Указание ЦБР от 28 декабря 2001 г. N 1082-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 3 октября 2000 года N 122-П "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами" (утратило силу)

Указание ЦБР от 28 декабря 2001 г. N 1082-У
"О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 3 октября 2000 года N 122-П "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами"

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 15 февраля 2008 г. N 1984-У настоящее Указание признано утратившим силу в связи с вступлением в силу Положения Банка России от 12 ноября 2007 г. N 312-П

1. Внести в Положение Банка России от 3 октября 2000 года N 122-П "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами" с учетом изменений и дополнений, внесенных Указанием Банка России от 23.03.2001 N 936-У ("Вестник Банка России" от 9.10.2000 г. N 54, от 29.03.2001 г. N 20 - 21) (далее - Положение Банка России), следующие изменения и дополнения.

1.1. Пункт 1.7.1:

1.1.1. после слов "суммы основного долга по кредиту" исключить слова "Банка России";

1.1.2. дополнить словами: "(но не выше номинальной для векселей, выданных с дисконтом, и не выше номинала и суммы процентов, начисленных с даты составления векселя по дату его приобретения для процентных векселей)".

1.2. Пункт 1.11 после слов "(корреспондентский субсчет) банка" дополнить текстом следующего содержания: ", открытый в подразделениях расчетной сети Банка России".

1.3. Первый абзац подпункта 3 пункта 2.1 дополнить предложением следующего содержания: "Указанные дополнительные соглашения должны быть заключены до подачи банком-заемщиком Заявления в территориальное учреждение Банка России.".

1.4. В пункте 2.2:

1.4.1. подпункт 6 изложить в следующей редакции:

"6) выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, отсутствие фактов непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и/или представления расчета с нарушением установленного срока) на последние три отчетные даты (либо по результатам проведенной в течение указанного периода проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов);";

1.4.2. подпункт 7 изложить в новой редакции:

"7) не иметь случаев ареста денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах) банка в расчетных подразделениях Банка России в течение последних 90 календарных дней (информация по фактам ареста денежных средств на корреспондентском(их) субсчете(ах) банка направляется территориальным учреждением Банка России по местонахождению расчетного подразделения, осуществляющего его ведение, в территориальное учреждение Банка России, расчетное подразделение которого осуществляет ведение корреспондентского счета банка. Последнее, в свою очередь, направляет указанную информацию, а также информацию о случаях ареста денежных средств на корреспондентском счете банка в территориальное учреждение Банка России, предоставившее кредит от имени Банка России.";

1.4.3. подпункт 9 исключить.

1.5. В пункте 2.3:

1.5.1. Подпункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) срок функционирования не менее трех лет, в том числе с момента реорганизации (за исключением реорганизации в форме преобразования)";

1.5.2. в подпункте 4 слова в скобках "5000" и "6000" заменить словами соответственно "50 000" и "60 000".

1.6. Пункт 2.4 дополнить подпунктом следующего содержания:

"6) кредитный договор, права требования по которому Залогодатель предоставляет в качестве предмета залога Залогодержателю, не должен содержать ограничений на переход прав требований кредитора по нему к другому лицу без согласия заемщика.".

1.7. Подпункт 2.7.1 дополнить вторым абзацем следующего содержания:

"Территориальное учреждение Банка России осуществляет проверку предлагаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав, в том числе с выходом в банк-заемщик, в порядке, установленном Банком России".

1.8. В пункте 2.16 исключить слова "либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям пунктов 2.3 и 2.4 Положения".

1.9. Подпункт 2.16.1 исключить.

1.10. Подпункт 2.16.2 считать подпунктом 2.16.1.

1.11. Пункт 2.17 изложить в следующей редакции:

"2.17. В период пользования кредитом Банка России при аресте предметов залога (векселей и прав требований по кредитным договорам), являющихся обеспечением кредита Банка России, либо если не выполняются условия, установленные в пункте 2.5 (подпункт 3) настоящего Положения, банк-заемщик по требованию территориального учреждения Банка России, предоставившего кредит Банка России, не позднее 5 рабочих дней обязан либо досрочно исполнить обязательства по кредиту Банка России, либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям пунктов 2.3 и 2.4 настоящего Положения, в порядке, аналогичном предусмотренному для заключения с Банком России договора залога при получении банком-заемщиком кредита Банка России".

1.12. В пункте 2.20 последнее предложение изложить в следующей редакции: "Процедура замены банком-заемщиком обеспечения по кредиту Банка России осуществляется в порядке, аналогичном предусмотренному для заключения с Банком России договора залога при получении банком-заемщиком кредита Банка России".

