Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 23 ноября 2021 г. N 07АП-12453/18 по делу N А45-2127/2017

город Томск

23 ноября 2021 г.

Дело N А45-2127/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 16 ноября 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 ноября 2021 года.

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего		Фертикова М.А.,
судей		Афанасьевой Е.В.,
		Стасюк Т.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Филимоновой П.В., с использованием средств аудиозаписи, путем онлайн заседания в режиме веб-конференции, рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу закрытого акционерного общества "Фирма Фактор Лтд" (N 07АП-12453/2018(8)) на решение от 30.07.2021 Арбитражного суда Новосибирской области по делу N А45-2127/2017 по иску Степанова Дмитрия Геннадиевича к 1) обществу с ограниченной ответственностью "Ветер" (ОГРН 1025402474591), г. Новосибирск 2) закрытому акционерному обществу "Фирма Фактор Лтд" (ОГРН 1025403641779), г. Новосибирск, при участии третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: 1) Кузнецова Игоря Борисовича, 2) общества с ограниченной ответственностью "НСК Девелопмент", 3) Новосибирского социального коммерческого банка "Левобережный" (публичное акционерное общество) о солидарном взыскании 20 409 691, 33 руб. задолженности, 1 170 988, 58 руб. процентов и по день фактического исполнения обязательства, 2 223 494, 41 руб. неустойки и по день фактического исполнения обязательства, обращении взыскания на недвижимое имущество,

при участии в судебном заседании:

от истца - Паносян В.С., по доверенности от 29.10.2019,

от иных лиц - не явились (надлежаще извещены),

УСТАНОВИЛ:

Степанов Дмитрий Геннадиевич (далее - истец, Степанов Д.Г.)обратился в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Ветер" (далее - ООО "Ветер") и закрытому акционерному обществу "Фирма Фактор Лтд" (далее - ЗАО Фирма Фактор Лтд): о солидарном взыскании 20 409 691 руб. 33 коп. задолженности, 1 170 988 руб. 58 коп. процентов, проценты с 19.04.2017 по день фактического исполнения обязательств, начисленные на сумму задолженности 20 409 691 руб. 33 коп. исходя из расчета 16,5 % годовых, 2 223 494 руб. 41 коп. неустойки, неустойку с 19.04.2017 и по день фактического исполнения обязательств, начисленную на сумму задолженности 20 409 691 руб. 33 коп. в размере тройной действующей учетной ставки (ставки рефинансирования) Банка России процентов годовых, неустойку за период с 19.04.2017 и по день фактического исполнения обязательства в размере 0,1 % от суммы причитающихся процентов за каждый день просрочки, 95 000 руб. судебных издержек на проведение экспертизы. -об обращении взыскания на предмет залога, принадлежащий ООО "Ветер" и переданный по договору ипотеки N 104-14-3 от 21.04.2014, а именно: земельный участок площадью 26 432 кв.м., адрес г. Новосибирск, Заельцовский район, лесопарковая зона (68 квартал Новосибирского лесничества), кад. N 54:35:031730:711. Определить способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную цену предмета залога в размере 37 807 200 руб. обращении взыскания на предмет залога, принадлежащий ЗАО "Фирма Фактор ЛТД" и переданный по договору ипотеки N 104-14-3-1 от 21.04.2014, а именно: здание (прирельсовый склад), назначение: нежилое здание, площадь общая 863,50 кв. м, кад. N 54:35:051130:167, адрес: г. Новосибирск, ул. Петухова, 51; право аренды части земельного участка с выделением границ в натуре, расположенного в пределах Кировского района г. Новосибирска, что соответствует 8 279 кв.м. из общей площади земельного участка 9 152 кв.м. (предоставлен для эксплуатации прирельсового склада с открытой площадкой по ул. Петухова, 51), кад. N 54:35:051130:18. Определить способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную цену предмета залога в размере 32 273 600 руб.

В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Кузнецов Игорь Борисович, ООО "НСК Девелопмент", ПАО НСКБ "Левобережный".

Определением Арбитражного суда Новосибирской области от 20.11.2019 произведена замена истца ПАО НСКБ "Левобережный" на Степанова Д.Г.

