Указание Банка России от 6 ноября 2014 г. N 3439-У "О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг" (с изменениями и дополнениями)

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665, N 30, ст. 4456) устанавливает порядок признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг.

1. Банк России принимает решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг в случае соответствия кредитных организаций критериям значимости на рынке платежных услуг, установленным настоящим Указанием, на основании данных форм отчетности 0409260 "Сведения о точках предоставления платежных услуг кредитных организаций и банковских платежных агентов (субагентов)", 0409264 "Сведения об электронных средствах платежа и операциях с их использованием", 0409265 "Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)", установленных Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный N 74823) с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 8 декабря 2023 года N 6621-У (зарегистрировано Минюстом России 22 января 2024 года, регистрационный N 76927), от 12 марта 2024 года N 6688-У (зарегистрировано Минюстом России 29 мая 2024 года, регистрационный N 78345) (далее - отчетность), а также на основании признания Банком России кредитных организаций системно значимыми в соответствии с Указанием Банка России от 13 апреля 2021 года N 5778-У "О методике определения системно значимых кредитных организаций" (зарегистрировано Минюстом России 17 мая 2021 года, регистрационный N 63482) с изменением, внесенным Указанием Банка России от 6 октября 2023 года N 6569-У (зарегистрировано Минюстом России 25 декабря 2023 года, регистрационный N 76594) (далее - Указание Банка России N 5778-У).

2. Кредитная организация признается значимой на рынке платежных услуг в случае ее соответствия хотя бы одному из следующих критериев:

доля объема операций с использованием расчетных и кредитных карт, осуществленных кредитной организацией на территории федерального округа Российской Федерации за календарный год, составляет два процента и более общего объема операций с использованием расчетных и кредитных карт, осуществленных кредитными организациями на территории данного федерального округа Российской Федерации за календарный год;

доля количества расчетных и кредитных карт, эмитированных кредитной организаций на территории федерального округа Российской Федерации по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным, составляет два процента и более общего количества расчетных и кредитных карт, эмитированных кредитными организациями на территории данного федерального округа Российской Федерации на 1 января года, следующего за отчетным;

доля количества применяемых для осуществления операций с использованием платежных карт банкоматов, электронных терминалов и импринтеров, принадлежащих кредитной организации и расположенных на территории федерального округа Российской Федерации на 1 января года, следующего за отчетным, составляет два процента и более общего количества банкоматов, электронных терминалов и импринтеров, принадлежащих кредитным организациям и расположенных на территории данного федерального округа Российской Федерации на 1 января года, следующего за отчетным;

доля объема переводов электронных денежных средств с использованием предоплаченных карт, осуществленных кредитной организацией в Российской Федерации за календарный год, составляет два процента и более общего объема переводов электронных денежных средств с использованием предоплаченных карт, осуществленных кредитными организациями в Российской Федерации за календарный год;

доля объема переводов денежных средств (за исключением переводов электронных денежных средств) с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, осуществленных кредитной организацией на территории федерального округа Российской Федерации за календарный год, составляет два процента и более общего объема переводов денежных средств (за исключением переводов электронных денежных средств) с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, осуществленных кредитными организациями на территории данного федерального округа Российской Федерации за календарный год;

кредитная организация является системно значимой кредитной организацией.

3. Банк России принимает решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг на основании данных отчетности за отчетный календарный год и перечня системно значимых кредитных организаций, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и опубликованного в "Вестнике Банка России" в соответствии с пунктом 4 Указания Банка России N 5778-У, в срок не позднее 1 апреля года, следующего за отчетным.

В случае внесения исправлений в данные отчетности, согласно которым кредитные организации, признанные значимыми на рынке платежных услуг, не соответствовали установленным абзацами вторым - шестым пункта 2 настоящего Указания критериям для признания их значимыми на рынке платежных услуг, или в случае внесения исправлений в данные отчетности, согласно которым кредитные организации, не признанные значимыми на рынке платежных услуг, соответствовали установленным абзацами вторым - шестым пункта 2 настоящего Указания критериям для признания их значимыми на рынке платежных услуг, Банк России в срок не позднее 90 календарных дней с даты поступления исправленной отчетности принимает решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг.

Банк России в срок не позднее 30 календарных дней с даты размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и опубликования в "Вестнике Банка России" в соответствии с пунктом 4 Указания Банка России N 5778-У перечня системно значимых кредитных организаций, в котором произошли изменения по сравнению с ранее утвержденным перечнем, актуализированного в соответствии с пунктом 3 Указания Банка России N 5778-У, принимает решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг на основании соответствия критерию, установленному абзацем седьмым пункта 2 настоящего Указания.

Решение о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг оформляется приказом Банка России, подписываемым Председателем Банка России или иным уполномоченным лицом.

4. Банк России в течение 10 рабочих дней с даты принятия решения о признании кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг размещает на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и опубликовывает в "Вестнике Банка России" реестр кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг (далее - Реестр), и доводит до сведения кредитной организации информацию о признании ее значимой на рынке платежных услуг.

5. В случае если кредитная организация, ранее признанная значимой на рынке платежных услуг, не соответствует установленным настоящим Указанием критериям значимости на рынке платежных услуг, Банк России не включает указанную кредитную организацию в приказ, издаваемый в соответствии с пунктом 3 настоящего Указания.

Банк России доводит до сведения кредитной организации, ранее признанной значимой на рынке платежных услуг, информацию о невключении указанной кредитной организации в Реестр.

5.1. В случае реорганизации кредитной организации, отзыва (аннулирования) Банком России лицензии на осуществление банковских операций или изменения наименования кредитной организации, ранее признанной Банком России значимой на рынке платежных услуг и включенной в Реестр, Банк России в течение 10 рабочих дней с даты внесения сведений о реорганизации кредитной организации, об отзыве (аннулировании) лицензии кредитной организации, об изменении наименования кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций подготавливает соответствующую информацию к Реестру, которая подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и официальному опубликованию.

6. Значимой на рынке платежных услуг признается кредитная организация, включенная в Реестр, с даты опубликования Реестра в "Вестнике Банка России".

7. Утратил силу.

8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".