Статья 10

Статья 10

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873, N 46, ст. 6406) следующие изменения:

1. в статье 3:

а) в абзаце третьем слова "за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации" исключить;

б) дополнить новым абзацем тринадцатым следующего содержания:

"бенефициарный владелец - физическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц), самостоятельно или совместно со своими связанными (аффилированными) лицами имеет возможность определять действия (решения) клиента.";

абзацы тринадцатый и четырнадцатый считать соответственно абзацами четырнадцатым и пятнадцатым;

в) абзац четырнадцатый (в новой нумерации) после слова "выгодоприобретателях" дополнить словами ", бенефициарных владельцах";

2. в статье 5:

а) абзац четвертый после слов "страховые организации" дополнить словами "(за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования)";

б) абзац седьмой дополнить словами "за исключением религиозных организаций, музеев, промышленных предприятий, осуществляющих деятельность в сфере производства и (или) эксплуатации транспорта, машин, приборов и оборудования, а также организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные, камни, в медицинских, научно-исследовательских целях либо в инструментах, приборах, оборудовании и изделиях производственно-технического назначения,";

в) абзац тринадцатый дополнить словами "; в том числе, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы";

г) дополнить новыми абзацами следующего содержания:

"общества взаимного страхования;

страховые брокеры;

негосударственные, пенсионные, фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги радиотелефонной подвижной связи.";

3. в статье 6:

а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

а) внесение на счет или снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме;

б) покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

в) приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

г) внесение денежных средств в кассу или получение денежных средств из кассы профессионального участника рынка ценных бумаг за исключением кредитных организаций) его клиентом, представителем его клиента;

д) получение физическим лицом, денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

е) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства в той же валюте, за исключением случаев, когда обмен производится между кредитными организациями;

ж) внесение в уставный (складочный) капитал организации денежных средств наличной форме;

з) осуществление платежа в наличной форме на основании договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а равно на основании агентского договора, договора комиссии;

и) получение платежа в наличной форме за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе, в электронной форме, и выплата в наличной - форме денежных средств;

к) внесение физическим лицом оператору по приему платежей или оператору связи, имеющему, право самостоятельно оказывать услуги радиотелефонной подвижной связи, наличных денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), либо направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и бюджетным учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации;

л) передача физическим лицом или юридическим лицом - членом кредитного потребительского кооператива (пайщиком) денежных средств в наличной форме для осуществления кредитным кооперативом деятельности, предусмотренной уставом;

м) предоставление кредитным потребительским кооперативом займа в наличной форме члену кредитного потребительского кооператива (пайщику) на основании, договора займа заключенного между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком);

н) возврат займа в наличной форме кредитному потребительскому кооперативу членом кредитного потребительского кооператива (пайщиком), обеспеченный поручительством, залогом, а также иными предусмотренными федеральными законами или договором займа способами;

о) выдача микрофинансовой организацией займа в наличной форме на основании договора займа, а также возврат такого займа в наличной форме:

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы, с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке; зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;

3) операции по банковским счетам (вкладам):

а) размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

б) открытие вклада (депозита) в пользу третьего лица с внесением на него денежных средств в наличной форме;

в) перевод денежных средств на счет (вклад), открытый на анонимного владельца за пределами территории Российской Федерации, и поступление денежных средств co счета (вклада), открытого на анонимного владельца за пределами территории Российской Федерации;

г) зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (за исключением случаев реорганизации в фермах присоединения или преобразования), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета, (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) на указанную сумму не производились с момента его открытия;

д) зачисление денежных средстве на счет или списание денежных средств со счета на основании договора финансовой аренды (лизинга), включая сублизинг;

е) зачисление денежных средств намечет или списание денежных средств со счета при осуществлении платежей на основании договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а равно на основании агентского договора, договора комиссии;

ж) зачисление денежных средств на счет при осуществлении платежа за участие в лотерее, тотализаторе, (взаимном пари) и иных основанных на риске играх; в том числе, в электронной форме, или списание денежных средств со счета при осуществлении выплаты денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;

