Глава VI. Размещение средств пенсионных резервов и инвестирование средств пенсионных накоплений

Глава VI. Размещение средств пенсионных резервов и инвестирование средств пенсионных накоплений

Код вопроса: 6.2.1

Принципы размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений включают в себя:

I. Обеспечение сохранности указанных средств;

II. Обеспечение доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционных портфелей;

III. Определение инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке;

IV. Учет надежности ценных бумаг;

V. Информационная открытость процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для фонда, его вкладчиков, участников и застрахованных лиц;

VI. Прозрачность процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для органов государственного, общественного надзора и контроля, специализированного депозитария и подконтрольности им;

VII. Профессиональное управление инвестиционным процессом.

Ответы:

A. Верно все, кроме I и III

B. Верно все, кроме II и IV

C. Верно все, кроме I, VI и VII

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.1.2

Порядок размещения средств пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов определяется:

Ответы:

A. Самостоятельно фондом

B. В соответствии с решением совета фонда

C. В соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации"

D. В соответствии с постановлением Правительства РФ от 1 февраля 2007 г. N 63 "Об утверждении Правил размещения средств пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов и контроля за их размещением"

Код вопроса: 6.1.3

Пенсионные резервы фонда могут составлять:

I. Денежные средства;

II. Государственные ценные бумаги Российской Федерации;

III. Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг;

IV. Муниципальные облигации, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг;

V. Депозитные сертификаты российских банков.

Ответы:

A. Только II, III и IV

B. Только II и III

C. Все кроме V

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.2.4

Пенсионные резервы фонда могут составлять:

I. Акции российских открытых акционерных обществ, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг;

II. Облигации российских хозяйственных обществ, допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг;

III. Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и допущенные к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг;

IV. Инвестиционные паи открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации;

V. Инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации;

VI. Ценные бумаги правительств иностранных государств с учетом требований действующего законодательства Российской Федерации.

VII. Инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации;

VIII. Нежилые здания, нежилые помещения, строения и сооружения, находящиеся на территории Российской Федерации и введенные в эксплуатацию в установленном порядке, земельные участки, занятые указанными зданиями, строениями и сооружениями.

Ответы:

A. Только I, II и VI

B. Только I и II

C. Все кроме VII и VIII.

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.1.5

Пенсионные резервы фонда могут составлять:

Ответы:

A. Денежные средства, государственные ценные бумаги Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальные облигации, депозитные сертификаты российских банков, акции и облигации российских хозяйственных обществ, ипотечные ценные бумаги, инвестиционные паи открытых, интервальных и закрытых инвестиционных фондов

B. Предметы искусства

C. Ювелирные изделия

D. Движимое имущество

Код вопроса: 6.1.6

Пенсионные резервы фонда могут составлять ценные бумаги, эмитентами которых являются:

Ответы:

A. Управляющая компания (управляющие компании) фонда

B. Специализированный депозитарий, аудитор или актуарий фонда, а также их аффилированные лица

C. Общественные организации

D. Субъекты Российской Федерации, ценные бумаги которых допущены к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг

Код вопроса: 6.2.7

При соблюдении каких условий акции (паи, доли) иностранного инвестиционного фонда могут составлять пенсионные резервы фонда?

I. Иностранный инвестиционный фонд создан в соответствии с законодательством государства, являющегося членом Организации экономического сотрудничества и развития, которое регулирует институты коллективного инвестирования;

II. Акции (паи, доли) иностранного инвестиционного фонда допущены к обращению на торгах фондовой биржи, включенной в перечень фондовых бирж, утвержденный Федеральной службой по финансовым рынкам;

III. Активы иностранного инвестиционного фонда, который является индексным фондом, инвестируются в ценные бумаги иностранных эмитентов в соответствии с инвестиционным индексом, включенным в перечень, утвержденный Федеральной службой по финансовым рынкам;

IV. Присвоение эмитенту акций рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's).

Ответы:

A. Только I, II и VI

B. Только I и II

C. Все, кроме IV

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.1.8

При соблюдении каких условий банковские депозиты и депозитные сертификаты российских банков могут составлять пенсионные резервы фонда?

