Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 сентября 2022 г. N 19АП-3943/22 по делу N А36-3786/2020

г. Воронеж

30 сентября 2022 г.

А36-3786/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 23.09.2022 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 30.09.2022 года.

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Безбородова Е.А.

судей Седуновой И.Г.

Владимировой Г.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Омельченко О.В.,

при участии:

от Кулаковой А.Н.: Аникеев А.В., представитель по доверенности от 13.07.2022,

от Илюхина Д.И.: Алмиярова Е.Н., представитель по доверенности от 30.01.2020,

от иных лиц, участвующих в деле: представители не явились, извещены надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Кулаковой А.Н. на определение Арбитражного суда Липецкой области от 20.06.2022 по делу N А36-3786/2020, по заявлению Кулаковой Антонина Николаевны о включении требований в общей сумме 3 000 000 руб. в реестр требований кредиторов должника в рамках дела N А36-3786/2020 по заявлению гражданина Российской Федерации Лысенко Игоря Геннадьевича (ИНН 482410794948) о признании несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

Определением от 16.06.2020 принято заявление Лысенко И.Г. о признании его несостоятельным (банкротом).

Определением суда от 17.09.2020, резолютивная часть которого оглашена 10.09.2020, заявление Лысенко И.Г. о признании его несостоятельным (банкротом) признано судом обоснованным и в отношении должника введена процедура банкротства - реструктуризация долгов гражданина. На должность финансового управляющего гражданина Российской Федерации Лысенко И.Г. утверждена Архипова А.В., являющаяся членом Ассоциации Евросибирская саморегулируемая организация арбитражных управляющих.

22.09.2020 на сайте ЕФРСБ опубликовано сообщение финансового управляющего N 5505811 о признании обоснованным заявления о признании гражданина Лысенко И.Г. банкротом и введении процедуры реструктуризации долгов.

03.10.2020 в соответствии со статьей 213.7. Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в газете "Коммерсантъ" N 181 опубликовано сообщение финансового управляющего N 77210492499 о введении процедуры банкротства - реструктуризации долгов гражданина Лысенко И.Г.

Решением от 25.02.2021, резолютивная часть которого оглашена 09.02.2021, Лысенко И.Г. признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура банкротства - реализация имущества гражданина сроком на шесть месяцев.

Определением суда от 25.02.2021, резолютивная часть которого оглашена 09.02.2021, на должность финансового управляющего Лысенко И.Г. утверждена Архипова А.В., являющаяся членом Ассоциации Евросибирская саморегулируемая организация арбитражных управляющих.

04.03.2021 на сайте ЕФРСБ опубликовано сообщение финансового управляющего N 6282413 о введении процедуры банкротства - реализации имущества гражданина в отношении Лысенко И.Г.

13.03.2021 в соответствии со статьей 213.7. Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в газете "Коммерсантъ" N 43 опубликовано сообщение финансового управляющего N 77210671481 о введении процедуры банкротства - реализация имущества гражданина в отношении Лысенко И.Г.

15.04.2021 (12.04.2021 согласно почтовому штемпелю) от Кулаковой Антонины Николаевны (далее - заявитель, кредитор, Кулакова А.Н.) поступило заявление о включении требований в реестр требований кредиторов должника сумме 3 000 000 руб.

Определением Арбитражного суда Липецкой области от 20.06.2022 Кулаковой А.Н. отказано в удовлетворении заявления о включении требований в сумме 3 000 000 руб. в реестр требований кредиторов Лысенко И.Г.

Не согласившись с данным определением, Кулакова А.Н. обратилась в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение арбитражного суда первой инстанции отменить.

На основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие неявившихся лиц, извещенных о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом.

В электронном виде через сервис "Мой арбитр" от Илюхина Д.И. поступили дополнительные пояснения, которые суд приобщил к материалам дела.

В электронном виде через сервис "Мой Арбитр" от Кулаковой А.Н. поступили дополнения N 2 к апелляционной жалобе, содержащие ходатайство о вызове свидетелей, которые суд приобщил к материалам дела.

Судом апелляционной инстанции в удовлетворении ходатайства о вызове свидетелей: Арнаутова А.Н., Калинчука А.Л., Тарасовой М.Я., отказано, в связи с отсутствием правовых оснований предусмотренных ст. 67,68,88,268 АПК РФ.

Представитель Кулаковой А.Н. поддержал доводы апелляционной жалобы, просит обжалуемое определение отменить.

