Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18 марта 2022 г. N 15АП-18378/21 по делу N А32-46963/2017

город Ростов-на-Дону

18 марта 2022 г.

дело N А32-46963/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 11 марта 2022 года.

Полный текст постановления изготовлен 18 марта 2022 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Деминой Я.А.,

судей Емельянова Д.В., Долговой М.Ю.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Бадаевой Е.А.,

при участии:

от конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Самшит" Юшкина А.Г.: представитель Шилоносов Р.Б. по доверенности от 07.12.2021,

посредством проведения онлайн-заседания в режиме веб-конференции:

от РНК Банк (ПАО): представитель Разумов А.С. по доверенности от 30.11.2020,

рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции заявление конкурсного управляющего Юшкина А.Г. о признании сделки должника недействительной

к РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (публичное акционерное общество)

третьи лица: общество с ограниченной ответственностью "Лагуна" в лице конкурсного управляющего Стародубцева А.В.,

общество с ограниченной ответственностью "Контакт" в лице конкурсного управляющего Долотина Д.А.,

закрытое акционерное общество "Первый Специализированный Депозитарий",

акционерное общество "Кубанская управляющая компания",

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Самшит" (ИНН 2309105644, ОГРН 1072309018231),

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Самшит" (далее - ООО "Самшит", должник) конкурсный управляющий должником (далее - конкурсный управляющий) обратился в суд с заявлением о признании недействительной сделки по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО "Кубанская управляющая компания" в размере 422 712,60 рублей.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 03.09.2021 исправлена техническая ошибка в резолютивной части судебного акта. В удовлетворении ходатайства ПАО "Российский национальный коммерческий банк" о привлечении к участию в деле Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования отказано. К материалам дела приобщены возражения конкурсного управляющего на отзыв ПАО "Российский национальный коммерческий банк". Заявление конкурсного управляющего ООО "Самшит" Юшкина А.Г. о признании недействительной сделки по списанию ПАО "Краевой инвестиционный банк" правопреемник ПАО "Российский национальный коммерческий банк" (ИНН 7701105460) по банковскому ордеру N 1493 от 07.07.2016 денежных средств с расчетного счета закрытого акционерного общества "Кубанская управляющая компания" (реорганизовано в АО "Кубанская управляющая компания") Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский" в размере 158 221,33 рублей удовлетворено. Признана недействительной сделка по списанию ПАО "Краевой инвестиционный банк" правопреемник ПАО "Российский национальный коммерческий банк" (ИНН 7701105460) по банковскому ордеру N1493 от 07.07.2016 денежных средств с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Кубанская управляющая компания" (реорганизовано в АО "Кубанская управляющая компания") Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский" в размере 158 221,33 рублей Применены последствия недействительной сделки. Взыскано с ПАО "Российский национальный коммерческий банк" (ИНН 7701105460) в конкурсную массу ООО "Самшит" (ИНН 2309105644) 158 221,33 рублей. Взысканы с ПАО "Российский национальный коммерческий банк" (ИНН 7701105460) в пользу ООО "Самшит" (ИНН 2309105644) расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 рублей.

РНКБ Банк (ПАО) обжаловало определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и просило определение суда от 03.09.2021 отменить и принять по делу новый судебный акт.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что оспариваемый судебный акт затрагивает права и обязанности лиц, не привлеченных к участию в деле. В оспариваемом определении (в мотивировочной части) судом не указаны конкретные нормы закона (общие, указанные в ГК РФ, либо специальные, в Федеральном законе "О несостоятельности (банкротстве), которые по мнению суда учтены им при рассмотрении вопроса о недействительности сделки, а также не определена квалификация оспариваемой сделки (ничтожная, оспоримая, вид недействительности - мнимая, притворная и т.д.), в связи с чем оспариваемое определение суда не отвечает требованиям к судебному решению, установленным статьями 170, 185 АПК РФ. При рассмотрении дела, суд первой инстанции не в полной мере выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, а ряд обстоятельств, имеющих существенное значение для дела, которые суд посчитал установленными, не доказаны надлежащими и допустимыми доказательствами, в связи с чем выводы, изложенные в обжалуемом определении, не соответствуют обстоятельствам дела. Выводы суда о том, что списание денежных средств было осуществлено на основании договора залога инвестиционных паев, содержащего условие о безакцептном списании денежных средств, являются необоснованными, что привело к вынесению незаконного решения. Судом первой инстанции допущено неверное толкование условий Договора залога инвестиционных паев N 2015-ЗП-003 от 26.03.2015, заключенного между ПАО "Крайинвестбанк" и ООО "Самшит" (который впоследствии был признан недействительным), а также положений параграфа 3 Главы 24 ГК РФ, регулирующих правоотношения при залоге. Судом первой инстанции при рассмотрении спора не учтены нормы Федерального закона N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", определяющие понятие и права владельца инвестиционного пая, статус и порядок использования имущества инвестиционного фонда, к которым относятся списанные денежные средства. Судом первой инстанции при рассмотрении спора не были учтены положения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве), определяющие порядок работы и права Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", как временной администрации кредитного учреждения (ПАО "Крайинвестбанк"), в том числе положения статей 189-31 и 189-34 Закона о банкротстве. Иск подан за пределами срока исковой давности.

