Приложение N 1. Договор о вексельном обращении

Приложение N 1

к постановлению

мэра г. Рязани

от 26 декабря 1995 г. N 3539

                             Договор

                      о вексельном обращении

г. Рязань                           "___" _______________ 199__ г.

    Стороны:______________________________________________________

__________________________________________________________________

именуемая в дальнейшем "Администрация", в лице ___________________

__________________________________________________________________

    Муниципальный коммерческий банк им. Сергия Живаго, именуемый в

дальнейшем "Банк - агент",  в лице председателя правления  Киреева

Алексея Васильевича, заключили настоящий договор о нижеследующем:

                       1. Предмет договора

    1.1. Стороны   осуществляют  совместно  расчеты  векселями  по

платежам из бюджета с последующим учетом векселей  по  платежам  в

бюджет.

    1.2. Эмиссия  векселей  осуществляется  Банком  -  агентом  на

основании   поручения,   выдаваемого   Администрацией.  (Указанные

векселя именуются в дальнейшем "вексель").

               2. Обязанности и права Администрации

    2.1. Администрация перечисляет  на  текущий  счет  в  Банке  -

агенте  сумму  денежного обеспечения вексельных операций в размере

половины  среднемесячного   оборота   векселей,   эмитируемых   по

поручению Администрации.

    2.2. Администрация оповещает органы ГНИ и ТОФК  о  поступлении

денежных  средств  на  текущий  счет в Банке - агенте по налоговым

платежам при погашении векселей.

    2.3. Администрация  имеет  право  на  документальную  проверку

исполнения Банком - агентом его обязанностей по данному договору.

    2.4. Администрация,   с   согласия   Банка   -  агента,  может

приобрести Вексель на согласованную  вексельную  сумму  с  оплатой

векселя с ссудного счета Администрации в Банке - агенте в пределах

лимита   кредитной   линии,   открываемой   Банком    -    агентом

Администрации.

    2.5. Администрация     осуществляет     погашение      ссудной

задолженности  перед  Банком  - агентом в рамках кредитной линии с

текущего счета Администрации в Банке - агенте.

              3. Обязанности и права Банка - агента

    3.1. Банк - агент открывает Администрации  кредитную  линию  с

лимитом кредитования равным сумме денежного обеспечения вексельных

операций,  перечисленной Администрацией на текущий счет в Банке  -

агенте по п. 2.1.

    3.2. Банк  -   агент   на   основании   платежного   поручения

Администрации обязан оформить вексель в течение одного банковского

дня.  Вексель  представляется  в  Администрацию   для   совершения

индоссамента. Условия по сроку векселя назначаются Администрацией.

    3.3. Банк - агент обязан принять от векселедержателя  вексель,

эмитированный  по  настоящему  договору,  учесть его и осуществить

платеж в бюджет согласно  письма  -  поручения.  Платеж  в  бюджет

осуществляется  путем  зачисления денежных средств в размере суммы

учета векселя на текущий счет Администрации в Банке - агента.  При

учете  векселей  по  налоговым  платежам  Банк  -  агент обязуется

осуществлять учет по сумме,  указанной в  векселе,  независимо  от

ограничений по сроку предъявления векселя.

    3.4. Банк  -  агент  предоставляет  в  установленные  сроки  в

Финансовое  управление  Администрации справку о внесении налоговых

платежей плательщиками.

    3.5. Банк  - агент осуществляет резервирование средств в ГУ ЦБ

РФ согласно действующим нормативным актам.

__________________________________________________________________

            Договор о вексельном обращении (лист N 1)

Председатель Правления МКБ им. С.Живаго:     ____________________:

__________________ (Киреев А.В.)             _________ (_________)

    3.6. Банк  -  агент  имеет  право  использовать   в   качестве

расчетного векселя вексель третьего лица, имеющего соответствующее

соглашение с Администрацией, именуемого в дальнейшем "Плательщик".

Плательщик   выступает   в  качестве  платежного  агента,  вексель

которого приобретается Банком - агентом,  или в качестве участника

расчетов в цепочке платежей,  включающей бюджет. Указанный вексель

может  авалироваться  и   учитываться   по   налоговым   платежам,

аналогично векселю, эмитированному Банком по Договору.

    3.7. Банк - агент имеет право  за  счет  собственных  ресурсов

учесть по налоговому платежу вексель, купленный налогоплательщиком

у Банка - агента.  Сумма,  поступившая по учету такого векселя  на

счет   Администрации  в  Банке  -  агенте,  обеспечивает  денежное

покрытие векселей по платежам из бюджета, но не включается в сумму

размещенного   Администрацией   денежного   обеспечения   и  доход

Администрации на нее не начисляется.

