Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 8 декабря 2021 г. N 15АП-19935/21 по делу N А53-24318/2020

город Ростов-на-Дону

08 декабря 2021 г.

дело N А53-24318/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 01 декабря 2021 года.

Полный текст постановления изготовлен 08 декабря 2021 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Николаева Д.В.,

судей Филимоновой С.С., Шимбаревой Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Фроловой Т.В.,

при участии:

от Государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ": представитель Золотухин И.Э. по доверенности от 02.11.2021 (онлайн),

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" на определение Арбитражного суда Ростовской области от 08.10.2021 по делу N А53-24318/2020 по заявлению государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" (ИНН 7750004150, ОГРН 1077711000102) о включении в реестр требований кредиторов в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Ванеева Вадима Шалвовича (ИНН 615502146870, СНИЛС 203-801-734 21),

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Ванеева Вадима Шалвовича (далее - должник) в Арбитражном суде Ростовской области рассматривалось заявление государственной корпорации "ВЭБ.РФ" (далее - заявитель, кредитор) о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 12 432 485 496,91 рублей.

Определением от 08.10.2021 суд включил требования Государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" в размере 12 068 236 173,64 рублей, в том числе 5 663 359 846,53 рублей - основной долг, 3 622 611 044,36 рублей - проценты, 2 782 265 282,75 рублей - неустойка, в третью очередь реестра требований кредиторов должника - Ванеева Вадима Шалвовича.

Суд указал, что требования об установлении финансовых санкций в размере 2 782 265 282,75 рублей учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

В остальной части суд отказал.

Государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ" обжаловала определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном гл. 34 АПК РФ, и просила изменить определение суда в части отказа во включении задолженности в реестр требований кредиторов должника по договору поручительства N 110100/1195-ДП в размере 1 911 643 680,03 руб., принять новый судебный акт, включив в третью очередь реестра требований кредиторов должника задолженность в размере 12 432 485 496,91 руб., в том числе 5 911 065 471, 3 руб. - основного долга, 3 687 803 986,77 руб. - проценты, 2 833 616 038,51 руб. - неустойка.

В судебном заседании представитель Государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе, просил определение суда отменить.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, участвующих в деле, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, решением Арбитражного суда Ростовской области от 02.02.2021 (резолютивная часть судебного акта оглашена 01.02.2021) в отношении должника - Ванеева Вадима Шалвовича введена процедура банкротства - реализация имущества гражданина. Финансовым управляющим утверждена кандидатура Саркисяна Арамаиса Каджиковича из числа членов Саморегулируемой организации Ассоциация арбитражных управляющих "Солидарность".

Сведения о введении в отношении процедуры, применяемой в делах о несостоятельности (банкротстве) - реализация имущества гражданина, опубликованы в газете "Коммерсантъ" N 21(6983) от 06.02.2021.

В соответствии с пунктом 4 статьи 213.24 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ от 26.10.2002 в ходе процедуры реализации имущества гражданина требования конкурсных кредиторов и уполномоченного органа подлежат рассмотрению в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона.

При рассмотрении заявлений о включении в реестр требований кредиторов в силу статей 100, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ судом проверяется обоснованность заявленных требований, определяется их размер и характер относимости к денежным обязательствам.

В обоснование заявленных требований Банк сослался на следующие обстоятельства:

1) 12.05.2008 между ВЭБ.РФ (кредитор) и ООО "Металл-Дон" (заемщик) заключено кредитное соглашение N 110100/954 (Кредитное соглашение N 954).

Согласно пункту 1.1 Кредитного соглашения N 954 (в редакции Дополнения N 2 от 16.11.2010) кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 2 960 000 000,00 рублей, а заемщик обязался в установленные Соглашением сроки возвратить кредит, уплатить ВЭБ.РФ проценты за пользованием кредитом и исполнить другие обязательства по Соглашению в соответствии с условиями предусмотренными Соглашением.

Во исполнение обязательств по Соглашению ВЭБ.РФ были предоставлены денежные средства.

