Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 5 марта 2022 г. N 09АП-64993/21 по делу N А40-136592/2021

город Москва

04 марта 2022 г.

Дело N А40-136592/2021

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе судьи Башлаковой-Николаевой Е.Ю.,

рассмотрев в порядке упрощенного производства апелляционную жалобу

ИП Андриянова А.А. на решение Арбитражного суда города Москвы от 08 сентября 2021 года по делу N А40-136592/2021 по иску ИП Андриянова Александра Александровича к АО "Альфа-Банк", третье лицо ООО "Компания Вита" о взыскании денежных средств в размере 563 600 руб.

Без вызова сторон.

УСТАНОВИЛ:

ИП Андриянов А.А. обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к АО "Альфа-Банк" о взыскании денежных средств в размере 563 600 руб.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 08 сентября 2021 года по делу N А40-136592/2021 в удовлетворении иска отказано.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ИП Андриянов А.А. обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил указанное решение суда первой инстанции отменить.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда апелляционная жалоба заявителя была принята к производству.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Отзывы на апелляционную жалобу поступили.

ООО "Компания Вита" в отзыве просит удовлетворить исковые требования.

АО "Альфа-Банк" в отзыве просит оставить в силе решение суда первой инстанции.

Дело рассмотрено апелляционным судом в соответствии с частью 1 статьи 272.1 АПК РФ единолично без вызова сторон по имеющимся в деле доказательствам.

Законность и обоснованность принятого решения суда первой инстанции проверены на основании статей 266 и 268 АПК РФ.

Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев и оценив все представленные по делу доказательства, полагает обжалуемый судебный акт Арбитражного суда города Москвы подлежащим отмене по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 06.05.2020 г. ИП Андрияновым А.А. по счету N 12122 от 05.05.2020 г. и счету N46 от 01.05.2020 г. на расчетный счет ООО "КОМПАНИЯ ВИТА" N40702810023200001598, открытый в АО "АЛЬФА-БАНК", были перечислены денежные средства в размере 563 600 руб., что подтверждается платежным поручением N 65 от 06.05.2020 г. и платежным поручением N 67 от 06.05.2020 г.

В связи с тем, что ООО "КОМПАНИЯ ВИТА" товар не поставило, истец обратился в Арбитражный суд Республики Марий Эл с иском о взыскании денежных средств (дело N A38-3707/2020).

АО "Альфа-Банк" было привлечено по делу в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора.

ООО "КОМПАНИЯ ВИТА" пояснило, что никаких расчетных счетов в АО "Альфа-Банк" никогда не открывало.

По утверждению ООО "КОМПАНИЯ ВИТА" расчетный счет N 40702810023200001598, открытый в филиале Новосибирский АО "Альфа-Банк", г. Новосибирск, открыт по подложным документам неустановленными лицами.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Республики Марий Эл по делу N A38-3707/2020, установлено, что расчетный счет N 40702810023200001598, открытый в филиале Новосибирский АО "Альфа-Банк" от имени ООО "Компания Вита, Обществу не принадлежит.

Согласно информации, представленной АО "Альфа-Банк" в материалы судебного дела N A38-3707/2020, заблокированный остаток денежных средств на расчетном счете N 40702810023200001598 составляет 722 280 руб.

В ответе на претензию банк возразил, что списание денежных средств со счета клиента без распоряжения владельца счета допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Поскольку ООО "КОМПАНИЯ ВИТА" не является владельцем счета, ответчик необоснованно удерживает у себя денежные средства, перечисленные истцом по недействительному договору.

Отказывая в удовлетворении заявленного иска, суд первой инстанции пришел к выводу об отсутствии оснований для взыскания с банка денежных средств исходя из неверного толкования истцом положений о реституции по недействительному договору.

Апелляционный суд, повторно оценив представленные в дело доказательства, не может согласиться с выводами суда первой инстанции по следующим основаниям.

С учетом положений п.9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", на основании части 1 статьи 133 и части 1 статьи 168 АПК РФ суд должен самостоятельно определить характер спорного правоотношения, возникшего между сторонами, а также нормы права, подлежащие применению (дать правовую квалификацию).