Определением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.11.2021 суд перешел к рассмотрению заявления конкурсного управляющего Юшкина А.Г. о признании сделки должника недействительной по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции.

Привлек к участию в обособленном споре АО "Кубанская управляющая компания" (350063, г. Краснодар, ул. Комсомольская, 15, п.156) и Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4) в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора.

Определением председателя третьего судебного состава от 09.03.2022 в порядке части 3 статьи 18 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации произведена замена судьи Николаева Д.В. на судью Емельянова Д.В.

В соответствии со статьей 18 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрение апелляционной жалобы начато с самого начала.

От конкурсного управляющего Юшкина А.Г. через канцелярию суда поступили письменные объяснения для приобщения к материалам дела.

От закрытого акционерного общества "Первый специализированный депозитарий" через канцелярию суда поступил отзыв на заявление для приобщения к материалам дела.

Представитель конкурсного управляющего Юшкина Александра Геннадьевича поддержал заявление.

Представитель РНК Банк (ПАО) возражал против удовлетворения заявления.

Суд, руководствуясь статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, объявил перерыв в судебном заседании до 15 час. 40 мин. 11.03.2022.

Суд разместил на своем официальном сайте в сети Интернет информацию о времени и месте продолжения судебного заседания 11.03.2022 в 15 час. 40 мин. (публичное объявление о перерыве и продолжении судебного заседания). В определении о принятии апелляционной жалобы к производству указана возможность получения информации о движении дела на официальном сайте суда в сети Интернет по соответствующему веб-адресу.

После перерыва судебное заседание продолжено.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом уведомленные о времени и месте судебного разбирательства, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили.

Суд апелляционной инстанции, руководствуясь положениями статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, признал возможным рассмотреть заявление без участия не явившихся представителей лиц, участвующих в деле, уведомленных надлежащим образом.

Изучив материалы дела, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, ЗАО "Мостовской мясокомбинат" (далее - заявитель, кредитор) обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании ООО "Самшит" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 07.06.2018 должник - ООО "Самшит" признан несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре банкротства ликвидируемого должника, в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена Перекрест Ирина Юрьевна.

Согласно сведениям, размещенным на официальном источнике (издательский дом - "КоммерсантЪ"), сообщение о введении в отношении должника процедуры банкротства (конкурсное производство) опубликовано - от 23.06.2018 N 108, ЕФРСБ - 09.06.2018.

Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.08.2018 решение Арбитражного суда Краснодарского края от 07.06.2018 отменено в части, конкурсным управляющим утверждена кандидатура Юшкина Александра Геннадьевича.

В обоснование заявленных требований конкурсный управляющий указал, что 26.03.2015 между ОАО "Крайинвестбанк" (залогодержатель) и ООО "Самшит" (залогодатель-1), ООО "Контакт" (залогодатель-2), ООО "Кубанская Нива" (залогодатель-3) заключен договор залога инвестиционных паев N 2015-ЗП-001, по условиям которого залогодатели передают в залог, принадлежащие им на праве собственности ценные бумаг - инвестиционные паи закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является ЗАО "Кубанская управляющая компания".

Согласно пункту 1.1 указанного договора залога ООО "Самшит" передало в залог паи в количестве 297 359,6900024 штук, что составляет 37,4 процентов от общего количества паев Фонда. ООО "Контакт" передало в залог паи в количестве 179 285 штук, что составляет 22,6 процентов от общего количества паев Фонда. ООО "Кубанская Нива" передало в залог паи в количестве 287 905 штук, что составляет 36,2 процентов от общего количества паев Фонда.

