Заключение Ассоциации российских банков о порядке исполнения исполнительного документа, направленного взыскателем не в то структурное подразделение кредитной организации, в котором открыт счет должника

Заключение Ассоциации российских банков
о порядке исполнения исполнительного документа, направленного взыскателем не в то структурное подразделение кредитной организации, в котором открыт счет должника

Ассоциация российских банков совместно с банками - членами АРБ проанализировала порядок исполнения исполнительных документов о взыскании денежных средств должника, направляемых в кредитную организацию непосредственно взыскателем не в то структурное подразделение, в котором открыт счет должника.

В этой связи сообщаем следующее.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон N 229-ФЗ) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В этом случае от банка, осуществляющего обслуживание счетов должника, требуется незамедлительное исполнение требований, содержащихся в исполнительном документе, о чем в соответствии с частью 5 статьи 70 Закона N 229-ФЗ в течение трех дней со дня исполнения он должен проинформировать взыскателя.

Необходимо отметить, что положения статьи 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" предоставляют право клиенту открывать в банках любое количество расчетных, депозитных и иных счетов в любой валюте. В этой связи на банк возлагается обязанность при поступлении исполнительного документа от взыскателя проверить наличие всех счетов должника и за счет имеющихся на них денежных средств удовлетворить требования, содержащиеся в исполнительном документе. Вместе с тем, нормы Закона N 229-ФЗ не обязывают взыскателя направлять исполнительный документ именно в то структурное подразделение банка, в котором открыт счет должника.

В этой связи следует также обратить внимание на то, что в соответствии с пунктом 2 статьи 53 ГК РФ место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации. Филиал банка является его обособленным структурным подразделением, расположенным вне места нахождения юридического лица и осуществляющим все его функции или их часть. Соответственно исполнительный документ от взыскателя может поступить на исполнение как по месту нахождения банка, так и его филиала. Бремя ответственности за надлежащее и своевременное исполнение требований, содержащихся в исполнительном документе, лежит полностью на банке, независимо от того, в какое структурное подразделение поступил исполнительный документ.

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Вместо слов "пунктом 2 статьи 53" следует читать "пунктом 2 статьи 54"

Своевременность исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, при поступлении его в филиал банка, в котором счет должника не обслуживается, зависит от территориальной удаленностью филиала и разницей во времени.

По мнению отдельных банков, осуществление взыскания задолженности по исполнительному документу, поступившему в банк, можно по аналогии сравнить с действием норм статьи 76 НК РФ в части приостановления налоговыми органами операций по счетам должника и переводов электронных денежных средств для обеспечения исполнения решения о взыскании налога, сбора, пеней и (или) штрафа в пределах суммы задолженности. Приостановление расходных операций по счетам свидетельствует об отсутствии у банка возможности ограничивать решение налогового органа лишь филиалом банка, в который непосредственно поступило указанное решение, а распространяется на все счета должника, отрытые в банке.

Следовательно, при пост