Подраздел 1.1. Сведения об организации ВПОДК

Номер вопроса

Формулировка вопроса

Ответ банка с универсальной лицензией

Пояснение к ответу

Ссылка на документы банка с универсальной лицензией

1

2

3

4

5

1

Разработана ли в банке с универсальной лицензией стратегия управления рисками и капиталом?

2

Утверждена ли стратегия управления рисками и капиталом советом директоров (наблюдательным советом) банка с универсальной лицензией?

3

Рассматривает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией на регулярной основе (не реже одного раза в год) вопрос о необходимости внесения изменений в установленную стратегию управления рисками и капиталом?

4

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом склонность к риску банка с универсальной лицензией?

X

5

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом плановую структуру капитала?

X

6

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом плановые уровни рисков и целевую структуру рисков?

X

7

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом сценарии стресс-тестирования?

X

8

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом описание состава отчетности, порядок и периодичность ее формирования?

X

9

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом описание распределения функций, связанных с управлением рисками и капиталом, между советом директоров (наблюдательным советом), единоличным и коллегиальным исполнительными органами, подразделениями и работниками банка с универсальной лицензией?

X

10

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом описание структуры органов управления банка с универсальной лицензией и подразделений, осуществляющих функции, связанные с управлением рисками и капиталом?

X

11

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом описание процедур контроля со стороны совета директоров (наблюдательного совета) и исполнительных органов банка с универсальной лицензией за выполнением ВПОДК и их эффективностью?

X

12

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом описание подходов к организации системы управления рисками?

X

13

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом перечень функций по управлению рисками, передаваемых другой кредитной организации, входящей в банковскую группу?

X

14

Содержит ли стратегия управления рисками и капиталом сроки, на которые осуществляется планирование объемов операций и капитала?

X

15

Рассматривает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией отчеты:

о результатах выполнения ВПОДК;

о значимых рисках (в том числе о соблюдении установленной склонности к риску);

о стресс-тестировании капитала?

16

Рассматривает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией отчеты:

о значимых рисках;

о выполнении обязательных нормативов;

о размере капитала;

об оценке достаточности капитала?

17

Рассматривает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией отчеты о достижении сигнальных значений и нарушении лимитов?

18

Рассматривает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией отчет о результатах проведения оценки эффективности ВПОДК?

19

Учитывает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией результаты ВПОДК при принятии управленческих решений?

20

Учитывает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией результаты ВПОДК при принятии решений о порядке определения размера выплат, определенных пунктом 2.1 Инструкции Банка России N 154-И?

21

Принимает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией меры по снижению рисков, по недопущению нарушений законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних документов банка с универсальной лицензией?

22

Разработан ли в банке с универсальной лицензией порядок управления наиболее значимыми рисками и капиталом?

23

Утверждает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией порядок управления наиболее значимыми рисками и капиталом?

24

Рассматривает ли совет директоров (наблюдательный совет) банка с универсальной лицензией на регулярной основе (не реже одного раза в год) вопрос о необходимости внесения изменений в установленный порядок управления наиболее значимыми рисками и капиталом?

25

Рассматривают ли исполнительные органы банка с

универсальной лицензией отчеты:

о результатах выполнения ВПОДК;

о соблюдении установленной склонности к риску;

о стресс-тестировании капитала?

26

Рассматривают ли исполнительные органы банка с универсальной лицензией отчеты:

о значимых рисках;

о выполнении обязательных нормативов;

о размере капитала;

об оценке достаточности капитала?

27

Рассматривают ли исполнительные органы банка с универсальной лицензией отчеты о достижении сигнальных значений и нарушении лимитов?

28

Использует ли банк с универсальной лицензией результаты выполнения ВПОДК при принятии решений по развитию бизнеса, предусмотренных стратегией развития?

29

Использует ли банк с универсальной лицензией результаты выполнения ВПОДК в качестве основы для оценки необходимого размера капитала для покрытия рисков?

30

Учитывается ли уровень необходимого банку с универсальной лицензией капитала при разработке мероприятий по развитию бизнеса?