Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 9 марта 2021 г. N 13АП-678/21 по делу N А56-100797/2019

г. Санкт-Петербург

09 марта 2021 г.

Дело N А56-100797/2019/

Резолютивная часть постановления объявлена 01 марта 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 09 марта 2021 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Аносовой Н.В.

судей Поповой Н.М., Юркова И.В.,

при ведении протокола судебного заседания: секретарем Смирновой В. С.,

при участии:

согласно протоколу от 01.03.2021;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-678/2021) публичного акционерного общества "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 07.12.2020 по делу N А56-100797/2019/тр.1, принятое по заявлению публичного акционерного общества "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о включении в реестр требований кредиторов, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Теплоком-Девелопмент",

УСТАНОВИЛ:

05.09.2019 общество с ограниченной ответственностью "ИВТ" (далее - ООО "ИВТ") о признании общества с ограниченной ответственностью "Теплоком-Девелопмент" (далее - должник, ООО "Теплоком-Девелопмент") несостоятельным (банкротом).

Определением суда от 12.09.2019 заявление было принято к производству, возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) должника.

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 23.10.2019 (резолютивная часть оглашена 15.10.2019) должник был признан банкротом, ТВ отношении него открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре ликвидируемого должника, конкурсным управляющим утверждена Жиндецкая Алена Сергеевна. Соответствующие сведения опубликованы в газете "Коммерсант" N 202(6682) от 02.11.2019.

16.12.2019 в арбитражный суд поступило заявление публичного акционерного общества "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ПАО "ОФК Банк") заявление о включении в реестр требований кредиторов задолженность в размере 365 943 201,18 руб., как обеспеченное залогом имущества должника.

Определением суда от 15.09.2020 требование Банка, основанное на кредитном договоре ВКЛ-2016-244 от 12.12.2016 с обеспечением по договору последующего залога N ДЗ-2016-244, выделено в отдельное производство с присвоением номера обособленному спору N А56-100797/2019/тр.1а.

В порядке ст. 51 АПК РФ третьими лицами без самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены ООО "Ай-Менеджмент" и ООО "Энергогрупп".

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 07.12.2020 включено в реестр требований кредиторов ООО "Теплоком-Девелопмент" с отнесением в третью очередь удовлетворения требование публичного акционерного общества "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов":

-из кредитного договора N НВКЛ-2016-175 от 07.10.2016 в размере 72 742 931,52 руб. основного долга, 11 992 603,67 руб. неустойки;

-из кредитного договора N НВКЛ-2016-162 от 27.09.2016 в размере 118 685 835,55 руб. основного долга и 19 913 400,18 руб. неустойки;

-из кредитного договора от 19.12.2017 N ВКЛ-2017-344 в размере 59 167 849,31 руб. основного долга, 12 121 938,11 руб. неустойки.

Суд определили, учесть суммы неустойки в реестре отдельно как подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

В установлении статуса залогового кредитора отказано.

ПАО "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обжаловало указанное определение в апелляционном порядке в части отказа в установлении статуса залогового кредитора., сославшись на несоответствие выводов суда обстоятельствам дела.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель заявителя доводы жалобы поддержал.

В соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассмотрена в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, надлежаще извещенных о времени и месте судебного разбирательства.

Законность судебного акта проверена в апелляционном порядке в обжалуемой части.

Статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ, Кодекс) установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно части 4 статьи 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующею условия предписано законом или иными правовыми актами.

Из пункта 1 статьи 334 ГК РФ следует, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Пунктом 1 статьи 348 ГК РФ установлено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с пунктом 7.1 статьи 16 Закона о банкротстве требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.

Согласно пункту 4 статьи 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 Закона о банкротстве.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Из материалов дела (с учетом выделения требования, основанного на договоре N ВКЛ-2016-244 от 12.12.2016) следует, что Банком и должником заключен кредитный договор от 07.10.2016 N НВКЛ-2016-175, задолженность по нему составила: 57 млн. руб. основная задолженность, 15 742 931,52 проценты, 9 928 931,51 пени на основную задолженность, 2 063 672,16 пени на проценты. Надлежащее исполнение обеспечивалось на основании договора последующего залога имущественных прав N ДЗ-2016-175 от 31.01.2017, предмет залога - право требования должника на сумму 51 742 384,49 руб. по 9 договорам поставки. Судом установлено, что право требования на сумму 40 666 848,82 руб. у АО "Мурманэнергосбыт" должник уступил ООО "Ай Менеджмент" на основании договора цессии от 29.08.2018. Следовательно, данный предмет залога выбыл из владения должника.