Решением от 15.06.2020 Арбитражного суда Новосибирской области иск удовлетворен - с ООО "Ветер" и ЗАО "ФИРМА ФАКТОР Лтд" в пользу Степанова Дмитрия Геннадиевича взыскано в солидарном порядке 20 409 691 руб. 33 коп. задолженности, 1 170 988 руб. 58 коп. проценты, проценты с 19.04.2017 по день фактического исполнения обязательств, начисленные на сумму задолженности 20 409 691 руб. 33 коп. исходя из расчета 16,5 % годовых, 2 223 494 руб. 41 коп. неустойки, неустойки с 19.04.2017 и по день фактического исполнения обязательств, начисленной на сумму задолженности 20 409 691 руб. 33 коп. в размере тройной действующей учетной ставки (ставки рефинансирования) Банка России процентов годовых, неустойки за период с 19.04.2017 и по день фактического исполнения обязательства в размере 0,1 % от суммы причитающихся процентов за каждый день просрочки, 95 000 руб. судебных издержек на проведение экспертизы и 129 489 руб. госпошлины; в бюджет Российской Федерации - 12 532 руб. госпошлины.

Также, решением обращено взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО "Ветер" и переданный по договору ипотеки N 104-14- 3 от 21.04.2014, а именно: земельный участок площадью 26 432 кв.м., адрес г. Новосибирск, Заельцовский район, лесопарковая зона (68 квартал Новосибирского лесничества), кад. N 54:35:031730:711. Определен способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, с установлением начальной цены предмета залога в размере 37 807 200 руб. Обращено взыскание на предмет залога, принадлежащий ЗАО "Фирма Фактор ЛТД" и переданный по договору ипотеки N 104-14-3-1 от 21.04.2014, а именно: здание (прирельсовый склад), назначение: нежилое здание, площадь общая 1863,50 кв. м, кад. N 54:35:051130:167, адрес: г. Новосибирск, ул. Петухова, 51; право аренды части земельного участка с выделением границ в натуре, расположенного в пределах Кировского района г. Новосибирска, что соответствует 8 279 кв.м. из общей площади земельного участка 9 152 кв.м (предоставлен для эксплуатации прирельсового склада с открытой площадкой по ул. Петухова, 51), кад. N 54:35:051130:18. Определен способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, с установлением начальной цены предмета залога в размере 32 273 600 руб.

Постановлением от 26.10.2020 Седьмого арбитражного апелляционного суда решение от 15.06.2020 Арбитражного суда Новосибирской области по делу изменено в части установления размера процентов за пользование кредитом и взыскания неустойки за просрочку оплаты поручителем задолженности в виде процентов за пользование кредитом, судом апелляционной инстанции применена ставка неустойки в соответствии с условиями договоров поручительства.

Постановлением Арбитражного суда Западно -Сибирского округа от 22.04.2021 решение от 15.06.2020 Арбитражного суда Новосибирской области и постановление от 26.10.2020 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу N А45-2127/2017 отменено в части: Обращения взыскания на предмет залога, принадлежащий ООО "Ветер" и переданный по договору ипотеки N104-14-3 от 21.04.2014, а именно: земельный участок площадью 26 432 кв.м., адрес г. Новосибирск, Заельцовский район, лесопарковая зона (68 квартал Новосибирского лесничества), кад. N54:35:031730:711. Определения способа продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную цену предмета залога в размере 37 807 200 руб. Обращения взыскания на предмет залога, принадлежащий ЗАО "Фирма Фактор ЛТД" и переданный по договору ипотеки N104-14-3-1 от 21.04.2014, а именно: здание (прирельсовый склад), назначение: нежилое здание, площадь общая 1863,50 кв. м, кад. N54:35:051130:167, адрес: г. Новосибирск, ул. Петухова, 51; право аренды части земельного участка с выделением границ в натуре, расположенного в пределах Кировского района г. Новосибирска, что соответствует 8 279 кв.м. из общей площади земельного участка 9 152 кв.м. (предоставлен для эксплуатации прирельсового склада с открытой площадкой по ул. Петухова, 51), кад. N54:35:051130:18. Определения способа продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную цену предмета залога в размере 32 273 600 руб. В указанной части дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Новосибирской области. В остальной части решение от 15.06.2020 Арбитражного суда Новосибирской области и постановление от 26.10.2020 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу N А45-2127/2017 оставлены без изменения.

