Глава 4. Требования к файлу электронного документа "Информация о счетах. Операции"

4.4.1. Описание значения служебного параметра электронного документа осуществляется в следующем формате:

служебный_параметр="значение",

где:

служебный_параметр - обозначение служебного параметра;

значение - значение служебного параметра;

символы '=' и '"' - элементы синтаксиса описания значения служебного параметра.

4.4.2. Параметр encoding содержит обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации. По умолчанию значение этого параметра равно "windows-1251" (encoding="windows-1251"). Если в составе текстовой информации (например, в информации о кредитных организациях - нерезидентах и их клиентах) содержатся символы, не отображаемые с применением кодировки (кодовой страницы) "windows-1251", запрашиваемая информация предоставляется с применением кодировки (кодовой страницы) "UTF-16LE".

4.4.3. Параметр verspo содержит наименование и номер версии программного обеспечения, с помощью которого сформирован данный файл электронного документа.

4.4.4. Параметры заголовка:

date="дд.мм.гггг" - дата формирования файла электронного документа (указываются день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг);

time="чч:мм:сс" - время формирования файла электронного документа (указываются часы, минуты, секунды цифрами в формате чч:мм:сс);

nmbbank="NB/NF" - реквизиты кредитной организации (ее филиала), где: NB - регистрационный номер кредитной организации; NF - порядковый номер филиала кредитной организации. Для кредитной организации параметр nmbbank принимает значение "NB" (например, "1-К, "12", "123-Р", "1234"), для филиала кредитной организации - "NB/NF" (например, "321/4", "321/45", "321/4567");

vsp="naimen" - наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) ("naimen"). Описание этого параметра указывается при запросе уполномоченными представителями (служащими) Банка России в отдельном электронном документе информации по одному внутреннему структурному подразделению кредитной организации (ее филиала), в остальных случаях описание параметра не указывается в электронном документе;

filе ="LSOр_<NBf>_<NFf>_F<ggggmmdd>_L <ggggmmdd>_C<ggggmmdd>_<NPP>.xml" - наименование (имя файла) электронного документа в соответствии с пунктом 4.2 настоящего приложения.

4.4.5. Вспомогательные параметры: длина блока (len="n"), количество записей (nRec="n") - носят справочный характер. Длина блока вычисляется в байтах. В блок входит вся информация, заключенная между описателем начала и конца элемента данных, включая символы возврата каретки и перевода строки, пробелы, символы табуляции, а также описатель начала и конца элемента данных, знаки '<', '>' и '/'. Комментарии (<! - - ........ - - >) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными. При наличии комментариев их длина включается в размер блока.

4.5.1. Описание значения параметра (элемента данных) электронного документа осуществляется в следующем формате:

<элемент_данных>значение</элемент_данных>,

где:

элемент_данных - обозначение элемента данных;

<элемент_данных> - описатель начала элемента данных;

</элемент_данных> - описатель конца элемента данных;

значение - значение элемента данных;

символы '<', '>' и '/' - элементы синтаксиса описания значения элемента данных.

Например, описание элемента данных <TIME> (время бухгалтерской записи) в электронном документе осуществляется следующим образом:

<TIME>12:07:03</TIME>.

В электронном документе приводятся элементы данных с определенными на момент его формирования значениями (в том числе "пустыми" значениями). Например, для суммового элемента данных "пустым" значением является "0.00", для элемента данных - строки символов - строка, не содержащая ни одного символа. При "пустом" значении элемента данных - строки символов его описание в электронном документе осуществляется следующим образом:

<элемент данных></элемент данных>.

При отсутствии значения у элемента данных (то есть когда определение значения элемента данных не требуется и (или) ранее не выполнялось) его описание не приводится в электронном документе. Например, описание элемента данных <DT_EXT_BIK> (БИК обслуживающей контрагента кредитной организации (ее филиала) - отправителя) для кредитных организаций - нерезидентов не приводится в электронном документе.

Для числового значения элемента данных символом - разделителем целой и дробной части числа является десятичная точка '.'.

Суммовое значение элемента данных в валюте Российской Федерации указывается цифрами с точностью до копеек (рубли отделяются от копеек символом точка '.'; если сумма выражена в целых рублях, то символ '.' точка и копейки можно не указывать), в иностранной валюте - с точностью до минимальной денежной единицы иностранной валюты. Например, в валюте Российской Федерации значение 90180270З604.50 соответствует сумме девятьсот один миллиард восемьсот два миллиона семьсот три тысячи шестьсот четыре рубля пятьдесят копеек.

Значение элемента данных, являющееся номером счета бухгалтерского учета, для кредитных организаций - нерезидентов указывается в формате, используемой кредитной организацией - нерезидентом.

Для выделения составляющих информации в текстовом значении элемента данных (например, в информации о контрагенте - плательщике, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала) (элемент данных <DT_EXT_TNAME>), и о контрагенте - получателе средств, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала) (элемент данных <KT_EXT_TNAME>), до и после каждой из них используется подряд два знака '/'.

При указании в элементе данных адреса (например, в элементах данных <DT_EXT_TNAME> и <KT_EXT_TNAME>) допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию.

При описании элемента данных, содержащего дату, указываются день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг. При описании элемента данных, содержащего время, указываются часы, минуты, секунды цифрами в формате чч:мм:сс.