Стоимость одного инвестиционного пая определена сторонами на дату заключения договора залога N 2015-ЗП-001 от 26.03.2015 в размере 1007,035791 рублей (пункт 1.1. договора залога N 2015-ЗП-001 от 26.03.2015).

Рыночная стоимость передаваемых в залог паев, принадлежащих ООО "Самшит", определена в размере 299 451 850,54 рублей, а общая залоговая (ликвидационная) стоимость предмета залога составила 692 936 011,43 рублей (пункт 1.3. договора залога N 2015-ЗП-001 от 26.03.2015).

В соответствии с договором залога N 2015-ЗП-001 от 26.03.2015 предметом залога обеспечивается исполнение вексельных обязательств ООО "Самшит", ООО "Контакт", ООО "Кубанская Нива", а также вексельных обязательств третьих лиц: ООО "Управляющая компания жилищных комплексов", ООО "Южный Центр Правовых Услуг", ООО "Южная фондовая Компания", ООО "Лагуна", ООО "Новороссталь".

В соответствии с пунктом 5.1. договоров залога N 2015-ЗП-001 от 26.03.2015 залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспечиваемых договором залога обязательств.

07.07.2016 представителем ГК АСВ было выдано распоряжение ОПЕРУ N 1 на списание в безакцептном порядке денежных средств в сумме остатков по расчетным счетам в погашение просроченных опротестованных векселей, в том числе со счета N 40701810200000130652 ЗАО "Кубанская управляющая компания" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский" в размере 422 712,60 рублей

07.07.2016 ПАО "Крайинвестбанк" осуществило списание остатков денежных средств, находившихся на счете ЗПИФН "Екатерининский" под управлением ЗАО "Кубанская управляющая компания" в размере 422 712,60 рублей с назначением платежа "Списание денежных средств в безакцептном порядке в погашение просроченных опротестованных векселей согласно распоряжения N 1 от 07.07.2016 представителя ГК АСВ в корреспонденции со счетом "Векселя ООО "Кубанская Нива", не оплаченные в срок и неопротестованные".

21.10.2016 ПАО "Крайинвестбанк" обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением к ООО Самшит" об обращении взыскания на заложенное имущество: инвестиционные паи ЗПИФН "Екатерининский", принадлежащие ООО "Самшит" в количестве 297 359,6900024 штук, что составляет 37,4 процентов от общего количества паев фонда на основании договора залога N 2015-ЗП-001 от 26.03.2015 для погашения задолженности ООО "Лагуна" в размере 884 652 535,14 рублей, ООО "Контакт" в размере 199 243 384,65 рублей, ООО "Новороссталь" в размере 1 121 122 578,31 рублей, ООО "Кубанская нива" в размере 885 057 668,80 рублей

Решением Арбитражного суда Краснодарского края по делу N А32-37355/2016 от 02.08.2017 суд:

* обратил взыскание на заложенное имущество: ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский" в количестве 297 359,6900024 штук принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью "Самшит" для частичного погашения задолженности общества с ограниченной ответственностью "Новороссталь" по простому векселю НСМ N 002 от 30 марта 2015 года в размере 50 392 670 рублей;

* определил порядок обращения взыскания на ценные бумаги: путем оставления публичным акционерным обществом "Краснодарский краевой инвестиционный банк" за собой ценных бумаг -инвестиционных паев Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является закрытое акционерное общество "Кубанская управляющая компания", принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью "Самшит" в количестве 297 359,6900024 штук по цене 50 392 670 рублей в счет частичного погашения требований ПАО "Крайинвестбанк" к ООО "Новороссталь" по простому векселю НСМ N 002 от 30 марта 2015 года в размере 50 392 670 рублей;

* прекратил право собственности общества с ограниченной ответственностью "Самшит" на ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является закрытое акционерное общество "Кубанская управляющая компания", в количестве 297 359,6900024 штук;

- признал право собственности публичного акционерного общества "Краснодарский краевой инвестиционный банк" на ценные бумаги - инвестиционные паи закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является закрытое акционерное общество "Кубанская управляющая компания" в количестве 297 359,6900024 штук;