Решением от 30.07.2021 Арбитражного суда Новосибирской области суд обратил взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО "Ветер" и переданный по договору ипотеки N 104-14-3 от 21.04.2014, а именно: земельный участок площадью 26 432 кв.м., адрес г. Новосибирск, Заельцовский район, лесопарковая зона (68 квартал Новосибирского лесничества), кад. N 54:35:031730:711. Определил способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную цену предмета залога в размере 37 807 200 рублей; обратил взыскание на предмет залога, принадлежащий ЗАО "Фирма Фактор ЛТД" и переданный по договору ипотеки N 104-14-3-1 от 21.04.2014, а именно: здание (прирельсовый склад), назначение: нежилое здание, площадь общая 1863,50 кв. м, кад. N 54:35:051130:167, адрес: г. Новосибирск, ул. Петухова, 51; право аренды части земельного участка с выделением границ в натуре, расположенного в пределах Кировского района г. Новосибирска, что соответствует 8 279 кв.м. из общей площади земельного участка 9 152 кв.м (предоставлен для эксплуатации прирельсового склада с открытой площадкой по ул. Петухова, 51), кад. N 54:35:051130:18. Определил способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив начальную цену предмета залога в размере 32 273 600 рублей. Установил размер обязательств ООО "Ветер" и ЗАО "Фирма Фактор ЛТД", обеспеченных залогом, в размере: 20 409 691, 33 руб. основного долга, процентов за пользование кредитом 2 288 122, 11 руб., неустойки - 7 613 156, 46 руб., процентов за пользование кредитом за период с 16.03.2018 по дату фактического исполнения, начисленных на сумму задолженности, из расчета 16, 5 % годовых; неустойки на просроченную ссудную задолженность за период с 16.03.2018 по дату фактического исполнения, начисленных на сумму задолженности, из расчета тройной действующей учетной ставки (ставки рефинансирования) Банка России; неустойки на просроченные проценты по кредитному договору за период с 16.03.2018 по дату фактического исполнения в размере 0,1% от суммы причитающихся процентов за каждый день просрочки платежа.

Не согласившись с состоявшимся судебным актом, ЗАО Фирма Фактор Лтд обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение отменить и принять новый судебный акт.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель ссылается на то, что решение суда не согласуется с постановлением суда кассационной инстанции, которая указала, что при новом рассмотрении судам следует определить обязательства, обеспечиваемые договорами ипотеки 1 и 2, определить суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, с учетом правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 10.12.2018 N 305-ЭС18-12827 устранить допущенные нарушения норм материального и процессуального права и по результатам оценки доводов лиц, участвующих в деле, установления значимых обстоятельств и исследования всех имеющихся в материалах дела доказательств, принять законный и обоснованный судебный акт, а также распределить судебные расходы; считает, что поскольку самостоятельная ответственность залогодателя в договоре не предусмотрена, следовательно, сумма долга, обеспеченная залогом быть не больше, чем сумма, включенная в реестр требований кредиторов основного должника.

Истец в отзыве на апелляционную жалобу просит оставить решение без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения. Решение считает законным и обоснованным.

Представитель истца в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил оставить обжалуемое решение суда первой инстанции без изменения.

Будучи надлежащим образом, извещенным о времени и месте проведения судебного заседания, соответчики и третьи лица, своих представителей в заседание суда апелляционной инстанции не направили.

На основании пункта 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается в отсутствие представителя истца и третьих лиц, по имеющимся материалам.

К дате судебного заседания от финансового управляющего третьего лица Кузнецова И.Б. - Андреева М.В. поступило письменное ходатайство об отложении судебного разбирательства, мотивированное необходимостью ожидания вступления в законную силу судебных актов по делу о несостоятельности N А45-4044/2020.

Представитель истца возражал против удовлетворения заявленного ходатайства.

Рассмотрев заявленное, апелляционный суд считает его не подлежащим удовлетворению, так как, судом не установлено препятствий для рассмотрении дела.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, отзыва на неё, заслушав представителя истца, проверив в порядке статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность решения суда первой инстанции, апелляционный суд не находит оснований для отмены или изменения обжалуемого решения, исходя из следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, между Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный" (публичное акционерное общество) (далее - банк) и ООО "НСК Девелопмент" (заемщиком) был заключен договор кредитной линии с лимитом выдачи N 104-14 от 21.04.2014, в соответствии с пунктами 1.1, 1.3, 1.6 которого кредитор принял обязательства открыть заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 10 000 000 рублей 00 копеек на срок до 21.05.2015 с уплатой процентов за пользование кредитными средствами в размере 12,5 % (договора), а заемщик обязался возвратить полученный кредит, уплатить проценты за пользование им и исполнить иные обязательства, предусмотренные вышеуказанным договором.