В силу пункта 3.1 Кредитного соглашения N 954 (в редакции Дополнительного соглашения N 4 от 05.07.2017) заемщик обязуется возвратить ВЭБ.РФ задолженность по кредиту в полном объеме пятью равными платежами не позднее 30.12.2025, 30.12.2026, 30.12.2027, 29.12.2028, 28.12.2029. За пользование кредитом заемщик обязуется уплатить ВЭБ.РФ проценты в рублях, начисляемые в порядке, установленном в п. 4.1 Кредитного соглашения N 954 с учетом Дополнения N 2 от 16.11.2010.

Согласно пункту 4.2 Кредитного соглашения N 954 (в редакции Дополнительного соглашения N 4 от 05.07.2017) уплата начисленных и неуплаченных процентов осуществляется 28.12.2029.

Пунктом 7.1 - 7.2 Кредитного соглашения (в редакции Дополнительного соглашения N 4 от 05.07.2017) установлено, что случай неисполнения или неспособности Заемщика ненадлежащим образом исполнять свои обязательства по Соглашению считается наступившем, когда кредитор не получил в срок, установленный кредитными соглашениями от 12.12.2012 N 110100/1299 (заключенный с ООО "Евродон-Юг"), от 14.10.2002 N 110100/996 и от 15.08.2013 N 110100/1383 (заключенные с ООО "Евродон"), от 27.05.2009 N 110100/1030 (заключенный с ООО "Урсдон"), полностью или частично любой из причитающихся платежей в погашение задолженности по основному долгу, процентам и комиссиям.

Ввиду неисполнения ООО "Металл-Дон" обязательств по Кредитному соглашению N 954 ВЭБ.РФ обратился в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о признании ООО "Металл-Дон" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 15.08.2019 (резолютивная часть 07.08.2019) по делу N А53-20723/2019 заявление ВЭБ.РФ признано обоснованным, в отношении ООО "Металл-Дон" открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 11.12.2019 по делу N А53-20723/2019 требования ВЭБ.РФ по Кредитному соглашению N 954 в полном объеме включены в реестр требований кредиторов ООО "Металл-Дон".

В целях обеспечения обязательств заемщика по Кредитному соглашению N 954 между ВЭБ.РФ и Ванеевым Вадимом Шалвовичем был заключен договор поручительства N 110100/954-ДП/Ванеев от 12.05.2008.

Согласно п. 1.1 договора поручительства поручитель несет перед Банком солидарную ответственность за исполнение ООО "Металл-Дон" всех своих платежных обязательств перед Банком, возникших из кредитного соглашения N 110100/954 от 12.05.2008, заключенного между ООО "Металл-Дон" и ВЭБ.РФ.

Согласно пункту 2.2 договора поручительства поручитель обязуется в течение 1 (одного) рабочего дня с даты получения с уведомлением о вручении письменного требования кредитора в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением должником обязательств по кредитному соглашению исполнить за должника все неисполненные или ненадлежащим образом исполненные обязательства.

В соответствии с пунктом 4.1 договора поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручителем своих обязательств, предусмотренных договором, Банк начисляет неустойку (пени) в размере 0,03 процента от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки, начиная с даты возникновения просроченной задолженности и до даты ее окончательного погашения. Поручитель обязуется уплатить Банку указанную неустойку (пеню).

22.01.2019 в адрес должника направлено уведомление (исх. N 1282/D00000 от 21.01.2019) об объявлении всей задолженности по кредитному соглашению N 110100/954 от 12.05.2008 срочной к платежу с требованием оплатить задолженность Заемщика. Указанные требования ВЭБ.РФ со стороны должника не исполнены.

Размер требований ВЭБ.РФ к должнику по договору поручительства N 954 на дату открытия конкурсного производства в отношении ООО "Металл-Дон" составляет: 6 218 044 587,25 рублей, из которых: 2 772 785 191,71 рублей- просроченный основной долг; 2 040 825 959,57 рублей - просроченные проценты; 1 079 379 006,36 рублей - неустойка; 325 054 429,62 рублей - неустойка по пункту 4.1 Договора поручительства.