з) зачисление на счет организаций денежных средств со счетов органов Федерального казначейства;

4) иные сделки (операции) с движимым имуществом:

а) помещение имущества в ломбард;

б) получение или предоставление имущества на основании договора финансовой аренды (лизинга), включая сублизинг;

в) переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

г) получение или предоставление драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на основании договора купли-продажи, а равно на основании агентского договора, договора комиссии;

д) получение денежных средств в безналичной форме в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных, на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в безналичной форме в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх либо передача иного имущества в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;

е) предоставление или получение беспроцентного займа или иной безвозмездной финансовой помощи;

ж) предоставление или получение займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, установленной Банком России на дату предоставления такого займа;

з) предоставление и (или) получение денежных средств в счет денежного требования, клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу;

и) исполнение профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением кредитных организаций) требования по перечислению денежных средств клиента третьему лицу, за исключением исполнения требования по перечислению денежных средств на банковский счет другого профессионального участника рынка ценных бумаг и/или клиринговый счет клиринговой организации для учета денежных средств этого клиента;

к) передача физическим лицом или юридическим лицом - членом кредитного потребительского кооператива (пайщиком) денежных средств в безналичной форме для осуществления кредитным кооперативом деятельности, предусмотренной уставом;

л) предоставление кредитным потребительским кооперативом займа члену кредитного потребительского кооператива (пайщику) в безналичном форме на основании договора займа, заключенного между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком);

м) возврат займа кредитному потребительскому кооперативу членом кредитного потребительского кооператива (пайщиком) в безналичной форме, обеспеченный поручительством, залогом, а также иными предусмотренными федеральными законами или договором займа способами;

н) выдача микрофинансовой организацией процентного займа на основании договора займа, а также возврат такого займа;

о) исполнение профессиональным участником рынка ценных бумаг требования по перечислению денежных средств на счет клиента - резидента в банке за пределами территории Российской Федерации;

п) принятие к учету денежных средств клиента, поступивших на банковский счет профессионального участника рынка ценных бумаг от третьих лиц, за исключением денежных средств, поступивших с банковского счета другого профессионального участника и/или клирингового счета клиринговой организации, на котором учитывались денежные средства этого клиента, и денежных средств, поступивших от сделок, совершенных данным профессиональным участником рынка ценных бумаг";

р) продажа ценных бумаг профессиональным участником рынка ценных бумаг на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг в интересах клиента-нерезидента в случае, если такие ценные бумаги были зачислены на счет депо, открытый данному клиенту-нерезиденту, по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за исключением маржинальных сделок;

с) возврат профессиональному участнику рынка ценных бумаг клиентом-нерезидентом занятых в рамках маржинальных сделок ценных бумаг в случае, если возврат осуществляется ценными бумагами, полученными по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг;

т) операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физические или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), включенном в перечень, определяемый в соответствии с подпунктом 2 настоящего пункта, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территорий);

у) перечисление денежного вознаграждения страховым агентам за. представление страховщика в отношениях со страхователем по договору страхования (перестрахования);

ф) перечисление денежного вознаграждения страховым брокерам за оказание услуг страхового брокера по договору страхования (перестрахования);

х) второе и каждое последующее зачисление (списание) ценных бумаг, допущенных к торгам на фондовых биржах и (или) иных организаторах торговли на рынке ценных бумаг, на счет (со счета) депо, открытого клиенту - нерезиденту, по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за исключением зачисления (списания) на счет (со счета) депо акций российского эмитента, связанного с их обращением за пределами Российской Федерации посредством размещения и обращения иностранных ценных бумаг, а также сделок РЕПО.";

б) дополнить статью 6 пунктами 1.2, 1.3 и 1.4, изложив их в следующей редакции:

"1.2. Обязательному контролю подлежит операция по переводу денежных средств, в том числе за границу, по операции перестрахования, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

1.3. Обязательному контролю подлежит перечисление перестрахователем перестраховщику премии по заключенному с последним договору перестрахования риска выплаты страхового возмещения с учётом возможных вознаграждений за заключение такого договора, если размер такой операции равен или превышает 3 000 000 рублей, либо равен сумме в иностранной валюте эквивалентной 3 000 000 рублей или превышает ее.

