Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 июня 2023 г. N 09АП-28604/23 по делу N А40-242578/2022

г. Москва

21 июня 2023 г.

Дело N А40-242578/22

Резолютивная часть постановления объявлена 14 июня 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 21 июня 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Валиева В.Р.,

судей: Петровой О.О., Яниной Е.Н.,

при ведении протокола судебного заседания

секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "СБТ-АЛЬЯНС" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 22 марта 2023 года по делу N А40-242578/22, принятое судьёй Нечипоренко Н.В., по иску ПАО "Совкомбанк" к ООО "СБТ-АЛЬЯНС" о взыскании,

при участии в судебном заседании:

от истца - Бебенина Н.В. по доверенности от 29.11.2022;

от ответчика - Шатрова В.Ф. по доверенности от16.01.2023;

УСТАНОВИЛ:

ПАО "Совкомбанк" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ООО "СБТ-АЛЬЯНС" о взыскании суммы задолженности по Договору факторинга N 6648 от 19.11.2019 (сумму основного долга по оплате второй части вознаграждения Фактора, начисленного на сумму финансирования, выплаченного по Реестрам денежных требований за период с 23.09.2020 по 23.11.2020) в размере 3 722 044,81 руб.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 22 марта 2023 года иск удовлетворен.

Не согласившись с принятым судом первой инстанции решением, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт.

Заявитель доводы апелляционной жалобы поддержал, не согласен с решением суда первой инстанции незаконно и необоснованно.

Истец возражал против доводов апелляционной жалобы, считает решение суда законным и обоснованным, представил отзыв.

Исследовав представленные в материалы дела документы в их совокупности, с учетом положений ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, проверив выводы суда первой инстанции, апелляционным судом не усматривается правовых оснований для отмены решения суда первой инстанции.

При этом апелляционный суд исходит из следующего.

Между Обществом с ограниченной ответственностью "РТС-Капитал" и Обществом с ограниченной ответственностью "СБТ-Альянс" заключен договор факторинга N 6648 19.11.2019, в соответствии с которым в период с 23.09.2020 по 23.11.2020 Клиент уступил Фактору денежные требования к АО "Удмуртское автодорожное предприятие" (ИНН 1832150514) согласно Реестрам денежных требований N230920082805, 191020094612, 191020094538,1 91020094716, 031120122137, 281020120431, 2911020060516, 271020034431, 051120095006, 231120071841, 231120103136 на общую сумму 62 702 337,69 руб., а Фактор выплатил Клиенту финансирование по указанным Реестрам на общую сумму 56 432 104 руб.

Договор факторинга заключен путем акцепта Клиентом предложения Фактора о заключении Договора факторинга в системе электронного документооборота "GetFinanceEDS", размещённой в сети Интернет по адресу https://getfinance.ru/. Предложение о заключении Договора факторинга является офертой Фактора заключить Договор факторинга (п. 2.5 Договора факторинга). Акцепт Клиента является фактом, подтверждающим заключение Договора факторинга между Клиентом и Фактором путем присоединения Клиента к Правилам факторинга Истца в целом в соответствии со ст. 428 ГК РФ (п. 2.6 Договора факторинга). Датой заключения Договора факторинга является дата акцепта Клиентом Предложения Фактора в Информационной системе (п. 2.7 Договора факторинга).

Правила факторинга ООО "РТС-Капитал" определяют общие условия факторингового обслуживания в ООО "РТС-Капитал", порядок заключения Договора факторинга, а также регулируют отношения, возникающие в связи с этим между Клиентом и Фактором (п. 2.1 1оговора факторинга).

Согласно п. 9.9 Договора факторинга любые изменения и дополнения в Правила, в том числе утвержденная Фактором новая редакция Правил, с момента вступления их в силу равно распространяются на всех лиц, присоединившихся к Правилам, в том числе присоединившихся к Правилам ранее даты вступления изменений в силу. Для лиц, присоединившихся к Правилам ранее даты вступления новых Правил в силу, все изменения и дополнения в Правилах являются изменениями и дополнениями, внесенными в ранее заключенный Договор факторинга с момента вступления новых Правил в силу, если Фактором не будет установлено иное.

Таким образом, составными частями Договора факторинга являются предложение о заключении договора факторинга N 6665 (оферта) с акцептом Клиента и Правила факторинга ООО "РТС-Капитал". Договор факторинга подписан квалифицированными электронными подписями сторон (оферту с акцептом, а также скриншот, подтверждающий подписание Клиентом Правил в электронном виде в Системе электронного документооборота "GetFinanceEDS".

