Приложение 22. Форматы обмена данными между Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения

Приложение 22
к Правилам

Форматы обмена данными между Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения

1. Назначение документа

Данный документ содержит описание пакетов информационного обмена между Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения (далее - Банки-агенты).

2. Описание пакетов информационного обмена

2.1. Перечень пакетов обмена

При обмене данными между Агентством и Банками-агентами используются пакеты обмена, перечисленные в Таблице 1.

Таблица 1

Перечень пакетов обмена

N п/п	Отправитель	Описание пакета обмена	Идентификатор пакета обмена
1	Агентство	Реестр обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр) (см. п. 2.2.2 настоящего документа)	ASV
2	Агентство	Изменения реестра (см. п. 2.2.2 настоящего документа)	ASV
3	Банк-агент	Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством (см. п. 2.2.3 настоящего документа)	ERB
4	Банк-агент	Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты) (см. п. настоящего документа)	PAY
5	Банк-агент	Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. п. настоящего документа)	RET
6	Агентство	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (см. п. 6 настоящего документа)	ЕРА
7	Агентство	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах сумм страхового возмещения, выплаченных в безналичном порядке (см. п. настоящего документа)	ERE

2.2. Форматы пакетов обмена данными

2.2.1. Общие сведения

Пакеты обмена формируются в файлах текстового формата с использованием кодировки -Win 1251. Разделителями полей являются символы А (код ASCII 94). Записи разделяются стоящими последовательно символами возврата каретки CR (код ASCII 13) и переноса строки LF (код ASCII 10).

В пакетах обмена используются следующие типы данных:

1) СТРОКА - ASCII строка, не более 255 символов;

2) ЦЕЛОЕ ЧИСЛО - число от 0 до 9999999999;

3) ДАТА - строка ASCII длиной 10 символов, заполняется в формате 'ДД.ММ.ГГГГ';

4) ДАТА/ВРЕМЯ - строка ASCII длиной 19 символов, заполняется в формате 'ДД.ММ.ГГГГ ЧЧ:ММ:СС';

5) СУММА - числовое поле формата 19.2. В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ "." (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;

6) СЧЕТ - содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России;

7) АДРЕС - почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименование республики, края, округа или области; наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры, разделенные запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР);

8) КУРС - числовое поле формата 20.4. В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ "." (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;

9) ОПЕРАЦИЯ - символ ASCII: I - вставка, D - удаление, U - изменение, V - проверка. Тип операции I (вставка) означает, что необходимо добавить новую запись в сведения. Тип операции U или D (изменение или удаление) означает, что в связи с изменением исходных данных или допущенной ошибкой необходимо заменить или удалить сведения, которые были переданы ранее. Тип операции V (проверка) используется только при передаче итоговых отчетов Банка-агента (см. п.п. настоящего документа) и означает, что необходимо проверить сведения, которые были переданы ранее, не изменяя их. Итоговый отчет должен содержать записи только с типом операции V. Все записи итогового отчета должны быть переданы ранее в промежуточных отчетах.

10) КОД ВИДА ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ, - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в Таблице 2.

Таблица 2

Перечень значений кода вида документа, удостоверяющего личность

Код	Вид документа
1	Паспорт гражданина Российской Федерации - для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет
2	Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет
3	Удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и мичманов
4	Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования
5	Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений
6	Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый, в соответствии с международным договором Российской Федерации, в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
7	Документ, выданный иностранным государством и признаваемый, в соответствии с международным договором Российской Федерации, в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства
8	Разрешение на временное проживание лица без гражданства
9	Вид на жительство лица без гражданства
10	Иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые, в соответствии с международным договором Российской Федерации, в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
11	Свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта беженцем
12	Удостоверение беженца
13	Временное удостоверение личности гражданина
14	Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами

11) КОД ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ИЗМЕНЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О ВКЛАДЧИКЕ указывается в соответствии с перечнем, приведенным в Таблице 3.

