г. Москва |
|
01 июля 2024 г. |
Дело N А40-111109/23 |
Резолютивная часть постановления объявлена 25 июня 2024 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 01 июля 2024 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи А.Г. Ахмедова,
судей А.А. Комарова, Ж.В. Поташовой,
при ведении протокола секретарем судебного заседания А.В. Кирилловой,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу кредитора Бокова Александра Васильевича на определение Арбитражного суда города Москвы от 26.03.2024 по делу N А40- 111109/23, об отказе в удовлетворении заявления Бокова А.В. о включении задолженности в размере 500 000,00 рублей в реестр требования кредиторов должника в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Агарковой Татьяны Владимировны,
при участии в судебном заседании согласно протоколу судебного заседания
УСТАНОВИЛ:
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 31.01.2024 признана несостоятельной (банкротом) Агаркова Татьяна Владимировна (дата рождения 02.08.1973). Финансовым управляющим утверждена Калининская (Кузьмина) Виктория Андреевна, члена Союза АУ "Возрождение", опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" от 17.02.2024 N 30.
В Арбитражный суд г. Москвы 31.10.2023 поступило заявление кредитора Бокова А.В. о включении задолженности в размере 500.000,00 руб. в реестр требований кредиторов должника.
Определением арбитражного суда первой инстанции от 26.03.2024 в удовлетворении требований кредитора Бокова А.В. отказано.
Не согласившись с вынесенным судом определением, кредитор Боков А.В. обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт, удовлетворить заявленные требования о включении задолженности в реестр требований кредиторов должника.
В обоснование доводов жалобы ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, нарушение судом норм материального и процессуального права.
Представитель финансового управляющего имуществом должника в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.
Протокольным определением коллегии судей в материалы дела приобщен письменный отзыв финансового управляющего имуществом должника на апелляционную жалобу (возражения против удовлетворения апелляционной жалобы, раскрыт заблаговременно перед апеллянтом).
Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в том числе публично, посредством размещения информации на официальном сайте в сети Интернет, не явились, в связи с чем апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм статьи 156 АПК РФ.
В соответствии с абз.2 ч.1 ст.121 АПК РФ информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте https://kad.arbitr.ru.
Законность и обоснованность обжалуемого определения проверена апелляционным судом в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ.
В апелляционной жалобе изложены следующий довод: арбитражный суд первой инстанции не исследовал дополнительно представленные кредитором дополнительные доказательства, вследствие чего вынес судебный акт, противоречащий имеющимся в материалах дела доказательствам.
Девятый арбитражный апелляционный суд, повторно рассмотрев дело в порядке ст. ст. 268, 269 АПК РФ, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, оценив объяснения лиц, участвующих в деле, полагает, что определение арбитражного суда первой инстанции не подлежит отмене или изменению исходя из следующего.
В соответствии с частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Согласно пункту 1 статьи 32 Закона о банкротстве дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом РФ, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.
Отношения, связанные с банкротством граждан, регулируются главой X Закона о банкротстве, а в случае отсутствия в ней каких-либо положений - главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI указанного Закона (п. 1 ст. 213.1 Закона о банкротстве).
В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве кредиторами признаются лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору.
Пунктом 4 статьи 213.24 Закона о банкротстве закреплено, что в ходе процедуры реализации имущества гражданина требования конкурсных кредиторов и уполномоченного органа подлежат рассмотрению в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона.
Из положений пункта 5 ст. 100 Закона о банкротстве следует, что требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.
Как следует из материалов дела, между Боковым А.В. и должником заключен договор займа от 25.04.2023, о чем составлена расписка о получении должником от Бокова А.В. займа в сумме 500 000 руб. (л.д. 20). Срок возврата займа - 25.04.2024.
В связи с невозвратом займа и введением в отношении должника процедуры банкротства кредитор Боков А.В. обратился в арбитражный суд первой инстанции с кредиторским требованием.
Согласно разъяснениям Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, данным в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.
При оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д. Также в таких случаях при наличии сомнений во времени изготовления документов суд может назначить соответствующую экспертизу, в том числе по своей инициативе (пункт 3 статьи 50 Закона о банкротстве).
Обоснованность требований доказывается на основе принципа состязательности. Кредитор, заявивший требования к должнику, как и лица, возражающие против этих требований, обязаны доказать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основание своих требований или возражений (статьи 9 и 65 АПК РФ).
В силу части 1 статьи 64 и статей 71, 168 АПК РФ арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств, при оценке которых он руководствуется правилами статей 67 и 68 АПК РФ об относимости, допустимости, достоверности и достаточности доказательств.
При рассмотрении обоснованности требования кредитора подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником.
По договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества (пункт 1 статьи 807 ГК РФ).
В силу пункта 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Кредитор Боков А.В. представил доказательства наличия у него доходов в 2021-2022 годах (справки формы 2-НДФЛ - л.д. 27-31). Совокупный доход кредитора после вычета НДФЛ в 2021 году составил 1 120 445 руб., в 2022 году - 1 610 772 руб. Такого дохода по оценке апелляционного суда при прочих равных условиях достаточно для выдачи займа в заявленном размере.
Апелляционный суд полагает необходимым признать кредитора Бокова А.В. заинтересованным лицом по отношению к должнику (из фактических правоотношений, ст. 19 Закона о банкротстве):
1) в материалы дела не представлены доказательства того, что кредитор Боков А.В. являлся займодавцем в отношении каких-либо иных лиц, кроме должника, то есть предоставлял займы регулярно, с целью извлечения дохода и в отношении неограниченного круга лиц;
2) выданный кредитором Боковым А.В. должнику займ в понимании апелляционного суда был основан на личных взаимоотношениях, но не предполагал предоставления какого-либо обеспечения, кредитор при этом также не раскрыл суду, за счет каких видов деятельности должника в понимании кредитора Бокова А.В. предполагался возврат полученных займов;
3) кредитор Боков А.В. выдал должнику займ без установления процентов за пользование займом, что необходимо назвать очень необычным поведением экономически независимого от должника субъекта.
Давая оценку доказательствам, представленным кредитором Боковым А.В. в обоснование наличия финансовой возможности выдать займ (чек банка о выдаче денежных средств с банковского счета, л.д. 32), апелляционный суд приходит к следующим выводам:
1) в чеке банка о выдаче денежных средств с банковского счета, л.д. 32, не указаны фамилия и инициалы лица, кому принадлежит банковский счет, кто осуществлял снятие денежных средств со счета;
2) не имеется в материалах дела доказательств того, что часть своего дохода кредитор помещал в банк для размещения на банковском счете в целях последующего снятия и выдаче наличных средств должнику.
Исходя из изложенного апелляционный суд пришел к выводу, что кредитор Боков А.В. не доказал:
(1) наличие финансовой возможности для выдачи займа;
(2) что его поведение соответствовало разумному стандарту поведения экономически независимого от должника субъекта.
Также не имеется в материалах дела доказательств в отношении того, на что должником потрачен полученный от кредитора займ, при этом сумма займа является значительной.
Вместе с тем, с учетом вывода апелляционного суда о заинтересованности кредитора по отношению к должнику к доводам и доказательствам Бокова А.В. подлежит применению судом повышенный стандарт доказывания - "вне всяких разумных сомнений" (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 15.09.2020 N 308-ЭС19-9133(10)).
Апелляционный суд полагает, что такой характер поведения кредитора нельзя признать логичным и разумным с экономической точки зрения. Отклонение поведения кредитора от обычно предполагаемого в такой ситуации от субъекта экономической деятельности в понимании апелляционного суда свидетельствует о злоупотреблении на стороне кредитора. Поскольку кредитор и должник являются заинтересованными лицами, то злоупотребление может быть скрытым от иных участников дела о банкротстве.
Принимая во внимание, что доказательством факта возникновения задолженности по займу является расписка о получении денежных средств (л.д. 20), апелляционный суд вынужден прийти к выводу, что указанный документ в силу специфики процедур банкротства не может быть признан достаточным доказательством для включения требования в реестр требований кредиторов должника.
Поскольку кредитор и должник согласно выводам апелляционного суда являются заинтересованными лицами, то к требованию кредитора должен быть применен более строгий стандарт доказывания, чем к обычному кредитору в деле о банкротстве, поскольку общность экономических интересов, в том числе, повышает вероятность представления кредитором внешне безупречных доказательств исполнения по существу фиктивной сделки с противоправной целью последующего распределения конкурсной массы в пользу "дружественного" кредитора и уменьшения в интересах должника и его аффилированных лиц количества голосов, приходящихся на долю кредиторов независимых.
Срок на включение задолженности в реестр требований кредиторов Боковым А.В. не пропущен (с кредиторским требованием кредитор обратился 31.10.2023, в процедуре реструктуризации долга).
С учетом изложенного, обжалуемое определение арбитражного суда первой инстанции подлежит оставлению без изменения, в удовлетворении кредиторского требования Бокова А.В. было отказано обоснованно.
Нарушение норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.
Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации
ПОСТАНОВИЛ:
Определение Арбитражного суда города Москвы от 26.03.2024 по делу N А40- 111109/23 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья |
А.Г. Ахмедов |
Судьи |
А.А. Комаров |
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Номер дела в первой инстанции: А40-111109/2023
Должник: Агаркова Татьяна Владимировна
Кредитор: Боков Александр Владимирович, Дедловский Владимир Григорьевич, ООО "ПЭМ-СТН", Селезнева Я О, Федоров Константин Валерьевич
Третье лицо: АНО "МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ЦЕНТР ЭКСПЕРТИЗЫ", АНО "ЦЕНТР ПО ПРОВЕДЕНИЮ СУДЕБНЫХ ЭКСПЕРТИЗ И ИССЛЕДОВАНИЙ", АНО ЦЕНТР ПРОВЕДЕНИЯ СУДЕБНЫХ ЭКСПЕРТИЗ "НУКЛОН", Ассоциация СРО Возрождение, Калининская (Кузьмина) Виктория Андреевна, Калининская(Кузьмина) Виктория Андреевна, Кузьмина Виктория Андреевна, Митрякович Константин Леонидович, ООО "БЮРО НЕЗАВИСИМОЙ ЭКСПЕРТИЗЫ "ВЕРСИЯ", ООО "КОЛЛЕГИЯ ЭКСПЕРТ", Павлюк Олег Юрьевич
Хронология рассмотрения дела:
01.07.2024 Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда N 09АП-26113/2024
01.07.2024 Постановление Арбитражного суда Московского округа N Ф05-13766/2024
02.05.2024 Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда N 09АП-14617/2024
31.01.2024 Решение Арбитражного суда г.Москвы N А40-111109/2023