По условиям Договора факторинга взаимодействие и обмен юридически значимыми электронными документами и сведениями в его рамках осуществляется его сторонами в электронной форме в системе электронного документооборота "GetFinanceEDS" в соответствии с правилами, опубликованными на сайте в сети Интернет https://getfinance.ru/documents/, либо в Системе ЭДО "Fintender ED S" в соответствии с Правилами работы в системе электронного документооборота "Fintender ED S", опубликованными на сайте в сети Интернет https://ft-crypto.ru/docs и Федеральным законом N Ь5-ФЗ от 6 апреля 2011 г. "Об электронной подписи", в электронной форме с применением квалифицированных электронных подписей сторон.

Согласно п. 2.2 Договора факторинга Фактор обязуется передать Клиенту денежные средства в счет Денежного требования Клиента к Дебитору, вытекающего из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебитору, и осуществлять права по указанным Денежным требованиям, а Клиент обязуется оплатить Фактору вознаграждение за факторинговое обслуживание в соответствии с утвержденными Тарифами Фактора и уступить Фактору Денежное требование к Дебитору.

Согласно п. 3.4 Договора факторинга приобретение у Клиента каждого существующего денежного требования, а также уступка Клиентом такого денежного требования в рамках Договора факторинга осуществляется с правом предъявления регрессного требования к Клиенту или без (о чем указывается в Реестре), оформляется отдельным Реестром, а отношения между Клиентом и Фактором регулируются соответствующими пунктами Договора факторинга исходя из указанных условий.

В соответствии с п. 4.1.8 Договора факторинга Клиент обязан оплатить вознаграждение Фактору в порядке, предусмотренном Договором факторинга.

Если Цена приобретения существующего и/или будущего денежного требования подлежит оплате в полном объеме единовременным платежом, выплата Фактором суммы финансирования производится одним или более перечислений не позднее 1 (одного) рабочего дня. следующего за датой подписания Фактором Реестра в Системе ЭДО. Размер единовременного платежа (сумма финансирования) указывается в Реестре. При этом, для целей расчета первой части вознаграждения за факторинговое обслуживание, а также в иных случаях, когда прямо не оговорено иное, единовременный платеж имеет статус Первого платежа (п. 3.12 Договора факторинга).

В соответствии с п.п. 3.14, 3.15 Договора факторинга, если Цена приобретения | существующего и/или будущего денежного требования подлежит оплате двумя видами I платежей, выплата Первого платежа производится Фактором не позднее 1 (одного) рабочего дня. следующего за датой подписания Фактором Реестра в Системе ЭДО.

Первый платеж включает в себя одно или более перечислений (авансирование) Фактором денежных средств в счет оплаты стоимости денежного требования, уступаемого Клиентом Фактору. Размер каждого Первого платежа по соответствующему Денежному требованию указывается в Реестре.

Второй платеж включает в себя одно или более перечислений Фактором суммы денежных средств в счет окончательной оплаты стоимости Денежного требования, купленного Клиентом Фактору. Второй платеж равен Цене приобретения на момент уступки Денежного требования за вычетом Первого платежа и суммы второй части вознаграждения за факторинговое обслуживание (вознаграждение за оказание факторинговых услуг), которая рассчитывается соответствии с Тарифами Фактора за весь период пользования денежными средствами с даты, следующей за датой перечисления денежных средств в оплату Денежного требования, по дату возврата Фактору суммы соответствующего денежного требования. Второй платеж перечисляется в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения Фактором в полном объеме денежных средств по всем уступленным денежным требованиям по соответствующему Реестру. В случае недостаточности денежных средств для оплаты второй части вознаграждения средств Второго платежа Клиент оплачивает непогашенную часть вознаграждения в течение (Трех) рабочих дней с даты получения требования Фактора (п. 3.15 Договора).

Фактор свои обязательства по Договору факторинга исполнил надлежащим образом, в соответствии с п. 3.14 и п. 4.3.2. Договора факторинга перечислил Клиенту финансирование (первые платежи в размере 90% от суммы денежных требований) в счет оплаты стоимости уступленных денежных требований к Дебитору по вышеуказанным Реестрам, подписанным клиентом, Фактором и Дебитором в период с 23.09.2020 по 23.11.2020, на общую сумму 56 432 104 руб.

Дебитор исполнял обязательства по оплате уступленных Клиентом Фактору требований существенной просрочкой (см. решение Арбитражного суда Удмуртской области от [9.08.2021 по делу N А71- 5886/2021 с участием Ответчика в качестве третьего лица, о взыскании с Дебитора задолженности по уступленным в рамках Договора факторинга требованиям (в т.ч., но не исключительно, по Реестрам, указанным в настоящем исковом 1влении, и по которым имеется задолженность Клиента по оплате второй части "награждения Фактора). 22.04.2022 в рамках исполнительного производства в отношении Дебитора задолженность по оплате денежных требований, уступленным Клиентом Фактору по указанным Реестрам, была Дебитором окончательно погашена.