Таблица 3

Перечень значений кода основания для изменения сведений о вкладчике

Код	Основание
1	Первичная информация
2	Изменение фамилии вкладчика
3	Замена документа, удостоверяющего личность вкладчика
4	Исправление ошибки в сведениях о вкладчике
5	Иные основания для изменения данных сведений о вкладчике

12) КОД СПОСОБА ВЫПЛАТЫ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в Таблице 4.

Таблица 4

Перечень значений кода способа выплаты (возврата)

Код	Способ выплаты (возврата)
1	Безналичный расчет
2	Наличный расчет

13) КОД ВИДА ВЫПЛАТЫ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в Таблице 5.

Таблица 5

Перечень значений кода вида выплаты

Код	Способ выплаты (возврата)
1	Страховое возмещение
2	Проценты, начисленные за несвоевременную выплату страхового возмещения

14) КОД ТИПА ОТНОШЕНИЯ ЗАЯВИТЕЛЯ К ВКЛАДЧИКУ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 6.

Таблица 6

Перечень значений типов отношения заявителя к вкладчику

Код	Способ выплаты (возврата)
1	Вкладчик
2	Представитель
3	Законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель)
4	Наследник
5	Исполнитель завещания
6	Иное лицо

Сведения подготавливаются в текстовых файлах с именами F_FFF_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT.

Текстовые файлы архивируются архиватором ZIP и включаются в соответствующие пакеты обмена с именами NNN_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP.

Сформированные пакеты обмена подписываются, шифруются и передаются адресату.

Принятые обозначения:

F_FFF - идентификатор типа текстового файла, указываемый в соответствии с правилами, определенными ниже;

NNN - идентификатор пакета обмена, указываемый в соответствии с перечнем пакетов обмена (см. п.);

ВВВВ - регистрационный номер банка, в отношении которого наступил страховой случай (далее - Банк);

АААА - регистрационный номер Банка-агента;

XX - порядковый номер пакета, сформированного в течение даты формирования пакета;

DD - день формирования пакета;

ММ - месяц формирования пакета;

YY - год формирования пакета.

Перечень и содержание файлов пакетов обмена приведено в Таблице 7.

Таблица 7

Перечень и содержание файлов пакетов обмена

N п/п	Имя файла ТХТ в пакете обмена	Содержание файла	Имя файла ZIP пакета обмена	Содержание пакета обмена
1	О_BNK_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Сведения о банке (см. Таблица 8)	ASV_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.ZIP	Данные о реестре (об изменении реестра)
2	О_FIL_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Сведения о филиалах (головном офисе) Банка (см. Таблица 9)
3	О_INV_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Сведения о вкладчиках, перед которыми Банк имеет обязательства (см. Таблица 10)
4	О_DEP_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком (см. Таблица 11)
5	О_CRD_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику (см. Таблица 12)
6	О_RAT_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (см. Таблица 13).
7	О_CTR_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Контрольный файл (см. Таблица 14)
8	I_ERB_ВВВВ_АААА_XXDDMMYY.TXT	Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра) (см. Таблица 15)	ERB_BBBB_AААА_XXDDMMYY.ZIP	Сообщения об ошибках в сведениях, переданных Агентством в Банк-агент
9	I_PAY_ВВВВ_АAAA_XXDDMMYY.TXT или V_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT	Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты) (см. Таблица 17)	PAY_BBBB_AААА_XXDDMMYY.ZIP	Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты)
10	I_PAS_ВВВВ_АAAA_XXDDMMYY.TXT или V_PAS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT	Распределение произведенных выплат страхового возмещения по обязательствам (см. Таблица 18)
11	I_RET_BBBB_АААА_XXDDMMYY.TXT	I_RET_BBBB_AAAA_X_XDDMMYY.TXT - данные о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления) (см. Таблицу 19)	RET_BBBB_AААА_XXDDMMYY.ZIP	Сведения от Банка-агента о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения
12	О_ЕРА_ВВВВ_AAAA_XXDDMMYY.TXT	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (см. Таблицу 20)	ЕРА_BBBB_AААА_XXDDMMYY.ZIP	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом
13	О_ERE_BBBB_АААА_XXDDMMYY.TXT	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. п. настоящего документа)	ERE_BBBB_AААА_XXDDMMYY.ZIP	Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. п. настоящего документа)

2.2.2. Реестр (изменения реестра)

Сведения о реестре и сведения об изменении реестра передаются в Банк-агент в пакете обмена с идентификатором ASV.