Сторонами был согласован график погашения кредита (приложение N 2 к договору).

В соответствии с пунктом 1.3 и пунктом 1.6 договора N 104-14 заемщик обязался своевременно уплачивать проценты за пользование кредитом, полностью погасить полученный кредит и начисленные проценты в срок, предусмотренный пунктом 1.3 договора N 104-14. Факт предоставления кредитором по договору N 104-14 кредита подтвержден, на расчетный счет заемщика N 40702810703000002412 банком было перечислено в общей сумме 100 000 000 руб.: 20 000 000 руб. (банковский ордер N 59885293 от 28.04.2014); 20 000 000 руб. (банковский ордер N 63997977 от 19.05.2014); 15 000 000 руб. (банковский ордер N 69675817 от 17.06.2014); 15 000 000 руб. (банковский ордер N 69891683 от 18.06.2014); 20 000 000 руб. (банковский ордер N 77276049 от 23.07.2014), 10 000 000 руб. (банковский ордер N 79987705 06.08.2014).

Между банком и ООО "НСК Девелопмент" было заключено дополнительные соглашения N 1 от 26.01.2015 и N 2 от 03.03.2016, которыми были изменены условия кредитного договора о сроке его возврата и размере процентов за пользование кредитными денежными средствами.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору N 104-14 были заключены следующие договоры об ипотеке: 1) договор об ипотеке N 104-14-3 от 21.04.2014 с ООО "Ветер" (договор об ипотеке 1), согласно пункту 1.2 которого залогодатель предоставляет в последующий залог, а залогодержатель принимает следующее имущество: - земельный участок, площадь: 29710,0 кв.м. адрес: город Новосибирск, Заельцовский район, лесопарковая зона (68 квартал Новосибирского лесничества).

Кадастровый (или условный) номер: 54:35:031730:5. Земельный участок принадлежит залогодателю на праве собственности, которое зарегистрировано Учреждением юстиции Новосибирской области по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 17.12.2002 сделана запись регистрации N 54- 01/00-140/2002-22.

Вышеуказанное недвижимое имущество находится в залоге банка по договору ипотеки N 367-13-3 от 15.04.2013, номер регистрации 54-54-01/198/2013-419 от 19.04.2013. Общая залоговая стоимость недвижимого имущества, являющегося предметом залога по договору об ипотеке, по соглашению сторон составляет 73 774 683 рубля 60 копеек (пункт 1.3 договора).

Дополнительными соглашениями N 1 от 26.01.2015 и N 2 от 03.03.2016 к договору об ипотеке 1 стороны уточнили обеспечиваемое залогом обязательство, в связи с продлением срока договора N 104-14 до 21.05.2016, установлением нового графика погашения кредита и изменения условия о размере процентов за пользование кредитом.

Дополнительным соглашением N 3 от 28.10.2016 к договору об ипотеке 1, стороны изменили пункты 1.2 и 1.3 договора об ипотеке в части передаваемого в залог имущества, согласовав, что залогодатель предоставляет, а залогодержатель принимает в залог недвижимое имущество: Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов - оздоровительные лагеря, площадь 26 432 кв. м. Адрес (местоположение): Новосибирская область, г. Новосибирск, кадастровый (или условный) номер: 54:35:031730:71 1. Объект принадлежит залогодателю на праве собственности, которое зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области, запись регистрации 54-54/001- 54/001/880/2016- 884/1 от 11.10.2016.

Залоговая стоимость недвижимого имущества, являющегося предметом залога по договору об ипотеке 1, по соглашению сторон составляет 65 6 4 885 руб. 00 коп. 2) договор об ипотеке N 104-14-3-1 от 21.04.2014 с ЗАО "Фирма Фактор Лтд" (договор об ипотеке 2), согласно пункту 1.2 которого залогодатель предоставляет в последующий залог, а залогодержатель принимает следующее имущество: - здание (прирельсовый склад), назначение: нежилое здание. Площадь: общая 1863,5 кв. м. Инвентарный номер: 50:401:374:005031130:0006. Литер: А. Этажность: 1. Адрес (местоположение): г. Новосибирск, Кировский район, ул. Петухова, д. 51.