Представитель Илюхина Д.И. возражал на доводы апелляционной жалобы, считает обжалуемое определение законным и обоснованным, просил оставить его без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Выслушав лиц, принимавших участие в судебном заседании, изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта. При этом суд апелляционной инстанции исходит из следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, в обоснование своего заявления Кулакова А.Н. сослалась на то, что 22.01.2018 Лысенко И.Г. в качестве займа получил от Кулаковой А.Н. денежные средства в размере 3 000 000 руб., что подтверждается соответствующей распиской. Лысенко И.Г. обязался вернуть денежные средства заимодавцу после продажи дома, расположенного по адресу: г. Липецк, ул. Минская, д.51.

Ссылаясь на неисполнение договорных обязательств со стороны должника, Кулакова А.Н. обратилась в арбитражный суд с настоящими требованиями.

Принимая обжалуемый судебный акт, арбитражный суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно статье 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 812 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от заимодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре.

В силу пункта 2 статьи 213.11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов срок исполнения возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом денежных обязательств, обязанности по уплате обязательных платежей для целей участия в деле о банкротстве гражданина считается наступившим.

В соответствии с разъяснениями, данными в пункте 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

При оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д. Также в таких случаях при наличии сомнений во времени изготовления документов суд может назначить соответствующую экспертизу, в том числе по своей инициативе (пункт 3 статьи 50 Закона о банкротстве).

Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

Кулакова А.Н. просила включить в реестр требований кредиторов Лысенко И.Г. задолженность, возникшую вследствие не возврата денежных средств, полученных в качестве займа.

В обоснование требований Кулаковой А.Н. была представлена расписка от 22.01.2018, акт сверки взаимных расчетов от 18.05.2020, а также чек-ордер от 22.01.2018, согласно которому Лысенко И.Г. перечислил на лицевой счет судебных приставов-исполнителей Октябрьского РОСП Липецкой области денежные средства в размере 2 478 641 руб. 03 коп. с назначением платежа: оплата задолженности по ИП N 15682/17/48002-ИП от 30.03.2017.

В качестве доказательств, подтверждающих возможность предоставления суммы займа, Кулакова А.Н. указала, что она имеет статус индивидуального предпринимателя, осуществляет коммерческую деятельность, применяет упрощенную систему налогообложения, в связи с чем ею в материалы дела были представлены налоговые декларации за 2017-2018 гг., чек-ордер от 15.04.2017 на сумму 6 300 руб., чек-ордер от 14.07.2017 на сумму 8 100 руб., чек-ордер от 17.10.2017 на сумму 6 300 руб., чек-ордер от 15.01.2018 на сумму 6 300 руб., чек-ордер от 16.04.2018 на сумму 7 560 руб., чек-ордер 17.07.2018 на сумму 7 560 руб., чек-ордер от 10.10.2018 на сумму 7 560 руб., чек-ордер от 16.01.2019 на сумму 12 060 руб., свидетельствующие об оплате Кулаковой А.Н. налога, уплачиваемого в связи с применением упрощенной системы налогообложения (ставка налога 6%) за 2017 год от суммы дохода 450 000 руб., за 2018 год от суммы дохода 579 000 руб.

Кроме того, Кулаковой А.Н. в материалы дела были представлены выписка по сберегательному счету ПАО "Почта Банк" от 25.12.2018, согласно которой на счет Кулаковой А.Н. за период с 14.10.2016 по 25.12.2018 поступили денежные средства в размере 1 347 038,10 руб., выписка ВТБ Банка РОО "Липецкий" от 12.01.2022 за период с 01.01.2018 по 31.12.2018, из которой следует, что на счет Кулаковой А.Н. во исполнение договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 13.09.2018 поступили денежные средства в размере 1 635 000 руб. (операция от 01.10.2018 на сумму 835 000 руб., операция от 10.10.2018 на сумму 800 000 руб.).

Также в обоснование финансовой возможности предоставления Лысенко И.Г. займа на сумму 3 000 000 руб. заявителем были представлены договор купли-продажи квартиры от 07.11.2017, заключенный между Кулаковым В.А.(продавец) и Дьяконовым А.А. (покупатель), по условиям которого Кулаковым В.А. (супруг заявителя Кулаковой А.Н.) за 2 000 000 руб. был продан объект недвижимости, расположенный по адресу г.Липецк, ул.Осканова, д.7, кв.321, платежное поручение N 059994 от 10.11.2017 на сумму 2 000 000 руб., справки о доходах физического лица Кулакова В.А. за 2016, 2017, 2018 гг., а также выписки из ПАО "Сбербанк России", свидетельствующие о наличии у Кулакова В.А. счетов за период с 2015-2022 гг., из которых следует, что Кулаков В.А. имел ежемесячные поступления денежных средств в виде пенсии, заработной платы и иные поступления.

Таким образом, по состоянию на 22.01.2018 общий доход Кулаковой А.Н. составил 423 000 руб. (450 000 - 27 000), т.е. 35 250 руб. в месяц (423 000/12) при отсутствии дополнительных расходов. Ежемесячный доход Кулакова В.А. в 2017 году равнялся 27 890 руб. 20 коп. (334 681,64/12).

