Глава 1. Направление регистрационного заявления в Банк России

Глава 1. Направление регистрационного заявления в Банк России

Информация об изменениях:

Пункт 1.1 изменен с 22 декабря 2017 г. - Указание Банка России от 3 ноября 2017 г. N 4598-У

См. предыдущую редакцию

1.1. Заявители направляют в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) регистрационное заявление по форме, содержащейся в приложении 1 к настоящему Положению.

Информация об изменениях:

Пункт 1.2 изменен с 22 декабря 2017 г. - Указание Банка России от 3 ноября 2017 г. N 4598-У

См. предыдущую редакцию

1.2. Заявители, являющиеся операторами платежных систем и намеревающиеся осуществлять функции оператора другой платежной системы, направляют в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) дополнительное регистрационное заявление по форме, содержащейся в приложении 2 к настоящему Положению.

1.3. К регистрационному заявлению (дополнительному регистрационному заявлению) заявители прилагают оригиналы документов, предусмотренных частью 8 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ. Документы, предусмотренные пунктами 1, 7 и 8 части 10 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ, могут быть представлены в виде копий или выписок, заверенных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

1.4. Документы, прилагаемые заявителями вместе с регистрационным заявлением (дополнительным регистрационным заявлением), должны быть оформлены с учетом следующего:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 27 декабря 2016 г. N 4248-У в подпункт 1.4.1 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.4.1. Письменное согласие кредитной организации, осуществляющей не менее одного года перевод денежных средств по открытым у нее банковским счетам, стать расчетным центром платежной системы должно быть составлено в форме заключенного с ней договора либо в произвольной форме, подписано единоличным исполнительным органом или лицом, которому делегированы соответствующие полномочия, и скреплено печатью (при ее наличии).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 27 декабря 2016 г. N 4248-У подпункт 1.4.2 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.4.2. Для подтверждения размера чистых активов представляются расчет стоимости чистых активов заявителя-организации и бухгалтерский баланс по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления документов для регистрации в Банк России. Указанные в настоящем подпункте документы должны быть подписаны единоличным исполнительным органом заявителя-организации и главным бухгалтером (их заместителями).

Информация об изменениях:

Подпункт 1.4.3 изменен с 22 декабря 2017 г. - Указание Банка России от 3 ноября 2017 г. N 4598-У

См. предыдущую редакцию

1.4.3. Для подтверждения соответствия требованиям, предъявляемым Федеральным законом N 161-ФЗ к физическим лицам, занимающим должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя-организации, представляются:

заверенные в установленном законодательством Российской Федерации порядке копии документов государственного образца о высшем профессиональном образовании или послевузовском профессиональном образовании, предусмотренных Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст. 7598; 2013, N 19, ст. 2326; N 23, ст. 2878; N 27, ст. 3462; N 30, ст. 4036; N 48, ст. 6165; 2014, N 6, ст. 562, ст. 566; N 19, ст. 2289; N 22, ст. 2769; N 23, ст. 2930, ст. 2933; N 26, ст. 3388; N 30, ст. 4217, ст. 4257, ст. 4263; 2015, N 1, ст. 42, ст. 53, ст. 72; N 18, ст. 2625; N 27, ст. 3951, ст. 3989; N 29, ст. 4339, ст. 4364; N 51, ст.7241; 2016, N 1, ст. 8, ст. 9, ст. 24, ст. 72, ст. 78; N 10, ст. 1320; N 23, ст. 3289, ст. 3290; N 27, ст. 4160, ст. 4219, ст. 4223, ст. 4238, ст. 4239, ст. 4245, ст. 4246, ст. 4292), подтверждающих наличие у единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера заявителя-организации высшего образования, предусмотренного требованиями пункта 2 части 9 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ. При наличии иного высшего образования представляются заверенные в установленном законодательством Российской Федерации порядке выписки из трудовых книжек или копии трудовых книжек (копии трудовых договоров) для подтверждения опыта работы указанных лиц в должности руководителя отдела или иного подразделения кредитной организации или оператора платежной системы в течение не менее двух лет, предшествующих дню подачи в Банк России регистрационного заявления. В случае если единоличный исполнительный орган и (или) главный бухгалтер заявителя-организации получили образование в иностранном государстве, должно быть представлено свидетельство о признании документа иностранного государства об уровне образования и (или) квалификации на территории Российской Федерации, выданное федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере образования. Указанное свидетельство не представляется, если документ об уровне образования и (или) квалификации выдан иностранной образовательной организацией, включенной в перечень иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 30 декабря 2015 года N 2777-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2016, N 2, ст. 459), либо иностранной образовательной организацией, находящейся на территории иностранного государства, с которым Российской Федерацией заключен договор о взаимном признании и эквивалентности документов об образовании и (или) квалификации;