2) 06.04.2011 между ВЭБ.РФ (кредитор) и ООО "Ирдон" (заемщик) заключено Кредитное соглашение N 110100/1195 (далее - Кредитное соглашение N 1195).

Согласно пункту 2.1 Кредитного соглашения N 1195 кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 13 825 000,00 ЕВРО, а заемщик обязался в установленные Соглашением сроки возвратить Кредит, уплатить ВЭБ.РФ проценты за пользованием кредитом и исполнить другие обязательства по Соглашению в соответствии с условиями предусмотренными Соглашением. Во исполнение обязательств по Соглашению ВЭБ.РФ были предоставлены денежные средства.

В силу пункта 4.1 Кредитного соглашения N 1995 (в редакции Дополнительного соглашения N 3 от 05.07.2017) заемщик обязуется возвратить ВЭБ.РФ задолженность по Кредиту в полном объеме пятью равными платежами не позднее 30.12.2025, 30.12.2026, 30.12.2027, 29.12.2028, 28.12.2029.

За пользование Кредитом Заемщик обязуется уплатить ВЭБ.РФ проценты в рублях, начисляемые в порядке, установленном в п. 5.2 Кредитного соглашения N 1195. Согласно п. 5.3 Кредитного соглашения N 1195 (в редакции Дополнительного соглашения N 3 от 05.07.2017) уплата начисленных и неуплаченных процентов осуществляется 28.12.2029.

Пунктом 8.1.1 Кредитного соглашения 1195 (в редакции Дополнительного соглашения N 3 от 05.07.2017) установлено, что случай неисполнения или неспособности Заемщика ненадлежащим образом исполнять свои обязательства по Соглашению считается наступившим, когда Кредитор не получил в срок, установленный кредитными соглашениями от 12.12.2012 N 110100/1299 (заключенный с ООО "Евродон-Юг"), от 14.10.2002 N 110100/996 и от 15.08.2013 N 110100/1383 (заключенные с ООО "Евродон"), от 27.05.2009 N 110100/1030 (заключенный с ООО "Урсдон"), полностью или частично любой из причитающихся платежей в погашение задолженности по основному долгу, процентам и комиссиям.

Ввиду неисполнения ООО "Ирдон" обязательств по Кредитному соглашению N 1195 ВЭБ.РФ обратился в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о признании ООО "Ирдон" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 12.09.2019 (резолютивная часть 05.09.2019) по делу N А53-20721/2019 заявление ВЭБ.РФ признано обоснованным, в отношении ООО "Ирдон" открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 19.12.2019 по делу N А53 -20721/2019 требования ВЭБ.РФ по Кредитному соглашению N 1195 в полном объеме включены в реестр требований кредиторов ООО "Ирдон".

В целях обеспечения обязательств заемщика по Кредитному соглашению N 1195 между ВЭБ.РФ и Ванеевым Вадимом Шалвовичем был заключен договор поручительства N 110100/1195-ДП от 06.04.2011.

Согласно пункту 1.1 договора поручительства поручитель несет перед кредитором солидарную ответственность за исполнение ООО "Ирдон" всех платежных обязательств должника перед кредитором, возникших из Кредитного соглашения N 110100/1195 от 06.04.2011, заключенного между ООО "Ирдон" и ВЭБ.РФ.

Согласно пункту 2.2.1. договора поручительства поручитель обязуется в течение 1 (одного) рабочего дня с даты получения с уведомлением о вручении письменного требования кредитора в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением должником обязательств по кредитному соглашению исполнить за Должника все неисполненные или ненадлежащим образом исполненные обязательства в соответствии с п. 1.1 договора.

В соответствии с пунктом 3.1 договора поручительства в случае неисполнения поручителем обязательства, указанного в пункте 2.2, кредитор вправе потребовать уплату неустойки (пени) в размере 0,05 процента от суммы невыполненного обязательства за каждый день просрочки платежа, а поручитель безусловно и безотзывно обязуется уплатить кредитору указанную неустойку (пени).