По условиям Договора факторинга вознаграждение за факторинговое обслуживание состоит из двух частей: первая часть вознаграждения (вознаграждение за выдачу финансирования) и вторая часть вознаграждения (вознаграждение за оказание факторинговых услуг).

Тарифы Фактора, определяющие размер вознаграждения, подлежащего оплате Клиентом Фактору в связи с оказанием факторинговых услуг в соответствии с Договором факторинга, размещаются в Информационной системе в составе Предложения по заявке на финансирование (раздел 1 Договора факторинга).

Согласно п.3.1 Договора факторинга в случае намерения Клиента уступить Фактору денежные требования по очередному Контракту Клиент формирует в Информационной системе Заявку на финансирование с прикреплением Контракта, Денежные требования по которому Клиент планирует уступить Фактору.

Согласно п.3.2 Договора факторинга Фактор рассматривает Заявку Клиента на финансирование и в случае одобрения возможности приобретения Денежных требований формирует в Информационной системе Предложение по заявке на финансирование, которое подписывается Фактором и Клиентом.

Согласно Предложениям по заявкам на финансирование N 10347 от 20.08.2020, N 13015 20.11.2020, подписанным Клиентом и Фактором в порядке, предусмотренном Договором факторинга, вознаграждение Фактора за предоставление (выдачу) финансирования под уступку денежных требований к Дебитору (первая часть вознаграждения (за выдачу финансирования) составляет 2% годовых, вознаграждение за оказание факторинговых услуг (вторая часть вознаграждения) составляет 12% годовых. На сумму вознаграждения, рассчитанную в соответствии с указанными ставками, начисляется НДС согласно действующей ставке (20%).

Вознаграждение за выдачу финансирования (первая часть вознаграждения) учитывается от суммы Первого платежа, указанного в Реестре, за период со дня, следующего днем перечисления Фактором Клиенту Первого платежа (включительно) по дату оплаты каждого требования, указанную в Реестре (включительно).

Вознаграждение за оказание факторинговых услуг (вторая часть вознаграждения) учитывается от суммы Первого платежа, указанного в Реестре за период со дня, следующего; днем перечисления Фактором Клиенту Первого платежа (включительно) по дату погашения -пленного Фактору денежного требования в полном объеме (включительно). Аналогичные положения предусмотрены в п. 3.15 Договора факторинга. При этом датой погашения Денежного требования является дата поступления денежных средств в счет оплаты уступленного денежного требования на счет Фактора. В случае недостаточности денежных средств для оплаты второй части вознаграждения из средств Второго платежа Клиент оплачивает непогашенную часть вознаграждения в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты получения требования Фактора.

В нарушение вышеуказанных положений п.4.1.8 Договора факторинга обязательства по оплате второй части вознаграждения Фактора (вознаграждение за оказание факторинговых услуг) по вышеуказанным Реестрам Клиентом надлежащим образом не исполнены. В связи с недостаточностью денежных средств для оплаты второй части вознаграждения из средств Второго платежа (с учетом оплаты, поступившей от Дебитора во исполнение уступленных по вышеуказанным Реестрам денежных требований) Клиенту посредством Системы ЭДО т1епс1ег ЕР8" были выставлены счета на оплату второй части вознаграждения Фактора на общую сумму сумма 3 783 447,38 руб., которые до настоящего времени не оплачены, сумма долга Ответчика по указанным счетам на дату искового заявления составляет 3 722 044,81 руб.

Претензия N 1202 от 02.09.2022 с требованием по оплате второй части вознаграждения Фактора, а также начисленной в порядке п. 7.6 Договора неустойки, направленная в адрес клиента посредством Системы ЭДО "Рийепёег ЕБ8" и Почты России, Ответчиком оставлена без удовлетворения, что послужило основанием для обращения истца в суд с настоящим исковым заявлением.

Согласно положениям статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться нежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускается.

Согласно п. 1 ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного звания (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне -финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих 1ствий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки: передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа предварительного платежа (аванса);

осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам);

осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями; осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

Суд апелляционной инстанции, изучив доводы заявителя апелляционной жалобы, пришел к следующим выводам.

Доводы ответчика о том, что взыскание Фактором с Дебитора неустойки, предусмотренной договорами поставки, в рамках дела по иску Фактора к Дебитору о взыскании долга по уступленным Фактору денежным требованиям освобождает ответчика от договорных обязательств по оплате вознаграждения Фактора, предусмотренного Договором факторинга, о том, что за счет сумм взысканной с Дебитора неустойки должны быть погашены обязательства Клиента по оплате вознаграждения Фактора, противоречит условиям Договора факторинга, положениям подраздела 1 раздела 3 части 1, 24, & 3 гл.30, гл.43 ГК РФ (общие положения об обязательствах, перемена лиц в обязательстве, финансирование под уступку денежного требования), в частности, п.1.ст.384, п.1 831 ГК РФ.