Пакет обмена содержит 7 файлов:

1) O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о Банке (в формате, приведенном в Таблице 8)

2) O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о филиалах (головном офисе) Банка (в формате, приведенном в Таблице 9).

3) O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках Банка (в формате, приведенном в Таблице 10).

4) O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками (в формате, приведенном в Таблице 11).

5) O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам (в формате, приведенном в Таблице 12).

6) O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (в формате, приведенном в Таблице 13).

7) O_CTR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - контрольный файл (в формате, приведенном в Таблице 14).

Пакет обмена должен обязательно содержать все 7 файлов.

При первоначальной передаче реестра все файлы должны содержать только записи с типом операции I.

При первоначальной передаче реестра файл O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (встречные требования) может быть пустым, если Банк не имеет встречных требований к вкладчикам.

При первоначальной передаче реестра файл O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (курсы валют) может быть пустым, в этом случае курсы должны определяться на основании официальных данных о курсах валют, устанавливаемых Центральным Банком Российской Федерации.

При передаче изменений реестра, если не было никаких изменений за истекший период, могут быть пустыми файлы O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (Банк); O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о филиалах Банка), O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка), O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_CRDJBBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам), O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (курсы валют).

При передаче изменений реестра, в случае если по вкладчику были скорректированы (изменены) его реквизиты или сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками и встречных требованиях Банка к вкладчикам, в файл O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (вкладчики Банка) должна быть включена запись с типом операции U по вкладчику с тем же номером по реестру, и в файлы O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам) должны быть включены все актуальные записи с типом операции I, при этом должны быть заменены все ранее переданные записи по вкладчику с тем же номером.

При передаче изменений реестра, в случае если в реестр был включен новый вкладчик, то в файл сведений о вкладчиках должна быть включена запись с типом операции I с новым номером по реестру, и в файлы сведений об обязательствах и встречных требованиях Банка должны быть включены записи с типом операции I. Типы операций U и D не должны использоваться в файлах O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях к вкладчику).

При передаче изменений реестра, если вкладчик был исключен из реестра, в файл O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (вкладчики) должна быть включена запись с типом операции D с тем же номером по реестру. При этом в файлы O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику) не должны включаться записи по этому вкладчику.

Таблица 8

Сведения о Банке

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Полное наименование Банка	Да	Строка
2	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
3	Тип операции	Да	Операция
4	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
5	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
6	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 9

Сведения о филиалах (головном офисе) Банка

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Регистрационный номер филиала	Да	Строка
2	Полное наименование филиала	Да	Строка
3	Адрес филиала	Нет	Адрес
4	БИК филиала	Да	Строка
5	Тип операции	Да	Операция
6	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
7	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
8	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 10

Сведения о вкладчиках, перед которыми Банк имеет обязательства

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Да	Целое число
2	Фамилия	Да	Строка
3	Имя	Да	Строка
4	Отчество	Да, при наличии	Строка
5	Адрес регистрации	Да, при наличии	Адрес
6	Адрес для почтовых уведомлений	Да, при наличии	Адрес
7	Адрес электронной почты, телефон	Да, при наличии	Строка
8	Вид документа, удостоверяющего личность	Да	Код вида документа, удостоверяющего личность
9	Реквизиты документа, удостоверяющего личность	Да	Строка
10	Сумма обязательств банка перед вкладчиком (в рублях)	Да	Сумма
11	Сумма встречных требований банка к вкладчику (в рублях)	Да	Сумма
12	Сумма страхового возмещения вкладчику (в рублях)	Да	Сумма
13	Сумма ранее произведенных выплат страхового возмещения вкладчику (в рублях)	Да	Сумма
14	Сумма причитающегося вкладчику страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
15	Основание для изменения сведений о вкладчике	Да	Код основания для изменений сведений о вкладчике
16	Тип операции	Да	Операция
17	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
18	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
19	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 11

Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Да	Целое число
2	Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло обязательство	Да	Строка
3	Номер документа, на основании которого возникло обязательство	Да, при наличии	Строка
4	Дата документа, на основании которого возникло обязательство	Да, при наличии	Дата
5	Номер лицевого счета, на котором учтено обязательство	Да	Счет
6	Числовой код валюты	Да	Строка
7	Размер обязательства (в валюте счета)	Да	Сумма
8	Размер обязательства (в рублях)	Да	Сумма
9	Размер страхового возмещения (в валюте счета)	Да	Сумма
10	Размер страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
11	Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения (в валюте счета)	Да	Сумма
12	Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
13	Размер причитающейся выплаты страхового возмещения (в валюте счета)	Да	Сумма
14	Размер причитающейся выплаты страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
15	Вид выплаты	Да	Код вида выплаты
16	Уникальный номер обязательства	Да	Строка
17	Тип операции	Да	Операция
18	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
19	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
20	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 12

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Да	Целое число
2	Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло требование	Да	Строка
3	Номер документа, на основании которого возникло требование	Да, при наличии	Строка
4	Дата документа, на основании которого возникло требование	Да, при наличии	Дата
5	Номер лицевого счета, на котором учтено требование	Да	Счет
6	Числовой код валюты	Да	Строка
7	Сумма требования в валюте счета	Да	Сумма
8	Сумма требования в рублях	Да	Сумма
9	Уникальный номер требования	Да	Строка
10	Тип операции	Да	Операция
11	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
12	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
13	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 13

Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Числовой код валюты	Да	Текст
2	Количество единиц иностранной валюты, по которым установлен курс	Да	Целое число
3	Курс в рублях	Да	Курс
4	Тип операции	Да	Операция
5	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
6	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
7	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 14

Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат

Номер строки	Название показателя
1	Номер банка в реестре банков
2	Дата, на которую сформирован реестр
3	Количество записей в файле сведений о филиале Банка О FIL ВВВВ АААА XXDDMMYY.TXT
4	Количество записей в файле сведений о вкладчике Банка О INV ВВВВ АААА XXDDMMYY.TXT
5	Количество записей в файле сведений об обязательствах Банка перед вкладчиком О DEP ВВВВ АААА XXDDMMYY.TXT
6	Количество записей в файле сведений о встречных требованиях Банка к вкладчику О CRD ВВВВ АААА XXDDMMYY.TXT
7	Количество записей в сведениях о курсах валют О RAT ВВВВ АААА XXDDMMYY.TXT
8	Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях - включаемая в реестр ^ Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях - исключаемая из реестра
9	Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, исключаемая из реестра
10	Сумма выплат страхового возмещения в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма выплат страхового возмещения в рублях, исключаемая из реестра
11	Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, исключаемая из реестра
12	Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, включаемая в реестр ^ Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, исключаемая из реестра
13	Дата и время начала периода, включаемых изменений
14	Дата и время окончания периода, включаемых изменений
15	Регистрационный номер Банка
16	Регистрационный номер Банка-агента

Показатели контрольного файла рассчитываются на основании сведений, включаемых в файлы пакета обмена, оформленные в соответствии с данным документом.

В строках 8-12 контрольного файла указываются два значения контрольных сумм. Первое значение (сумма, включаемая в реестр) рассчитывается по строкам с типами операций "I" и "U". Второе значение (сумма, исключаемая из реестра) рассчитывается по строкам с типом операции "D".

2.2.3. Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством

Сообщения об ошибках, выявленных при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством в Банк-агент передаются в пакете обмена с идентификатором ERB.