22.01.2019 в адрес должника направлено уведомление (исх. N 1293/D00000 от 21.01.2019) об объявлении всей задолженности по кредитному соглашению N 110100/1195 от 06.04.2011 срочной к платежу с требованием оплатить задолженность Заемщика. Указанные требования ВЭБ.РФ со стороны должника не исполнены.

Таким образом, размер задолженности должника по договору поручительства N 1195 на дату открытия конкурсного производства в отношении ООО "Ирдон" составляет 20 712 029,41 Евро, из которых: 12 879 533,33 Евро - основной долг; 3 389 727,93 Евро - просроченные проценты; 2 669 999 Евро -неустойка; 1 772 769,15 Евро - неустойка по п. 3.1 Договора поручительства.

Размер задолженности должника по договору поручительства N 1195 в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на 01.02.2021 составляет: 1 911 643 680,03 рублей, из которых: 1 188 733 272,08 рублей - основной долг; 312 859 345,94 рублей - просроченные проценты; 246 431 028,70 рублей - неустойка; 163 620 033,30 рублей - неустойка по п. 3.1 договора поручительства.

3) 06.04.2011 между ВЭБ.РФ (кредитор) и ООО "Ирдон" (заемщик) заключено Кредитное соглашение N 110100/1196 (далее - Кредитное соглашение N 1196).

Согласно пункту 2.1 Кредитного соглашения N 1196 кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 3 339 418 000,00 руб., а заемщик обязался в установленные Соглашением сроки возвратить Кредит, уплатить ВЭБ.РФ проценты за пользованием кредитом и исполнить другие обязательства по Соглашению в соответствии с условиями предусмотренными Соглашением. Во исполнение обязательств по Соглашению ВЭБ.РФ были предоставлены денежные средства.

В силу пункта 4.1 Кредитного соглашения N 1196 (в редакции Дополнительного соглашения N 3 от 05.07.2017) заемщик обязуется возвратить ВЭБ.РФ задолженность по кредиту в полном объеме пятью равными платежами не позднее 30.12.2025, 30.12.2026, 30.12.2027, 29.12.2028, 28.12.2029. За пользование кредитом заемщик обязуется уплатить ВЭБ.РФ проценты в рублях, начисляемые в порядке, установленном в п. 5.2 Кредитного соглашения N 1196. Согласно п. 5.3 Кредитного соглашения N 1196 (в редакции Дополнительного соглашения N 3 от 05.07.2017) уплата начисленных и неуплаченных процентов осуществляется 28.12.2029.

Пунктом 8.1.1 Кредитного соглашения 1196 (в редакции Дополнительного соглашения N 3 от 05.07.2017) установлено, что случай неисполнения или неспособности Заемщика ненадлежащим образом исполнять свои обязательства по Соглашению считается наступившим, когда кредитор не получил в срок, установленный кредитными соглашениями от 12.12.2012 N 110100/1299 (заключенный с ООО "Евродон-Юг"), от 14.10.2002 N 110100/996 и от 15.08.2013 N 110100/1383 (заключенные с ООО "Евродон"), от 27.05.2009 N 110100/1030 (заключенный с ООО "Урсдон"), полностью или частично любой из причитающихся платежей в погашение задолженности по основному долгу, процентам и комиссиям.

Ввиду неисполнения ООО "Ирдон" обязательств по Кредитному соглашению N 1196 ВЭБ.РФ обратился в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о признании ООО "Ирдон" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 12.09.2019 (резолютивная часть 05.09.2019) по делу N А53-20721/2019 заявление ВЭБ.РФ признано обоснованным, в отношении ООО "Ирдон" открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 19.12.2019 по делу N А53 -20721/2019 требования ВЭБ.РФ по Кредитному соглашению N 1196 в полном объеме включены в реестр требований кредиторов ООО "Ирдон".

В целях обеспечения обязательств заемщика по Кредитному соглашению N 1196 между ВЭБ.РФ и Ванеевым Вадимом Шалвовичем был заключен договор поручительства N 110100/1196-ДП от 06.04.2011.