* обратил взыскание на заложенное имущество: ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский" в количестве 179 285 штук принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью "Контакт" для частичного погашения задолженности ООО "Контакт" по простому векселю КПМ N 001 от 30 марта 2015 года в размере 30 382 910 рублей;

* прекратил право собственности общества с ограниченной ответственностью "Контакт" на ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является закрытое акционерное общество "Кубанская управляющая компания" в количестве 179 285 штук;

- признал право собственности публичного акционерного общества "Краснодарский краевой инвестиционный банк" на ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является закрытое акционерное общество "Кубанская управляющая компания", в количестве 179 285 штук;

- обратил взыскание на заложенное имущество: ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский" в количестве в количестве 287 905 штук принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью "Кубанская нива" для частичного погашения задолженности ООО "Кубанская нива" по простому векселю КНМ N 001 от 30 марта 2015 года в размере 48 790 420 рублей;

- прекратил право собственности общества с ограниченной ответственностью "Кубанская нива" на ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является закрытое акционерное общество "Кубанская управляющая компания" (ОГРН 1032304942812, ИНН 2309084747, местонахождение: 350000, г. Краснодар, ул. Одесская, 48 A3, офис 731), в количестве 287 905 штук;

- признал право собственности публичного акционерного общества "Краснодарский краевой инвестиционный банк" на ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский", управляющей компанией которого является закрытое акционерное общество "Кубанская управляющая компания" в количестве 287 905 штук.

Указанное решение в установленном порядке обжаловано не было, вступило в законную силу.

Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.12.2019 по настоящему делу, суд признал недействительным договор залога инвестиционных паев от 26.03.2015 N 2015-ЗП-001, заключенный между ПАО "Крайинвестбанк" и ООО "Самшит", ООО "Контакт" и ООО "Кубанская Нива", в части залоговых обязательств ООО "Самшит", а также договор залога инвестиционных паев от 26.03.2015 N 2015-ЗП-003, заключенный между ПАО "Крайинвестбанк" и ООО "Самшит".

Суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что договор залога инвестиционных паев от 26.03.2015 N 2015-ЗП-001, заключенный между ПАО "Крайинвестбанк" и ООО "Самшит", ООО "Контакт" и ООО "Кубанская Нива", в части залоговых обязательств ООО "Самшит", является ничтожными, как сделка, совершенная со злоупотреблением правом.

Суд указал, что "в материалах дела отсутствуют первичные документы, подтверждающие наличие у ООО "Управляющая компания жилищных комплексов", ООО "Южный Центр Правовых Услуг", ООО "Южная Фондовая Компания", ООО "Лагуна", ООО "Контакт", ООО "Новороссталъ", ООО "Кубанская Нива" обязательств перед ПАО "Крайинвестбанк", в счет исполнения которых были выданы соответствующие простые векселя, исполнение которых обеспечено спорными договорами залога".

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 28.05.2020 по делу N А32-37355/2016, в рамках которого Банк обращал взыскание на паи ЗПИФН "Екатерининский", принадлежащие ООО "Самшит", судебный акт от 02.08.2017 об обращении взыскания на залоговое имущество отменен по новым обстоятельствам.

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 28.10.2020 по делу N А32-37355/2016 в удовлетворении заявленных требований ПАО "РНКБ" (ранее - ПАО "Крайинвестбанк") отказано, произведен поворот исполнения решения Арбитражного суда Краснодарского края от 02.08.2017 по делу N А32-37355/2016 в части обращения взыскания на заложенное имущество: инвестиционные паи ЗПИФН "Екатерининский" в количестве 297 359,6900024 штук, принадлежащие ООО "Самшит" для частичного погашения задолженности ООО "Новороссталь" (ИНН 2315086750, ОГРН 1022302386534,) по простому векселю НСМ N 002 от 30 марта 2015 года в размере 50 392 670 рублей.

Суд обязал РНКБ Банк (ПАО) возвратить ООО "Самшит" инвестиционные паи ЗПИФН "Екатерининский" в количестве 297 359,6900024 штук и внести в реестр владельцев инвестиционных паев ЗПИФН "Екатерининский" запись о принадлежности ООО "Самшит" инвестиционных паев в количестве 297 359,6900024 штук ЗПИФН "Екатерининский".