Апелляционный суд считает, что к данным правоотношениям применимы положения ст. 15 ГК РФ, поскольку действиями ответчика, выразившимися в непроявлении должной осмотрительности при идентификации лица, подавшего заявление на открытие расчетного счета от имени ООО "Компания Вита", истцу причинены убытки в виде денежных средств, неправомерно зачисленных ответчиком на счет лица, не являющегося легитимным получателем указанных денежных средств. Кроме того, спор является количественным, направлен на взыскание денежных средств в указанном истцом размере.

Учитывая изложенное, положения п. 9 Пленума ВС РФ от 12.06.2015 г. N 25, суд считает обоснованным переквалификацию настоящего спора на спор о взыскании убытков. При этом, суд также принимает во внимание вступившее в законную силу решение по делу N A38-3707/2020, которым установлены неправомерные действия банка по открытию счета от имени Общества без необходимой идентификации лица, завившего об открытии счета.

ООО "Компания Вита" указанный счет не открывало, что установлено вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Республики Марий Эл от 21.05.2021 г. по делу N А38-3707/2020, которое имеет преюдициальное значение для рассмотрения настоящего спора.

Указанным решением суд отказал в исковых требованиях ИП Андриянова А.А. к ООО "Компания Вита" о взыскании неосновательного обогащения в сумме 563 600 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 3133 руб. 67 коп., поскольку иск предъявлен к ненадлежащему ответчику на том основании, что расчетный счет N 40702810023200001598 открыт в филиале "Новосибирский" АО "Альфа-Банк" г. Новосибирск не директором ООО "Компания Вита" Дорониным А. В., а неустановленным лицом.

С целью проверки обоснованности заявления о фальсификации счетов N 46 от 01.05.2020, N 12122 от 05.05.2020 арбитражным судом проведена комплексная (почерковедческая и технико-криминалистическая) экспертиза по вопросам исследования подлинности подписей Доронина Андрея Владимировича и оттиска печати общества ООО "Компания Вита" на указанных документах. Арбитражным судом было установлено, что подлинники названных документов у сторон отсутствуют, в связи с чем, эксперту были переданы их электронные изображения. В заключении эксперта N 8/21 от 02.01.2021 указано, что изображения подписей от имени Доронина А.В. в исследуемых документах являются изображениями одной и той же подписи, скопированной с иного документа и вставленной с помощью компьютерных программ в цифровые изображения названных счетов, ответить на поставленные арбитражным судом вопросы не представляется возможным, поскольку подписи в оспариваемых документах, изображения которых представлены, просты по конструкции, изображения штрихов их нечеткие, растрированы, что не позволяет выделить необходимое количество идентификационных признаков. Оттиск печати в оспариваемых счетах выполнен не клише печати ООО "Компания Вита", образцы оттисков которого представлены.

Истец по настоящему делу в процессе обсуждения предполагаемой поставки, не обладая профессиональными навыками эксперта, не мог прийти к выводу о фальсификации выставляемых счетов N 46 от 01.05.2020, N 12122 от 05.05.2020 в адрес ИП Андриянова А.А.

Апелляционный суд принимает во внимание, что данные ООО "Компания Вита", указанные на сфальсифицированных документах, не расходились с данными по сайту www. egrul.nalog.ru.

Таким образом, при заключении договора поставки предпринимателем были приняты доступные ему меры по проверке контрагента.

Электронный документооборот стал общедоступной практикой при заключении договоров, в том числе при заключении договоров о расчетно-кассовом обслуживании и не противоречит положениями ст. 434 ГК РФ.

Апелляционный суд также принимает во внимание, что из представленных в материалы дела платежных поручений N 65 от 06.05.2020 г. и N 67 от 06.05.2020 г. (л.д.19,20) следует, что ИП Андриянов А.А. также являлся клиентом АО "Альфа Банк", а перечисление производилось между расчетными счетами, открытыми в АО "Альфа Банк".

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5. и 1.7. Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 02.02.2021) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона по банковским правилам на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению Банка России от 15.10.2015 N 499-П (ред. от 05.10.2021) "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962) кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются); сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов.

Зачисление Банком денежных средств на расчетные счета, открытые банком на имя обществ, но в действительности последним не принадлежащие, не может считаться надлежащим исполнением Банком правил и форм безналичных расчетов. Указанное общество клиентом Банка не являлось, следовательно, Банк не вправе был зачислять поступившие на указанные счета денежные средства, обязан был приостановить исполнение, и если не возвратить, то сохранить денежные средства.

