Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 апреля 2024 г. N 09АП-11328/24 по делу N А40-80453/2015

г. Москва

18 апреля 2024 г.

Дело N А40-80453/15

Резолютивная часть постановления объявлена 10 апреля 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 18 апреля 2024 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи С.А. Назаровой,

судей А.Г. Ахмедова, Ж.Ц. Бальжинимаевой

при ведении протокола помощником судьи Е.П. Ивановой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего КБ "Транснациональный банк" (ООО) в лице ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 31 января 2024 года по делу N А40- 80453/15 об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о понижении очередности удовлетворения требований Кононовой Ольги Петровны

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) КБ "Транснациональный банк" (ООО) в лице ГК "АСВ"

при участии лиц, согласно протоколу судебного заседания.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 23.06.2015 в отношении КБ "Транснациональный банк" (ООО) открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", соответствующие сведения опубликованы 04.07.2015 г. в газете "КоммерсантЪ" N 117.

В Арбитражный суд г. Москвы 15.06.2023 в электронном виде поступило заявление конкурсного управляющего о понижении очередности удовлетворения требований Кононовой О.П. в реестре требований кредиторов должника, в котором просит понизить очередность удовлетворения требований Кононовой О.П. в реестре требований кредиторов Коммерческого банка "Транснациональный Банк" (ООО) до очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты, приостановить производство по заявлению до вступления в законную силу судебного акта по заявлению КБ "Транснациональный банк" ООО в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" о взыскании убытков с Кононова С.Б. и Кононовой О.П. в размере 2 416 317 215 руб. 26 коп.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 31.01.2024 отказано в удовлетворении заявление конкурсного управляющего должника.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, конкурсный управляющий КБ "Транснациональный банк" (ООО) в лице ГК "АСВ" обратился с апелляционной жалобой в Девятый арбитражный апелляционный суд, в которой просит определение отменить, принять по делу новый судебный акт, в обоснование ссылаясь на нарушение судом норм материального и процессуального права.

Представитель апеллянта в судебном заседании настаивал на удовлетворении жалобы.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

Согласно статье 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Отказывая в удовлетворении заявления, суд первой инстанции указал на то, что п. 2 "Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29.01.2020) установлено, что очередность удовлетворения требования кредитора не может быть понижена лишь на том основании, что оно относится к числу аффилированных с должником лиц, в том числе его контролирующих. В пункте 8 Обзора приводится единственное основание для понижения очередности в реестре контролирующего должника лица - привлечение указанного лица к субсидиарной ответственности, а также указывается процессуальный механизм понижения такой очередности - пересмотр судебного акта о включении в реестр кредиторов применительно к статье 311 АПК РФ.

Апеллянт, обращаясь с жалобой, указывает, что кредитор является аффилированным лицом, также указывает, что действия, совершенные Кононовой О.П., привели к дальнейшему ухудшению финансового положения Банка и невозможности удовлетворения требований кредиторов Банка. Также, заявитель ссылался на рассмотрение спора о взыскании убытков с Кононова С.Б. и Кононовой О.П. в размере 2 416 317 215 руб. 26 коп.

Суд апелляционной инстанции, повторно рассмотрев материалы дела в пределах полномочий, приходит к следующим выводам.

Заявитель в обоснование требования ссылался на то, что кредитор имеет статус заинтересованного (аффилированного) лица по отношению к Банку, так как является бенефициаром Банка, владеет от 39,13% до 49,22% уставного каптала Банка.

Согласно уведомлению 14к/92515 от 02.10.2015 в третью очередь реестра требований кредиторов Банка включено требование Кононовой О.П. в размере 133712,40 рублей.

15.06.2023 ГК "АСВ" обратилось в суд с заявлением о понижении очередности удовлетворения требований кредитора до очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты, приложив только копии выписки из реестра кредиторов и определения Арбитражного суда города Москвы от 04.04.2023 о взыскании убытков.

Материалами банкротного дела подтверждено, что определением Арбитражного суда г. Москвы от 20 июня 2023 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 08 сентября 2023 года и Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 28 ноября 2023 года, заявление конкурсного управляющего о взыскании убытков с Кононова С.Б. и Кононовой О.П. оставлено без удовлетворения.