Предметом исковых требований истца по настоящему делу является предусмотренное Договором факторинга вознаграждение Фактора (Вторая часть вознаграждения), начисленное по условиям Договора факторинга на суммы финансирования (Первых (единовременных) платежей), выплаченных Клиенту в счет уступленных денежных требований к Дебитору. По условиям Договора факторинга Вторая часть вознаграждения начисляется со дня, следующего за днем выплаты финансирования, по дату погашения Дебитором уступленных денежных требований в полном объеме.

Факт взыскания решением Арбитражного суда Удмуртской области от 19.08.2021 по делу N А71- 5886/2021 с Дебитора задолженности по уступленным Фактору в рамках Договора факторинга денежным требованиям и неустойки, предусмотренной Договорами поставки, за период с 17.11.2020 по 23.04.2021 (далее в размере 1/300 ключевой ставки ЦБ РФ) относится к настоящему спору в части подтверждения судебным актом факта выплаты Фактором Клиенту финансирования по Договору факторинга в счет уступки денежных требований к Дебитору по Реестрам денежных требований за период с 18.09.2020 по 23.11.2020 на общую сумму 74 924 844,62 руб.: N N 180920124957, 230920082805, 191020094612, 191020094538, 191020094716, 031120122137, 281020120431, 291020060516, 271020034431, 051120095006, 231120071841, 231120103136, факта нарушения Дебитором сроков исполнения обязательств по оплате уступленных Фактору денежных требований, и принятия Фактором мер по взысканию задолженности с Дебитора в судебном порядке. При этом Дебитор не является стороной Договора факторинга и лицом, обязанным оплачивать вознаграждение по Договору факторинга, обязательства по оплате вознаграждения Фактора в соответствии с условиями заключенного договора принял Клиент. Соответственно взыскание с Дебитора неустойки не имеет правового значения в рамках настоящего спора.

В силу положений ст. 384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно п.1 ст.831 ГК РФ если уступка денежного требования по договору факторинга осуществлена в целях приобретения этого требования финансовым агентом (фактором), последний приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение указанного требования, если иное не предусмотрено договором.

Пункт 2.3 Договора факторинга устанавливает, что в случае уступки Клиентом Фактору денежного требования все иные требования, вытекающие из Контракта (договора поставки), заключенного между Клиентом и Дебитором, в частности, право на обеспечение, переходят к Фактору вместе с уступленным денежными требованиями.

Таким образом довод ответчика о необходимости отнесения сумм взысканной с Дебитора в пользу Фактора неустойки в счет погашения обязательств Клиента по оплате Второй части вознаграждения Фактора, т.е. о погашении обязательств Клиента за счет средств Фактора, не основан на нормах права или условиях Договора факторинга. Кроме того, подобное явилось бы сделкой дарения (запрещенной между коммерческими организациями в силу п.4 ст. 575 ГК РФ).

Подробнее предусмотренный Договором факторинга порядок расчета и оплаты Второй части вознаграждения Фактора был изложен истцом в исковом заявлении и возражениях на отзыв ответчика от 02.02.2023, которые имеются в материалах дела, для удобства восприятия дублируем их ниже:

по условиям Договора факторинга вторая часть вознаграждения Фактора удерживается Фактором из суммы Второго платежа (п.3.15 Договор факторинга), а при его недостаточности - оплачивается Клиентом в течение 3 дней с даты его уведомления Фактором. Второй платеж равен Цене приобретения денежного требования на момент его уступки за вычетом Первого платежа (суммы выплаченного финансирования) и суммы Второй части вознаграждения за факторинговое обслуживание (вознаграждение за оказание факторинговых услуг), при этом Вторая часть вознаграждения рассчитывается за весь период пользования денежными средствами с даты, следующей за датой перечисления денежных средств в оплату Денежного требования, по дату возврата Фактору суммы соответствующего денежного требования (п. 3.15 Договора факторинга). Датой возврата Денежного требования (суммы финансирования) является дата поступления суммы Денежного требования (суммы финансирования) на банковский счет Фактора, указанный в Реестре (п.3.17 Договора факторинга).

Согласно п.3.4 Договора факторинга Приобретение у Клиента каждого Существующего денежного требования, а также уступка Клиентом каждого такого Денежного требования в рамках Договора факторинга осуществляется на условиях факторинга с правом предъявления регрессного требования к Клиенту или без (о чем указывается в Реестре).