Кадастровый (или условный) номер: 54:35:051130:167. Здание принадлежит залогодателю на праве собственности, зарегистрированном Учреждением юстиции Новосибирской области по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 28.12.2000 сделана запись регистрации N 54- 01/00-107/2000-300. Залоговая стоимость здания по соглашению сторон составляет 26 555 250 руб. - право аренды части земельного участка с выделением границ в натуре расположенного в пределах Кировского района г. Новосибирска, что соответствует 8 279 кв.м из общей площади земельного участка 9 152 кв.м. Земельный участок предоставлен для эксплуатации прирельсового складас открытой площадкой по ул. Петухова, д.51. Кадастровый номер 54:35:051130:18. Адрес (местоположение) объекта: Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Петухова, 51. Границы земельного участка закреплены в натуре обозначены поворотными точками на плане границ земельного участка и кадастровом плане земельного участка N 5435/206/10-144415 от 20.04.2010. Земельный участок передан на срок с 28.12.2000 по 01.07.2020 на основании договора аренды земельных участков на территории г. Новосибирска N 7866 от 01.07.2000 и дополнительного соглашения N 1 от 05.05.2010 к договору аренды земельного участка N 7866 от 01.07.2000, заключенных между Мэрией г. Новосибирска и ЗАО "ФИРМА ФАКТОР Лтд".

Договор аренды земельных участков на территории г. Новосибирска N 7866 от 01.07.2000 зарегистрирован Учреждением юстиции Новосибирской области по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним 28.12.2000, номер регистрации: 54-01/00-107/2000-301, дополнительное соглашение N 1 от 05.05.2010 к договору аренды земельного участка N7866 от 01.07.2000 зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области 13.05.2010, номер регистрации: 54-54-01/298/2010-37. Залоговая стоимость права аренды земельного участка по соглашению сторон составляет 500 руб.

Вышеуказанное недвижимое имущество находится в залоге банка по договору об ипотеке N 367-13-3-1 от 11.07.2013, номер регистрации 54-54- 01/339/2013-250 от 18.07.2013. Согласно пункту 1.3 договора об ипотеке 2 общая залоговая стоимость недвижимого имущества, являющегося предметом залога, составляет 26 555 750 руб.

В соответствии с пунктами 4.2 - 4.5 договоров об ипотеке залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога в случае невозврата заемщиком кредита и неуплаты процентов за пользование им с момента наступления срока исполнения обеспеченного залогом обязательства или при возникновении у залогодержателя права требования досрочного исполнения обязательства, обеспеченного настоящим договором.

Залогодержатель вправе за счет заложенного имущества удовлетворить свои требования по договору N 104-14 в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения.

Залогодержатель удовлетворяет свои требования по решению суда либо на основании нотариально удостоверенного соглашения между залогодателем и залогодержателем, заключенного после возникновения оснований для обращения взыскания на предмет залога.

Реализация предмета залога производится с публичных торгов.

Помимо залогового обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, надлежащее исполнение заемщиком обязательств было обеспечено договорами поручительства.

Так между банком и ООО "Ветер" был заключен договор поручительства N 104-14-П от 21.04.2014; между банком и ЗАО "Фирма Фактор Лтд" был заключен договор поручительства N 104-14-П-1 от 21.04.2014.

В соответствии с пунктами 1.1 договоров поручительства поручитель обязуется отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком обязательств по возврату денежных средств, возникших из договора N 104- 14, дополнительного соглашения N 1 от 26.01.2015 к договору N 104-14, дополнительного соглашения N 2 от 03.03.2016 к договору N 104-14, в полном объеме, включая возврат кредита и уплату процентов за пользование кредитом, повышенных процентов, уплаты штрафов/неустоек и иных выплат, предусмотренных кредитным договором, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком.

Согласно пунктам 2.4 договоров поручительства основанием ответственности поручителя является неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком своих обязательств по кредитному договору, в частности: - невозвращение кредита в установленный срок полностью или частично, независимо от длительности просрочки; - неуплата процентов по кредиту в установленный срок, в том числе повышенных процентов, полностью или частично, независимо от длительности просрочки.