Таким образом, после признания 06.12.2019 договора залога от 26.03.2015 недействительным (ничтожным) в части залоговых обязательств ООО "Самшит" и восстановления 28.10.2020 прав ООО "Самшит" на паи ЗПИФН "Екатерининский" в размере 297 359,6900024 штук, стало возможным восстановить также права ООО "Самшит" на денежные средства, размещенные на счете ЗПИФН "Екатерининский", собственником которых являлось в том числе ООО "Самшит", как владелец паев инвестиционного фонда, в связи с чем, конкурсный управляющий обратился с настоящим заявлением в суд.

Как разъяснено в пункте 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", к сделкам, совершенным не должником, а другими лицами за счет должника, которые в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве могут быть признаны недействительными по правилам главы III.1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), может, в частности, относиться списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа.

Из материалов дела усматривается, что АО "Кубанская управляющая компания" зарегистрировано 20.08.2003, имело лицензию ФСФР России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами N 21-000-1-00635 от 14.02.2009 (срок действия - бессрочно).

АО "Кубанская управляющая компания" осуществляло доверительное управление имуществом закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Екатерининский" вплоть до 18.02.2021.

18.02.2021 Банк России вынес решение об аннулировании лицензии, выданной АО "Кубанская управляющая компания", на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 14.02.2009 N 21-000-1-00635.

Сведения об аннулировании лицензии АО "Кубанская управляющая компания" внесены в ЕГРЮЛ 19.02.2021.

В настоящее время полномочия по прекращению ЗПИФН "Екатерининский" осуществляет специализированный депозитарий - ЗАО "Первый специализированный депозитарий".

05.07.2010 ЗАО "Кубанская управляющая компания" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский" был открыт расчетный счет N 40701810200000130652 в ОАО "Крайинвестбанк" на основании договора банковского счета N 562.

Согласно условиям договора банковского счета N 562 от 05.07.2010 на данном счете учитываются денежные средства, составляющие ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", доверительное управление которым осуществляет ЗАО "Кубанская управляющая компания".

Операции с денежными средствами на счетах клиента осуществляются на основании письменного распоряжения. Списание денежных средств со счетов без распоряжения клиента осуществляются в случаях, когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законом.

Все документы клиента по расходным операциям по счету, предоставляемые в банк, должны содержать кроме подписей клиента также подпись уполномоченного лица ЗАО "Первый специализированный депозитарий".

Данные условия договора соответствуют требованиям Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

Таким образом, на расчетном счете N 40701810200000130652 учитываются только денежные средства, составляющие ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", доверительное управление которым осуществляет ЗАО "Кубанская управляющая компания".

По состоянию на 07.07.2016 владельцами паев ЗПИФН "Екатерининский" являлись:

ООО "Контакт", количество паев 180 185 шт.

ООО "Лагуна", количество паев 20 431 шт.

ООО "Кубанская Нива", количество паев 294 435 шт.

ООО "Самшит", количество паев 297 359,6900024 шт.

По состоянию на дату совершения оспариваемого действия (07.07.2016) в доверительном управлении управляющей компании ЗАО "Кубанская управляющая компания" находились следующие Фонды: ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", ЗПИФ недвижимости "Анапский капитал", ЗПИФ недвижимости "Проектный капитал", ЗПИФ недвижимости "Покровский", ЗПИФ недвижимости "Кубанский капитал", ЗПИФ кредитный "Кубанский. Первый краевой", ЗПИФ долгосрочных прямых инвестиций "Флагман", ЗПИФ недвижимости "Южный капитал".

Денежные средства каждого паевого фонда размещались на отдельном самостоятельном расчетном счете. Наименование владельца расчетного счета включало в себя название паевого фонда и указание на управляющую компанию.

Так, расчетный счет ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", на котором размещались денежные средства указанного паевого фонда, в качестве владельца счета содержал следующие сведения: ЗАО "Кубанская управляющая компания" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", где аббревиатура "Д.У." означала "Доверительный управляющий".

На момент формирования фондов пайщиком был ОАО "Крайинвестбанк". В последующем паи фондов были обменяны на векселя юридических лиц, являющихся также подконтрольными Банку, при этом Банк контроль над закрытыми инвестиционными фондами не потерял, так как являлся залогодержателем по вексельным обязательствам. Банк также контролировал директоров компаний векселедателей, руководители компаний исполняли волю банка в полном объёме. К таким компаниям относятся, в том числе, ООО "Самшит", ООО "Лагуна", ООО "Контакт", ООО "Кубанская нива".

