Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 19 февраля 2021 г. N 12АП-10548/20 по делу N А12-21397/2019

г. Саратов

19 февраля 2021 г.

Дело N А12-21397/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 16 февраля 2021 года.

Полный текст постановления изготовлен 19 февраля 2021 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Самохваловой А.Ю.,

судей Акимовой М.А., Макарихиной Л.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Анохиной Т.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу акционерного коммерческого банка "Инвестиционный торговый банк", г. Москва

на определение Арбитражного суда Волгоградской области от 23 октября 2020 года по делу N А12-21397/2019 (судья Моисеева Е.С.)

об отказе в удовлетворении заявления конкурсного кредитора АКБ "Инвестиционный торговый банк" (ПАО) о признании сделки (договор долевого участия N 2/28/0316 от 20.03.2016 с обществом с ограниченной ответственностью "Электромера") должника недействительной в рамках дела о признании общества с ограниченной ответственностью "Строй-Сити" (ИНН 3442095170, ОГРН 1073459010130, 400011, г. Волгоград, ул. Инструментальная, д. 14) несостоятельным (банкротом),

при участии в судебном заседании:

представителя акционерного коммерческого банка "Инвестиционный торговый банк" - Калашниковой Елены Юрьевны, действующей на основании доверенности N 396/ИТБ от 05.08.2020,

УСТАНОВИЛ:

24.06.2019 в Арбитражный суд Волгоградской области (далее также - суд первой инстанции) поступило заявление акционерного коммерческого банка "Инвестиционный торговый банк" (публичное акционерное общество) (далее - АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО), заявитель) о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "Строй-Сити" (далее - ООО "Строй-Сити", должник).

Определением Арбитражного суда Волгоградской области от 28.06.2019 заявление АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) принято к производству, в отношении ООО "Строй-Сити" возбуждено производство по делу N А12-21739/2019 о банкротстве должника как застройщика, с применением к нему положений параграфа 7 "Банкротство застройщиков" главы IX Федерального закона от 26.10.2002 N 127- ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Решением суда первой инстанции от 03.12.2019 (резолютивная часть решения суда оглашена 03.12.2019) ООО "Строй-Сити" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим ООО "Строй-Сити" утвержден Белов Роман Сергеевич.

30.04.2020 в Арбитражный суд Волгоградской области поступило заявление конкурсного кредитора АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) о признании недействительным договора N 2/28/0316 от 20.03.2016, заключенного между ООО "Строй-Сити" и ООО "Электромера", применении последствия недействительности сделки.

23 октября 2020 года Арбитражным судом Волгоградской области в удовлетворении заявления конкурсного кредитора АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) о признании сделки должника (договор долевого участия N 2/28/0316 от 20.03.2016 с ООО "Электромера" недействительной отказано.

Акционерный коммерческий банк "Инвестиционный торговый банк" (публичное акционерное общество) не согласился с принятым судебным актом и обратился в суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Двенадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи, с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Проверив законность принятого по делу судебного акта, правильность применения норм материального права в пределах, установленных статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия апелляционной инстанции не находит правовых оснований для удовлетворения поданной по делу апелляционной жалобы, исходя из нижеследующего.

Согласно ст. 223 АПК РФ, ст. 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве. Вопросы оспаривания сделок должника по делу о банкротстве урегулированы главой III.1 Закона о банкротстве.

Согласно п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Федеральном законе о несостоятельности (банкротстве)".

Согласно ст. 61.9 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд наряду с лицами, указанными в пункте 1 настоящей статьи, конкурсным кредитором или уполномоченным органом, если размер кредиторской задолженности перед ним, включенной в реестр требований кредиторов, составляет более десяти процентов общего размера кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, не считая размера требований кредитора, в отношении которого сделка оспаривается, и его аффилированных лиц.

Как следует из материалов дела, между ООО "Строй-Сити" (Застройщик) и ООО "Электромера" (Участник долевого строительства") заключен Договор участия в долевом строительстве жилья N 2/28/0316 от 20.03.2016, в соответствии с которым Застройщик обязался в предусмотренный Договором срок своими силами или с привлечением других лиц построить объект капитального строительства, указанный в п. 1.1. Договора, и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию объекта капитального строительства передать квартиру, указанную в Приложении N 1, Участнику долевого строительства, а другая сторона - Участник долевого строительства, обязуется оплатить обусловленную договором сумму, указанную в п. 1.5. и принять квартиры по акту приема-передачи при наличии разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома.

АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) полагая данную сделку недействительной по основаниям, предусмотренным ст. 173.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона "Об ипотеке", ст. 13 ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" в связи со следующим:

Согласно Договору об ипотеке права аренды земельного участка N 14/13-1 от 18.09.2013 ООО "Строй-Сити" в обеспечение выполнения обязательств по Кредитному соглашению предоставило залог право аренды земельного участка: категория земель - земли населенных пунктов, разрешенное использование - для размещения многоквартирных жилых домов (многоквартирных жилых домов), общая площадь 19 790 кв.м, расположенный по адресу: Россия, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. им. Фадеева, 57, кадастровый номер 34:34:080094:2246 (далее - Предмет залога), Кадастровый паспорт земельного участка от 26 декабря 2012 г. N3434/300/12- 197222.

Предмет залога принадлежит ООО "Строй-Сити" на праве аренды, зарегистрированном Управлением Федеральной регистрационной службы по Волгоградской области на основании Договора аренды земельного участка N 187-В от 22 января 2013 года, заключенного между ООО "Строй-Сити" и Министерством по управлению государственным имуществом (Арендодатель), и зарегистрированного Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Волгоградской области "05" февраля 2013 года за государственным регистрационным N 34- 34-01/066/2013-131.

В соответствии с письмом Комитета по управлению государственным имуществом Волгоградской области (Облкомимущество) от 15.01.2016 N 21-17/367 Договор аренды заключен на неопределенный срок.

На земельном участке по адресу: г. Волгоград, ул. им. Фадеева, 57, ООО "СтройСити" построено два многоквартирных жилых дома: N 2 площадью 19 958 кв.м, и N 3 площадью 19 961,7 кв.м.

В соответствии с ч. 6 ст. 13 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", если до заключения застройщиком договора с первым участником долевого строительства земельный участок, на котором осуществляется строительство, был передан в залог в качестве обеспечения обязательств застройщика по целевому кредиту на строительство (создание) многоквартирного дома, в состав которых входят объекты долевого строительства, привлечение застройщиком денежных средств участников долевого строительства допускается при одновременном соблюдении следующих условий: залогодержателем является банк; от залогодержателя получено согласие на удовлетворение своих требований за счет заложенного имущества в соответствии с ч. 2 ст. 15 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", а также согласие на прекращение права залога на объекты долевого строительства в случае, предусмотренном ч. 8 ст. 13 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации".

В заявлении Банк указывает, что если застройщик сначала передал застраиваемый земельный участок и/или объект незавершенного строительства, и/или объект долевого строительства в залог банку, то данный залог квалифицируется как предшествующий. Возникающий в этом случае залог в пользу участников долевого строительства квалифицируется как последующий залог и возможен только с письменного согласия банка. Кроме того, в отношении последующего залога объектов долевого строительства в пользу участников долевого строительства необходимо согласие о применении правил части 8 ст. 13 Закона о долевом строительстве, для чего также необходимо получить согласие банка как залогодержателя по предшествующему залогу на прекращение залога в отношении таких объектов после их передачи участникам долевого строительства. АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО), являясь залогодержателем, согласия на заключение Договора долевого участия в отношении квартиры не выдавал, что в настоящем случае является нарушением прав и законных интересов Банка. Банк также указывает, что в материалах дела отсутствуют доказательства исполнения своих обязательств по внесению денежных средств в счет оплаты по Договору долевого участия.

В материалы дела ООО "Электромера" в подтверждение факта оплаты по договора долевого участия представлены копии договоров подряда, актов выполненных работ по форме КС-2, справок о стоимости выполненных работ и затрат по форма КС-3.

Отказывая в удовлетворении заявления Банка, суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

Согласно части 1 статьи 173.1 ГК РФ сделка, совершенная без согласия третьего лица, органа юридического лица или государственного органа либо органа местного самоуправления, необходимость получения которого предусмотрена законом, является оспоримой, если из закона не следует, что она ничтожна или не влечет правовых последствий для лица, управомоченного давать согласие, при отсутствии такого согласия. Она может быть признана недействительной по иску такого лица или иных лиц, указанных в законе. Законом или в предусмотренных им случаях соглашением с лицом, согласие которого необходимо на совершение сделки, могут быть установлены иные последствия отсутствия необходимого согласия на совершение сделки, чем ее недействительность.

Частью 2 статьи 173.1 ГК РФ предусмотрено, поскольку законом не установлено иное, оспоримая сделка, совершенная без необходимого в силу закона согласия третьего лица, органа юридического лица или государственного органа либо органа местного самоуправления, может быть признана недействительной, если доказано, что другая сторона сделки знала или должна была знать об отсутствии на момент совершения сделки необходимого согласия такого лица или такого органа.

В рамках рассматриваемого обособленного спора стороной по сделке заявлено о пропуске срока исковой давности.

Исковой давностью в силу статьи 195 ГК РФ признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Статья 181 устанавливает сроки исковой давности по недействительным сделкам. Согласно части 2 указанной нормы срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

Согласно части 1 статьи 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. К требованиям, на которые исковая давность не распространяется, установленным статьей 208 ГК РФ заявленные требования банка не относятся.