В соответствии с пунктом 2.7 договора поручительства поручитель обязан не позднее следующего рабочего дня после получения письменного уведомления от кредитора о просрочке заемщиком платежей по кредитному договору уплатить кредитору просроченную заемщиком сумму с учетом неустоек на дату фактической оплаты задолженности по кредитному договору, а также судебные и иные расходы кредитора.

Ссылаясь на то, что ответчик ненадлежащим образом исполняет условия кредитного договора N 104-14 по возврату денежных средств и уплате процентов за пользование ими, в результате чего у него образовалась задолженность по сумме основного долга, а также процентов, подлежащих уплате за пользование кредитными денежными средствами, полагая, что ответчики, как поручители, отвечают за неисполнение основным должником обязательств по кредитному договору, и возникли обстоятельства, влекущие обращение взыскания на предмет залога, истец обратился с настоящим иском в арбитражный суд.

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции принял по существу законный и обоснованный судебный акт, при этом выводы арбитражного суда первой инстанции соответствуют фактическим обстоятельствам дела и основаны на правильном применении норм действующего законодательства Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции поддерживает выводы суда первой инстанции, отклоняя доводы апелляционной жалобы, при этом исходит из следующего.

На основании пункта 1 статьи 335 Гражданского кодекса Российской Федерации залогодателем может быть как сам должник, так и третье лицо.

Согласно пункту 1 статьи 335 Гражданского кодекса Российской Федерации залогодателем может быть как сам должник, так и третье лицо. В случае, когда залогодателем является третье лицо, к отношениям между залогодателем, должником и залогодержателем применяются правила статей 364 - 367 настоящего Кодекса, если законом или соглашением между соответствующими лицами не предусмотрено иное.

В соответствии со статьей 337 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Проанализировав материалы дела, сопоставив условия договоров, суд первой инстанции установил, что ответственность поручителей/залогодателей в соответствии с условиями кредитного договора и обеспечительных договорах - в поручительстве и ипотеки - в их системной оценке, направлена на обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору до момента полного исполнения обязательств группой.

Так, в соответствии с п. 5.1 договоров ипотеки за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего договора стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации

Пункт 4.3. договоров ипотеки 1 и 2 указывают на удовлетворение требований по кредитному договору в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения.

Пункт 2 статьи 363 ГК РФ устанавливает, что поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Судом первой инстанции установлено, что в рассматриваемом случае, договорами поручительства предусмотрено иное.

Так, п.2.7 договоров поручительства предусмотрено, что поручитель обязан не позднее следующего рабочего дня после получения письменного уведомления от кредитора о просрочке заемщиком платежей по кредитному договору уплатить кредитору просроченную заемщиком сумму с учетом неустоек по дату фактической оплаты задолженности по кредитному договору, а также судебные и иные расходы кредитора.

В соответствии с п.3.1 договоров поручительства в случае нарушения срока, указанного в п.2.7 договора, поручитель выплачивает кредитору неустойку с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства за каждый день просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности, в размере тройной действующей учетной ставки (ставки рефинансирования) Банка России процентов годовых, с суммы просроченного платежа, включающего обязательства Заемщика по погашению основного долга и/или уплате процентов (невозвращение кредита в установленный срок полностью или частично, независимо от длительности просрочки, неуплата процентов по кредиту в установленный срок, в том числе повышенных процентов, полностью или частично, независимо от длительности просрочки, платы за выдачу кредита, платы за открытие кредитной линии, платы за пользование лимитом кредитной линии). Согласно п.1.1 договоров ипотеки ООО "Ветер" и ЗАО "Фирма Фактор ЛТД" заключили договоры для надлежащего обеспечения исполнения обязательств по уплате основного долга, процентов за пользование кредитом, по уплате сумм, причитающихся в возмещение убытков, в качестве неустойки в размере 0,1% от сумму причитающихся процентов за каждый день просрочки платежа при нарушении условий п. 1.6. кредитного договора.

Руководствуясь вышеизложенными нормами права, условиями кредитного договора, договоров поручительства и ипотеки суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о том, что ответственность ООО "Ветер" и ЗАО "Фирма Фактор ЛТД" как залогодателей по кредитному договору включает в себя основной долг, проценты за пользование займом на условиях кредитного договора и до момента фактического исполнения обязательств, неустойки на основной долг и проценты - на условиях кредитного договора и до момента фактического исполнения обязательств.