Также основанием заявлена задолженность из кредитного договора от 27.09.2016 N НВКЛ-2016-162 на сумму 93 млн. руб. основная задолженность, 25 685 835,55 руб. проценты, 16 546 356,16 руб. пени на основную задолженность и 3 367 044,02 руб. пени на проценты. Данное обязательство обеспечено договором залога N ДЗ-2016-162/1 от 25.01.2017, предмет залога - право требования должника 9 дебиторов по договорам поставки. Судом установлено, что право требования на сумму 40 666 848,82 руб. у АО "Мурманэнергосбыт" должник уступил ООО "Ай Менеджмент" на основании договора цессии от 29.08.2018.

Также заявлена задолженность из кредитного договора от 19.12.2017 N ВКЛ-2017-344 на сумму 46 млн. руб. основная задолженность, 13167849,31 руб. проценты, 10326684,93 руб. - пени на основную задолженность, 1 795 253,18 руб. пени на проценты.

По условиям кредитного договора в счет надлежащего исполнения обязательств к заключению планировались договоры залога товаров в обороте.

Суд первой инстанции сделал вывод, что включению в реестр с отнесением в третью очередь удовлетворения подлежат требования Банка из кредитного договора N НВКЛ-2016-175 от 07.10.2016 в размере 72 742 931,52 руб. основного долга, 11 992 603,67 руб. неустойки; из кредитного договора N НВКЛ-2016-162 от 27.09.2016 в размере 118 685 835,55 руб. основного долга и 19 913 400,18 руб. неустойки; из кредитного договора от 19.12.2017 N ВКЛ-2017-344 в размере 59 167 849,31 руб. основного долга, 12 121 938,11 руб. неустойки.

В установлении статуса залогового кредитора суд первой инстанции отказал ввиду непредставления доказательств наличия залоговых правоотношений, владения должником предметом залога.

Апелляционная инстанция не согласна с выводами суда первой инстанции в части отказа в установлении за заявителем статуса залогового кредитора.

Как видно из материалов дела, Банком и Должником заключен Договор об открытии невозобновляемой кредитной линии N НВКЛ-2016-175 от 07.10.2016, по условиям которого Банк предоставил Должнику денежные средства в размере 57 000 000,00 руб. на срок по 05.10.2018 с взиманием 17,00 процентов годовых, а Должник обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях Договора кредитной линии от 07.10.2016.

Факт предоставления Банком денежных средств по указанному Договору подтверждается выпиской по счету Должника.

В соответствии с п. 2.7 Кредитного договора N НВКЛ-2016-175 проценты за пользование кредитом подлежат уплате ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня каждого текущего месяца.

В соответствии с п. 4.7 Кредитного договора N НВКЛ-2016-175, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником его обязательств по погашению кредита и/или уплате процентов, Банк имеет право потребовать от Заемщика досрочного возврата суммы кредита, уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом и неустоек, предусмотренных условиями Кредитного договора.

По состоянию на 14.10.2019 задолженность ООО "Теплоком-Девелопмент" перед Банком по Кредитному договору N НВКЛ-2016-175 составила 84 735 535,19 руб.:

* просроченный основной долг - 57 000 000,00 руб.;

* проценты за пользование кредитом - 15 742 931,52 руб.;

* пени за просрочку уплаты основного долга - 9 928 931,51 руб.;

* пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом - 2 063 672,16 руб.

В целях обеспечения исполнения Должником условий Кредитного договора N НВКЛ-2016-175 Банком и Должником заключен Договор последующего залога имущественных прав NДЗ-2016-175 от 31.01.2017, по условиям которого принадлежащее ООО "Теплоком-Девелопмент" (Залогодатель) имущественное право на получение денежных средств на общую сумму 51 742 384,49 руб. 49 коп., на основании договоров, указанных в Договоре последующего залога имущественных прав NДЗ-2016-175 от 31.01.2017. Залоговая стоимость предмета залога составила 51 742 384,49 руб. 49 коп.