Ответы:

A. Банк является участником системы страхования вкладов

B. Банку присвоен рейтинг не ниже уровня "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ваа3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service)

C. Банковские депозиты и депозитные сертификаты российских банков не могут составлять пенсионные резервы фонда

Код вопроса: 6.1.9

Доля государственных ценных бумаг субъектов Российской Федерации может составлять:

Ответы:

A. Не более 80 процентов пенсионных резервов

B. 70 процентов пенсионных резервов

C. 50 процентов пенсионных резервов

D. 90 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.10

Доля муниципальных облигаций может составлять:

Ответы:

A. Не более 40 процентов пенсионных резервов

B. Не более 60 процентов пенсионных резервов

C. Не более 70 процентов пенсионных резервов

D. Не более 80 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.11

Доля облигаций российских хозяйственных обществ может составлять:

Ответы:

A. Не более 30 процентов пенсионных резервов

B. Не более 50 процентов пенсионных резервов

C. Не более 70 процентов пенсионных резервов

D. Не более 80 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.12

Доля акций российских открытых акционерных обществ может составлять:

Ответы:

A. Не более 30 процентов пенсионных резервов

B. Не более 50 процентов пенсионных резервов

C. Не более 70 процентов пенсионных резервов

D. Не более 90 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.13

Доля ипотечных сертификатов участия может составлять:

Ответы:

A. Не более 10 процентов пенсионных резервов

B. Не более 20 процентов пенсионных резервов

C. Не более 30 процентов пенсионных резервов

D. He более 40 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.14

Доля инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов может составлять:

Ответы:

A. Не более 40 процентов пенсионных резервов

B. Не более 50 процентов пенсионных резервов

C. Не более 60 процентов пенсионных резервов

D. Не более 70 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.15

Суммарная доля ценных бумаг правительств иностранных государств, ценных бумаг международных финансовых организаций, акций иностранных акционерных обществ, облигаций иностранных коммерческих организаций и акций (паев) иностранных инвестиционных фондов может составлять:

Ответы:

A. Не более 30 процентов пенсионных резервов

B. Не более 40 процентов пенсионных резервов

C. Не более 50 процентов пенсионных резервов

D. Не более 60 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.16

Доля государственных ценных бумаг Российской Федерации одного выпуска или государственных ценных бумаг субъектов Российской Федерации одного выпуска может составлять:

Ответы:

A. Не более 5 процентов пенсионных резервов

B. Не более 15 процентов пенсионных резервов

C. Не более 35 процентов пенсионных резервов

D. Не более 50 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.17

Доля ценных бумаг одного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, государственных ценных бумаг субъектов Российской Федерации и акций акционерных инвестиционных фондов, может составлять:

Ответы:

A. Не более 5 процентов пенсионных резервов

B. Не более 15 процентов пенсионных резервов

C. Не более 35 процентов пенсионных резервов

D. Не более 50 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.18

Доля акций акционерных инвестиционных фондов и инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, управление (доверительное управление) которыми осуществляется одной управляющей компанией, может составлять:

Ответы:

A. Не более 5 процентов пенсионных резервов

B. Не более 15 процентов пенсионных резервов

C. Не более 25 процентов пенсионных резервов

D. Не более 50 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.19

Суммарная доля ценных бумаг, включенных в котировальные списки фондовых бирж, в которые включаются ценные бумаги, впервые размещаемые путем открытой подписки или впервые предлагаемые к публичному обращению, а также ценных бумаг, не включенных в котировальные списки фондовых бирж, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации и инвестиционных паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов, может составлять:

Ответы:

A. Не более 20 процентов пенсионных резервов

B. Не более 30 процентов пенсионных резервов

C. Не более 40 процентов пенсионных резервов

D. Не более 50 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.20

Доля ценных бумаг одного эмитента, являющегося вкладчиком фонда, может составлять:

Ответы:

A. Не более 5 процентов пенсионных резервов

B. Не более 15 процентов пенсионных резервов

C. Не более 35 процентов пенсионных резервов

D. Не более 50 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.21

Суммарная доля банковских депозитов и депозитных сертификатов российских банков может составлять:

Ответы:

A. Не более 40 процентов пенсионных резервов

B. Не более 50 процентов пенсионных резервов

C. Не более 70 процентов пенсионных резервов

D. Не более 80 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.22

Доля банковских депозитов в одном банке (депозитных сертификатов одного банка) может составлять:

Ответы:

A. Не более 5 процентов пенсионных резервов

B. Не более 15 процентов пенсионных резервов

C. Не более 25 процентов пенсионных резервов

D. Не более 35 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.23

Доля объектов недвижимого имущества может составлять:

Ответы:

A. Не более 10 процентов пенсионных резервов

B. Не более 15 процентов пенсионных резервов

C. Не более 20 процентов пенсионных резервов

D. Не более 25 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.1.24

Доля банковских депозитов в одном банке (депозитных сертификатов одного банка) может составлять:

Ответы:

А. Не более 5 процентов пенсионных резервов

B. Не более 15 процентов пенсионных резервов

C. Не более 25 процентов пенсионных резервов

D. Не более 35 процентов пенсионных резервов

Код вопроса: 6.2.25

В какие активы могут самостоятельно размещать средства пенсионных резервов негосударственные пенсионные фонды?

