его не подлежащим отмене или изменению по следующим основаниям.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, 04.02.2014 между "НОМОС-Банк" (ОАО) и ООО "СтройЭверест-Н" заключен договор банковского счета. В соответствии с договором банковского счета истцу открыт расчетный счет N 40702810900010000503 в рублях РФ.

23.09.2014 на основании решения общего собрания акционеров (протокол N 4) наименование Банка изменено на ПАО Банк ФК "Открытие" и 16.09.2018, в связи с объединением банков, реквизиты расчетного счета N 40702810900010000503 были изменены на расчетный счет N 40702810400030000905.

09.12.2019 в Банк обратилась Чурикова Т.Н. с заявлением и исполнительным листом ФС N 027794081 от 21.11.2019, выданным Октябрьским районным судом города Новосибирска на основании решения по делу N 2-2124/2019 о взыскании с ООО "СтройЭверест-Н" в пользу Чуриковой Т.Н. неустойки за просрочку передачи объекта по договору долевого участия в строительстве в размере 90 000 руб., компенсации морального вреда в размере 3 000 руб. и штрафа в сумме 15 000 руб.

10.12.2019 ответчиком с расчетного счета истца N 40702810400030000905 списаны денежные средства в размере 101 027,86 руб. в пользу взыскателя Чуриковой Т.Н.

Полагая действия Банка, выразившиеся в списании денежных средств, размещенных на расчетном счета застройщика, без подтверждения принадлежности денежных средств и без учета их целевого характера, незаконными, ООО "СтройЭверест-Н" обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции руководствовался статьями 845, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности (далее - Закон N 395-1), статьей 70 Закона N 229-ФЗ, статьей 3, 18, 18.2 Закона N 214-ФЗ, статьей 8 Федерального Закона от 01.07.2018 N 175-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N175-ФЗ) и исходил из того, что расчетный счет, с которого произведено списание, имел общий правовой режим расчетного счета, у ответчика отсутствовали законные основания для отказа в исполнении исполнительного документа, предъявленного взыскателем в Банк.

Выводы суда соответствуют действующему законодательству, установленным по делу обстоятельствам и имеющимся доказательствам.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банковский счет - это счет, открываемый банком своим клиентам для участия последних в безналичном денежном обороте и аккумулировании на счете денежных средств для целевого использования.

Согласно статье 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со статьей 27 Закона N 395-1 взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Порядок обращения взыскания на денежные средства регулируется Законом N 229-ФЗ.

Частью 2 статьи 70 Закона N 229-ФЗ предусмотрено, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона N 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 Закона N 229-ФЗ).

Отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства урегулированы Законом N 214-ФЗ.

Согласно части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным федеральным законом. Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

В силу части 3 статьи 18 Закона N 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: - операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; - операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство - предоставление ссуд, займов; - покупка ценных бумаг; - операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом; - оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций.

На основании пункта 1 части 3 статьи 18.2 Закона N 214-ФЗ уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона.

В соответствии с частью 8 статьи 8 Закона N 175-ФЗ если застройщик получил разрешение на строительство до 01.07.2018, то в течение двух месяцев со дня вступления в силу Закона N 175-ФЗ он обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство. Реквизиты данного счета должны быть указаны в проектной декларации застройщика. Застройщик вправе расторгнуть договор банковского счета с уполномоченным банком, в этом случае застройщик обязан открыть банковский счет в другом уполномоченном банке и перевести все суммы денежных средств на новый расчетный счет. Застройщик не позднее одного рабочего дня со дня открытия нового банковского счета уведомляет об этом банк, в котором был открыт банковский счет. После получения от застройщика уведомления о переводе денежных средств на новый расчетный счет застройщика уполномоченный банк не вправе проводить операции по расчетному счету застройщика, за исключением операций, распоряжения о проведении которых поступили до дня или в день получения соответствующего распоряжения об операции по переводу денежных средств на новый расчетный счет застройщика.

Из материалов дела следует, расчетный счет, с которого произведено списание, был открыт истцом в 2014 году как общий расчетный счет; дополнительных соглашений к договору банковского счета не заключалось. На момент исполнения Банком исполнительного документа, предъявленного взыскателем Чуриковой Т.Н., уполномоченным Банком застройщика являлось АО "Альфа-Банк". Истец по счету принимал различные платежи и совершал различные операции.

При этом от истца какие-либо уведомления либо документы, свидетельствующие об использование истцом расчетного счета, с которого произведено списание, в качестве специального счета застройщика в Банк не поступали, иного представленными истцом материалами дела не подтверждено.

При указанных обстоятельствах апелляционный суд поддерживает вывод суда первой инстанции о том, что на дату списания денежных средств (09.12.2019) у ответчика отсутствовали законные основания для отказа в исполнении исполнительного документа, предъявленного взыскателем в Банк.

Доводы жалобы об обратном основаны на неверном толковании норм действующего законодательства. Мнение истца об обязанности Банка, в отсутствии уведомлений о переводе средств в иной банк, в силу закона контролировать списание денежных средств на спорном расчетном счете, не может быть признано обоснованным с учетом того, что на момент исполнения Банком исполнительного документа застройщик имел счета и в иных кредитных организациях, согласно опубликованной на сайте Минстроя России проектной декларации, действовавшей на момент поступления исполнительного документа, уполномоченным Банком являлось АО "Альфа-Банк".

Учитывая, что приведенные в апелляционной жалобе доводы не свидетельствуют о наличии оснований, установленных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены или изменения решения, апелляционная инстанция считает обжалуемый судебный акт законным и обоснованным, а апелляционную жалобу - не подлежащей удовлетворению.

По правилам статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по уплате государственной пошлины по апелляционной жалобе относятся на заявителя.

Руководствуясь статьей 110, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Седьмой арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Новосибирской области от 17 августа 2020 года по делу N А45-4263/2020 оставить без изменения, а апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "СтройЭверест-Н" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления его в законную силу, путем подачи кассационной жалобы через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.В. Афанасьева

Судьи

О.Ю. Киреева Т.Е. Стасюк