Пакет обмена содержит 1 файл:

I_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле реестра (изменений реестра) (в формате, приведенном в таблице 15).

Таблица 15

Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра)

N п/п	Поле (наименование реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Наименование файла, в котором обнаружена ошибка	Да	Строка
2	Порядковый номер строки	Да, для ошибки в строке	Целое число
3	Порядковый номер поля	Да, для ошибки в поле	Целое число
4	Код ошибки	Да	Целое число
5	Описание ошибки (определяется по коду ошибки на основе таблицы 16)	Да	Строка
6	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
7	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Если найденная ошибка относится не к определенному полю или строке файла, а к файлу в целом, то в качестве порядковых номеров строки и поля указывается пустое значение.

Коды ошибок, выявляемых при контроле реестра (изменений реестра) приведены в Таблице 16. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в Таблице 16.

Строка с кодом ошибки "0", информирующая об отсутствии ошибок в сведениях об отдельных обязательствах Банка перед вкладчиком (см. Таблицу 11) или в сведениях об отдельных встречных требованиях Банка к вкладчику (см. Таблицу 12), может не формироваться. Строка с кодом ошибки "0", относящаяся к сведениям о вкладчике (см. Таблицу 10), должна быть сформирована при одновременном отсутствии ошибок в сведениях о конкретном вкладчике, а именно, в сведениях о вкладчике (см. Таблицу 10), сведениях об обязательствах Банка перед этим вкладчиком (см. Таблицу 11) и в сведениях о встречных требованиях Банка к данному вкладчику (см. Таблицу 12).

Таблица 16

Коды ошибок, выявляемых в Банке-агенте при контроле реестра (изменений реестра)

Код ошибки	Описание ошибки	Действие Банка-агента
0	Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята.	Сведения принимаются в обработку
1	Неправильно указан регистрационный номер Банка	Реестр не принимается
2	Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента	Реестр не принимается
3	Отсутствует один или нескольких файлов, которые должны входить в пакет обмена	Реестр не принимается
4	Обнаружено несоответствие контрольного файла остальным файлам реестра по количеству строк в файлах или по контрольным суммам	Реестр не принимается
5	В сведениях об обязательствах Банка перед вкладчиками или встречных требованиях Банка к вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику	Реестр не принимается
6	Неправильная кодировка строк	Реестр не принимается
7	Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена	Реестр не принимается
8	Дублируется номер вкладчика в таблице сведений о вкладчиках	Вкладчики с данным номером не принимаются
9	Пустое или некорректное значение обязательного поля	Вкладчик с данным номером не принимается
10	Некорректный формат значения обязательного поля	Вкладчик с данным номером не принимается
11	Отсутствуют сведения об обязательствах банка перед вкладчиком	Вкладчик с данным номером не принимается
12	Отсутствует сумма страхового возмещения вкладчику (в рублях)	Вкладчик с данным номером не принимается
13	Отсутствует сумма причитающегося вкладчику страхового возмещения (в рублях)	Вкладчик с данным номером не принимается
14	Отсутствует или некорректный тип операции	Вкладчик с данным номером не принимается
15	Дата и время формирования записи не указаны или не соответствует заданному формату	Вкладчик с данным номером не принимается
16	Суммы в сведениях о вкладчике не соответствуют суммам в сведениях об обязательствах и требованиях по данному вкладчику для вкладчиков с типом операции "I" или "U"	Вкладчик с данным номером не принимается
17	Вкладчик, включенный в файл сведений о вкладчике с типом операции "D" или "U" ранее в Банк-агент не передавался	Вкладчик с данным номером не принимается
18	Вкладчик с типом операции "I" ранее в Банк-агент передавался и не был ранее отозван	Вкладчик с данным номером не принимается
19	Отзывается вкладчик (тип операции "D"), по которому произведена выплата возмещения по вкладам, или изменяются сведения о вкладчике (тип операции "U"), по которому произведена выплата, при этом сумма фактически произведенной выплаты превышает рассчитанную сумму страхового возмещения	Вкладчик с данным номером не принимается
20	В сведениях об обязательствах Банка перед вкладчиками или встречных требованиях Банка к вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к одному из филиалов, имеющихся в передаваемых или в ранее переданных сведениях о филиалах (головном офисе) Банка	Реестр не принимается
30	Тип документа, удостоверяющего личность вкладчика, отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Вкладчик с данным номером не принимается
32	Код вида выплаты для обязательства Банка отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Вкладчик с данным номером не принимается
35	Код основания изменения сведений о вкладчике отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Вкладчик с данным номером не принимается
91	Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей	Отчет не принимается
92	Электронно-цифровая подпись некорректна	Отчет не принимается
98	Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о вкладчике	Вкладчик не принимается
99	Прочие ошибки, не позволяющие принять реестр	Реестр не принимается