Согласно пункту 1.1 договора поручительства поручитель несет перед Кредитором солидарную ответственность за исполнение ООО "Ирдон" всех платежных обязательств должника перед кредитором, возникших из Кредитного соглашения N 110100/1196 от 06.04.2011, заключенного между ООО "Ирдон" и ВЭБ.РФ.

Согласно пункту 2.2.1. договора поручительства поручитель обязуется в течение 1 (одного) рабочего дня с даты получения с уведомлением о вручении письменного требования кредитора в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением должником обязательств по кредитному соглашению исполнить за должника все неисполненные или ненадлежащим образом исполненные обязательства в соответствии с п. 1.1 договора.

В соответствии с пунктом 3.1 договора поручительства в случае неисполнения поручителем обязательства, указанного в пункте 2.2, кредитор вправе потребовать уплату неустойки (пени) в размере 0,05 процента от суммы невыполненного обязательства за каждый день просрочки платежа, а поручитель безусловно и безотзывно обязуется уплатить Кредитору указанную неустойку (пени).

22.01.2019 в адрес должника направлено уведомление (исх. N 1293/D00000 от 21.01.2019) об объявлении всей задолженности по кредитному соглашению N 110100/1196 от 06.04.2011 срочной к платежу с требованием оплатить задолженность Заемщика. Указанные требования ВЭБ.РФ со стороны должника не исполнены.

Таким образом, размер задолженности должника по договору поручительства N 1196 на дату открытия конкурсного производства в отношении ООО "Ирдон" составляет 4 302 797 229,33 руб. из которых: 1 949 547 007,51 руб. - основной долг; 1 334 118 681,27 руб. - просроченные проценты; 650 849 609,40 руб. - неустойка; 368 281 931,16 руб. - неустойка по п. 3.1 договора поручительства.

До настоящего момента обязательства по возврату денежных средств ни заемщиками, ни поручителем надлежащим образом не исполнены вышеуказанная задолженность не погашена.

Оценив представленные доказательства в совокупности, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что требования заявителя подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В статье 30 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. N 395-1 предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пунктах 3-4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 г. N 63 "О текущих платежах в денежном обязательстве в деле о банкротстве" при применении пункта 1 статьи 5 Закона о банкротстве судам следует учитывать, что обязательство возвратить денежную сумму, предоставленную по договору займа (статья 810 ГК РФ) или кредитному договору (статья 819 ГК РФ), возникает с момента предоставления денежных средств заемщику. Обязательство уплатить денежную сумму, предоставленную должнику в качестве коммерческого кредита в виде отсрочки или рассрочки оплаты товаров, работ и услуг (статья 823 ГК РФ), возникает с момента исполнения кредитором соответствующей обязанности по передаче товаров, выполнению работ либо оказанию услуг. При решении вопроса о квалификации в качестве текущих платежей требований об уплате процентов за пользование денежными средствами, предоставленными должнику по договору займа, кредитному договору либо в качестве коммерческого кредита, судам необходимо иметь в виду, что указанные проценты наряду с подлежащей возврату суммой займа (кредита), на которую они начисляются, образуют сумму задолженности по соответствующему денежному обязательству должника, состав и размер которого, если это обязательство возникло до принятия заявления о признании должника банкротом, определяются по правилам пункта 1 статьи 4 Закона о банкротстве. В этом случае требования об уплате таких процентов не являются текущими платежами.

По смыслу указанной нормы Закона проценты, подлежащие уплате на сумму займа (кредита) соответственно на дату подачи в суд заявления о признании должника банкротом или на дату введения соответствующей процедуры банкротства, присоединяются к сумме займа (кредита). В реестр требований кредиторов подлежит включению требование об уплате получившейся денежной суммы, размер которой впоследствии не изменяется.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Банк исполнил свои обязательства по кредитным договорам надлежащим образом, что подтверждено представленными в материалы дела документами.

В силу статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, независимой гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно положениям статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности как полностью, так и в части долга.