4.5.2. Данные заголовка (<THEADER>):

<Bank> - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации;

<PBDate> - дата начала периода, за который предоставляется информация;

<PLDate> - дата окончания периода, за который предоставляется информация.

4.5.3. Данные о бухгалтерской записи, отражающей операцию по счету бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями (далее при совместном упоминании - банки) (<Rec>):

<UKEY> - уникальный код бухгалтерской записи (при автоматизированном учете бухгалтерских записей) (при наличии);

<DATA> - дата бухгалтерской записи;

<TIME> - время бухгалтерской записи (при наличии);

<DCM_DATE> - дата документа, на основании которого сделана бухгалтерская запись;

<DCM_NUM> - номер документа, на основании которого сделана бухгалтерская запись;

<DT_ACCOUNT> - номер счета по дебету бухгалтерской записи (включая номер банковского счета плательщика в банке, за исключением корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета филиала кредитной организации), открытого в подразделении Банка России; не указывается, если плательщиком является кредитная организация (ее филиал), в том числе в целях исполнения принятых от физических лиц распоряжений о переводе денежных средств без открытия банковского счета; указывается открытый в другой кредитной организации, другом филиале кредитной организации корреспондентский счет, счет участника расчетов, счет межфилиальных расчетов, который используется при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета);

<KT_ACCOUNT> - номер счета по кредиту бухгалтерской записи (включая номер банковского счета получателя средств в банке, за исключением корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета филиала кредитной организации), открытого в подразделении Банка России; не указывается, если получателем средств является кредитная организация (ее филиал), в том числе в целях выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу без открытия банковского счета);

<SUM> - сумма бухгалтерской записи в валюте Российской Федерации;

<DT_SUMC> - сумма бухгалтерской записи в иностранной валюте счета по дебету (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);

<KT_SUMC> - сумма бухгалтерской записи в иностранной валюте счета по кредиту (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);

<APPOINT> - информация о назначении платежа при осуществлении перевода денежных средств;

<SCO> - символы кассовой операции (для двух и более приводятся через запятую (nn, nn, nnn,...); nn с лидирующим нулем - два знака, nnn - три знака (100);

<DT_EXT_KSM> - кодовое обозначение государства, на территории которого находится кредитная организация (филиал) контрагента - плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), по данным общероссийского классификатора стран мира (ОКСМ);

<DT_EXT_ACCOUNT> - номер счета банка контрагента - плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) (указывается номер корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета филиала кредитной организации), открытый в подразделении Банка России; не указывается, если плательщик - клиент, не являющийся кредитной организацией, филиалом кредитной организации, обслуживается в подразделении Банка России или подразделение Банка России);

<DT_EXT_BIK> - БИК банка контрагента - плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;

<DT_EXT_SWIFT> - международный банковский идентификационный код (SWIFT BIC) банка контрагента - плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала);

<DT_EXT_INN> - ИНН плательщика. Указывается ИНН (при наличии) или КИО (при наличии) контрагента - плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала);

<DT_EXT_KPP> - КПП контрагента - плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала);

<DT_EXT_OGRN> - ОГРН или ОГРНИП контрагента - плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), по данным Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

<DT_EXT_TNAME> - информация о контрагенте - плательщике, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала), включая: для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, банков - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) и сведения о месте нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование и сведения о месте нахождения; для физических лиц - Ф.И.О., уникальный присваиваемый номер операции (при наличии) и адрес места жительства или места пребывания; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., слова "индивидуальный предприниматель" и адрес места жительства или места пребывания; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О., указание на вид деятельности и адрес места жительства или места пребывания; дополнительно может указываться информация, обеспечивающая возможность установить сведения о контрагенте - плательщике, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала) (в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором, в том числе договором с получателем средств, договором доверительного управления);

<KT_EXT_KSM> - кодовое обозначение государства, на территории которого находится кредитная организация (ее филиал) контрагента - получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), по данным Общероссийского классификатора стран мира (ОКСМ);

<KT_EXT_ACCOUNT> - номер счета банка контрагента - получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) (указывается номер корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета филиала кредитной организации), открытого в подразделении Банка России; не указывается, если получатель средств - клиент, не являющийся кредитной организацией (ее филиалом), обслуживается в подразделении Банка России или подразделение Банка России, а также при переводе денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) подразделению Банка России для выдачи наличных денежных средств филиалу кредитной организации, не имеющему корреспондентского субсчета);

<KT_EXT_BIK> - БИК банка контрагента - получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;

<KT_EXT_SWIFT> - международный банковский идентификационный код (SWIFT BIC) банка контрагента - получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала);

<KT_EXT_INN> - ИНН получателя средств. Указывается ИНН (при наличии) или КИО (при наличии) контрагента - получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала);

<KT_ЕХТ_KPP> - КПП контрагента - получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала);

<KT_EXT_OGRN> - ОГРН или ОГРНИП контрагента - получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), по данным Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

<KT_EXT_TNAME> - информация о контрагенте - получателе средств, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала), включая: для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, банков - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), сведения о месте нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование и сведения о месте нахождения; для физических лиц - Ф.И.О.; для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., слова "индивидуальный предприниматель"; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О. и указание на вид деятельности; дополнительно может указываться информация, обеспечивающая возможность установить сведения о контрагенте - получателе средств, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала) (в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором).