Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 декабря 2023 г. N 09АП-79352/23 по делу N А40-116254/2019

г. Москва

11 декабря 2023 г.

Дело N А40-116254/19

Резолютивная часть постановления объявлена 06.12.2023.

Постановление изготовлено в полном объеме 11.12.2023.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи М.С. Сафроновой,

судей А.С. Маслова, Ж.В. Поташовой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Г.Г. Пудеевым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы финансового управляющего Ханиневой О.Н., ПАО АКБ "Финпромбанк" в лице ГК АСВ, АО "РАД" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2023 по делу N А40-116254/19, вынесенное судьей Лобовой Т.И., о разрешении разногласий между финансовым управляющим Чупраковым А.А. и лицами, участвующими в деле,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Ханиневой О.Н.,

при участии в судебном заседании:

от ПАО АКБ "Финпромбанк" в лице ГК АСВ - Маринич А.Н., по дов. от 29.03.2023,

финансовый управляющий Чупраков А.А., лично, паспорт,

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 25.07.2019 Ханинева О.Н. признана несостоятельной (банкротом) и в отношении нее введена процедура реализации имущества гражданина.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 04.10.2019 требования АКБ "Финпромбанк" (ПАО) включены в третью очередь удовлетворения реестра требований кредиторов Ханиневой О.Н. как залоговые.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2023 разрешены разногласия между финансовым управляющим Чупраковым А.А. и лицами, участвующими в деле, судом установлено, что текущие расходы на содержание жилья ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" за период с июля 2019 года по декабрь 2022 года в размере 968 594, 54 руб., а также вознаграждение АО "РАД" в размере 2 419 094, 54 руб. за проведение торгов подлежат возмещению из иных 10 % от суммы реализации предмета залога.

Финансовый управляющий Ханиневой О.Н., АКБ "Финпромбанк" (ПАО), АО "РАД" обратились с апелляционными жалобами на определение суда.

Финансовый управляющий просит урегулировать разногласия, определив следующую очередность распределения денежных средств, поступивших от реализации заложенного имущества:

Денежные средства в пределах 10 % от вырученных денежных средств, поступивших от реализации заложенной квартиры должника, расположенной по адресу г. Москва, проспект Маршала Жукова, д. 38, корп. 1, кв. 53 направляются на погашение судебных расходов, расходов на выплату процентного вознаграждения финансовому управляющему и расходов, связанных с реализацией предмета залога по делу о банкротстве должника Ханиневой О.Н. в порядке п. 2 ст. 213.27 Закона о банкротстве.

Текущее требование ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" удовлетворяется в третью очередь удовлетворения требований кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом, после погашения 1, 2 очереди текущих требований.

Вознаграждение организатора торгов АО "РАД" в сумме 1 450 500 руб., привлеченного залоговым кредитором "Финпромбанк" АКБ (ПАО) в лице ГК АСВ", осуществляется из средств, направленных на погашение требований залогового кредитора КУ "Финпромбанк" АКБ (ПАО) в лице ГК "АСВ"в порядке абз. 2 п. 7 ст. 20.7 Закона о банкротстве после погашения текущих требований и удовлетворяется за счет оставшихся 80 % от денежных средств, направляемых кредитору АО АКБ "Финпромбанк", требования которого обеспечены залогом имущества.

АКБ "Финпромбанк" (ПАО) просит определение Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2023 в части отнесения требований ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" по коммунальным платежам за период с июля 2019 года по декабрь 2022 года в размере 968 594, 54 руб. к текущим расходам, подлежащим возмещению из иных десяти процентов от суммы реализации предмета залога, принять по делу новый судебный акт, которым определить текущие требования ТСЖ по коммунальным платежам за период с июля 2019 года по декабрь 2022 года в размере 968 594,54 руб. как текущие расходы, подлежащие возмещению в порядке п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве в четвертую очередь удовлетворяются требования по эксплуатационным платежам.