I. Денежные средства на счетах в рублях и иностранной валюте;

II. Банковские депозиты в рублях и иностранной валюте;

III. Государственные ценные бумаги Российской Федерации;

IV. Депозитные сертификаты российских банков;

V. Инвестиционные паи открытых, интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов;

VI. Акции российских открытых акционерных обществ;

VII. Объекты недвижимого имущества.

Ответы:

A. Верно все, кроме VI

B. Верно все, кроме IV и VII

C. Верно все, кроме V, VI и VII

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.1.26

Нарушение требований к составу и структуре пенсионных резервов фонда, возникшее в результате изменения стоимости ценных бумаг, составляющих пенсионные резервы, исключения ценных бумаг, составляющих пенсионные резервы фонда, из списка ценных бумаг, допущенных к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг, или из котировального списка фондовой биржи, а также в результате возникновения иных обстоятельств, не зависящих от действий фонда или управляющей компании фонда, должно быть устранено:

Ответы:

A. В течение 1 месяца с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

B. В течение 3 месяцев с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

C. В течение 6 месяцев с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

D. В течение 1 года с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

Код вопроса: 6.1.27

Нарушение требований к составу и структуре пенсионных резервов фонда, возникшее в результате действий фонда или управляющей компании фонда, должно быть устранено:

Ответы:

A. В течение 1 месяца с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

B. В течение 3 месяцев с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

C. В течение 6 месяцев с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

D. В течение 1 года с даты, когда указанное нарушение было или должно было быть обнаружено

Код вопроса: 6.1.28

Приобретение государственных ценных бумаг Российской Федерации в ходе их размещения, за исключением облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации и государственных ценных бумаг Российской Федерации, специально выпущенных для размещения средств институциональных инвесторов, осуществляется:

Ответы:

A. На торгах у российских организаторов торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа

B. В соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

C. В соответствии с условиями эмиссии и обращения указанных ценных бумаг.

D. В соответствии с Федеральным законом "Об инвестиционных фондах", нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг

Код вопроса: 6.1.29

Приобретение за счет средств пенсионных резервов государственных ценных бумаг Российской Федерации, специально выпущенных для размещения средств институциональных инвесторов, осуществляется:

Ответы:

A. На торгах у российских организаторов торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа

B. В соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

C. В соответствии с условиями эмиссии и обращения указанных ценных бумаг.

D. В соответствии с Федеральным законом "Об инвестиционных фондах", нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг

Код вопроса: 6.1.30

Приобретение и погашение депозитных сертификатов российских банков, а также передача удостоверенных ими прав при размещении средств пенсионных резервов осуществляются:

Ответы:

A. На торгах у российских организаторов торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа

B. В соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

C. В соответствии с условиями эмиссии и обращения указанных ценных бумаг.

D. В соответствии с Федеральным законом "Об инвестиционных фондах", нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг

Код вопроса: 6.1.31

Приобретение инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при их выдаче, а также погашение и обмен инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов осуществляются:

Ответы:

A. На торгах у российских организаторов торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа

B. В соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

C. В соответствии с условиями эмиссии и обращения указанных ценных бумаг.

D. В соответствии с Федеральным законом "Об инвестиционных фондах", нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг

Код вопроса: 6.1.32

При соблюдении каких условий могут совершаться срочные сделки при размещении средств пенсионных резервов управляющей компанией?

I. Указанные сделки совершаются в целях уменьшения риска снижения стоимости пенсионных резервов;

II. Указанные сделки совершаются на торгах фондовых бирж;

III. Определение размера обязательств по указанным сделкам осуществляется клиринговой организацией;

IV. Клиринговая организация имеет лицензии на осуществление клиринговой деятельности и деятельности по организации торговли.

