Указание Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3237-У
"Об установлении дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих"
25 ноября 2014 г.
Положением Банка России от 25 декабря 2014 г. N 451-П настоящее Указание признано утратившим силу
Настоящее Указание в соответствии с пунктом 2 статьи 24 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 30, ст. 3028; 2003, N 1, ст. 13; N 46, ст. 4431; 2004, N 31, ст. 3217; 2005, N 1, ст. 9; N 19, ст. 1755; 2006, N 6, ст. 636; 2008, N 18, ст. 1942; N 30, ст. 3616; 2009, N 29, ст. 3619; N 52, ст. 6454; 2010, N 31, ст. 4196; 2011, N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7036, ст. 7037, ст. 7040; 2012, N 50, ст. 6965, ст. 6966; 2013, N 30, ст. 4044, ст. 4084; N 49, ст. 6352; N 52, ст. 6961, ст. 6975), части 2 статьи 23 Федерального закона от 20 августа 2004 года N 117-ФЗ "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 34, ст. 3532; 2006, N 6, ст. 636; 2007, N 50, ст. 6237; 2008, N 30, ст. 3616; 2009, N 48, ст. 5731; 2011, N 27, ст. 3879; N 48, ст. 6728; 2012, N 26, ст. 3443; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6961) устанавливает дополнительные требования к кредитным организациям, в которых негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и брокеры размещают средства пенсионных накоплений, а также в которых управляющие компании и брокеры размещают накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
1. Дополнительными требованиями к кредитным организациям, в которых негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и брокеры размещают средства пенсионных накоплений, а также в которых управляющие компании и брокеры размещают накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, являются:
а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Банка России на осуществление банковских операций;
б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по состоянию на последнюю отчетную дату;
в) осуществление деятельности кредитной организацией не менее 5 лет с даты ее регистрации;
г) наличие у кредитной организации аудиторского заключения, в котором выражено немодифицированное мнение о достоверности ее последней годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности;
д) неприменение к кредитной организации в течение последних шести месяцев принудительных мер воздействия за нарушение обязательных нормативов деятельности банков, установленных Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2012 года N 26104, 29 ноября 2013 года N 30498 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2012 года N 74, от 30 ноября 2013 года N 69);
е) отсутствие у кредитной организации в течение последних шести месяцев просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;
ж) неприменение в отношении кредитной организации в течение последних шести месяцев мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2002, N 12, ст. 1093; 2004, N 31, ст. 3220; N 34, ст. 3536; 2006, N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 10; N 49, ст. 6064; 2008, N 30, ст. 3616; N 52, ст. 6225; 2009, N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873; N 48, ст. 6728; N 50, ст. 7351; 2012, N 31, ст. 4333; 2013, N 27, ст. 3438);
з) наличие у кредитной организации присвоенного рейтинга долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) или не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service). Соответствующий рейтинг должен быть присвоен хотя бы одним из указанных агентств;
и) отсутствие запрета Банка России в отношении кредитной организации на осуществление отдельных банковских операций.
Кредитная организация, в которой размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих должна дать письменное согласие на предоставление информации о соблюдении этой кредитной организацией дополнительных требований, установленных настоящим пунктом.
2. С целью организации контроля за соблюдением дополнительных требований к кредитным организациям, в которых негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и брокеры размещают средства пенсионных накоплений, а также в которых управляющие компании и брокеры размещают накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, Банк России размещает данные о кредитных организациях, соответствующих указанным в пункте 1 настоящего Указания требованиям (далее - перечень кредитных организаций), на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
3. Перечень кредитных организаций предоставляется Банком России любому заинтересованному лицу по письменному запросу не позднее чем в 30-дневный срок с даты поступления запроса.
4. Дополнительные требования, установленные в пункте 1 настоящего Указания, не применяются при размещении средств пенсионных накоплений в депозиты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте в кредитных организациях и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих в депозиты в рублях в кредитных организациях.
5. Дополнительные требования, установленные в пункте 1 настоящего Указания, не распространяются на лицо, которому присвоен статус центрального депозитария в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на лицо, осуществляющее функции центрального контрагента.
Указанием Банка России от 25 ноября 2014 г. N 3454-У Указание дополнено пунктом 5.1
5.1. Особенности использования рейтингов кредитоспособности в целях применения настоящего Указания могут быть установлены иными нормативными актами Банка России.
6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель |
Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 июня 2014 г.
Регистрационный N 32604
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Установлены дополнительные требования к кредитным организациям, в которых негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и брокеры размещают средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
В частности, необходимы генеральная лицензия на банковские операции и минимум 5-летний срок ведения деятельности. Размер собственных средств должен составлять не менее 5 млрд руб. Также требуется аудиторское заключение с немодифицированным мнением о достоверности последней годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации.
Обязательны наличие определенного рейтинга долгосрочной кредитоспособности и отсутствие в последние полгода просроченных долгов по операциям с Банком России. Кроме того, к кредитной организации за последние полгода не должны применяться принудительные меры воздействия за нарушение обязательных нормативов деятельности банков и меры по предупреждению банкротства.
Перечень кредитных организаций, соответствующих установленным требованиям, размещается на сайте ЦБ РФ и предоставляется по письменному запросу любому заинтересованному лицу.
Дополнительные требования не касаются центрального депозитария, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, а также не распространяются на размещение накоплений в депозиты.
Указание вступает в силу через 10 дней после его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Указание Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3237-У "Об установлении дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 июня 2014 г.
Регистрационный N 32604
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"
Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 20 июня 2014 г. N 58
Положением Банка России от 25 декабря 2014 г. N 451-П настоящее Указание признано утратившим силу
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание Банка России от 25 ноября 2014 г. N 3454-У
Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"