Банком и Должником заключен Договор об открытии невозобновляемой кредитной линии N НВКЛ-2016-162 от 27.09.2016, по условиям которого Банк предоставил Должнику денежные средства в размере 93 000 000,00 руб. на срок по 27.09.2018 с взиманием 17,00 процентов годовых, а Должник обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях Договора кредитной линии от 27.09.2016.

Факт предоставления Банком денежных средств по Кредитному договору N НВКЛ-2016-162 подтверждается выпиской по счету Должника.

В соответствии с п. 2.7 указанного Договора проценты за пользование кредитом подлежат уплате ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня каждого текущего месяца.

В соответствии с п. 4.7 Кредитного договора N НВКЛ-2016-162, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником его обязательств по Договору кредитной линии от 27.09.2016 по погашению кредита и/или уплате процентов, Банк имеет право потребовать от Должника досрочного возврата суммы кредита, уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом и неустоек, предусмотренных условиями Договора кредитной линии от 27.09.2016.

По состоянию на 14.10.2019 задолженность ООО "Теплоком-Девелопмент" перед Банком по Кредитному договору N НВКЛ-2016-162 составила 138 599 235,73 руб., из которых:

* просроченный основной долг - 93 000 000,00 руб.;

* проценты за пользование кредитом - 25 685 835,55 руб.;

* пени за просрочку уплаты основного долга - 16 546 356,16 руб.;

* пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом - 3 367 044,02 руб.

В целях обеспечения исполнения Должником условий Кредитного договора N НВКЛ-2016-162 Банком и Должником заключен Договор залога имущественных прав NДЗ-2016-162/1 от 25.01.2017, по условиям которого принадлежащее ООО "Теплоком-Девелопмент" (Залогодатель) имущественное право на получение денежных средств на общую сумму 51 742 384,49 руб. 49 коп., на основании договоров, указанных в Договоре залога имущественных прав NДЗ-2016-162/1 от 25.01.2017. Залоговая стоимость предмета залога составила 51 742 384,49 руб. 49 коп.

Банком и Должником заключен Договор об открытии возобновляемой кредитной линии N ВКЛ-2017-344 от 19.12.2017, по условиям которого Банк предоставил Должнику денежные средства в размере 50 000 000 руб. на срок по 19.06.2018 с взиманием 17,00 процентов годовых, а Должник обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях Договора кредитной линии от 19.12.2017.

Факт предоставления Банком денежных средств по Кредитному договору N ВКЛ-2017-344 подтверждается выпиской по счету Должника.

В соответствии с п. 2.7 указанного Договора проценты за пользование кредитом подлежат уплате ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня каждого текущего месяца.

В соответствии с п. 4.7 Кредитного договора N ВКЛ-2017-344, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником его обязательств по Договору кредитной линии от 19.12.2017 по погашению кредита и/или уплате процентов, Банк имеет право потребовать от Должника досрочного возврата суммы кредита, уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом и неустоек, предусмотренных условиями кредитного договора.

По состоянию на 14.10.2019 задолженность ООО "Теплоком-Девелопмент" перед Банком по Кредитному договору N ВКЛ-2017-344 составила 71 289 787,42 руб., из которых:

- просроченный основной долг - 46 000 000,00 руб.;

* проценты за пользование кредитом - 13 167 849,31 руб.;

* пени за просрочку уплаты основного долга - 10 326 684,93 руб.;

* пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом - 1 795 253,18 руб.

Из материалов дела (с учетом выделения требования, основанного на договоре N ВКЛ-2016-244 от 12.12.2016) следует, что Банком и должником заключен кредитный договор от 07.10.2016 N НВКЛ-2016-175, задолженность по нему составила: 57 млн. руб. основная задолженность, 15 742 931,52 проценты, 9 928 931,51 пени на основную задолженность, 2 063 672,16 пени на проценты. Надлежащее исполнение обеспечивалось на основании договора последующего залога имущественных прав N ДЗ-2016-175 от 31.01.2017, предмет залога - право требования должника на сумму 51 742 384,49 руб. по 9 договорам поставки.