В связи с чем, суд апелляционной инстанции поддерживает вывод суда о том, что банкротство ООО "НСК Девелопмент" не является моментом исполнения обязательства и не пресекает сроки начисления процентов и неустоек. Ни в договорах ипотеки, ни в договорах поручительства не предусмотрено условий, ограничивающих размер ответственности поручителей/залогодателей, напротив, установлены пункты самостоятельной и полной ответственности поручителей/залогодателей до фактического исполнения обязательств по кредитному договору.

Кроме того, в п.1.1. договоров ипотеки прямо указаны обязательства Залогодателей по уплате штрафов, неустойки при инициации банкротства Заемщика/Залогодателя/Поручителя третьим лицом или самим Заемщиком/Залогодателем/Поручителем.

При таких обстоятельствах, с учетом заявленных сторонами доводов и возражений, суд первой инстанции обоснованно указал на то, что договоры ипотеки 1 и 2 обеспечивают обязательство поручителей/залогодателей - ООО "Ветер" и ЗАО "Фирма Фактор ЛТД", возникающее перед кредитором в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору до момента их фактического исполнения в соответствии с п.п.2.7, 3.1 договоров поручительства, п.п.1.1, 5.1 договоров ипотеки, норм ст.ст. 335, 337, 363 Гражданского кодекса Российской Федерации

Из материалов дела следует, что в соответствии с условиями кредитного договора, договоров поручительства и залога, с учетом обязательств основного должника (установленных судебными актами в деле о банкротстве основного должника), задолженность ответчиков перед истцом, обеспеченная залогом, составляет:

- на дату 15.03.2018 (дата введения наблюдения в отношении основного должника): основной долг - 20 409 691, 33 руб.; проценты за пользование кредитом - 2 288 122,11 руб.; неустойка - 7 613 156, 46 руб.; итого - 30 310 969, 90 руб.

- с 16.03.2018 по дату фактического исполнения: проценты за пользование займом за период с 16.03.2018 по дату фактического исполнения, начисленные на сумму задолженности, из расчета 16,5% годовых неустойки на просроченную ссудную задолженность за период с 16.03.2018 по дату фактического исполнения, начисленные на сумму задолженности, из расчета тройной действующей учетной ставки (ставки рефинансирования) Банка России процентов годовых; неустойки на просроченные проценты по кредитному договору за период с 16.03.2018 по дату фактического исполнения в размере 0,1 % от суммы причитающихся процентов за каждый день просрочки платежа.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд апелляционный суд поддерживает выводы суда первой инстанции о том, что требования истца являются законными и обоснованными.

Оснований не согласиться с выводами суда первой инстанций в указанной части апелляционный суд не усматривает, поскольку судом установлены все существенные обстоятельства дела, правильно применены правовые нормы, регулирующие спорные правоотношения, спор разрешен в соответствии с установленными обстоятельствами и представленными доказательствами при правильном применении норм процессуального права, в связи с чем суд апелляционной инстанции отклоняет доводы апеллянтов о том, что поскольку самостоятельная ответственность залогодателя в договоре не предусмотрена, следовательно, сумма долга, обеспеченная залогом быть не больше, чем сумма, включенная в реестр требований кредиторов основного должника.

Доводы подателя жалобы о том, что судом первой инстанции не полностью выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, не нашли своего подтверждения.

Суд апелляционной инстанции считает, что все обстоятельства дела, собранные по делу доказательства, исследованы судом первой инстанции в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и получили надлежащую правовую оценку в судебном акте.

При принятии решения арбитражным судом первой инстанции не допущено нарушений норм материального и процессуального права, надлежащим образом исследованы фактические обстоятельства дела, имеющиеся в деле доказательства, выполнены обязательные указания суда кассационной инстанции, а следовательно, оснований для переоценки выводов суда первой инстанции и отмены решения не имеется.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине относятся на заявителя.

Руководствуясь статьей 110, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской федерации, апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Новосибирской области от 30 июля 2021 года по делу N А45-2127/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу закрытого акционерного общества "Фирма Фактор Лтд" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления его в законную силу, путем подачи кассационной жалобы через Арбитражный суд Новосибирской области.

Председательствующий

М.А. Фертиков

Судьи

Е.В. Афанасьева Т.Е. Стасюк