В соответствии с положениями пункта 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Согласно разъяснениям, изложенным в абзаце третьем пункта 51 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", кредитор имеет право на установление его требований как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 48 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве лишь при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства (пункт 1 статьи 363 ГК РФ).

В частности, названное право возникает у кредитора в том случае, когда основной должник признан банкротом, поскольку согласно пункту 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты признания его банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим.

Согласно пункту 42 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" если в судебном заседании была объявлена только резолютивная часть судебного акта о введении процедуры, применяемой в деле о банкротстве, то датой введения процедуры будет являться дата объявления резолютивной части.

Представленными кредитором в материалы дела документами, оцененными судом с учетом требований статей 67, 68, 71 и 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и признанными надлежащими письменными доказательствами по делу, подтверждается наличие задолженности.

Доказательств погашения задолженности поручителем (заемщиком) в материалы дела не представлено.

Заявитель просит включить в реестр требований кредиторов задолженность по договору поручительства N 1195 в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на 01.02.2021 - дату введения процедуры банкротства в отношении должника в размере 1 911 643 680,03 рублей, из которых: 1 188 733 272,08 рублей - основной долг; 312 859 345,94 рублей - просроченные проценты; 246 431 028,70 рублей - неустойка; 163 620 033,30 рублей - неустойка по п. 3.1 договора поручительства.

Согласно пункту 1 статьи 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ состав и размер денежных обязательств, требований о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательных платежей, выраженных в иностранной валюте, определяются в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации, на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве и следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

При определении размера обязательств должника перед заявителем следует принимать во внимание разъяснения, изложенные в абзаце третьем пункта 51 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", согласно которым, если требования кредитора уже установлены в деле о банкротстве основного должника, то при заявлении их в деле о банкротстве поручителя состав и размер требований к поручителю определяются по правилам статьи 4 Закона о банкротстве, исходя из даты введения процедуры банкротства в отношении основного должника.

Таким образом, учитывая разъяснения постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" оснований для перерасчета суммы задолженности по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на 01.02.2021 - дату введения процедуры банкротства в отношении поручителя, у заявителя не имелось.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 12.09.2019 по делу А53-20721/2019 в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Ирдон" включено требование государственной корпорации развития "ВЭБ. РФ" по кредитному соглашению N 1195 в размере 1 278 475 105 рублей 47 копеек, из которых: 941 027 647 рублей 31 копейка - основной долг, 220 575 223 рубля 26 копеек - просроченные проценты, 116 872 234 рубля 90 копеек - неустойка, начисленная за период с 04.04.2014 по 06.10.2016.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 23.12.2019 в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Ирдон" включено требование государственной корпорации развития "ВЭБ. РФ" в размере 523 882 464 руля 92 копейки, из которых:

* по кредитному соглашению N 110100/1195 от 06.04.2011 - 27 091 180 рублей 27 копеек - просроченные проценты, 78 208 038 рублей 04 копейки- неустойка;

* по кредитному соглашению N 110100/1196 от 06.04.2011 - 140 247 206 рублей 99 копеек - просроченные проценты, 278 336 039 рублей 64 копеек - неустойка.

Таким образом, общий размер обязательств по кредитному соглашению N 110100/1195, включенный в реестр требований кредиторов заемщика - ООО "Ирдон" составляет 1 383 774 323,78 рублей, в том числе 941 027 647,31 рублей - основной долг, 247 666 403,53 рублей - проценты, 195 080 272,94 рублей - неустойка.

На основании изложенного, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что по договору поручительства N 1195 в реестр требований кредиторов подлежит включению задолженность в размере 1 383 774 323,78 рублей, в остальной части заявление кредитора удовлетворению не подлежит.

Поскольку размер и основание возникновения задолженности подтверждены представленными в материалы дела документами, суд первой инстанции признал его обоснованным, документально подтвержденным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов в размере 12 068 236 173,64 рублей, в том числе 5 663 359 846,53 рублей - основной долг, 3 622 611 044,36 рублей - проценты, 2 782 265 282,75 рублей - неустойка.