07.07.2016 ПАО "Крайинвестбанк" осуществило списание денежных средств не только со счета ЗАО "Кубанская управляющая Компания" Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", но также и со счетов других фондов, также находящихся под управлением ЗАО "Кубанская управляющая Компания".

Конкурсный управляющий просит признать сделку по списанию ПАО "Краевой инвестиционный банк" (правопреемник ПАО "Российский национальный коммерческий банк" (ИНН 7701105460) по банковскому ордеру N 1493 от 07.07.2016 денежных средств с расчетного счета закрытого акционерного общества "Кубанская управляющая компания" (реорганизовано в АО "Кубанская управляющая компания") Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", в размере 422 712,60 рублей, недействительной, с применением последствий недействительности сделки, как нарушающую требования действующего законодательства РФ.

В силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции, действовавшей на момент заключения сделки) сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Учитывая положения статей 11,14, 16, 40 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (далее - Закон об инвестиционных фондах), паевой инвестиционный фонд - обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании учредителем (учредителями) доверительного управления с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей доверительного управления, и из имущества, полученного в процессе такого управления, доля в праве собственности на которое удостоверяется ценной бумагой, выдаваемой управляющей компанией.

Паевой инвестиционный фонд не является юридическим лицом.

Имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, является общим имуществом владельцев инвестиционных паев и принадлежит им на праве общей долевой собственности.

Инвестиционный пай является именной бумагой, удостоверяющей долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение дохода от доверительного управления имуществом, составляющим этот фонд, если правилами доверительного управления этим фондом предусмотрена выплата такого дохода, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого фонда (прекращении паевого инвестиционного фонда).

Управляющая компания осуществляет доверительное управление паевым инвестиционным фондом путем совершения любых юридических и фактических действий в отношении составляющего его имущества, а также осуществляет все права, удостоверенные ценными бумагами, составляющими паевой инвестиционный фонд, включая право голоса по голосующим ценным бумагам.

Долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, погашаются за счет этого имущества.

Управляющая компания не вправе использовать имущество, принадлежащее инвестиционному фонду, для обеспечения исполнения собственных обязательств или обязательств третьих лиц.

Таким образом, за счет имущества фонда могут погашаться только долги по обязательствам фонда, при этом имущество, составляющее фонд, не может быть использовано для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц.

Как установлено судом, ПАО "Крайинвестбанк" (далее - Банк, правопреемник - Банк НПКБ ПАО) осуществил списание денежных средств с расчетного счета фонда в рамках договора залога инвестиционных паев N . 2015-ЗП-001 от 26.03.2015, заключенного между Банком и должником.

Согласно условиям указанного договора, залогом инвестиционных паев фонда, принадлежащих должнику, обеспечивались вексельные обязательства третьих лиц - ООО "Контакт" и ООО "Лагуна".

Учитывая вышеизложенное, а также тот факт, что указанные паи, переданные в залог должником, не являются имуществом фонда, Банк в нарушение положений статей 14, 16 Федерального закона "Об инвестиционный фондах" списал денежные средства фонда по долгам должника. Все долги по обязательствам владельца инвестиционных паев несет сам владелец, погашение долга третьего лица за счет имущества фонда нарушает требования действующего законодательства. Кроме того, имущество фонда не может быть использовано управляющей компанией для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц (должника, ООО "Контакт" и ООО "Лагуна).

Таким образом, сделка по списанию ПАО "Краевой инвестиционный банк" (правопреемник ПАО "Российский национальный коммерческий банк" (ИНН 7701105460) по банковскому ордеру N 1493 от 07.07.2016 денежных средств с расчетного счета закрытого акционерного общества "Кубанская управляющая компания" (реорганизовано в АО "Кубанская управляющая компания") Д.У. ЗПИФ недвижимости "Екатерининский", в размере 422 712,60 рублей, нарушает требования действующего законодательства и является ничтожной.

В силу пункта 32 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" заявление об оспаривании сделки на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение годичного срока исковой давности (п. 2 ст. 181 ГК РФ).

