Раздел B. Требования к осуществлению деятельности

Раздел B
Требования к осуществлению деятельности

1. Кредитное рейтинговое агентство должно выявлять, устранять существующие или потенциальные конфликты интересов, которые могут повлиять на анализ и суждения его рейтинговых аналитиков, сотрудников или иных физических лиц, оказывающих услуги кредитному рейтинговому агентству или подпадающих под его контроль, непосредственно участвующих в составлении кредитных рейтингов, на лиц, одобряющих кредитные рейтинги и рейтинговые прогнозы, либо должно управлять ими, а также прямо или косвенно их обнародовать.

2. Кредитное рейтинговое агентство должно обнародовать наименования оцениваемых лиц либо связанных с ними третьих лиц, от которых оно получает более 5% своего годового дохода.

3. Кредитное рейтинговое агентство не должно выпускать кредитные рейтинги или рейтинговые прогнозы в любых указанных ниже обстоятельствах либо, применительно к уже выпущенным кредитным рейтингам или рейтинговым прогнозам, должно незамедлительно обнародовать информацию о возможном влиянии на кредитные рейтинги или рейтинговые прогнозы следующих обстоятельств:

(a) кредитное рейтинговое агентство либо лица, указанные в пункте 1, прямо или косвенно обладают финансовыми инструментами оцениваемого лица или связанных с ним третьих лиц либо имеют иной прямой или косвенный имущественный интерес в капитале указанных лиц, кроме паев в различных коллективных инвестиционных схемах, в том числе, в управляемых фондах, таких как пенсионные фонды или фонды страхования жизни;

(aa) акционер или член кредитного рейтингового агентства, имеющий 10% или более либо капитала, либо голосующих акций кредитного рейтингового агентства или находящийся иным способом в положении, позволяющем оказывать существенное влияние на деятельность кредитного рейтингового агентства, имеет 10% или более либо капитала, либо голосующих акций оцениваемого лица или связанного с ним третьего лица, или какой-либо другой интерес владения этого оцениваемого лица или связанного с ним третьего лица, кроме владений в диверсифицированных коллективных инвестиционных схемах и управляемых фондах, таких как пенсионные фонды или фонды страхования жизни, которые не ставят его в положение, позволяющее оказывать существенное влияние на деятельность схемы;

(b) кредитный рейтинг составлен в отношении оцениваемого лица, прямо или косвенно связанного с кредитным рейтинговым агентством посредством контроля либо через третье лицо;

(ba) кредитный рейтинг составлен в отношении оцениваемого лица или связанного с ним третьего лица, которое имеет 10% или более либо капитала, либо голосующих акций этого кредитного рейтингового агентства;

(с) лицо, указанное в пункте 1, является членом правления или совета директоров оцениваемого лица либо связанного с ним третьего лица; или

(ca) акционер или член кредитного рейтингового агентства, имеющий 10% или более либо капитала, либо голосующих акций этого кредитного рейтингового агентства или находящийся иным способом в положении, позволяющем оказывать существенное влияние на деятельность кредитного рейтингового агентства, является членом административного или надзорного органа оцениваемого лица или связанного с ним третьего лица;

(d) рейтинговый аналитик, принимавший участие в составлении кредитного рейтинга, либо лицо, утвердившее кредитный рейтинг, имеет связь с оцениваемым лицом или связанным с ним третьим лицом, которая может привести к конфликту интересов.

Кредитное рейтинговое агентство должно также незамедлительно определить, существуют ли основания для переоценки или отзыва существующего кредитного рейтинга или рейтингового прогноза.

3а. Кредитное рейтинговое агентство обнародует информацию о возможном влиянии на кредитные рейтинги или рейтинговые прогнозы следующих обстоятельств:

(а) акционер или член кредитного рейтингового агентства, имеющий 5% или более либо капитала, либо голосующих акций этого кредитного рейтингового агентства или находящийся иным способом в положении, позволяющем оказывать существенное влияние на деятельность кредитного рейтингового агентства, имеет 5% или более либо капитала, либо голосующих акций оцениваемого лица или связанного с ним третьего лица, или какой-либо другой интерес владения этого оцениваемого лица или третьего лица. Это не включает в себя владения в диверсифицированных коллективных инвестиционных схемах и управляемых фондах, таких как пенсионные фонды или фонды страхования жизни, которые не ставят его в положение, позволяющее оказывать существенное влияние на деятельность схемы;

(b) акционер или член кредитного рейтингового агентства, имеющий 5% или более либо капитала, либо голосующих акций этого кредитного рейтингового агентства или находящийся иным способом в положении, позволяющем оказывать существенное влияние на деятельность кредитного рейтингового агентства, является членом административного или надзорного органа оцениваемого лица или связанного с ним третьего лица.

3b. При условии, что информация известна или должна быть известна кредитному рейтинговому агентству, обязательства, указанные в пунктах 3(aa), (ba) и (ca) и в пункте 3a, также относятся к:

(a) непрямым акционерам, на которых распространяется Статья 10 Директивы 2004/109/ЕС; и

(b) компаниям, которые контролируют кредитное рейтинговое агентство или определяют условия его деятельности, прямо или косвенно, и на которые распространяется Статья 10 Директивы 2004/109/ЕС.