1.13. После пункта 2.20 ввести новый пункт 2.20.1 следующего содержания:

"2.20.1. В период кредитования банк-заемщик представляет в территориальное учреждение Банка России отчетность по форме N 133 "Аналитические данные о состоянии кредитного портфеля" по организациям, чьи обязательства приняты в обеспечение кредита Банка России, в сроки, установленные территориальным учреждением Банка России".

1.14. Подпункт 2.21 изложить в следующей редакции:

"2.21. В целях обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств банка-заемщика по возврату кредита Банка России и уплаты процентов по нему территориальное учреждение Банка России, предоставившее кредит Банка России, должно: а) осуществлять постоянный контроль за выполнением условий и требований настоящего Положения и условий кредитного договора; б) контролировать выполнение графика погашения кредита Банка России и уплаты процентов по нему; в) ежемесячно информировать Банк России о ходе выполнения банком-заемщиком условий предоставленного кредита; г) осуществлять на ежеквартальной основе анализ представленной банком-заемщиком бухгалтерской отчетности и другой информации в соответствии с Приложением 2 к настоящему Положению по организациям, чьи обязательства приняты в обеспечение кредитов Банка России, в порядке, установленном Банком России.

В целях контроля за выполнением условий и требований настоящего Положения территориальное учреждение Банка России, предоставившее кредит Банка России, вправе устанавливать банку-заемщику индивидуальную периодичность представления отчетности, составляемой в соответствии с Указанием Банка России от 24.10.97 N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями)".

ГАРАНТ:

Пункт 1.15 настоящего Указания вступает в силу с 1 февраля 2002 г.

1.15. Приложение 2 к Положению изложить в редакции Приложения 1 к настоящему Указанию.

1.16. Внести изменения в Приложение 3 к Положению:

1.16.1. в пункте 2.2:

1.16.1.1. подпункт 6 изложить в следующей редакции:

"6) выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и/или представления расчета с нарушением установленного срока) на последние три отчетные даты (либо по результатам проведенной в течение указанного периода проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов);";

1.16.1.2. подпункт 9 исключить.

1.16.2. в пункте 2.13 исключить слова "либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям, установленным пунктами 2.3 и 2.4 Положения";

1.16.3. пункт 2.14 изложить в следующей редакции:

"2.14. В период действия настоящего договора при аресте предметов залога (векселей и прав требований по кредитным договорам), являющихся обеспечением кредита Банка России, либо если не выполняются условия, установленные в пункте 2.5 (подпункт 3) настоящего Положения, банк-заемщик по требованию территориального учреждения Банка России, предоставившего кредит Банка России, не позднее 5 рабочих дней обязан либо досрочно исполнить обязательства по кредиту Банка России, либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям пунктов 2.3 и 2.4 Положения, в порядке, аналогичном предусмотренному для заключения с Банком России договора залога при получении банком-заемщиком кредита Банка России.";

1.16.4. в пункт 2.16 слова "пунктом 2.8 Договора залога от "__" _______ ___ г. N __" заменить словами следующего содержания: "пунктом 2.8 Договора залога в виде заклада векселей от "_" _______ ___ г. N __ и пунктами 2.8 и 2.9 Договора N __ залога прав требований по Кредитному договору от "___" __________ г.";

1.16.5. в пункт 3.2 ввести подпункт 3.2.5 следующего содержания: "3.2.5. Банк представляет Банку России формы отчетности в объеме и сроки, предусмотренные Положением.".

1.17. Внести изменения в Приложение 4 к Положению:

1.17.1. Пункт 2.8 после слов "пунктов 2.1 и 2.2 настоящего договора" дополнить словами: "в порядке, аналогичном предусмотренному для заключения с Банком России договора залога при получении банком-заемщиком кредита Банка России.".

1.18. Внести изменения и дополнения в Приложение 5 к Положению:

1.18.1. пункт 2.1 дополнить подпунктом 6 следующего содержания:

"6) Кредитный договор, права требования по которому Залогодатель представляет в качестве предмета залога Залогодержателю по настоящему договору, не должен содержать ограничений на переход прав требований кредитора по нему к другому лицу.";

1.18.2. в пункте 2.8 исключить слова "либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям пунктов 2.1 и 2.2 настоящего договора.";

1.18.3. пункт 2.9 изложить в следующей редакции:

"2.9. Если в период кредитования предмет залога перестает отвечать требованиям пункта 2.1 настоящего договора, либо если организация, обязательства которой приняты в залог, перестает отвечать требованиям пункта 2.2 настоящего договора, Залогодатель по требованию Залогодержателя не позднее 5 рабочих дней обязан либо досрочно исполнить обязательства по кредиту Банка России, либо произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на новое обеспечение, отвечающее требованиям пунктов 2.1 и 2.2 настоящего договора, в порядке, аналогичном предусмотренному для заключения с Банком России договора залога при получении банком-заемщиком кредита Банка России.";

1.18.4. В пункте 5.5 исключить слова "и один экземпляр - для предоставления _______ (Депозитарий)".