Из разъяснений, приведенных в указанном пункте следует, что в соответствии со статьей 61.9 Закона о банкротстве срок исковой давности по заявлению об оспаривании сделки должника исчисляется с момента, когда первоначально утвержденный внешний или конкурсный управляющий узнал или должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных статьями 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве.

Конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о признании сделки недействительной 20.11.2020, что подтверждается штампом на почтовом конверте.

Суд считает, что моментом, когда конкурсный управляющий узнал об оспариваемой сделке, является 06.12.2019, когда постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.12.2019 признаны недействительными договоры инвестиционных паев, следовательно, с 06.12.2019 начинает течь срок для оспаривания сделки. При указанных обстоятельствах, довод о пропуске конкурсным управляющим срока исковой давности подлежит отклонению.

Согласно пункту 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно пункту 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.

Конкурсный управляющий просит применить последствия недействительности сделки в виде взыскания с Банка в конкурсную массу ООО "Самшит" денежных средств размере 158 221,33 рублей - доля в праве общей долевой собственности 37,43%.

Вместе с тем, руководствуясь статьей 11 Федерального закона "Об инвестиционных фондах", долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, погашаются за счет этого имущества.

Поскольку незаконное списание Банком денежных средств фонда произведено по долгам должника, но не по долгам фонда, указанные денежные средства должны быть возвращены в состав фонда.

Кроме того, возврат незаконно списанных Банком денежных средств в конкурсную массу должника приведет к нарушению прав владельцев инвестиционных паев Фонда, установленных статьей 14 Федерального закона "Об инвестиционных фондах", поскольку инвестиционный пай удостоверяет долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение дохода от доверительного управления имуществом, составляющим этот фонд, если правилами доверительного управления этим фондом предусмотрена выплата такого дохода, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого фонда (прекращении паевого инвестиционного фонда).

Факт списания указанной суммы в размере 422 712,60 рублей подтверждается соответствующей выпиской со счета владельца. Таким образом, именно сумма в размере 422 712,60 рублей должна быть возвращена на расчетный счет, на котором учитываются денежные средства, составляющие закрытый паевой инвестиционный Фонд недвижимости "Екатерининский".

При указанных обстоятельствах, суд считает возможным применить последствия недействительности сделки в виде обязания РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (публичное акционерное общество) ИНН 7701105460) возвратить денежные средства в размере 422 712,60 рублей на расчетный счет N 40701810200000130652, открытый в ОАО "Краснодарский краевой инвестиционный банк", на котором учитываются денежные средства, составляющие закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости "Екатерининский".

Довод РНКБ (ПАО) о том, что у конкурсного управляющего ООО "Самшит" отсутствовало право на оспаривание данной сделки отклоняется судебной коллегией, поскольку общество является владельцем паев (297 359,6900024 шт.), составляющих имущество ЗПИФН "Екатерининский", и спорной сделкой безусловно затрагиваются права должника.

В силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы в виде государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 258, 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Краснодарского края от 03.09.2021 по делу N А32-46963/2017 отменить.

Признать недействительной сделку по списанию публичным акционерным обществом "Краевой инвестиционный банк" (правопредшественник РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (публичное акционерное общество) ИНН 7701105460) по банковскому ордеру N 1493 от 07.07.2016 с расчетного счета закрытого акционерного общества "Кубанская управляющая компания" (реорганизовано в акционерное общество "Кубанская управляющая компания") Д.У.ЗПИФ недвижимости "Екатерининский" N 40701810200000130652, открытого в ОАО "Краснодарский краевой инвестиционный банк", денежных средств в размере 422 712,60 рублей

Применить последствия недействительности сделки.

Обязать РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (публичное акционерное общество) ИНН 7701105460) возвратить денежные средства в размере 422 712,60 рублей на расчетный счет N 40701810200000130652, открытый в ОАО "Краснодарский краевой инвестиционный банк", на котором учитываются денежные средства, составляющие закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости "Екатерининский".

В остальной части в удовлетворении требований конкурсному управляющему Юшкину А.Г. отказать.

Взыскать с РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (публичное акционерное общество) ИНН 7701105460) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Самшит" (ИНН 2309105644, ОГРН 1072309018231) 6 000,00 рублей расходов по уплате государственной пошлины.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

Я.А. Демина

Судьи

Д.В. Емельянов М.Ю. Долгова