В силу части 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

Данное правовое регулирование направлено на создание определенности и устойчивости правовых связей между участниками правоотношений, их дисциплинирование, обеспечение своевременной защиты прав и интересов субъектов правоотношений, поскольку отсутствие разумных временных ограничений для принудительной защиты нарушенных прав приводило бы к ущемлению охраняемых законом прав и интересов ответчиков.

Применение судом по заявлению стороны в споре исковой давности защищает участников правоотношений от необоснованно длительных притязаний и одновременно побуждает их своевременно заботиться об осуществлении и защите своих прав.

Законодательство связывает начало течения срока исковой давности не только моментом, когда лицо фактически узнало о нарушении своего права, но и с моментом, когда оно должно было, действуя в пределах предоставленных ему прав, узнать о совершении сделки и о том, что эта сделка нарушает его права.

Согласно пункту 3.1.16 Договора об ипотеке N 14/13-1 от 18.09.2013 между Банком и ООО "Строй-Сити" залогодатель обязуется предоставлять залогодержателю заверенные копии годового баланса не позднее 10 апреля года, следующего за отчетным; ежеквартально, в срок до 10 числа второго месяца, следующего за последним месяцем отчетного квартала, копию ежеквартального баланса; другие документы, характеризующие финансовое состояние залогодателя, по требованию залогодержателя в течение 10 рабочих дней с даты направления требования залогодержателя.

В силу пункта 3.2.1 договора залогодержатель вправе проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия содержания Предмета залога, а также получать от Залогодателя любые документы прямо или косвенно, подтверждающие права залогодателя на предмет залога, а также позволяющие установить наличие, состояние и условия содержания предмета залога.

В пункте 7.1 кредитного соглашения N 14/13-КЛ от 18.09.2013 между заявителем и должником содержатся аналогичные требования о предоставлении заемщиком кредитору документов, необходимых для проверки целевого характера использования кредита и обеспечения кредитору беспрепятственного доступа к бухгалтерским и финансовым документам.

Договор участия в долевом строительстве жилья заключен 20.03.2016.

С заявлением о признании сделки недействительной Банк обратился только 30 апреля 2020 года.

При определении срока, когда лицо должно было узнать о нарушении своего права, судом принимается во внимание, насколько разумно и добросовестно использовано Банком предоставленное право на осуществление мер по контролю сохранности залогового имущества. Уважительные причины пропуска указанного срока исковой давности, которые являются основаниями для восстановления пропущенного срока, не представлены.

Доказательств уклонения ООО "Строй Сити" от передачи Банку истребуемой документации, необходимой для осуществления контроля, мер сохранения и обеспечения сохранности предмета залога, что вызвало бы необходимость для Банка обращения за судебной защитой, запрашивать в соответствующих государственных органах и учреждениях необходимые для обращения за судебной защитой документы, что требует определенных временных затрат, Банком суду не представлено.

Банк, являясь кредитной организацией, осуществляет профессиональную деятельность на рынке финансовых услуг, действуя разумно и добросовестно, являясь стороной заинтересованной в сохранности залогового имущества, при использовании своего права и истребования информации у должника, после заключения оспариваемой сделки ежеквартально (договор заключен в марте 2016 года, в срок до 10 числа второго месяца, следующего за последним месяцем отчетного квартала должна была быть представлена Банку отчетность, то есть 10 мая 2016 года), ежегодно, а также по его требованию в течение 10 рабочих дней с даты направления запроса мог и должен был узнать о заключении оспариваемого договоров участия в долевом строительстве, и, при необходимости, своевременно оспорить данные сделки.

С учетом заключения оспариваемых Банком договоров участия в долевом строительстве в марте 2016 года и обращения заявителя в суд 30 апреля 2020 года, Банком пропущен и трехлетний срок исковой давности.

В материалы дела заявителем не представлено доказательств того, что Банк обращался в Росреестр с запросом о предоставлении Выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, а также получения отказа в предоставлении таких сведений.

Вместе с тем, из Выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним видны участники долевого строительства (с указанием ФИО, места регистрации и т.д.), объект долевого строительства, в том числе договоры участия в долевом строительстве, право требования на объект долевого строительства.

Доводы Банка, представленные относительно пропуска срока исковой давности, правомерно отклонены судом первой инстанции.

При получении справок ООО "Строй-Сити" о количестве реализованных квартир по состоянию на представленные даты, Банк, действуя разумно и проявляя требуемую от него по условиям оборота осмотрительность проверить представленные сведения, проанализировать ежеквартальную, годовую отчетность застройщика, установить действительное положение дел с учетом своевременности поступления платежей должника по кредитным обязательствам перед Банком.

