Приложение. Рекомендуемые условия договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (её филиалом)

Приложение

к письму Банка России от 28 января 2013 г. N 7-Т

"О рекомендуемых условиях договора

корреспондентского счета (субсчета),

заключаемого между Банком России и

кредитной организацией (её филиалом)"

Рекомендуемые условия договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (её филиалом)

1. В договоре корреспондентского счета (субсчета) (далее - договор) рекомендуется определить предмет договора как регулирование отношений, возникающих между Банком России и кредитной организацией (филиалом) (далее - клиент) при приеме и зачислении Банком России поступающих денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) клиента, исполнении распоряжений клиента о перечислении и выдаче соответствующих денежных средств с корреспондентского счета (субсчета), а также при осуществлении Банком России перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России по корреспондентскому счету (субсчету) клиента в соответствии с нормативными актами Банка России, в том числе:

при предоставлении клиенту доступа к услугам по переводу денежных средств в рамках платежной системы Банка России;

при приеме к исполнению распоряжений клиента о переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России;

при исполнении распоряжений клиента посредством списания денежных средств, в том числе при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) клиента в установленном Банком России порядке (если клиенту предоставляется такая услуга), и направлении подтверждений, касающихся исполнения распоряжений клиента, а также зачислении денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) клиента.

2. В договоре рекомендуется указывать полное, сокращенное наименование головного расчетно-кассового центра, расчетно-кассового центра, операционного управления, отделения в составе территориального учреждения Банка России, полевого учреждения Банка России (далее - подразделение Банка России), предоставляющего клиенту доступ к услугам по переводу денежных средств в рамках платежной системы Банка России с использованием распоряжений на бумажном носителе, а также полное и сокращенное наименование клиента.

3. В договоре рекомендуется определить порядок извещения клиента о времени начала и окончания выполнения в региональной компоненте платежной системы Банка России (далее - региональная компонента) процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений на бумажном носителе, направления уведомлений, извещений, заявлений, запросов и подтверждений на бумажном носителе, а также иных процедур, предусмотренных регламентом функционирования платежной системы Банка России.

4. В договор рекомендуется включить порядок извещения клиента о периоде времени его обслуживания (график обслуживания клиентов) при доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений на бумажном носителе.

5. В договоре рекомендуется указать порядок извещения клиента об изменениях в функционировании платежной системы Банка России в рабочие, выходные и нерабочие праздничные дни, а также об изменении регламента функционирования платежной системы Банка России.

6. В договор рекомендуется включить условия приема к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте, отличного от графика обслуживания клиентов.

7. В договоре рекомендуется указать, что прием к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте производится на основании письменного обращения клиента, подписанного руководителем клиента (лицом его замещающим), либо руководителем подразделения клиента (лицом его замещающим) с проставлением оттиска печати клиента.

8. В договоре рекомендуется определить, каким образом осуществляется взаимодействие между Банком России и клиентом при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (в электронном виде и (или) на бумажном носителе).

9. В договоре рекомендуется указать возможность предоставления клиенту сервиса срочного перевода (при этом рекомендуется уточнить форму участия клиента в системе БЭСП (прямой участник расчетов (далее - ПУР) или ассоциированный участник расчетов (далее - АУР).

10. В договоре рекомендуется указать наименование особого участника расчетов системы БЭСП, которому ПУР, АУР представляет информацию о возникновении (об устранении) причин введения ограничения участия в системе БЭСП.

11. В договоре рекомендуется предусмотреть дополнительные условия в части управления переводом денежных средств в системе БЭСП для ПУР (приложение 1 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом).

12. В договоре рекомендуется предусмотреть условия предоставления (способ и сроки доставки) клиенту Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России (далее - Справочник БИК России).

13. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок доведения клиентом сведений о лицах (должность, фамилия, имя, отчество), уполномоченных наряду с руководителем клиента на подписание доверенности представителю клиента, уполномоченному на представление распоряжений на бумажном носителе в подразделение Банка России.

14. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок доведения клиентом сведений о руководителях подразделений клиента (лицах их замещающих) (должность, фамилия, имя, отчество), уполномоченных на подписание сопроводительных писем клиента при представлении распоряжений на бумажном носителе в подразделение Банка России и письменных обращений клиента для обслуживания после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте.

15. В договоре рекомендуется предусмотреть обязанность Банка России принимать к исполнению распоряжения клиента на бумажном носителе, поступившие в подразделение Банка России в течение времени приема к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе в региональной компоненте - в тот же день, а поступившие в подразделение Банка России после окончания времени приема к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе в региональной компоненте - не позднее следующего рабочего дня; обязанность клиента представлять в подразделение Банка России распоряжения на бумажном носителе в количестве экземпляров до 1 июля 2013 года согласно приложению 2 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом), после 1 июля 2013 года согласно приложению 6 к Положению Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России".