    3.8. Банк  -  агент  имеет  право учесть в погашение кредитов,

выданных Банком - агентом, векселя, авалированные в соответствии с

Договором Финансовым управлением Администрации.

    3.9. Банк - агент имеет право, на основании письма - поручения

векселедержателя,   производить   зачисление   средств   по  учету

векселей,  эмитированных в соответствии с настоящим Договором,  на

счета  других  бюджетов  и внебюджетных фондов при условии наличия

встречных платежей,  необходимых для поддержания  суммы  денежного

обеспечения  вексельных  операций  перечисленной Администрацией на

текущий счет в Банке - агенте по п. 2.1.

        4. Обращение векселей и операции по текущему счету

    4.1. Эмитируемые Банком - агентом по  поручению  Администрации

банковские  векселя  считаются купленными Администрацией у Банка -

агента.  Датой  покупки  является  дата,  указанная  в   платежном

поручении.

    4.2. Вексель покупается Администрацией по номиналу, указанному

в векселе.

    4.3. Банк - агент ежемесячно начисляет доход в виде  процентов

на  среднемесячную  сумму  размещенного  Администрацией  денежного

обеспечения по ставке годового процента, определяемого с 01 января

1996 года в размере 30 %.

    Доход поступает   на   счет   бюджета   и   распределяется   в

соответствии с имеющимися решениями Администрации.

    4.4. К размещенному Администрацией  обеспечению  не  относятся

суммы  обеспечения,  образованные за счет средств Банка - агента и

иных участников расчетов.

    4.5. Администрация   ежемесячно  производит  оплату  процентов

Банку - агенту за пользование кредитной линией, начисляемых Банком

-  агентом  на  ежедневный остаток ссудного счета Администрации по

ставке годового процента,  определяемого с 1 января 1996  года  в

размере 30 %.

    4.6. Установленные  Договором процентные ставки корректируются

ежемесячно пропорционально изменению среднемесячной ставки  INSTAR

со  сроком тридцать дней,  публикуемой Информационным консорциумом

Московских банков.

    4.7. Банк  -  агент  привлекает  на  основе договоров денежное

обеспечение иных участников  расчетов  (предприятий  и  т.п.)  для

обслуживания  определенных  объемов  вексельных  платежей в рамках

настоящего Договора.

    До реализации   указанных   объемов   платежей   Администрация

использует средства денежного обеспечения,  предоставляемые  иными

участниками, исключительно для обслуживания вексельных расчетов по

платежам, проходящим через этих участников.

    4.8. В случае нецелевого использования средств, находящихся на

текущем счете вексельного  обеспечения  Администрации,  в  течение

действия  Договора,  а  также  одностороннего прекращения действия

настоящего договора,  Администрация  перечисляет  Банку  -  агенту

неустойку,   определяемую   как   половину  денежного  обеспечения

вексельных операций, перечисленных Администрацией по п. 2.1.

__________________________________________________________________

            Договор о вексельном обращении (лист N 2)

Председатель Правления МКБ им. С.Живаго:   ______________________:

_____________________ (Киреев А.В.)        _________ (___________)

                         5. Срок договора

    5.1. Настоящий договор заключен сроком до  01  января  1997  и

может   быть   продлен   на   основании   дополнения  к  договору,

подписанного сторонами.

                    6. Ответственность сторон

    6.1. Банк - агент выплачивает администрации  штраф  в  размере

0,2  процента  за  каждый  день просрочки от суммы необоснованного

неисполнения Банком - агентом обязательств по настоящему  договору

в установленный договором срок.

    6.2. Администрация выплачивает Банку - агенту штраф в  размере

0,2  процента  за  каждый  день просрочки от суммы необоснованного

неисполнения Администрацией обязательств по настоящему договору  в

установленный договором срок.

    6.3. Споры  по настоящему договору разрешаются в установленном

законом порядке.

    6.4 Расходы по арбитражу и другие судебные издержки по спорам,

вытекающим из настоящего договора, лежат на виновной стороне.

                            7. Прочее

    7.1. Настоящий  договор  вступает в силу со дня его подписания

сторонами.

    7.2. Настоящий  договор  составлен  в  шести  экземплярах   на

русском  языке  по  три  экземпляра  для  каждой  из  сторон.  Все

экземпляры имеют одинаковую силу.

                       8. Реквизиты сторон

    8.1. Администрация:

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

    8.2. Банк-агент:

    Муниципальный коммерческий банк имени Сергия  Живаго,  390000,

    г. Рязань, ул. Почтовая, 68

    Корр. Счет 700161744 в РКЦ ГУ ЦБ РФ по Рязанской области,  МФО

    46126744

Председатель Правления             ______________________________:

МКБ им. Сергия Живаго:             ______________________________:

____________ (Киреев А.В.)         ______________ (______________)