В соответствии с пунктом 3 статьи 137 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26 октября 2002 N 127-ФЗ требования об установлении штрафных санкций учитываются отдельно в реестре требований кредиторов как подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Между тем, судебная коллегия не может согласится с выводами суда первой инстанции об отсутствии у ВЭБ.РФ оснований для перерасчета суммы задолженности по договору поручительства N 110100/1195-ДП, заключенному между ВЭБ.РФ и должником по курсу евро, установленному Центральным банком Российской Федерации на 01.02.2021 (дату введения процедуры банкротства в отношении должника).

Согласно материалов дела, в реестр требований должника включалась задолженность по следующим договорам:

-договор поручительства N 110100/954-ДП/Ванеев от 12.05.2008,

-договор поручительства N 110100/1195-ДП от 06.04.2011,

-договор поручительства N 110100/1196-ДП от06.04.2011.

При расчете требований по договору поручительства N 110100/1195-ДП, необходимо учитывать, по Кредитному соглашению N 110100/1195 ВЭБ.РФ предоставлял денежные средства в долг ООО "Ирдон" в размере 13 825 000 евро.

Заявитель просил суд включить в реестр требований кредиторов задолженность, установленную решением Мещанского районного суда города Москвы от 10.12.2019 по делу N 2-10761/2019, согласно которому с должника взыскана задолженность по договору поручительства N 110100/1195-ДП в размере 20 712 029,41 евро.

Таким образом, кредитор зафиксировал в судебном решении долг поручителя по договору поручительства N 110100/1195-ДП в валюте евро.

Статьей 361 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу п. 2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Заключая с третьими лицами обеспечительные сделки, такие как договор поручительства, кредитор преследует очевидную цель оградить себя от невозможности исполнения должником возложенных на него обязательств.

Природа обеспечительных обязательств состоит в том, что кредитор, должник и поручитель заранее осознают возможность неисполнения должником основного обязательства. Выдавая обеспечение, поручитель принимает на себя все риски неисправности должника, в том числе связанные с банкротством последнего.

Для упорядочения ведения реестра требований кредиторов законодательство о банкротстве содержит специальные правила, определяющие порядок перевода денежных требований в иностранной валюте в валюту Российской Федерации (абз. 4 п. 1 ст. 4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"), исходя из которых ВЭБ.РФ зафиксировал валютный долг в отношении ООО "Ирдон" в рублях по курсу на дату открытия конкурсного производства в деле о банкротстве основного заемщика (12.09.2019). В то же время валюта платежа по соглашению о кредитовании и договору поручительства осталась неизменной.

Определение денежных требований к основному заемщику в рублевом эквиваленте в реестре требований кредиторов не изменяет обязательств поручителя и не ставит его в заведомо невыгодное положение по отношению к основному заемщику, учитывая, что курсовая валютная разница может принимать как отрицательные, так и положительные значения. Изменение судами валюты платежа поручителя, установленной договором, при банкротстве основного заемщика противоречит смыслу обеспечительного обязательства как установленного на случай невозврата полученного блага.

Аналогичная правовая позиция о степени ответственности поручителя при банкротстве основного должника изложена в определении Верховного Суда Российской Федерации от 20.04.2017 N 305-ЭС16-19525 по делу N А40-231538/2015.

Таким образом, учитывая решение Мещанского районного суда города Москвы от 10.12.2019 по делу N 2-10761/2019, приведенные выше доводы и судебную практику Верховного Суда РФ, размер задолженности должника по договору поручительства N 110100/1195-ДП следует рассчитывать на дату введения первой банкротной процедуры в отношении поручителя.

Согласно абзацу 3 пункта 1 статьи 4 Закона о банкротстве состав и размер денежных обязательств, требований о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательных платежей, выраженных в иностранной валюте, определяются в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации, на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве и следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

В реестре требований кредиторов учет требований кредиторов ведется в валюте Российской Федерации. Требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в реестре требований кредиторов в порядке, установленном статьей 4 настоящего Федерального закона (пункт 5 статьи 16 Закона о банкротстве).