Согласно вышеуказанным Реестрам уступленных денежных требований уступка осуществлена без права Фактора предъявлять регрессные требования по реестру к Клиенту.

Согласно п.7.8 Договора факторинга в случае приобретения Фактором Денежного требования без права предъявления регрессного требования к Клиенту Клиент несет ответственность за оплату суммы второй части вознаграждения за факторинговое обслуживание в случае неоплаты Дебитором полностью или частично Денежного требования в установленный Реестром срок, которая рассчитывается соответствии с Тарифами Фактора за весь период пользования денежными средствами Клиентом с даты перечисления Клиенту денежных средств в оплату Денежного требования по дату возврата Дебитором Фактору суммы соответствующего Денежного требования.

Аналогичные правила установлены в п.4.4.12 Договора факторинга: в случае если Денежное требование не погашено в срок, установленный Реестром, и при этом отсутствует подписанный Реестр с новым сроком погашения такого Денежного требования, Фактор вправе в любой момент потребовать оплаты второй части вознаграждения за период, за который оно было начислено, но не оплачено. В этом случае вторая часть вознаграждения оплачивается Клиентом в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты получения требования Фактора. При этом вторая часть вознаграждения продолжает начисляться до момента погашения Денежного требования (задолженности по возврату финансирования) в полном объеме.

В соответствии с п.3.1 Договора факторинга Клиент сформировал в Информационной системе Заявки на получение финансирования к Дебитору:

- Заявка N 10347 от 20.08.2020 по Контракту (договору поставки) N1298 от 17.08.2020.

- Заявка N 13015 от 20.11.2020 по Контракту (договору поставки) N1354 от 25.08.2020. Фактор в соответствии с п.3.2 Договора факторинга направил Клиенту Предложения по указанным Заявкам на финансирование, включающие в себя Тарифы, Клиент подписал указанные предложения по заявкам.

Согласно определениям Договора факторинга:

Предложение по заявке на финансирование-предварительное согласие Фактора на финансирование очередного Контракта Клиента под уступку Денежных требований и содержащий основные параметры финансирования Контракта, а также Тарифы Фактора за факторинговое обслуживание по конкретному Контракту (п.1 Договора факторинга).

Вознаграждение за факторинговое обслуживание - состоит из двух частей: первая часть вознаграждения (вознаграждение за выдачу финансирования) и вторая часть вознаграждения (вознаграждение за оказание факторинговых услуг) (п.1 Договора факторинга).

Согласно Предложениям по заявкам на финансирование, подписанным Клиентом и Фактором в порядке, предусмотренном Договором факторинга, вознаграждение Фактора за предоставление (выдачу) финансирования под уступку денежных требований к Дебитору (первая часть вознаграждения (за выдачу финансирования) составляет 2% годовых, вознаграждение за оказание факторинговых услуг (вторая часть вознаграждения) составляет 12% годовых. На сумму вознаграждения, рассчитанную в соответствии с указанными ставками, начисляется НДС согласно действующей ставке (20%). Вознаграждение за выдачу финансирования (первая часть вознаграждения) рассчитывается от суммы Первого платежа, указанного в Реестре, за период со дня, следующего за днем перечисления Фактором Клиенту Первого платежа (включительно) по дату оплаты денежного требования, указанную в Реестре (включительно). Вознаграждение за оказание факторинговых услуг (вторая часть вознаграждения) рассчитывается от суммы Первого платежа, указанного в Реестре за период со дня, следующего за днем перечисления Фактором Клиенту Первого платежа (включительно) по дату погашения уступленного Фактору денежного требования в полном объеме (включительно).

Даты истечения срока отсрочки, установленной в Договорах поставки, отражены в Реестрах и согласно Тарифам учитываются для исчисления Первой части вознаграждения.

Вторая часть вознаграждения исчисляется исходя из сроков фактического погашения денежных требований. Сроки для надлежащего исполнения Дебитором обязательств по оплате уступленных Фактору денежных требований, включенных в вышеуказанные Реестры денежных требований, указаны в Реестрах и истекли в период с 17.11.2020 по 15.01.2021. Фактически Дебитор исполнил обязательства по оплате уступленных денежных требований в период с 26.11.2021 по 22.04.2022 после взыскания задолженности в судебном порядке и в рамках исполнительного производства, платежи Дебитора отражены и учтены в расчете суммы долга по иску (столбец "Поступления" расчета суммы долга).