Доводы Банка, что его обращение в Центральный районный суд г. Волгограда о взыскании денежных средств с солидарных должников по кредитному договору, а также обращение с заявлением о банкротстве должника в Арбитражный суд Волгоградской области прерывают течение срока исковой давности по рассматриваемому спору, является ошибочным.

Основанием обращения в Центральный районный суд явились другие правоотношения между банком и солидарными должниками по кредитному договору, предметом судебного спора не была сделка между ООО "СтройСити" и ООО "Электромера" по договору долевого участия N 2/28/0316 от 20.03.2016.

Обращение в Арбитражный суд с заявлением о признании ООО "СтройСити" банкротом также не может свидетельствовать о прерывании срока исковой давности при оспаривании данного договора долевого участия, так как предмет судебного спора и соответственно, судебной защиты, о которой говорит Банк, является иным.

В уточненных требованиях банк ссылается на часть 2 статьи 61.2. ФЗ РФ "О несостоятельности (банкротстве)", полагает, что оспариваемая сделка является подозрительной, имеет признаки недействительности сделки.

Банк полагает, что представленные в материалы дела документы не могут свидетельствовать об оплате заключенного договора долевого участия, так как не являются первичными учетными документами, свидетельствующими о таком факте хозяйственной деятельности должника ООО "Строй-Сити", как поступление денежных средств в оплату по отчуждаемых правам по договору долевого участия в строительстве. Банк указывает, что иные документы, подтверждающие факт оплаты приобретаемого права со стороны участника долевого строительства в материалы дела не представлены, что позволяет сделать вывод о безвозмездном характере сделки по передаче должником прав на объект долевого строительства, что повлекло причинение вреда имущественным интересам кредиторов.

Учитывая, что на момент совершения сделки между стороной оспариваемого договора и должником ООО "Строй-Сити" имелись многочисленные судебные акты, свидетельствующие о неисполнении должником ООО "Строй-Сити" обязательств перед третьими лицами, а также нарушение сроков ввода в эксплуатацию строящегося объекта, Банк считает, что указанные обстоятельства свидетельствуют о наличии признаков неплатёжеспособности должника. Законодатель указывает на необходимость выявления притворных сделок застройщика или третьих лиц, действовавших в его интересах, предоставляя тем самым защиту практически всем категориям дольщиков, которые вложили средства в строительство многоквартирных домов, в том числе и по так называемым "теневым схемам" (пункт 5 статьи 201.1 Закона о банкротстве).

Согласно правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 23.04.2018 N 305-ЭС17-6779, в условиях конкуренции кредиторов за распределение конкурсной массы для пресечения различных злоупотреблений законодательством, разъяснениями высшей судебной инстанции и судебной практикой выработаны повышенные стандарты доказывания требований кредиторов. Суды должны проверять не только формальное соблюдение внешних атрибутов документов, которыми кредиторы подтверждают обоснованность своих требований, но и оценивать разумные доводы и доказательства (в том числе косвенные как в отдельности, так и в совокупности) указывающие на пороки сделок, цепочек сделок (мнимость, притворность и т.п.) или иных источников формирования задолженности. Установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В силу пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

Как следует из представленного в материалы дела регистрационного дела, договор долевого участия N 2/28/036 заключен 20 марта 2016 года.

Заявление акционерного коммерческого банка "Инвестиционный торговый банк" (публичное акционерное общество) о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "Строй-Сити" поступило в Арбитражный суд Волгоградской области 24.06.2019. Принято к производству заявление АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) определением суда от 28.06.2019.

Таким образом, сделка совершена за пределами трехлетнего срока на обжалование указанной сделки.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, что оплата по договору долевого участия N 2/28/0316 от 20.03.2016 подтверждена материалами дела, оценив представленные доказательства в отдельности и их совокупности, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об отказе в удовлетворении требований о признании сделки недействительной.

Доводы апелляционной жалобы признаются несостоятельными, поскольку не содержат фактов, которые не были учтены, проверены судом при рассмотрении дела, имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли бы на обоснованность и законность обжалуемого судебного акта либо опровергали выводы суда.

Несогласие подателя жалобы с произведенной судом оценкой фактических обстоятельств дела не свидетельствует о неправильном применении норм материального права и не может быть положено в обоснование отмены обжалуемого судебного акта.

Оснований для отмены обжалуемого судебного акта, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,апелляционная инстанция не усматривает.

руководствуясь статьями 188, 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Волгоградской области от 23 октября 2020 года по делу N А12-21397/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме, через Арбитражный суд 1-ой инстанции, принявший определение.

Председательствующий

А.Ю. Самохвалова

Судьи

М.А. Акимова Л.А. Макарихина