Таким образом, состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, выраженных в иностранной валюте, определяются в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации, на дату введения процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

При этом перерасчет и корректировка требований, включенных в реестр требований кредиторов на стадии одной из процедур, применяемых в деле о банкротстве, в связи со сменой процедуры и изменением курса иностранной валюты, Законом о банкротстве не предусмотрены.

Согласно пункту 42 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", если в судебном заседании была объявлена только резолютивная часть судебного акта о введении процедуры, применяемой в деле о банкротстве, утверждении арбитражного управляющего (часть 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), то датой соответственно введения процедуры, возникновения полномочий арбитражного управляющего, будет дата объявления такой резолютивной части.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 02.02.2021 (резолютивная часть судебного акта оглашена 01.02.2021) в отношении должника - Ванеева Вадима Шалвовича введена процедура банкротства - реализация имущества гражданина.

Судом апелляционной инстанции установлено, что на дату открытия в отношении должника процедуры банкротства - реализации имущества (01.02.2021) курс евро, установленный Центральным банком Российской Федерации, составлял 92,2963 рублей.

Таким образом, размер задолженности, подлежащей включению в реестр требований кредиторов должника при пересчете по курсу евро на 01.02.2021 составляет 1 911 643 680,03 рублей, из которых: 1 188 733 272,08 рублей - основной долг; 312 859 345,94 рублей - просроченные проценты; 246 431 028,70 рублей - неустойка; 163 620 033,30 рублей - неустойка по п. 3.1 договора поручительства.

Общий размер задолженности должника перед заявителем в рублевом эквиваленте по договорам поручительства N 110100/954 от 12.05.2008, N 110100/1195-ДП от 06.04.2011, N 110100/1196-ДП от 06.04.2011 составляет 12 432 485 496,6 (6 218 044 587,25 + 1 911 643 680,03 + 4 302 797 229,33), в том числе: 5 911 065 471,3 руб. - основной долг, 3 687 803 986,77 руб. - проценты, а также отдельно 2 833 616 038,51 руб. - неустойка.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для изменения или отмены решения арбитражного суда первой инстанции являются нарушение или неправильное применение норм материального и процессуального права.

В связи с неверным определением судом первой инстанции размера задолженности определение Арбитражного суда Ростовской области от 08.10.2021 по делу N А53-24318/2020 подлежит изменению, резолютивную часть судебного акта следует изложить в следующей редакции:

"Включить требование Государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" (ИНН 7750004150, ОГРН 1077711000102) в размере 12 432 485 496,6 руб., в том числе: 5 911 065 471,3 руб. - основной долг, 3 687 803 986,77 руб. - проценты, а также отдельно 2 833 616 038,51 руб. - неустойка, в третью очередь реестра требований кредиторов должника - Ванеева Вадима Шалвовича (ИНН 615502146870).

Требование об установлении финансовых санкций в размере 2 833 616 038,51 руб. учитывается отдельно в реестре требований кредиторов, как подлежащее удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов".

Аналогичная правовая изложена в определении Верховного Суда Российской Федерации от 20.04.2017 N 305-ЭС16-19525 по делу N А40-231538/2015.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 08.10.2021 по делу N А53-24318/2020 изменить. Изложить резолютивную часть определения в следующей редакции:

"Включить требование Государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" (ИНН 7750004150, ОГРН 1077711000102) в размере 12 432 485 496,6 руб., в том числе: 5 911 065 471,3 руб. - основной долг, 3 687 803 986,77 руб. - проценты, а также отдельно 2 833 616 038,51 руб. - неустойка, в третью очередь реестра требований кредиторов должника - Ванеева Вадима Шалвовича (ИНН 615502146870).

Требование об установлении финансовых санкций в размере 2 833 616 038,51 руб. учитывается отдельно в реестре требований кредиторов, как подлежащее удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов".

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

Д.В. Николаев

Судьи

С.С. Филимонова Н.В. Шимбарева