Определением Верховного Суда Российской Федерации от 25.03.2024 отказано конкурсному управляющему Банком в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 23.06.2015 признан несостоятельным (банкротом) и установлено, что после отзыва у КБ "Транснациональный банк" (ООО) лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации должник не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, соответствующие обязанности не исполнены должником в течение четырнадцати дней после наступления даты их исполнения, стоимость имущества (активов) кредитной организации недостаточна для исполнения обязательств перед кредиторами, обязанности по уплате обязательных платежей, что свидетельствует о наличии у Банка признаков банкротства.

В силу подпункта 2 части 1 статьи 183.26 Закона о банкротстве в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

В статье 183.26 Закона о банкротстве определены особенности установления требований кредиторов в деле о банкротстве финансовой организации, согласно части 1 которой в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации: 1) в ходе наблюдения в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения; 2) в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

Требования кредиторов, указанные в пункте 1 настоящей статьи, направляются в арбитражный суд, финансовую организацию и арбитражному управляющему с приложением документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

Арбитражный управляющий включает поступившие требования в реестр заявленных требований кредиторов, который ведется в порядке, установленном статьей 16 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей. Арбитражный управляющий не вправе отказать во включении поступивших требований в реестр заявленных требований кредиторов. Реестр заявленных требований кредиторов подлежит закрытию по истечении сроков, установленных пунктом 1 настоящей статьи.

Согласно пункту 5 статьи 183.26. Закона о банкротстве возражения относительно требований кредиторов, включенных в реестр заявленных требований кредиторов, могут быть предъявлены в арбитражный суд финансовой организацией, временным управляющим или конкурсным управляющим, представителем учредителей (участников) финансовой организации, саморегулируемой организацией финансовых организаций, членом которой является финансовая организация, а также кредиторами, предъявившими требования к финансовой организации. Такие возражения предъявляются в течение тридцати дней с даты закрытия реестра заявленных требований кредиторов.

В соответствии с п. 6 настоящей статьи, при наличии возражений относительно требований кредиторов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, арбитражный суд проверяет обоснованность указанных требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов. Требования кредиторов, относительно которых поступили возражения, рассматриваются судьей арбитражного суда в заседании арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 5 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов. По результатам рассмотрения указанных требований выносится определение о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов указываются размер указанных требований и очередность их удовлетворения.

Материалами дела подтверждается, что возражения управляющего заявлены в суд 15.06.2023, тогда как возможность заявления подобных возражений допускается в течение тридцати дней с даты закрытия реестра заявленных требований кредиторов.

По смыслу пункта 1 статьи 19 Закона о банкротстве к заинтересованным лицам должника относятся лица, которые входят с ним в одну группу лиц, либо являются по отношению к нему аффилированными. Таким образом, критерии выявления заинтересованности в делах о несостоятельности через включение в текст закона соответствующей отсылки сходны с соответствующими критериями, установленными антимонопольным законодательством.

Согласно позиции, изложенной в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации (далее - ВС РФ) от 15.06.2016 N 308-ЭС16-1475, доказывание в деле о банкротстве факта общности экономических интересов допустимо и через подтверждение фактической аффилированности, признаком которой может быть поведение лиц в хозяйственном обороте, в частности, заключение между собой сделок и последующее их исполнение на условиях, недоступных обычным (независимым) участникам рынка.

Действующее законодательство о банкротстве не содержит положений, согласно которым заинтересованность (аффилированность) лица является самостоятельным основанием для отказа во включении в реестр требовании кредиторов либо основанием для понижения очередности удовлетворения требовании аффилированных (связанных) кредиторов по гражданским обязательствам, не являющихся корпоративными.

Вместе с тем из указанного правила имеется ряд исключений, которые проанализированы в Обзоре судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом ВС РФ 29.01.2020 (далее - Обзор от 29.01.2020), обобщившем правовые подходы, позволяющие сделать вывод о наличии или об отсутствии основании для понижения очередности (субординации) требования аффилированного с должником лица.

Ряд разъяснений, закрепленных в Обзоре от 29.01.2020, касается не понижения очередности удовлетворения требований кредиторов, а их обоснованности, когда связанными с должником лицами к включению в реестр предъявляются мнимые (пункт 1) или исполненные требования (пункт 5).

В пункте 5 Обзора от 29.01.2020 описывается ситуация, при которой аффилированный по отношению к должнику кредитор уже получил возмещение исполненного на основании соглашения с должником и поэтому его требование признано необоснованным.

