Раздел A. Организационные требования

Раздел A
Организационные требования

1. Кредитное рейтинговое агентство должно иметь правление либо совет директоров.

Его высшее руководство должно обеспечивать:

(a) независимость кредитной рейтинговой деятельности, в том числе, от любого политического и экономического влияния либо принуждения;

(b) надлежащее выявление конфликтов интересов, управление ими и обнародование информации о них;

(с) соблюдение кредитным рейтинговым агентством остальных требований настоящего Регламента.

2. Кредитное рейтинговое агентство должно быть организовано таким образом, чтобы коммерческий интерес не умалял независимость и достоверность кредитной рейтинговой деятельности.

Высшее руководство кредитного рейтингового агентства должно иметь хорошую репутацию, а также достаточные навыки и опыт для того, чтобы обеспечивать рациональное и благоразумное управление кредитным рейтинговым агентством.

Как минимум одна треть, но не менее двух членов правления или совета директоров кредитного рейтингового агентства должны быть независимыми членами, не участвующими в кредитной рейтинговой деятельности.

Вознаграждение независимых членов правления или совета директоров не должно быть связано с результатами деятельности кредитного рейтингового агентства и должно быть организовано таким образом, чтобы обеспечить независимость их суждений. Срок назначения независимых членов правления или совета директоров должен быть заранее согласован и не должен превышать пяти лет без возможности назначения на новый срок. Освобождение независимых членов правления или совета директоров от должности возможно исключительно в случаях неправомерного поведения либо невыполнения профессиональных обязанностей.

Большинство членов правления либо совета директоров, в том числе независимых членов, должны иметь достаточные специальные знания в области финансовых услуг. Если кредитное рейтинговое агентство выпускает кредитные рейтинги структурированных финансовых инструментов, как минимум, один независимый и один иной член правления или совета директоров должны иметь глубокие знания и опыт на уровне высшего руководства на рынках структурированных финансовых инструментов.

Помимо общей компетенции правления или совета директоров, их независимые члены также должны иметь особые полномочия по мониторингу:

(a) развития политики в области кредитных рейтингов и методологии, используемой кредитным рейтинговым агентством в своей кредитной рейтинговой деятельности;

(b) эффективности внутренней системы контроля качества кредитного рейтингового агентства в отношении кредитной рейтинговой деятельности;

(с) эффективности мер и процедур, установленных для обеспечения выявления, устранения конфликтов интересов либо управления ими, а также обнародования информации о них; и

(d) процессов контроля соблюдения правовых норм и управления, в том числе, эффективности осуществления функции пересмотра, описанной в пункте 9 настоящего Раздела.

Заключения независимых членов правления или совета директоров по вопросам, указанным в пунктах (a) - (d), должны периодически представляться на рассмотрение правления или совета директоров, а также должны быть доступны для рассмотрения ESMA при условии направления соответствующего запроса.

3. Кредитное рейтинговое агентство должно установить надлежащие предписания и процедуры для обеспечения соблюдения своих обязанностей в соответствии с настоящим Регламентом.

4. Кредитное рейтинговое агентство должно иметь надлежащие административные процедуры и порядок ведения бухгалтерской отчетности, механизмы внутреннего контроля, эффективный порядок оценки риска, а также эффективные контрольные и защитные меры для систем обработки информации.

Указанные механизмы внутреннего контроля должны быть предназначены для обеспечения соответствия решениям и установленному порядку на всех уровнях кредитного рейтингового агентства.

Кредитное рейтинговое агентство должно установить и поддерживать процедуры принятия решений и организационные структуры, которые четко документально закрепляют порядок подчиненности и распределяют функции и обязанности.

5. Кредитное рейтинговое агентство должно учредить и поддерживать постоянный эффективный отдел по обеспечению нормативно-правового соответствия (нормативно-правовое соответствие), действующий независимо.