2.2.4. Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты)

Данные о произведенных Банком-агентом выплатах страхового возмещения и процентов, начисленных за несвоевременную выплату страхового возмещения, (еженедельные и итоговый отчеты) передаются в пакете обмена с идентификатором PAY.

Пакет обмена может содержать 1 или 2 файла:

1) I_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о произведенных выплатах (еженедельный отчет) или V_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о произведенных выплатах (итоговый отчет). Файл обязательно должен входить в пакет обмена.

2) I_PAS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - распределение произведенных выплат страхового возмещения по счетам (еженедельный отчет) или V_PAS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - распределение произведенных выплат страхового возмещения по счетам (итоговый отчет). Файл может не входить в пакет обмена.

Заполнение сведений о распределении произведенных выплат страхового возмещения по обязательствам не является обязательным. В случае если для какого-либо вкладчика сведения о распределении произведенных выплат указаны, то для такого вкладчика должны быть приведены сведения о распределении всей суммы произведенных выплат. В случае если для какого-либо вкладчика не указано, как распределены фактически произведенные выплаты по обязательствам Банка перед ним, считается что распределение произведено в соответствии с распределением, приведенным в сведениях об обязательствах Банка перед данным вкладчиком (см. п. 2.2.2 настоящего документа, Таблица 11) в реестре, переданном Агентством в Банк-агент.

В промежуточных отчетах должны быть сведения о всех произведенных безналичных перечислениях сумм страхового возмещения, в том числе о тех, которые были позднее возвращены, и сведения о которых были переданы Банком-агентом в Агентство (см. Таблица 19).

В итоговом отчете не должно быть сведений о произведенных безналичных перечислениях сумм страхового возмещения, которые были позднее были возвращены.

Таблица 17

Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты)

N п/п	Поле (наименование реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Да	Целое число
2	Фамилия вкладчика	Да	Строка
3	Имя вкладчика	Да	Строка
4	Отчество вкладчика	Да, при наличии	Строка
5	Тип отношения заявителя к вкладчику	Да	Код типа отношения
6	Фамилия заявителя	Да	Строка
7	Имя заявителя	Да	Строка
8	Отчество заявителя	Да, при наличии	Строка
9	Вид документа, удостоверяющего личность заявителя	Да	Код вида документа
10	Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя	Да	Строка
11	Дата регистрации в Банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам	Да	Дата
12	Дата выплаты	Да	Дата
13	Сумма подлежащая выплате (в рублях)	Да	Сумма
14	Сумма произведенной выплаты (в рублях)	Да	Сумма
15	Способ выплаты	Да	Код способа выплаты
16	Вид выплаты	Да	Код вида выплаты
17	Номер документа, подтверждающего выплату	Да	Строка
18	Дата документа, подтверждающего выплату	Да	Дата
19	БИК банка получателя	Да, при безналичной выплате	Строка
20	Расчетный счет филиала банка получателя	Да, при безналичной выплате	Счет
21	Лицевой счет получателя	Да, при безналичной выплате	Счет
22	Тип операции	Да	Операция
23	Дата и время формирования записи	Да	Дата/Время
24	Регистрационный номер банка	Да	Строка
25	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

При выплатах наличным способом (поле "Способ выплаты" = 2) должны быть пустыми только следующие поля: БИК банка получателя, Расчетный счет филиала банка получателя, Лицевой счет получателя. При выплатах безналичным способом все поля, за исключением расчетного счета филиала, обязательны для заполнения.