1.19. Внести изменения и дополнения в Приложение 7 к Положению:

1.19.1. Пункт 1.1 дополнить абзацем следующего содержания: "Поручителям известны все условия Кредитного договора, заключенного между Кредитором и Заемщиком, в том числе:

сумма кредита - _______ (рублей);

срок кредита - ______ календарных дней;

процентная ставка - ____%;

неустойка (пеня) - в размере _ от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.".

1.19.2. подпункт 6 пункта 2.1 изложить в следующей редакции:

"6) выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и/или представления расчета с нарушением установленного срока) на последние три отчетные даты (либо по результатам проведенной в течение указанного периода проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов).";

1.19.3. подпункт 9 исключить.

1.20. Внести изменения и дополнения в Приложение 8 к Положению:

1.20.1. пункт 2 дополнить словами: "(но не выше номинальной для векселей, выданных с дисконтом, и не выше номинала и суммы процентов, начисленных с даты составления векселя по дату его приобретения для процентных векселей).".

1.21. В Приложение 9 к Положению:

1.21.1. в пункте 1.1:

1.21.1.1. первый абзац после слов "в обеспечение запрашиваемого кредита Банка России" дополнить словами: "(представление банком - потенциальным заемщиком отчетности и другой информации производится на бумажных носителях либо на бумажных носителях и в электронном виде в порядке (определяющем в том числе форматы и способы доставки), согласованном с территориальным учреждением Банка России), а также принадлежащий банку экземпляр кредитного договора при залоге прав требования по кредитному договору и/или вексель при залоге векселя. Порядок работы с указанными предметами залога устанавливается в Регламенте территориального учреждения, в которое обращается банк-заявитель.";

1.21.1.2. второй абзац дополнить предложением следующего содержания: "При этом дополнительные соглашения к договорам корреспондентских счетов (корреспондентского(их) субсчета(ов) о предоставлении Банку России права на списание денежных средств с корреспондентских счетов (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка - потенциального заемщика и банка(ов)-поручителя(ей) (открытых в расчетных подразделениях Банка России) должны быть заключены к моменту подачи банком - потенциальным заемщиком Заявления в территориальное учреждение Банка России.".

1.21.2. Подпункт в) пункта 1.2 изложить в следующей редакции:

"в) проводит проверку предлагаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав, в том числе с выходом в банк - потенциальный заемщик, на предмет их соответствия требованиям п.2.4 Положения в порядке, установленном Приложением 10 к Положению, и производит расчет достаточности обеспечения кредита Банка России в соответствии с Положением".

1.21.3. Пункт 1.3 исключить.

1.21.4. В пункте 1.6 второе предложение изложить в следующей редакции:

"В случаях, если при необходимости территориальное учреждение Банка России запрашивает у банка - потенциального заемщика дополнительные документы и информацию, а также если территориальное учреждение Банка России запрашивает информацию о банке - потенциальном заемщике/банке-поручителе у другого территориального учреждения Банка России, указанный срок может быть продлен, но не более чем на 5 рабочих дней".

1.21.5. В пункте 1.8:

1.21.5.1. в первом предложении исключить слово "мотивированный";

1.21.5.2. первое предложение после слова "отказ" дополнить словами "и в установленном порядке возвращает ему предметы залога (кредитный договор и/или вексель).".

1.21.6. В пункте 3.2:

1.21.6.1. после слов "п.2.1 Положения" дополнить словами ", кроме пп.3),", слова "при условии выполнения" заменить словами "при условии отсутствия", после слов "на день выдачи кредита Банка России" дополнить словами "информации о нарушении";

1.21.6.2. дополнить пункт 3.2 вторым абзацем следующего содержания: "В случае наличия на день выдачи кредита информации о невыполнении банком - потенциальным заемщиком условий, указанных в пункте 2.5 Положения, территориальное учреждение Банка России сообщает ему о причинах непредоставления кредита.".

1.21.7. В пункте 4.2 слова "пунктом 2.8 Договора залога" заменить словами "пунктом 2.8 Договора залога в виде заклада векселей от "__" ______ ___ г. N __ и пунктами 2.8 и 2.9 Договора N _____ залога прав требований по Кредитному договору от "___" ________ __ г.".

1.21.8. В пункте 4.3 слова "до 25-го числа каждого месяца" заменить словами "не позднее 26-го числа каждого месяца".

1.22. Дополнить Положение Приложением 10 "Порядок проверки в банке - потенциальном заемщике/банке-заемщике принимаемых в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав", изложив его в редакции Приложения 2 к настоящему Указанию.

2. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России", за исключением пункта 1.15. Пункт 1.15 вступает в силу с 1 февраля 2002 г.

И.о. Председателя Банка России

Т.В.Парамонова