Ответы:

A. Верно все, кроме I

B. Верно все, кроме II

C. Верно все, кроме III

D. Верно все, кроме IV

Код вопроса: 6.2.33

Какие действия не допускаются при размещении средств пенсионных резервов фонда?

I. Безвозмездное отчуждение пенсионных резервов;

II. Объединение пенсионных резервов с иными активами фонда и управляющей компании фонда, а также активами третьих лиц, за исключением нахождения денежных средств фонда на специальном брокерском счете;

III. Принятие фондом или управляющей компанией фонда на себя обязанности по передаче имущества, которое в момент принятия такой обязанности не составляет пенсионные резервы фонда, за исключением сделок с ценными бумагами, совершаемых на торгах фондовой биржи или иного организатора торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа;

IV. Получение на условиях договоров займа или кредитных договоров денежных средств или иного имущества, подлежащих возврату за счет пенсионных резервов.

Ответы:

A. Верно все, кроме II

B. Верно все, кроме III

C. Верно все, кроме IV

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.2.34

Какие действия не допускаются при размещении средств пенсионных резервов фонда?

I. Предоставление займов за счет пенсионных резервов;

II. Предоставление брокерам права использовать в своих интересах находящиеся на специальных брокерских счетах денежные средства, составляющие пенсионные резервы;

III. Использование пенсионных резервов для обеспечения исполнения собственных обязательств управляющей компании, не связанных с осуществлением доверительного управления пенсионными резервами фонда, собственных обязательств фонда, не связанных с осуществлением деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, а также обязательств иных лиц;

IV. Приобретение за счет средств пенсионных резервов активов у фонда, его управляющей компании или их аффилированных лиц, за исключением приобретения ценных бумаг, включенных в котировальные списки фондовых бирж, на торгах этих фондовых бирж;

V. Приобретение управляющей компанией фонда за счет средств пенсионных резервов инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, доверительное управление которыми осуществляется этой управляющей компанией;

Ответы:

A. Верно все, кроме II

B. Верно все, кроме IV

C. Верно все, кроме V

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.1.35

Какие действия не допускаются при размещении средств пенсионных резервов фонда?

I. Приобретение управляющей компанией фонда за счет средств пенсионных резервов ипотечных сертификатов участия, удостоверяющих долю в праве общей собственности на ипотечное покрытие, доверительное управление которым осуществляется этой управляющей компанией;

II. Приобретение управляющей компанией фонда в собственность имущества, составляющего пенсионные резервы, доверительное управление которыми она осуществляет, за исключением получения вознаграждения по договору доверительного управления указанными пенсионными резервами и возмещения расходов управляющей компании, связанных с доверительным управлением пенсионными резервами;

III. Отчуждение собственного имущества управляющей компании фонда в состав пенсионных резервов, доверительное управление которыми она осуществляет, за исключением случаев возмещения управляющей компанией убытков фонду;

Ответы:

A. Верно все, кроме I

B. Верно все, кроме II

C. Верно все, кроме III

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.1.36

Какие действия не допускаются при размещении средств пенсионных резервов фонда?

I. Использование пенсионных резервов для формирования имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, и покрытия расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности фонда, в размерах, превышающих установленные статьей 27 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";

II. Приобретение объектов недвижимого имущества, если на момент заключения соответствующей сделки объект недвижимого имущества не соответствует требованиям нормативно-правовых актов, а также принятие на себя обязательств по приобретению такого объекта недвижимого имущества;

III. Приобретение имущества, находящегося в залоге.

Ответы:

A. Верно все, кроме I

B. Верно все, кроме II

C. Верно все, кроме III

D. Верно все перечисленное

Код вопроса: 6.1.37

Ценные бумаги, составляющие пенсионные резервы и находящиеся в доверительном управлении у управляющей компании, договор с которой прекращается, должны быть переданы в доверительное управление другой управляющей компании:

Ответы:

A. Не позднее даты его прекращения

B. В течение 1 месяца после даты его прекращения

C. В течение 3 месяцев после даты его прекращения

D. На усмотрение управляющей компании

Код вопроса: 6.1.38

Ежедневный контроль за соблюдением фондом и управляющей компанией фонда порядка размещения средств пенсионных резервов фонда, требований по формированию состава и структуры пенсионных резервов фонда осуществляется:

Ответы:

A. Фондом и специализированным депозитарием

B. Специализированным депозитарием фонда

C. Управляющей компанией и специализированным депозитарием фонда

D. Правительством РФ

Код вопроса: 6.1.39

С