Представленные Кулаковой А.Н. выписки по сберегательным счетам из ПАО Сбербанк, ПАО Почта Банк, ПАО Банк ВТБ однозначно не подтверждают тот факт, что именно из денежных средств, снятых со счетов в указанных банках, были предоставлены 22.01.2018 заемные денежные средства должнику Лысенко И.Г., поскольку общая сумма полученных денежных средств (495 997,02 руб., л.д.54-56) явно недостаточна для выдачи займа в размере 3 000 000 руб., в том числе с учетом полученных денежных средств в размере 2 000 000 руб. от продажи квартиры по договору от 07.11.2017, при наличии иных затрат, понесенных Кулаковой А.Н. в спорный период, в частности на сумму 2 850 000 руб. по договору от 03.04.2018 купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: г.Липецк, ул.Гоголя, д. 37, кв. 32 и машинно-места по указанному адресу.

Доказательств, бесспорно подтверждающих наличие у Кулаковой А.Н. денежных средств в январе-апреле 2018 года в размере 6 000 000 руб. (для выдачи займа и для приобретения объектов недвижимости (квартиры и машинно-места) в материалы дела не представлено.

Денежные средства в размере 835 000 руб. получены кредитором 13.09.2018 от продажи квартиры, расположенной по адресу г. Липецк, пр-кт Победы, д.7, кв. 77, т.е. спустя 9 месяцев после выдачи займа Лысенко И.Г.

Как установлено судом первой инстанции, выписка о движении денежных средств по счету, открытому в ПАО Банк ВТБ, не подтверждает снятие значительных сумм в ноябре 2017 года - январе 2018 года. Выписки о движении денежных средств по счетам Кулаковой А.Н. и ее супруга за период 2015-2016, а также 2018-2022 правового значения для рассмотрения настоящего обособленного спора не имеют.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что финансовое положение Кулаковой А.Н. в спорный период не позволяло ей иметь сбережения в размере 3 000 000 руб. для предоставления займа должнику.

Доказательств, свидетельствующих о том, что у Кулаковой А.Н. имеются иные источники дохода кредитором в материалы дела не представлено.

При этом судом первой инстанции обоснованно отмечено, что договор займа является беспроцентным, а также в расписке от 22.01.2018 не указан срок возврата займа, что не отвечает интересам самого кредитора.

Кроме того, арбитражным судом первой инстанции правомерно принято во внимание, что кредитором не предпринимались попытки истребования денежных средств, переданных по договору займа, в том числе в судебном порядке на протяжении более 3 лет.

Поскольку Кулаковой А.Н. не представлено достаточных доказательств, достоверно свидетельствующих о наличии у нее денежных средств в объеме, предоставленном Лысенко И.Г. по расписке от 22.01.2018, учитывая родственные связи между кредитором Кулаковой А.Н. и должником Лысенко И.Г. (последний приходится мужем родной сестры кредитора), факт осведомленности заявителя о наличии у должника иных обязательств в спорный период, с учетом повышенного стандарта доказывания, оснований полагать, что договор займа от 22.01.2018 является реальной сделкой, не имеется.

Ссылка заявителя апелляционной жалобы на чек-ордер от 22.01.2018, согласно которому Лысенко И.Г. перечислил на лицевой счет судебных приставов-исполнителей Октябрьского РОСП Липецкой области денежные средства в размере 2 478 641 руб. 03 коп., не может быть принята в качестве достоверного доказательства выдачи займа Кулаковой А.Н., поскольку в указанный период были получены займы у иных лиц.

В этой связи суд первой инстанции правомерно признал требования кредитора о включении задолженности в сумме 3 000 000 руб. в реестр требований кредиторов неподлежащими удовлетворению.

С учетом вышеизложенного, судом апелляционной инстанции не принимаются ссылки заявителя апелляционной жалобы на расписку от 22.01.2018, чек-ордер от 22.01.2018, выписки по счетам Кулаковой А.Н., как на основания для удовлетворения заявленных требований.

Убедительных доводов, основанных на доказательствах и позволяющих отменить обжалуемый судебный акт, апелляционная жалоба не содержит, в связи с чем, удовлетворению не подлежит.

Нормы процессуального права, являющиеся в соответствии с частью 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены судебного акта арбитражного суда первой инстанции в любом случае, судом первой инстанции не нарушены.

Руководствуясь пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Липецкой области от 20.06.2022 по делу N А36-3786/2020 оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Центрального округа в срок, не превышающий месяца со дня вступления в законную силу, через арбитражный суд первой инстанции согласно части 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

Е.А. Безбородов

Судьи

И.Г. Седунова Г.В. Владимирова