Таблица 18

Распределение произведенных выплат страхового возмещения по обязательствам Банка перед вкладчиками

N п/п	Поле (наименование реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Да	Целое число
2	Числовой код валюты	Да	Строка
3	Размер выплаты страхового возмещения по счету (в валюте счета)	Да	Сумма
4	Сумма выплаты страхового возмещения по счету (в рублях)	Да	Сумма
5	Уникальный номер обязательства Банка перед вкладчиком	Да	Целое число
6	Тип операции	Да	Операция
7	Дата и время формирования записи	Да	Дата/Время
8	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
9	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

2.2.5. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения, (по мере их поступления)

Сведения о возвратах сумм страхового возмещения передаются в пакете обмена с идентификатором RET.

Пакет обмена содержит 1 файл.

I_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления)

Таблица 19

Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

N п/п	Поле (наименование реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Да	Целое число
2	Фамилия вкладчика	Да	Строка
3	Имя вкладчика	Да	Строка
4	Отчество вкладчика	Да, при наличии	Строка
5	Тип отношения заявителя к вкладчику	Да	Код типа отношения
6	Фамилия заявителя	Да	Строка
7	Имя заявителя	Да	Строка
8	Отчество заявителя	Да, при наличии	Строка
9	Вид документа, удостоверяющего личность заявителя	Да	Код вида документа
10	Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя	Да	Строка
11	Дата возврата	Да	Дата
12	Сумма возвращенной выплаты (в рублях)	Да	Сумма
13	Способ возврата	Да	Код способа возврата
14	Вид выплаты	Да	Код вида выплаты
15	Номер документа, на основании которого осуществлен возврат	Да	Строка
16	Дата документа, на основании которого осуществлен возврат	Да	Дата
17	БИК банка, осуществившего возврат выплаты	Да, при наличии	Строка
18	Расчетный счет филиала банка, осуществившего возврат выплаты	Да, при наличии	Счет
19	Лицевой счет, с которого осуществлен возврат выплаты	Да, при наличии	Счет
20	Назначение платежа	Да	Строка
21	Тип операции	Да	Операция
22	Дата и время формирования записи	Да	Дата/Время
23	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
24	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Поле "Назначение платежа" заполняется из платежного документа, которым был произведен возврат выплаты.

2.2.6. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом

Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, передаются в пакете обмена с идентификатором ЕРА.

Пакет обмена содержит 1 файл:

О_ЕРА_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом.

Ниже приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом.

Таблица 20

Ошибки, выявленные при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом

N п/п	Поле (наименование реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Наименование файла, в котором обнаружена ошибка	Да	Строка
2	Порядковый номер строки	Да, для ошибки в строке	Целое число
3	Порядковый номер поля	Да, для ошибки в поле	Целое число
4	Код ошибки	Да	Целое число
5	Описание ошибки (определяется по коду ошибки на основе таблицы 21)	Да	Строка
6	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
7	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Если найденная ошибка относится не к определенному полю или строке файла, а к файлу в целом, то в качестве порядковых номеров строки и поля указывается пустое значение.

Коды ошибок, выявляемых при контроле реестра, приведены в Таблице 21. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в Таблице 21.