АО "РАД" считает, что суд первой инстанции пришел к необоснованному выводу о том, что его вознаграждение за проведение торгов подлежит возмещению из иных 10 % от суммы реализации предмета залога, т.е. после погашения требований кредитора по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника и после погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества гражданина для погашения указанных требований. Расходы, связанные с реализацией и обеспечением сохранности предмета залога, подлежат оплате за счёт средств, поступивших от реализации предмета залога, до расходования этих средств залоговым кредитором. Просит отменить определение суда в данной части.

АКБ "Финпромбанк" (ПАО) в лице конкурсного управляющего представил письменные пояснения на апелляционные жалобы финансового управляющего и АО "РАД", просит в их удовлетворении отказать.

В судебном заседании финансовый управляющий Чупраков А.А., представитель ПАО АКБ "Финпромбанк" в лице ГК АСВ доводы апелляционных жалоб поддержали, просили их удовлетворить.

Иные лица, участвующие в деле, не явились, о времени и месте судебного заседания уведомлены надлежащим образом.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 123, 156, 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, оценив доводы апелляционной жалобы и возражения по ним, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Арбитражный апелляционный суд полагает, что выводы суда о том, что требования ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" по коммунальным платежам за период с июля 2019 года по декабрь 2022 года в размере 968 594,54 руб. подлежат отнесению к текущим расходам, подлежащим возмещению из иных десяти процентов от суммы реализации предмета залога в порядке пункта 5 статьи 213.27 Закона о банкротстве приняты без учета п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве.

Согласно п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются, в частности, в следующей очередности: в четвертую очередь удовлетворяются требования по эксплуатационным платежам (коммунальным платежам, платежам по договорам энергоснабжения и иным аналогичным платежам).

В случае реализации заложенного имущества при несостоятельности (банкротстве) физического лица - залогодателя общие правила пункта 17 статьи 20.6 Закона о банкротстве применяются с учетом специальных правил, установленных в пункте 5 статьи 213.27 Закона о банкротстве.

Согласно пункту 5 статьи 213.27 Закона о банкротстве восемьдесят процентов суммы, вырученной от реализации предмета залога, направляется на погашение требований кредитора по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника.

Денежные средства, оставшиеся от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет гражданина, открытый в соответствии со статьей 138 настоящего Федерального закона, в следующем порядке:

десять процентов суммы - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества гражданина для погашения указанных требований;

оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения финансовому управляющему, расходов на оплату услуг лиц, привлеченных финансовым управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, и расходов, связанных с реализацией предмета залога.

Денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов первой и второй очереди и оставшиеся на специальном банковском счете гражданина после полного погашения указанных требований, включаются в конкурсную массу.

Денежные средства, оставшиеся после полного погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения финансовому управляющему, расходов на оплату услуг лиц, привлеченных финансовым управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, и расходов, связанных с реализацией предмета залога, направляются на погашение части обеспеченных залогом имущества гражданина требований конкурсных кредиторов, не погашенной из стоимости предмета залога в соответствии с настоящим пунктом.

Денежные средства, оставшиеся после полного погашения расходов, предусмотренных настоящим абзацем, и требований кредиторов, обеспеченных залогом реализованного имущества, включаются в конкурсную массу.

Не удовлетворенные за счет стоимости предмета залога требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества гражданина, удовлетворяются в составе требований кредиторов третьей очереди.

По смыслу данной нормы, если в залоге находится имущество целиком, то восемьдесят процентов вырученных средств подлежат направлению залоговому кредитору; десять процентов направляются на погашение требований кредиторов должника первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества гражданина для погашения указанных требований; оставшиеся денежные средства (далее - иные десять процентов) - на погашение судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения финансовому управляющему, расходов на оплату услуг лиц, привлеченных финансовым управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, и расходов, связанных с реализацией предмета залога (текущие расходы).

Верховный Суд Российской Федерации в определении от 16.12.2019 N 305-ЭС19-927(2-5) разъяснил, что указание в абзаце 5 пункта 5 статьи 213.27 Закона о банкротстве на включение оставшихся после удовлетворения требований кредиторов первой и второй очереди денежных средств в конкурсную массу должника означает, что данные средства, в том числе и при отсутствии кредиторов первой и второй очереди, подлежат распределению с учетом приоритета залогового кредитора (статьи 18.1, 134 и 138 Закона о банкротстве) при условии, что обеспеченное залогом требование не было удовлетворено в полном объеме (постановление Арбитражного суда Московского округа от 11.05.2022 по делу N А40-204905/2019).