1.4. Обязательному контролю подлежит операция по выплате физическому лицу страховой суммы или получение с него страховой-премии (взноса) по договору страхования .жизни (страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, пенсионного страхования, страхования жизни с условием периодических страховых выплат (рент, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика), а также операции по предоставлению по такому договору физическому лицу займа в пределах сформированного страхового резерва, выплате ему выкупной суммы или инвестиционного дохода в дополнение к страховой сумме, если сумма, на которую совершается операция равна или превышает 2 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 2 000 000 рублей, или превышает ее.

По иным договорам страхования обязательному контролю подлежат операции с физическими и юридическими лицами при осуществлении им выплат или при получении с них страховых премий (взносов), если сумма, на которую совершается операция равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.";

4. в статье 7:

а) в пункте 1:

в подпункте 2:

1) слово "выгодоприобретателей" заменить словами "бенефициарных владельцев";

2) исключить слова "за исключением, случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи";

3) дополнить подпункт следующим предложением:

"Критерии отнесения лица к числу бенефициарных владельцев и требования к процедуре его идентификации устанавливаются Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, в том числе, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков.";

абзац первый подпункта 4 изложить в следующей редакции:

"4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом:";

в подпункте 5 слово "дополнительную" исключить, слова "таких клиентов" заменить словами "своих клиентов";

б) в пунктах 1.1, 1.2, 1.4, 1.5 слова "и (или) выгодоприобретателя" заменить словами "выгодоприобретателя и бенефициарного владельца";

в) в пункте 2:

дополнить пункт новыми абзацами восьмым и девятым; изложив их в следующей редакции:

"совершение операции (сделки) клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи письменный запрос;

попытка совершения клиентом разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;";

абзацы восьмой-десятый считать, соответственно, абзацами десятым-двенадцатым;

абзац двенадцатый (в новой нумерации) изложить в следующей редакции:

"Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, в том числе, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков, утверждаются руководителем организации (коллегиальным или единоличным органом управления организации), и должны соответствовать действующему законодательству Российской Федерации.";

абзац тринадцатый (в новой нумерации) изложить в следующей редакции:

"Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций, в том числе, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.";

г) абзац второй пункта 5 изложить в следующей редакции:

"открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих фиктивные имена (псевдонимы)";

д) пункт 5.2 изложить в следующей редакции:

"5.2. Кредитные организации вправе:

1) отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случаях:

отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом;

если ранее кредитная организация уже отказывалась от исполнения договора банковского счета (вклада) с данным клиентом по основаниям, предусмотренным подпунктом 3 настоящего пункта;

при наличии в отношении физического или юридического лица обоснованных подозрений о том, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

2) отказаться от заключения нового договора банковского счета (вклада) с клиентом в случаях:

неоднократного отказа в представлении, непредставления информации или документов или представления клиентом (представителем клиента) недостоверной информации или документов, требуемых в соответствии с настоящим Федеральным законом;

систематического совершения клиентом операций, в отношении которых кредитной организацией принимались меры, предусмотренные абзацем третьим пункта 2, пунктами 3 и 10 настоящей статьи;

систематического совершения клиентом операций, в отношении которых у кредитной организации возникают обоснованные подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

указанных в абзацах втором - пятом подпункта 1 настоящего пункта;

3) отказаться от исполнения договора банковского счета (вклада) с клиентом в случаях:

наличия информации о том, что при открытии банковского счета (вклада) клиентом, представителем клиента были представлены недостоверные или недействительные документы;

наличия в отношении клиента, с которым кредитной организацией заключен договор банковского счета (вклада), а также его представителя сведений об их участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом;

систематического совершения клиентом операций, в отношении которых кредитной организацией принимались меры, предусмотренные абзацем третьим пункта 2, пунктами 3 и 10 настоящей статьи;

осуществления клиентом операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, несоответствия операции (сделки) видам деятельности организации, неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур осязательного контроля, иных обстоятельств, дающих основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма в случае, если клиент, представитель клиента неоднократно в течение года не представил по требованию кредитной организации информацию и (или) документы, разъясняющие действия клиента, либо неоднократно в течение года представил недостоверную информацию и (или) документы и (или) недействительные документы.