оригинал справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации в соответствии с Административным регламентом Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по выдаче справок о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, утвержденным приказом Министерства внутренних дел Российской Федерации от 7 ноября 2011 года N 1121 "Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по выдаче справок о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2011 года N 22509, 18 апреля 2013 года N 28199, 28 июля 2014 года N 33314, 17 марта 2015 года N 36474, 2 ноября 2016 года N 44212 (Российская газета от 11 января 2012 года, от 30 апреля 2013 года, от 19 августа 2014 года; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 19 марта 2015 года; Российская газета от 16 ноября 2016 года);

выписки из трудовых книжек или копии трудовых книжек для подтверждения отсутствия (наличия) фактов расторжения с указанными физическими лицами трудового договора (контракта) по инициативе работодателя на основании, предусмотренном пунктом 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 3; 2006, N 27, ст. 2878), в течение двух лет, предшествующих дню подачи в Банк России регистрационного заявления.

Если единоличный исполнительный орган и (или) главный бухгалтер заявителя-организации являются иностранными гражданами или лицами без гражданства, также должны быть представлены заверенные в установленном законодательством Российской Федерации порядке копии документов, подтверждающих право данных лиц на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

В случае если услуги по ведению бухгалтерского учета предоставляются заявителю-организации физическим или юридическим лицом на основании договора об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета (далее - договор услуг), представляется копия заключенного с указанным лицом договора услуг. Если договор услуг заключен с юридическим лицом, в котором уполномоченным по ведению бухгалтерского учета является физическое лицо, не являющееся руководителем, дополнительно к указанному договору услуг представляется доверенность, содержащая образец подписи уполномоченного физического лица и оформленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В случае если руководитель заявителя-организации принимает ведение бухгалтерского учета на себя в соответствии с законодательством Российской Федерации о бухгалтерском учете, представляется копия документа, подтверждающего данные полномочия руководителя (приказ, распоряжение, другой распорядительный документ).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 декабря 2013 г. N 3157-У в подпункт 1.4.4 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.4.4. Правила платежной системы, бизнес-план развития платежной системы, решение органа управления заявителя - кредитной организации, уполномоченного органа заявителя-организации об организации платежной системы должны быть утверждены советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров (участников), или единоличным исполнительным органом с указанием даты утверждения и наименования утвердившего их органа.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 27 декабря 2016 г. N 4248-У в подпункт 1.4.5 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

1.4.5. Документы должны быть составлены на русском языке. В случае представления документов, составленных полностью или в части на иностранном языке, должно быть обеспечено их сопровождение переводом на русский язык, заверенным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (за исключением правил платежной системы).

Документы, объем которых превышает один лист, должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с указанием фамилии и инициалов, должности и даты составления.

Подпись составителя заверительной надписи должна быть заверена печатью заявителя (при ее наличии).

1.5. Перечень операторов услуг платежной инфраструктуры, которые будут привлекаться для оказания услуг платежной инфраструктуры в платежной системе, рекомендуется представлять с учетом приложения 3 к настоящему Положению.

1.6. Документы представляются на бумажном носителе. Правила платежной системы и перечень операторов услуг платежной инфраструктуры дополнительно представляются в электронном виде (текстовый файл в формате Microsoft office Word) на машинном носителе (дискеты, flash-память). Информация, предоставляемая в электронном виде, должна быть идентична информации, предоставляемой на бумажном носителе.

Информация об изменениях:

Пункт 1.6.1 изменен с 22 декабря 2017 г. - Указание Банка России от 3 ноября 2017 г. N 4598-У

См. предыдущую редакцию

1.6.1. В случае представления вместе с регистрационным заявлением (дополнительным регистрационным заявлением) неполного комплекта документов и (или) документов, оформленных с нарушением требований, установленных настоящим Положением, Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации (электронная почта, факсимильная связь), предлагает заявителю, оператору платежной системы в срок, не превышающий пяти дней после поступления информации, направить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) недостающие документы и (или) документы, оформленные в соответствии с требованиями настоящего Положения.

В случае непредставления заявителем, оператором платежной системы в срок, установленный абзацем первым настоящего пункта, дополнительных документов и (или) документов, оформленных в соответствии с требованиями настоящего Положения, Банк России рассматривает первоначально представленные документы.

Информация об изменениях:

Пункт 1.7 изменен с 22 декабря 2017 г. - Указание Банка России от 3 ноября 2017 г. N 4598-У

См. предыдущую редакцию

1.7. Регистрационное заявление (дополнительное регистрационное заявление) с приложенными к нему документами направляется заявителями в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) по почте либо представляется нарочным в экспедицию Банка России. Днем получения Банком России регистрационного заявления (дополнительного регистрационного заявления) является день его регистрации в экспедиции Банка России.