Таблица 21

Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом

Код ошибки	Описание ошибки	Действие Агентства
0	Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята	Сведения принимаются в обработку
1	Неправильно указан регистрационный номер Банка	Отчет не принимается
2	Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента	Отчет не принимается
3	Отсутствует обязательный файл, который должен входить в пакет обмена	Отчет не принимается
6	Неправильная кодировка строк	Отчет не принимается
7	Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена	Отчет не принимается
9	Пустое или некорректное значение обязательного поля (при выплатах наличным способом не используется для полей: БИК банка получателя, расчетный счет филиала банка получателя, лицевой счет получателя)	Сведения по этой выплате не принимаются
10	Некорректный формат значения обязательного поля	Сведения по этой выплате не принимаются
14	Отсутствует или указан некорректный тип операции	Сведения по этой выплате не принимаются
15	Дата и время формирования записи не указаны или не соответствует заданному формату	Сведения по этой выплате не принимаются
17	Информация о вкладчике с указанным номером в Банк-агент не передавалась	Сведения по этой выплате не принимаются
21	Сумма произведенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму	Сведения по этой выплате не принимаются
24	В реестре вкладчик с данным номером имеет другие фамилию, имя, отчество	Сведения по этой выплате не принимаются
28	Операция изменения или удаления выплаты (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных выплатах с указанным регистрационным номером Банка-агента, номером вкладчика, номером и датой документа, подтверждающего выплату	Сведения по этой выплате не принимаются
30	Тип документа, удостоверяющего личность заявителя, отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Сведения по этой выплате не принимаются
31	Указанный в файле способ выплаты отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Сведения по этой выплате не принимаются
32	Указанный в файле вид выплаты отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Сведения по этой выплате не принимаются
33	Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными Банком-агентом	Сведения по этой выплате не принимаются
34	Указанный тип отношения заявителя к вкладчику отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Сведения по этой выплате не принимаются
91	Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей	Отчет не принимается
92	Электронно-цифровая подпись некорректна	Отчет не принимается
98	Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о выплате	Сведения о выплате не принимаются
99	Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет	Отчет не принимается

2.2.7. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

Сообщения об ошибках, обнаруженных в Агентстве при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения, передаются в пакете обмена с идентификатором ERE.

Пакет обмена содержит 1 файл, структура которого идентична файлу, описанному в п. 2.2.6 настоящего документа (см. Таблицу 21). Ниже приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в Таблице 22.

Таблица 22

Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения

Код ошибки	Описание ошибки	Действие Агентства
0	Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята	Сведения принимаются в обработку.
1	Неправильно указан регистрационный номер Банка	Отчет не принимается
2	Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента	Отчет не принимается
3	Отсутствует файл, который должен входить в пакет обмена	Отчет не принимается
6	Неправильная кодировка строк	Отчет не принимается
7	Неправильное количество полей в одной из строк файла	Отчет не принимается
9	Пустое или некорректное значение обязательного поля	Сведения о возврате не принимаются
10	Некорректный формат значения обязательного поля	Сведения по этой выплате не принимаются
14	Отсутствует или некорректный тип операции	Сведения о возврате не принимаются
15	Дата и время формирования записи не указаны или не соответствует заданному формату	Сведения о возврате не принимаются
17	Информация о вкладчике с указанным номером в Банк-агент не передавалась	Сведения о возврате не принимаются
21	Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму	Сведения о возврате не принимаются
24	В реестре вкладчик с данным номером имеет другие фамилию, имя, отчество	Сведения о возврате не принимаются
28	Операция изменения или удаления сведений о возврате (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных возвратах с указанным регистрационным номером Банка-агента, номером вкладчика, номером и датой документа, на основании которого осуществлен возврат	Сведения о возврате не принимаются
29	Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает сумму выплаты, ранее произведенной Банком-агентом	Сведения о возврате не принимаются
30	Тип документа, удостоверяющего личность заявителя, отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Сведения о возврате не принимаются
32	Указанный в файле вид выплаты отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Сведения о возврате не принимаются
33	Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными Банком-агентом.	Сведения о возврате не принимаются
34	Указанный тип отношения заявителя к вкладчику отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)	Сведения о возврате не принимаются
91	Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей	Отчет не принимается
92	Электронно-цифровая подпись некорректна.	Отчет не принимается
98	Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о возврате	Сведения о возврате не принимаются
99	Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет	Отчет не принимается