Подобная ситуация складывается в случае свободного перемещения активов между аффилированными лицами и транзитного характера движения денежных средств по счетам лиц, входящих в одну группу компаний, в том числе по счету должника, когда посредством выдачи займов внутри группы происходит перераспределение кредитных денежных средств с расчетом на то, что в случае возникновения суброгационного требования аффилированного лица к должнику можно было бы произвести обратное перераспределение ресурсов в пользу заемщика, из оборота которого сумма кредита была изъята изначально (определения ВС РФ от 26.07.2021 N 305-ЭС21-4424, от 03.02.2022 N 307-ЭС19-23448 (3)).

С учетом разъяснений пункта 2 Обзора от 29.01.2019 очередность удовлетворения требования кредитора не может быть понижена лишь на том основании, что он относится к числу аффилированных с должником лиц, в том числе его контролирующих.

Если внутреннее финансирование с использованием конструкции договора займа осуществляется добросовестно, не направлено на уклонение от исполнения обязанности по подаче в суд заявления о банкротстве и не нарушает права и законные интересы иных лиц - других кредиторов должника, не имеется оснований для понижения очередности удовлетворения требования, основанного на таком финансировании.

Требование контролирующего должника лица подлежит удовлетворению после удовлетворения требований других кредиторов, если оно основано на договоре, исполнение по которому предоставлено должнику в ситуации имущественного кризиса (пункт 3 Обзора от 29.01.2020).

Понижение очередности удовлетворения требования аффилированного с должником лица в первую очередь направлено на защиту прав независимых кредиторов, соответственно, носит защитную функцию и преследует цели создания справедливого баланса между корпоративной и гражданской составляющей хозяйственного оборота.

В пункте 6.2 Обзора от 29.01.2020 раскрыта ситуация, когда очередность удовлетворения требования кредитора, являющегося контролирующим должника лицом, понижается (требование подлежит удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты), если этот кредитор приобрел у независимого кредитора требование к должнику на фоне имущественного кризиса последнего, создав тем самым условия для отсрочки погашения долга, то есть фактически профинансировал должника.

Таким образом, с учетом объема представленных доказательств, суд первой инстанции пришел к верному выводу, что доводы конкурсного управляющего не могут служить основанием для удовлетворения заявления.

Апеллянт ссылается на подход, определенный в пункте 3.1 Обзор от 29.01.2020, согласно которому при банкротстве требование о возврате компенсационного финансирования, полученного от аффилированного лица, не может быть противопоставлено требованиям независимых кредиторов - оно подлежит удовлетворению после погашения требований, указанных в пункте 4 статьи 142 Закона о банкротстве, в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты).

Для применения указанного подхода необходимо установление совокупности следующих обстоятельств: кредитор является аффилированным с должником; требование основано на договоре, исполнение по которому представлено должнику в условиях имущественного кризиса.

Согласно п. 3.2 Обзора от 29.01.2020 компенсационное финансирование-это финансирование должника в условиях имущественного кризиса, позволяющее должнику продолжать предпринимательскую деятельность.

Формы такого финансирования могут быть разными: предоставление денежных средств или иного имущества (договор займа, договор поставки с постоплатой); предоставление отсрочек, рассрочек или фактическое бездействие по взысканию задолженности (Верховный Суд привел примеры с договором займа); совершение обеспечительных сделок, например поручительство за должника; приобретение требований независимых кредиторов; исполнение обязательства за должника без указаний с его стороны.

Однако как следует из материалов дела, конкурсным управляющим должника не представлены договоры банковских счетов, и документы, которые послужили основанием для включения в реестр требований кредиторов, а представленная выписка из реестра содержит сведения о времени предъявления кредитором требований, суммах, наименовании договоров, очередности, номере и дате уведомлений.

Доводы апелляционной жалобы повторяют доводы изложенные управляющим в рассмотренном заявлении, и не опровергают выводов суда первой инстанции, не влияют на законность обжалуемого судебного акта, направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств и установленных судом обстоятельств.

При таких обстоятельствах, апелляционный суд не находит оснований для отмены или изменения определения суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебного акта в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 31.01.2024 по делу N А40-80453/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

А.Г. Ахмедов Ж.Ц. Бальжинимаева