Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями)
-
Глава 1. Общие положения
-
Глава 2. Организация системы ПОД/ФТ и программа организации системы ПОД/ФТ
-
Глава 3. Программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
-
Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
-
Глава 4.1. Программа, определяющая порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона
-
Глава 5. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, совокупности подозрительных операций и (или) действий
-
Глава 6. Программа организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада), отказу в совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом
-
Глава 7. Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)
-
Глава 7.1. Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
-
Глава 7.2. Программа организации в кредитной организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии, а также решениями суда
-
Глава 8. Заключительные положения
-
Приложение. Признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки) (Классификатор)
Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П
"О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
С изменениями и дополнениями от:
23 декабря 2013 г., 31 января, 10 июля 2014 г., 17 марта 2015 г., 28 июля 2016 г., 5 октября 2017 г., 29 января, 30 марта 2018 г., 27 февраля 2019 г., 20 октября 2020 г., 7 ноября 2022 г.
ГАРАНТ:
См. Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации, разработанные Ассоциацией российских банков
На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406) (далее - Федеральный закон) и Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973) Банк России устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ).
|
Председатель |
С.М. Игнатьев |
Согласовано
|
Руководитель |
Ю.А. Чиханчин |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 апреля 2012 г.
Регистрационный N 23744
Определены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Правила являются комплексным документом (комплектом документов) кредитной организации.
При реализации правил банк должен применять процедуры управления риском легализации преступных доходов и финансирования терроризма, документально фиксировать необходимые сведения. Также ему следует сохранить конфиденциальность данных о принимаемых мерах в упомянутой области. Информация по вопросам такого противодействия должна своевременно направляться в уполномоченный орган.
В правила, в частности, включаются следующие программы. Организации системы противодействия; идентификации кредитной организацией клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом. Речь идет и о программах выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и тех, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма; подготовки и обучения кадров банка. Также в правилах должна содержаться программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физлицом или организацией и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Разъяснено, как разрабатывается каждая из перечисленных программ.
Положение вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Названные система противодействия и правила внутреннего контроля, применяемые банком на день вступления в силу положения, должны быть приведены в соответствие с ним. Срок - в течение 1 года со дня его вступления в силу.
Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 апреля 2012 г.
Регистрационный N 23744
Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"
Текст Положения опубликован в "Вестнике Банка России" от 18 апреля 2012 г. N 20
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание Банка России от 7 ноября 2022 г. N 6308-У
Изменения вступают в силу с 21 марта 2023 г.
Указание Банка России от 20 октября 2020 г. N 5599-У
Изменения вступают в силу с 1 октября 2021 г.
Указание Банка России от 27 февраля 2019 г. N 5083-У
Изменения вступают в силу с 5 апреля 2019 г.
Указание Банка России от 30 марта 2018 г. N 4758-У
Изменения вступают в силу с 21 апреля 2018 г.
Указание Банка России от 29 января 2018 г. N 4707-У
Изменения вступают в силу с 21 апреля 2018 г.
Указание Банка России от 5 октября 2017 г. N 4567-У
Изменения вступают в силу с 18 ноября 2017 г.
Указание Банка России от 28 июля 2016 г. N 4087-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания
Указание Банка России от 17 марта 2015 г. N 3601-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"
Указание Банка России от 10 июля 2014 г. N 3315-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"
Указание Банка России от 31 января 2014 г. N 3186-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"
Указание Банка России от 23 декабря 2013 г. N 3148-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"
Открыть документ в системе ГАРАНТ