Судом установлено, что право требования на сумму 40 666 848,82 руб. к АО "Мурманэнергосбыт" должник уступил ООО "Ай Менеджмент" на основании договора цессии от 29.08.2018.

Следовательно, данный предмет залога выбыл из владения должника.

Ко взысканию также заявлена задолженность из кредитного договора от 27.09.2016 N НВКЛ-2016-162 на сумму 93 млн. руб. основная задолженность, 25 685 835,55 руб. проценты, 16 546 356,16 руб. пени на основную задолженность и 3 367 044,02 руб. пени. Данное обязательство обеспечивалось договором залога N ДЗ-2016-162/1 от 25.01.2017, предмет залога - право требования должника 9 дебиторов по договорам поставки.

Судом установлено, что право требования на сумму 40 666 848,82 руб. к АО "Мурманэнергосбыт" должник уступил ООО "Ай Менеджмент" на основании договора цессии от 29.08.2018.

Также заявлена задолженность из кредитного договора от 19.12.2017 N ВКЛ-2017-344 на сумму 46 млн. руб. основная задолженность, 13 167 849,31 руб. проценты, 10 326 684,93 руб. пени на основную задолженность, 1 795 253,18 руб. пени.

По условиям кредитного договора в счет его надлежащего исполнения к заключению планировались договоры залога товаров в обороте.

Согласно п.1.5 Договора залога имущественных прав N ДЗ-2016-175 от 31.01.2017 стороны пришли к соглашению о том, что залоговая стоимость заложенного права составляет 51 742 384,49 рубля 49 коп.

При этом суд первой инстанции указал, что право требования на сумму 40 666 848,82 руб. к АО "Мурманэнергосбыт" Должник уступил ООО "Ай Менеджмент" на основании договора цессии от 29.08.2018. Следовательно, данный предмет залога выбыл из владения должника.

Однако, доказательств выбытия предмета залога на сумму 11 075 535,67 руб. материалы настоящего дела не содержат, в связи с чем отказ суда в данной части является необоснованным.

Согласно п. 1.5 Договора залога имущественных прав N ДЗ-2016-162/1 от 25.01.2017 Стороны пришли к соглашению о том, что залоговая стоимость заложенного права составляет 51 742 384,49 (Пятьдесят один миллион семьсот сорок две тысячи триста восемьдесят четыре) рубля 49 коп.

При этом суд первой инстанции указал, что право требования на сумму 40 666 848,82 руб. к АО "Мурманэнергосбыт" должник уступил ООО "Ай Менеджмент" на основании договора цессии от 29.08.2018. Следовательно, данный предмет залога выбыл из владения должника.

Однако, доказательств выбытия предмета залога на сумму 11 075 535,67 руб. материалы настоящего дела не содержат, в связи с чем отказ суда в данной части также является необоснованным.

С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции считает возможным установить за публичным акционерным обществом "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" статус залогового кредитора по договору залога от 31.01.2017 N ДЗ-2016-175, по договору залога от 25.01.2017 N ДЗ-2016-162/1 на сумму 11 075 535, 67 рублей.

Руководствуясь статьями 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 07.12.2020 по делу N А56-100797/2019/тр.1 отменить в части отказа в установлении за публичным акционерным обществом "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" статуса залогового кредитора по договору залога от 31.01.2017 N ДЗ-2016-175, по договору залога от 25.01.2017N ДЗ-2016-162/1 на сумму 11 075 535, 67 рублей.

Установить за публичным акционерным обществом "Объединенный Финансовый Капитал БАНК" статус залогового кредитора по договору залога от 31.01.2017 N ДЗ-2016-175, по договору залога от 25.01.2017 N ДЗ-2016-162/1 на сумму 11 075 535, 67 рублей.

В остальной части определение суда Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 07.12.2020 по делу N А56- 100797/2019/тр.1 оставить без изменения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия.

Председательствующий

Н.В. Аносова

Судьи

Н.М. Попова И.В. Юрков