Вследствие единства правил, применяемых в целях идентификации лиц при проведении безналичных расчетов по публичным и гражданским обязательствам, они осуществляются на одинаковых условиях и влекут для их участников одинаковую структуру распределения рисков исполнения денежной обязанности ненадлежащему лицу.

Распределение рисков исполнения денежной обязанности ненадлежащему лицу на расчетный счет, открытый по поддельным документам, в данном случае должно производиться без участия истца с возложением ответственности на кредитную организацию, выступающую профессиональным участником банковских операций.

Апелляционный суд принимает во внимание, что в рамках дела N A38-3707/2020 Арбитражным судом Республики Марий Эл исследовались обстоятельства открытия счета в филиале "Новосибирский" АО "Альфа-Банк" г. Новосибирск и на запрос Арбитражного суда Республики Марий Эл, изложенного в определении от 07.10.2020 по делу N A38-3707/2020, третьему лицу (АО "Альфа-Банк") предлагалось представить:

- оригинал приложения N 1 к соглашению "Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе "Альфа-Офис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АльфаБанк" и решение N 1 единственного учредителя от 31.03.2014;,

- пояснить, было ли подписано приложение N 1 к соглашению "Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе "АльфаОфис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "Альфа-Банк" Дорониным А.В. лично в присутствии сотрудника банка или при других обстоятельствах;

-пояснить, каким образом давались банку распоряжения на списание денежных средств с расчетного счета N 40702810023200001598 от имени ООО "Компания Вита";

- представить результаты служебного расследования в отношении работников банка, с которыми связано открытие спорного счета и его обслуживание (если проводилось).

Как следует из решения Арбитражного суда Республики Марий Эл от 21.05.2021 по делу N A38-3707/2020 оригинал приложения N1 к соглашению "Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе "Альфа-Офис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АльфаБанк" и решение N 1 единственного учредителя от 31.03.2014 в материала дела представлен не был.

из решения Арбитражного суда Республики Марий Эл от 21.05.2021 по делу N A38-3707/2020 также усматривается, что судом было удовлетворено заявление АО "Альфа-Банк" об исключении из числа доказательств приложения N1 к соглашению "Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе "Альфа-Офис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АльфаБанк" и решения N 1 единственного учредителя от 31.03.2014 по правилам ст.161 АПК РФ.

Заявление об исключении из числа доказательств приложения N 1 к соглашению "Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе "Альфа-Офис" и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АльфаБанк" и решения N 1 единственного учредителя от 31.03.2014 по правилам ст.161 АПК РФ, сделанное АО "АльфаБанк" в рамках рассматриваемого спора по делу N A38-3707/2020, освободило сторон от решения вопроса о фальсификации указанных доказательств, с одновременным исключением данных доказательств из материалов дела.

В материалы дела в порядке ч. 1 ст. 65 АПК РФ каких-либо бесспорных достоверных и достаточных доказательств надлежащего исполнения АО "АльфаБанк" обязанности по идентификации клиента при открытии банковского счета N 40702810023200001598 не представил, что указывает на бездействие АО "АльфаБанк", результатом которого стало причинение убытка истцу по правилам ст. 15 ГК РФ.

Апелляционный суд принимает во внимание, что в ответе на претензию истца (л.д.33) АО "Альфа-Банк" не отрицает наличие денежные средств на расчетном счете ООО "Компания Вита" (счет N 40702810023200001598), договор о расчетно - кассовом обслуживании которого признан недействительным решением Арбитражного суда города Москвы от 20.09.2021 по делу N А40-97996/2021, одновременно заявляя, что списание денежных средств со счета клиента возможно только по решению суда.

Согласно представленной в материалы дела выписки по расчетному счету следует, что остаток денежных средств на нем составил 722 280 руб. (выписка по счету от 18.08.2020, л.д.21-25).

При таких обстоятельствах, решение суда первой инстанции подлежит отмене, а иск - удовлетворению.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 АПК РФ безусловными основаниями для отмены решения, апелляционным судом не установлено.

Госпошлина подлежит распределению в порядке ст.110 АПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176,262,266-268,269,271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 08 сентября 2021 года по делу N А40-136592/2021 отменить.

Взыскать с АО "Альфа-Банк" в пользу ИП Андриянова Александра Александровича 563 600 (Пятьсот шестьдесят три тысячи шестьсот) руб. убытков, 17 272 (Семнадцать тысяч двести семьдесят два) руб. госпошлины по иску и апелляционной жалобе.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Судья

Е.Ю. Башлакова-Николаева