3c. Кредитное рейтинговое агентство обеспечивает, чтобы сборы, взимаемые с его клиентов за предоставление кредитного рейтинга и оказание вспомогательных услуг, не были дискриминационными и основывались на фактических затратах. Сборы, взимаемые за услуги составления кредитного рейтинга, не должны зависеть от уровня кредитного рейтинга, выпущенного кредитным рейтинговым агентством, или от какого-либо другого результата или вывода выполненной работы.

4. Ни кредитное рейтинговое агентство, ни лицо, владеющее прямо или косвенно не менее чем 5% либо капитала, либо голосующих акций кредитного рейтингового агентства или находящееся иным способом в положении, позволяющем оказывать существенное влияние на деятельность кредитного рейтингового агентства не должно оказывать консультационные услуги либо давать профессиональные советы оцениваемым лицам или связанным с ними третьим лицам относительно корпоративной либо юридической структуры, активов, ответственности или деятельности оцениваемого лица либо связанного с ним третьего лица.

Кредитное рейтинговое агентство вправе оказывать иные услуги, помимо составления кредитных рейтингов (вспомогательные услуги). Вспомогательные услуги не являются частью кредитной рейтинговой деятельности; они включают в себя прогнозы рыночной конъюнктуры, оценку экономических тенденций, анализ ценообразования и иной анализ общих данных, а также соответствующие услуги по распространению.

Кредитное рейтинговое агентство должно убедиться в том, что оказание вспомогательных услуг не создает конфликта интересов с кредитной рейтинговой деятельностью, и должно обнародовать в окончательных отчетах о составленном рейтинге перечень вспомогательных услуг, оказанных оцениваемому лицу или иному связанному с ним третьему лицу.

5. Кредитное рейтинговое агентство должно убедиться в том, что рейтинговые аналитики или лица, утверждающие рейтинги, не делают предложений либо рекомендаций, как формально, так и неформально, относительно проекта структурированных финансовых инструментов, по которым кредитное рейтинговое агентство, предположительно, будет составлять кредитный рейтинг.

6. Кредитное рейтинговое агентство должно организовать свои каналы для отчетности и коммуникации таким образом, чтобы обеспечить независимость лиц, указанных в пункте 1, от этой иной деятельности кредитного рейтингового агентства, осуществляемой на коммерческой основе.

7. Кредитное рейтинговое агентство должно вести соответствующие записи и при необходимости журнал регистрации для своей кредитной рейтинговой деятельности. Указанные записи должны включать в себя:

(a) применительно к каждому решению по кредитному рейтингу и рейтинговому прогнозу, личность рейтинговых аналитиков, принимающих участие в составлении кредитного рейтинга или рейтингового прогноза, личность лиц, утвердивших кредитный рейтинг или рейтинговый прогноз, информацию относительно того, по чьей инициативе был составлен кредитный рейтинг, и дату, когда было совершено данное действие в отношении кредитного рейтинга;

(b) бухгалтерские записи относительно платежей, полученных от любых оцениваемых лиц или связанных с ними третьих лиц либо от любого пользователя рейтингов;

(с) бухгалтерские записи относительно каждого подписчика на кредитные рейтинги или вспомогательные услуги;

(d) записи, документально закрепляющие установленные процедуры и рейтинговые методологии, используемые кредитным рейтинговым агентством при составлении кредитных рейтингов и рейтинговых прогнозов;

(e) внутренние записи и файлы, в том числе, конфиденциальную информацию и рабочую документацию, используемую в качестве основы для принятия какого-либо решения по кредитному рейтингу и рейтинговому прогнозу;

(f) отчеты об анализе актива, отчеты об оценке актива, а также частные отчеты о кредитном рейтинге и внутренние записи, в том числе, конфиденциальную информацию и рабочую документацию, используемую в качестве основы для заключений, представленных в указанных отчетах;

(g) записи о процедурах и мерах, принятых кредитным рейтинговым агентством для выполнения требований настоящего Регламента; и

(h) копии внутренних и внешних сообщений, в том числе, электронных сообщений, полученных или отправленных кредитным рейтинговым агентством и его сотрудниками и связанных с кредитной рейтинговой деятельностью.

8. Записи и журналы регистрации, упомянутые в пункте 7, должны храниться у кредитного рейтингового агентства не менее пяти лет и по запросу предоставляться ESMA.

Если регистрация кредитного рейтингового агентства аннулирована, записи должны храниться в течение дополнительного срока продолжительностью не менее трех лет.

9. Записи, устанавливающие соответствующие права и обязанности кредитного рейтингового агентства и оцениваемого лица либо связанных с ним третьих лиц в соответствии с договором на оказание кредитных рейтинговых услуг, должны храниться как минимум в течение сотрудничества с указанным оцениваемым лицом или связанными с ним третьими лицами.