По мере поступления платежей Дебитора во исполнение уступленных по вышеуказанным Реестрам денежных требований из сумм Вторых платежей в соответствии с условиями Договора факторинга осуществлялось погашение Второй части вознаграждения, начисленного по вышеуказанным Реестрам (столбец "Вознаграждение (2 часть) уплаченное"). В связи с недостаточностью денежных средств для оплаты Второй части вознаграждения из средств Второго платежа Клиенту в соответствии с условиями Договора факторинга были выставлены счета на оплату Второй части вознаграждения Фактора, указанные в исковом заявлении, на общую сумму 3 783 447,38 руб., которые до настоящего времени не оплачены в размере 3 722 044,81 руб.

Довод о затягивании Фактором процедуры взыскания с Дебитора уступленных денежных требований не соответствует фактическим обстоятельствам дела и представленным в материалы дела доказательствам.

Исковое заявление Фактора о взыскании задолженности с Дебитора было зарегистрировано в Картотеке арбитражных дел 07.05.2021 (данные сервиса Картотека арбитражных дел имеется в материалах дела), таким образом Фактор реализовал право на судебную защиту в разумный срок по истечении срока отсрочки платежа, установленной Договорами поставки (сроки отсрочки истекали в период с 17.11.2020 по 15.01.2021), и принятия мер по досудебному урегулированию спора, предусмотренных арбитражным процессуальным законодательством; дело рассматривалось в судах первой и апелляционной инстанций, исполнение от Дебитора было получено лишь в рамках исполнительного производства в отношении Дебитора, полностью оплачены денежные требования лишь в апреле 2022 г. Клиент участвовал в деле в качестве третьего лица и был осведомлен о неисполнении Дебитором обязательств по оплате уступленных требований. Также следует отметить, что Договор факторинга не устанавливает какие-либо сроки, в течении которых Фактору надлежит обратиться в суд для принудительного взыскания задолженности с дебиторов, договор предусматривает право Фактора применять любые меры, не противоречащие действующему законодательству, которые он считает целесообразными для получения платежа по уступленным Денежным требованиям, что и было реализовано Фактором в разумный срок и в установленном законом порядке.

Довод заявителя о том, что с него в рамках настоящего дела взысканы регрессные требования по уступленным денежным требованиям ошибочен и не соответствует фактическим обстоятельствам дела и содержанию оспариваемого судебного акта, так как требование о взыскании с ответчика сумм уступленных денежных требований Фактором никогда не предъявлялось и предметом исковых требований не являлось.

Согласно п.3.4. Договора факторинга (Правил) приобретение у Клиента каждого Существующего денежного требования, а также уступка Клиентом каждого такого Денежного требования в рамках Договора факторинга осуществляется на условиях факторинга с правом предъявления регрессного требования к Клиенту или без (о чем указывается в Реестре), а отношения между Клиентом и Фактором регулируются соответствующими пунктами Правил, исходя из указанных условий факторинга.

Условия уступки денежных требований с правом предъявления Фактором регрессного требования Клиенту предусмотрены следующими пунктами Правил:

п.4.4.7 - в случае неоплаты Дебитором полностью или частично Денежного требования в установленный Реестром срок, если в Реестре указано, что Денежное требование приобретается с правом предъявления регрессного требования к Клиенту, Фактор приобретает право требовать от Клиента перечислить разницу между суммой уступленного Денежного требования и суммой фактически полученных Фактором платежей.

п.7.5 - в случае приобретения Фактором Денежного требования с правом предъявления регрессного требования к Клиенту Клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащие исполнение Дебитором обязательств по оплате уступленного в рамках Договора факторинга Фактору Денежного требования. Клиент обязуется отвечать перед Фактором в том же объеме, что и Дебитор, в том числе за возмещение убытков и уплату Дебитором всех видов штрафных санкций, предусмотренных Контрактом, Денежные требования по которому уступлены Фактору.

Таким образом, если уступка денежных требований осуществляется с правом предъявления регрессного требований к клиенту, из положений данных пунктов следует солидарная обязанность клиента по обязательствам дебитора в случае неисполнения дебитором обязательств по оплате уступленных Фактору денежных требований.

Под ответственностью клиента за неисполнение уступленного требования по смыслу п.3 ст. 827 ГК РФ, дублирующий общие правила о цессии (п.1 ст.390 ГК РФ) так же подразумевается право Фактора потребовать возврата уплаченного Клиенту и взыскания убытков, если он не смог добиться погашения долга от должника.

Вопреки доводу ответчика Фактор требований Клиенту о возврате выплаченного финансирования/ об оплате уступленных денежных требований, неоплаченных Дебитором в установленный срок, и неустойки, не предъявлял, в рамках настоящего дела рассматривались требования о взыскании предусмотренного договором вознаграждения Фактора.