16. В договор рекомендуется включить условия осуществления перевода денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) клиента по распоряжению получателя средств (приложение 3 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом).

17. В договор рекомендуется включить условие о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) клиента на основании инкассовых поручений Банка России, в том числе с корреспондентского счета (субсчета) клиента, являющегося ПУР или АУР - на основании инкассовых поручений, составленных особым участником расчетов, в системе БЭСП в случаях, если в нормативных актах Банка России содержится положение о наличии указанного условия в договоре.

18. В договор рекомендуется включить условие об обеспечении клиентом достаточности денежных средств на его корреспондентском счете (субсчете) в Банке России для своевременного исполнения инкассовых поручений, составленных Банком России, о переводе денежных средств в пользу Банка России.

19. В договоре рекомендуется предусмотреть право Банка России осуществлять списание с корреспондентского счета (субсчета) клиента денежных средств по распоряжениям Банка России, находящимся во внутридневной очереди распоряжений, в приоритетном порядке.

20. В договоре рекомендуется предусмотреть право Банка России осуществлять без распоряжения клиента списание с его корреспондентского счета (субсчета) денежных средств, ошибочно зачисленных Банком России на его корреспондентский счет (субсчет).

В договоре рекомендуется предусмотреть, что списание без распоряжения клиента с его корреспондентского счета (субсчета) денежных средств, ошибочно зачисленных Банком России на его корреспондентский счет (субсчет), осуществляется распоряжениями Банка России.

21. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок передачи Банком России платежных требований для акцепта клиенту и получения акцепта либо отказа от акцепта клиента (в электронном виде и (или) на бумажном носителе).

22. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок и периодичность выдачи выписок из корреспондентского счета (субсчета) и прилагаемых к ним документов, а также порядок выдачи дубликатов выписок из корреспондентского счета (субсчета).

23. В договор рекомендуется включить условие об осуществлении ежегодного контроля и выверки расчетов Банком России и клиентом, путем письменного подтверждения клиентом остатка на корреспондентском счете (субсчете) по состоянию на 1 января, представляемого в подразделение Банка России.

24. В договор рекомендуется включить условие о подтверждении Банком России остатка средств на корреспондентском счете (субсчете) в случае представления клиентом заявления о его закрытии.

25. В договоре рекомендуется предусмотреть:

порядок расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России в соответствии с тарифами на услуги Банка России и ставками дисконта в системе БЭСП, утверждаемыми Советом директоров Банка России и опубликованными в "Вестнике Банка России";

порядок урегулирования разногласий по расчету и взиманию платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России и порядок разрешения споров;

обязательство клиента оплатить предоставленные ему и (или) его структурным подразделениям, в том числе, находящимся на территории другого региона, услуги Банка России.

В договоре рекомендуется указать реквизиты банковского счета (счетов) (при их наличии), с которого (которых) Банк России может осуществить списание денежных средств в счет оплаты суммы основного долга (неустойки) клиента (его структурного подразделения, в том числе находящегося на территории другого региона) за услуги Банка России в платежной системе Банка России.

26. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок и сроки возмещения расходов Банка России на оплату услуг организаций федеральной почтовой связи, а также системы международных финансовых телекоммуникаций (СВИФТ).

27. Для размещения информации о клиенте в Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов (БИК) и международных банковских идентификационных кодов (SWIFT BIC) в договоре могут указываться условия, регулирующие отношения между клиентом и Банком России, возникающие при формировании и ведении Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (приложение 4 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом).

28. В договоре рекомендуется указать, что проценты за пользование находящимися на корреспондентском счете (субсчете) денежными средствами Банком России не начисляются и не уплачиваются.

29. В договоре рекомендуется предусмотреть, что взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине Банка России, решаются в установленном законодательством Российской Федерации порядке без участия Банка России.

30. В договоре рекомендуется указать, что споры, возникающие между клиентом и Банком России в связи с ненадлежащим исполнением условий договора, разрешаются путем переговоров между сторонами, а при недостижении согласия - в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, с указанием арбитражного суда, в котором стороны определили рассматривать споры.

31. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок взаимодействия в ситуациях, возникающих при переводе денежных средств, в которых клиент вправе обратиться в подразделение Банка России.

32. В качестве приложения к договору рекомендуется предусмотреть формы сопроводительного письма клиента, сводного поручения, заявлений, запроса, применяемых в платежной системе Банка России, используемые для обмена на бумажном носителе между Банком России и клиентом, или привести ссылку на письма Банка России, в соответствии с которыми формы доводятся до сведения клиентов Банка России.