Из иных десяти процентов в первую очередь погашаются расходы, понесенные в связи с продажей заложенного имущества (статья 319 ГК РФ и п. 1 ст. 61 ФЗ от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"), в частности, на его оценку, проведение торгов, выплату финансовому управляющему вознаграждения, начисленного в результате удовлетворения требований залогового кредитора, оплату привлеченным лицам, услуги которых были необходимы для реализации предмета залога.

Суд апелляционной инстанции считает обоснованными доводы финансового управляющего и АКБ "Финпромбанк" о том, что с учетом представленных в материалы дела доказательств необоснованна квалификация требований ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" как связанных с оказанием конкретной коммунальной услуги с обеспечением сохранности предмета залога.

Согласно п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются в следующей очередности в четвертую очередь удовлетворяются требования по эксплуатационным платежам (коммунальным платежам, платежам по договорам энергоснабжения и иным аналогичным платежам).

Расходы ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" не были направлены на сохранность залогового имущества: каких-либо договоров об обеспечении сохранности залогового имущества как с залоговым кредитором, так и с финансовым управляющим ТСЖ не заключено; заявлений со стороны как залогового кредитора, так и со стороны финансового управляющего должника об обеспечении сохранности имущества не представлено; порядок и условия обеспечения сохранности предмета залога залоговым кредитором не утверждались.

Следовательно, фактически спорные платежи ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" являются обычными эксплуатационными расходами, которые за предыдущий период, до возбуждения дела о несостоятельности (банкротства), должник нес самостоятельно, данные расходы ТСЖ связаны с обеспечением коммунальными услугами жителей жилого дома, где находился залоговый объект недвижимости.

Имеющиеся в деле доказательства, как в обособленном споре, так и в деле о банкротстве, подтверждают тот факт, что требование ТСЖ "Маршала Жукова 38-1" является именно текущим требованием по платежам за жилищно-коммунальные услуги, относящимся к четвертой очереди текущих платежей (п. 2 ст. 134, п. 2 ст. 213.27 Закона о банкротстве).

На это указывает следующее.

Согласно представленным ТСЖ "Маршала Жукова 38-1" сведений оно взымает плату за водоснабжение, водоотведение, теплоснабжение (отзыв ТСЖ "Маршала Жукова 38-1" и приложенное к нему решение Хорошевского районного суда г. Москвы от 14.03.2022 по гражданскому делу N 2-2085/2022, история начисления за период с 26.07.2019 по 30.11.2021, за период с 01.12.2021 по 30.10.2022, в которых указаны следующие услуги ЖКХ: содержание и текущий ремонт, обязательные платежи, водоотведение, горячее водоснабжение, холодное водоснабжение, обращение с ТКО и иными документами.

Как следует из представленных ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" документов, охрана жилого комплекса осуществлена силами частного охранного предприятия "Белган" по цене 150 000 руб. в месяц. В жилом доме пр. Маршала Жукова, 38-1 имеется 57 квартир. Таким образом, услуги ЧОП "Белган" на каждую квартиру обходятся в 2 630 руб., расчет 150 000 руб. / 57= 2 631, 57 руб. Данные услуги являются незначительной частью ежемесячного платежа, взымаемого с жильцов.

При этом ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" согласно выписке из ЕГРЮЛ имеет основой вид деятельности: 68.32.1 Управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе. Услуги по сохранности имущества не являются основной или дополнительной деятельностью ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1".

В нарушение п. 2 ст. 213.27 закона о банкротстве к типичной оплате услуг ЖКХ многоквартирного дома, которые относятся к 3 очереди текущих платежей, на основании прямой специальной нормы ст. 213.27 закона о банкротстве, экстраординарно, неправомерно применены правила общей нормы п. 6 ст. 138 закона о банкротстве, которая повышает удовлетворение кредитора ТСЖ "Маршала Жукова 38-1".