Довод жалобы о нарушении Фактором очередности погашения обязательств ответчика, установленной п.3.19 Договора факторинга (Правил) и неприменение п.4.4.6 Договора факторинга (Правил), о том, что взысканная с Дебитора неустойка-неосновательное обогащение истца, не основан на нормах права, не соответствует фактическим обстоятельствам дела, противоречит условиям Договора факторинга, основан на неверном толковании / искажении ответчиком условий Договора факторинга.

Пунктом 3.19 Договора факторинга установлена очередность распределения поступающих Фактору в соответствии с Договором факторинга платежей, а также предусмотрено право Фактора на изменение очередности, установленной данным пунктом, в одностороннем порядке. В соответствии с данным пунктом суммы, поступившие Фактору, засчитываются:

в первую очередь - в оплату сумм Денежного требования;

во вторую очередь - в оплату вознаграждения за факторинговое обслуживание;

в третью очередь - в оплату неустоек и иных штрафных санкций, предусмотренных Договором факторинга;

в четвертую очередь - в возмещение расходов Фактора по получению исполнения обязательств (включая государственную пошлину и иные расходы).

Указанная очередность была соблюдена Фактором при распределении платежей, поступивших от Дебитора и Службы судебных приставов - в первую очередь Фактором погашалась сумма Денежных требований по Реестрам, затем вторая часть вознаграждения (в пределах средств, поступивших в оплату Денежного требования). Денежные средства в счет взысканной с Дебитора неустойки были распределены из самого последнего платежа Дебитора от 22.04.2022, после погашения всех Денежных требований по Реестрам, т.е. когда база для расчета вознаграждения (остаток Первого/единовременного платежа) по всем Реестрам была равна нулю.

Дата п/п	N платежного поручения	Сумма платежного поручения	Номер Реестра денежных требований	Направлено на погашение денежных требований, включенных в Реестры (руб.)	Направлено на погашение взысканной с Дебитора неустойки и судебные расходы	Направлено на погашение 2-й части вознаграждениянс (расшифровка по Реестрам)
26.11.2021	11557	1 776 099,26	191020094538	603 770,40	0,00	359 379,49
			191020094612	1 172 328,86		0,00
26.11.2021	11558	10 782 058,86	281020120431	2 657 227,56		0,00
			031120122137	8 124 831,30		0,00
26.11.2021	11559	20 941 841,88	180920124957	5 006 562,85		1 054 217,59
			191020094612	4 622 679,45		579 500,81
			230920082805	11 312 599,58		1 131 259,94
26.11.2021	11560	6 500 000,00	031120122137	206 992,02		833 182,32
			191020094538	2 990 024,54		0,00
			191020094716	3 302 983,44		391 700,91
11.01.2022	3302	54 606,89	051120095006	54 606,89	0,00	0,00
11.01.2022	3305	12 814,82	051120095006	12 814,82		0,00
17.01.2022	4804	24 400,00	051120095006	24 400,00	0,00	0,00
17.01.2022	4848	3 124,23	051120095006	3 124,23		0,00
25.01.2022	7295	144 149,85	051120095006	144 149,85	0,00	0,00
01.02.2022	11651	0,06	281020120431	0,06	0,00	0,00
12.04.2022	2989	10 000 000,00	051120095006	1 019 075,53	0,00	181 753,79
			231120103136	2 740 143,69		0,00
			271020034431	6 240 780,78		624 078,06
20.04.2022	2704	110 000,00	281020120431	110 000,00	0,00	0,00

20.04.2022	2735	0,37	281020120431	0,37		0,00
20.04.2022	4858	0,37	281020120431	0,37		0,00
20.04.2022	5050	100 000,00	281020120431	100 000,00		0,00
20.04.2022	5927	100 000,00	281020120431	100 000,00		0,00
20.04.2022	14080	1 937,23	281020120431	1 937,23		0,00
20.04.2022	15617	110 000,00	281020120431	110 000,00		0,00
20.04.2022	18531	0,37	281020120431	0,37		0,00
20.04.2022	19879	100 000,00	281020120431	100 000,00		0,00
20.04.2022	22398	57 238,41	281020120431	57 238,41		0,00
22.04.2022	35198	21 226 467,06	231120071841	1 809 104,00	4 895 205,62	180 910,40
			231120103136	5 743 277,31		848 342,10
			281020120431	2 391 990,91		562 839,52
			291020060516	6 386 889,22		638 688,92
	Итого	72 044 739,66		67 149 534,04	4 895 205,62	7 385 853,85