Отдел нормативно-правового соответствия должен контролировать выполнение кредитным рейтинговым агентством и его сотрудниками обязанностей кредитного рейтингового агентства в соответствии с настоящим Регламентом. Отдел нормативно-правового соответствия должен:

(a) контролировать и регулярно оценивать соразмерность и эффективность мер и процедур, принятых в соответствии с пунктом 3, и действий, предпринятых для противодействия невыполнению кредитным рейтинговым агентством своих обязанностей;

(b) консультировать руководство, рейтинговых аналитиков, сотрудников, а также иных физических лиц, оказывающих услуги кредитному рейтинговому агентству или подпадающих под его контроль, либо любых других лиц, прямо или косвенно связанных с ним посредством контроля и осуществляющих кредитную рейтинговую деятельность, а также содействовать им в выполнении их обязанностей в соответствии с настоящим Регламентом.

6. Чтобы обеспечить надлежащее и независимое выполнение своих функций отделом нормативно-правового соответствия, кредитное рейтинговое агентство должно обеспечить выполнение следующих условий:

(a) отдел нормативно-правового соответствия имеет необходимые полномочия, ресурсы, специальные знания и доступ ко всей необходимой информации;

(b) назначен специалист по внутреннему контролю, несущий ответственность за обеспечение нормативно-правового соответствия и за отчетность относительно такого соответствия согласно пункту 3;

(с) руководство, рейтинговые аналитики, сотрудники, а также иные физические лица, оказывающие услуги кредитному рейтинговому агентству или подпадающие под его контроль, либо любые другие лица, прямо или косвенно связанные с ним посредством контроля, участвующие в обеспечении нормативно-правового соответствия, не участвуют в кредитной рейтинговой деятельности, которую они контролируют;

(d) вознаграждение специалиста по внутреннему контролю не связано с результатами деятельности кредитного рейтингового агентства и устанавливается таким образом, чтобы обеспечить независимость его или ее суждения.

Специалист по внутреннему контролю должен обеспечивать надлежащее выявление и устранение любых конфликтов интересов, связанных с лицами, оказывающими услуги отделу нормативно-правового соответствия.

Специалист по внутреннему контролю должен регулярно отчитываться о выполнении его или ее обязанностей высшему руководству и независимым членам правления либо совета директоров.

7. Кредитное рейтинговое агентство должно принять надлежащие эффективные организационные и административные меры для предотвращения, выявления, устранения конфликтов интересов, указанных в пункте 1 Раздела B, управления ими, а также для их обнародования. Кредитное рейтинговое агентство должно вести записи обо всех существенных угрозах независимости кредитной рейтинговой деятельности, в том числе, об угрозах нарушения правил о кредитных рейтинговых аналитиках, установленных Разделом С, а также о мерах защиты, предпринятых для устранения указанных угроз.

8. Кредитное рейтинговое агентство должно установить соответствующие системы и процедуры, а также привлечь необходимые ресурсы для обеспечения постоянства и регулярности своей кредитной рейтинговой деятельности.

9. Кредитное рейтинговое агентство должно создать отдел пересмотра, ответственный за периодический пересмотр методологии, моделей и ключевых рейтинговых предположений, таких как математические и корелляционные предположения, за пересмотр любых их существенных изменений и модификаций, а также за пересмотр уместности указанных методов, моделей и ключевых рейтинговых предположений при их использовании или предполагаемом использовании для оценки новых финансовых инструментов.

Указанный отдел пересмотра должен быть независим от подразделений, ответственных за осуществление кредитной рейтинговой деятельности, и должен отчитываться перед членами правления либо совета директоров, указанными в пункте 2 настоящего Раздела.

10. Кредитное рейтинговое агентство должно контролировать и оценивать соразмерность и эффективность своих систем, механизмов внутреннего контроля и предписаний, созданных в соответствии с настоящим Регламентом, и принимать соответствующие меры для устранения недостатков.