В связи с изложенным суд приходит к выводу, что требования ТСЖ "Маршала Жукова 38-1" по коммунальным платежам за период с июля 2019 года по декабрь 2022 года в размере 968 594,54 руб. как текущие расходы подлежат возмещению путем включения в четвертую очередь удовлетворения.

Согласно представленному залоговым кредитором положению о продаже имущества организатором торгов является АО "РАД", вознаграждение которого устанавливается в процентах от вырученной от реализации суммы.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.06.2021, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.09.2021, положение утверждено в редакции залогового кредитора.

Как неоднократно отмечал Верховный Суд Российской Федерации, основная цель процедуры банкротства - соразмерное удовлетворение требований всех кредиторов (определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда N 308-ЭС19-449, от 27.12.2021 N 304-ЭС21-18182). Выплата завышенных комиссий за реализацию предмета залога за счет средств должника противоречит этой цели.

В соответствии с абз. 2 п.7 ст. 20.7 Закона о банкротстве оплата услуг лиц, решение о привлечении которых принято кредитором, требования которого обеспечены залогом имущества должника, в связи с реализацией заложенного имущества осуществляется за счет средств соответствующего кредитора.

Таким образом, исходя из смысла приведенной нормы и руководствуясь основной целью процедур банкротства о соразмерном удовлетворении требований всех кредиторов, оплата услуг организатора торгов осуществляется исключительно за счет средств залогового кредитора, принявшего решение о привлечении такого лица.

Залоговый кредитор выразил решение о привлечении АО "РАД" в положении о продаже предмета залога и самостоятельно разработал условия и порядок торгов.

Суд апелляционной инстанции считает обоснованным довод финансового управляющего о том, что суд первой инстанции нарушил нормы материального права, мотивировав отказ в применении абз. 2 п. 7 ст. 20.7 Закона о банкротстве отсутствием прямо выраженного согласия кредитора на финансирование услуг лица, привлеченного по его решению.

В порядке абз. 2 п. 7 ст. 20.7 Закона о банкротстве расходы на выплату вознаграждения АО "РАД" за проведение торгов подлежат возмещению за счет средств кредитора, требования которого обеспечены залогом имущества должника. Поскольку решение о привлечении АО "РАД" было принято залоговым кредитором, организатор торгов не может претендовать на возмещение расходов за счет 10 % от суммы реализации предмета залога.

Тот факт, что затраты на лиц, которые привлечены залоговым кредитором, возлагаются на залогового кредитора в соответствии с абз. 2 п. 7 ст. 20. 7 Закона о банкротстве, подтверждает судебная практика (решение Арбитражного суда города Москвы от 24.05.2017 по делу N А40-7188/17, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда N 09АП-31612/2017 по делу N А40-7188/17 от 25.07.017, определение АС СПБ и ЛО от 03.10.2019 по делу N А56-3061/2015, постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.02.2020 по делу N А56-3061/2015, постановление ФАС СЗАО от 19.05.2020 по делу А56-3061/2015, от 22.04.2019 по делу N А44-3727/2018).

Денежные средства в пределах 10 % от вырученных денежных средств, поступивших от реализации заложенной квартиры должника, расположенной по адресу г. Москва, проспект Маршала Жукова, д. 38, корп. 1, кв. 53, направляются на погашение судебных расходов, расходов на выплату процентного вознаграждения финансовому управляющему и расходов, связанных с реализацией предмета залога по делу о банкротстве должника Ханиневой О.Н. в порядке п. 2 ст. 213.27 Закона о банкротстве.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 266 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2023 по делу N А40-116254/19.

Текущие расходы на содержание жилья ТСЖ "Маршала Жукова, 38-1" за период с июля 2019 года по декабрь 2022 года в размере 968 594, 54 руб. отнести к четвертой очереди удовлетворения.

Вознаграждение АО "РАД" в размере 2 419 094, 54 руб. за проведение торгов подлежит оплате за счет средств залогового кредитора в порядке п. 7 ст. 20. 7 Закона о банкротстве.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

М.С. Сафронова

Судьи

А.С. Маслов Ж.В. Поташова