систематического совершения клиентом операций, в отношении которых у кредитной организации возникают обоснованные подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Критерии обоснованности подозрений в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, устанавливаются Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.".

е) пункт 5.4 после слова "выгодоприобретателя" дополнить словами "бенефициарного владельца";

ж) дополнить статью пунктом 5.6 следующего содержания:

"5.6. Профессиональные участники рынка ценных бумаг вправе:

1) отказаться от заключения .договора на оказание услуг на рынке ценных бумаг с физическим или юридическим лицом, в том числе, в случаях:

отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом;

непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;

если ранее профессиональный участник рынка ценных бумаг уже расторг договор на оказание услуг на рынке ценных бумаг с данным, физическим или юридическим лицом по основаниям, предусмотренным подпунктом 2 настоящего пункта;

систематического совершения клиентом операции в отношении которых у организации возникают обоснованные подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

2) помимо случаев и оснований, предусмотренных федеральными законами и договором с клиентом, расторгнуть договор на оказание услуг на рынке ценных бумаг с клиентом и (или) отказать в выполнении операции по поручению клиента в случаях:

отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

наличия информации о том, что при заключении договора на оказание услуг на рынке ценных бумаг клиентом, представителем клиента были представлены недостоверные или недействительные документы;

наличия в отношении клиента, с которым профессиональный участник рынка ценных бумаг заключен договор на оказание услуг на рынке, ценных бумаг, а также его представителя сведений об их участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом;

неоднократного отказа в представлении, непредставления информации или документов или представления клиентом (представителем клиента) недостоверной информации или документов, требуемых в соответствии с настоящим Федеральным законом;

систематического совершения клиентом операций, в отношении которых профессиональным участником рынка ценных бумаг принимались меры, предусмотренные абзацем третьим пункта 2, пунктами 3 и 10 настоящей статьи;

осуществления клиентом операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, несоответствия операции (сделки) видам деятельности организации, неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, иных обстоятельств, дающих основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в случае, если клиент, представитель клиента неоднократно в течение года не представил по требованию профессионального участника рынка, ценных бумаг информацию и (или) документы, разъясняющие действия клиента, либо неоднократно в течение года представил недостоверную информацию и (или) документы и (или) недействительные документы;

систематического совершения клиентом операций, в отношении которых у профессионального участника рынка ценных бумаг возникают обоснованные подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Критерии обоснованности подозрений в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков по согласованию с уполномоченным органом.";

з) пункт 10 изложить в следующей редакции:

"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, приостанавливают операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, предоставляют информацию о них в уполномоченный орган в следующих случаях:

1) если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

2) если у работников организации возникают обоснованные подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в следующих случаях:

а) если организация ранее направила в уполномоченный орган информацию об операциях данного клиента в порядке, предусмотренном пунктом 3 настоящей статьи.

б) если организацией получен письменный запрос уполномоченного органа о предоставлении информации об операциях, движении средств по счетам (вкладам) данного в соответствии с подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;

в) операция совершается на сумму равную или превышающую 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей или превышает ее, независимо от того, относится или не относится она к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.

При неполучении в течение указанного срока постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.

Уполномоченный орган не несет ответственности за убытки, понесенные организацией в результате приостановления его операций в банке и переводов его электронных денежных средств по вышеперечисленным основаниям.";

и) пункт 13 изложить в следующей редакции:

"13. Кредитные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей статье, от заключения (исполнения) договоров с клиентами и (или) от проведения операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном для кредитных организаций, Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, а для профессиональных участников рынка ценных бумаг - федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков по согласованию с уполномоченным органом";

к) дополнить пунктом 14, изложив его в следующей редакции:

"14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.".

5. В статье 8:

а) абзац второй после слов "в правоохранительные" дополнить словами "или налоговые";

б) в абзаце третьем слова "указанных в пункте 2 статьи 6" заменить словами "указанных в пункте 10 статьи 7".