Пунктом 4.4.6 Договора факторинга (Правил) установлено, что "в случае наличия просроченной задолженности Клиента перед Фактором по Договору факторинга Фактор имеет право удержать эти суммы из денежных средств, поступающих Фактору от Дебитора. Фактор вправе также уменьшить на соответствующую сумму очередные суммы финансирования, которые Фактор осуществляет в порядке и на условиях, предусмотренных Договором факторинга или отказаться от дальнейшего финансирования по Договору факторинга до полного погашения задолженности". Очевидно, что в пункте речь идет о суммах, причитающихся Клиенту (например, суммы, предусмотренные п.п.4.3.7,4.3.8, 3.15 (платеж в счет не уступленных Фактору требований, оплата сверх суммы уступленных требований, суммы Вторых платежей и т.п.). В частности, механизм реализации общих положений данного пункта описан в п. 3.15, 5.2.1 Договора факторинга, где предусмотрен порядок удержания сумм Второй части вознаграждения из сумм Второго платежа, направление средств Второго платежа на погашение обязательств Клиента по оплате вознаграждения, штрафных санкций, сумм Денежных требований, и т.п. Иное толкование указанного пункта (т.е. не право, а обязанность Фактора; не поступающих средств, причитающихся Клиенту, а поступающих средств, причитающихся Фактору) является превратным и противоречит условиям Договора факторинга и законодательству (ст.ст.309,310, 575 ГК РФ, гл.60 ГК РФ).

В соответствии с положениями гл. 60 ГК РФ, неосновательное обогащение - приобретение или сбережение имущества за счет другого лица без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований. Переход к Фактору вместе с денежными требованиями, прав, обеспечивающих исполнение обязательства, а также других связанных с требованием прав, прямо следует из положений ст. ст. 384, 831 ГК РФ, п.2.3 Договора факторинга. Таким образом, право на неустойку перешло к Фактору вместе с денежным требованием в соответствии с договором и законом, и не может являться неосновательным обогащением.

Довод заявителя о возложении на него ответственности за действия Дебитора и

Фактора по существу сводится к несогласию Клиента с Тарифами Фактора. При этом ответчик был осведомлен об условиях Договора факторинга, Тарифах Фактора, порядке начисления вознаграждения и его оплаты до выплаты финансирования по Реестрам, выразил согласие с условиями и Тарифами, заключив Договор факторинга, подписав предложение Фактора по заявкам на финансирование и передав Фактору в целях получения финансирования Реестры денежных требований, указанные в исковом заявлении и расчете суммы долга.

Односторонний отказ от исполнения обязательств или одностороннее изменение его условий не допускается. Отказ Клиента от исполнения своих обязательств по договору в условиях, когда клиент уже получил исполнение по Договору факторинга, свидетельствует о злоупотреблении правом.

При безвозвратной модели факторинга фактор не может потребовать с Клиента возврата уплаченного, если он не смог добиться погашения долга от должника, риск дефолта должника лежит на факторе, что неминуемо должно сказываться на стоимости услуг фактора. Зависимость размера вознаграждения фактора от качества уступаемых требований - стандартная практика в сфере факторинговых услуг, иное нарушало бы баланс интересов сторон договора факторинга.

Довод апелляционной жалобы о неоказании ему услуг Фактором необоснован.

В соответствии со ст.824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки:

1) передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса);

2) осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам);

3) осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями;

4) осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

Фактор предоставил Клиенту финансирование в счет уступленных денежных требований в порядке, предусмотренном Договором факторинга, осуществлял учет денежных требований, предъявлял требования к оплате, в том числе в судебном порядке, получал платежи, производил расчеты по денежным требованиям.

Обязательства, предусмотренные Договором факторинга Фактор исполнил, вознаграждение в размере, установленном договором, не получил.

Довод о несоблюдении Фактором при распределении платежей Дебитора календарной очередности истечения отсрочки платежа по поставкам, указанным в Реестрах, и как следствие - увеличение суммы начисленного вознаграждения, ошибочен.

Вторая часть вознаграждения начисляется на остаток суммы Первого платежа, выплаченного Клиенту Фактором в счет денежного требования.

При отнесении платежа Дебитора в счет погашения денежного требования сумма Первого платежа (база для расчета вознаграждения) уменьшается на сумму такого платежа.

Таким образом хронология наступления сроков платежа по денежному требованию/истечения срока отсрочки по нему не имеет значения для исчисления суммы вознаграждения Фактора, указанная сумма не изменяется в зависимости от того, какое их денежных требований погашено первым, т.к. поставлена в зависимость от суммы остатка Первого платежа (выплаченного и непогашенного финансирования).

Таким образом, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении заявленных доводов.

В соответствии со ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Таким образом, исходя из фактических обстоятельств дела, с учетом оценки имеющихся в деле доказательств в их совокупности, апелляционным судом признается законным и обоснованным решение суда первой инстанции об удовлетворении исковых требований.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 22 марта 2023 года по делу N А40-242578/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.Р. Валиев

Судьи

О.О. Петрова Е.Н. Янина