Глава 8. Программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)

8.1. В случае если некредитная финансовая организация в соответствии с Федеральным законом на основании договора поручила кредитной организации проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, такая некредитная финансовая организация должна разработать программу, определяющую порядок ее взаимодействия с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).

8.2. В программу, определяющую порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), включаются:

порядок заключения некредитной финансовой организацией договоров с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), а также перечень должностных лиц некредитной финансовой организации, уполномоченных заключать такие договоры;

процедура идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с договорами между некредитной финансовой организацией и кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации);

порядок передачи некредитной финансовой организации сведений, полученных при проведении идентификации (упрощенной идентификации), кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации);

порядок осуществления некредитной финансовой организацией контроля за соблюдением кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), требований по идентификации (упрощенной идентификации), включая порядок, сроки и полноту передачи некредитной финансовой организации полученных сведений, а также меры, принимаемые некредитной финансовой организацией по устранению выявленных нарушений;

основания, порядок и сроки принятия некредитной финансовой организацией решения об одностороннем отказе от исполнения договора с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), в случае несоблюдения ими требований по идентификации (упрощенной идентификации), а также перечень должностных лиц некредитной финансовой организации, уполномоченных принимать такое решение;

положения об ответственности кредитных организаций, которым некредитная финансовая организация поручила проведение идентификации (упрощенной идентификации), за несоблюдение ими требований по идентификации (упрощенной идентификации), включая порядок, сроки и полноту передачи кредитной организацией полученных сведений;

порядок учета и фиксирования некредитной финансовой организацией сведений (информации), подлежащих передаче в Банк России;

положения об определении лиц некредитной финансовой организации, уполномоченных передавать информацию в Банк России;

иные положения по усмотрению некредитной финансовой организации.

В случае если некредитная финансовая организация в соответствии с Федеральным законом на основании договора поручила иным лицам, не являющимся кредитными организациями, проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), также должна содержать положения, аналогичные указанным в абзацах втором - десятом настоящего пункта.

В случае если некредитная финансовая организация в соответствии с Федеральным законом на основании договора поручила иным лицам проведение обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), помимо положений, указанных в абзацах втором - одиннадцатом настоящего пункта, также должна содержать положения, устанавливающие порядок организации и осуществления поручения обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.