Глава 9. Особенности принятия решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов и о предоставлении им лицензии при реорганизации

Глава 9. Особенности принятия решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов и о предоставлении им лицензии при реорганизации

9.1. Решение о государственной регистрации (отказе в государственной регистрации) создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) и решение о предоставлении лицензии (об отказе в предоставлении лицензии) негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам), который будет создан (которые будут созданы) в результате реорганизации, принимается Банком России одновременно с принятием решения о согласовании (об отказе в согласовании) проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов).

Негосударственные пенсионные фонды могут быть реорганизованы путем слияния, присоединения, выделения или разделения.

Реорганизация негосударственного пенсионного фонда осуществляется на основании решения общего собрания акционеров по согласованию с Банком России при условии неухудшения условий негосударственного пенсионного обеспечения участников и обязательного пенсионного страхования застрахованных лиц в соответствии с аудиторским и актуарным заключениями.

9.2. Негосударственный пенсионный фонд в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о реорганизации уведомляет об этом уполномоченное структурное подразделение в письменной форме. Уполномоченное структурное подразделение не позднее одного рабочего дня со дня получения уведомления о начале процедуры реорганизации размещает информацию о принятом негосударственным пенсионным фондом решении о реорганизации на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и направляет уведомление о начале процедуры реорганизации в уполномоченный регистрирующий орган с приложением указанного решения.

9.3. Для согласования проведения реорганизации негосударственных пенсионных фондов, принятия решения о создании негосударственных пенсионных фондов, создающихся в результате реорганизации, предоставления негосударственным пенсионным фондам, создающимся в результате реорганизации, лицензии в уполномоченное структурное подразделение представляются следующие документы.

9.3.1. Ходатайство о согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов).

9.3.2. Заявление о государственной регистрации создаваемого путем реорганизации негосударственного пенсионного фонда по установленной форме.

9.3.3. Заявление о предоставлении создаваемому (создаваемым) путем реорганизации негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам) лицензии (лицензий) (приложение 3 к настоящей Инструкции).

9.3.4. Заявление о регистрации пенсионных правил негосударственного пенсионного фонда, создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.

9.3.5. Заявление о регистрации страховых правил (если негосударственный пенсионный фонд (негосударственные пенсионные фонды), создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации, предполагает (предполагают) осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика) в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.

9.3.6. Протокол общего собрания акционеров (решение единственного акционера) негосударственного пенсионного фонда (оригинал) (в трех экземплярах), содержащий следующие решения:

о реорганизации негосударственного пенсионного фонда;

об утверждении наименования негосударственных пенсионных фондов, создающихся в результате реорганизации;

об утверждении передаточного акта;

об утверждении договора о присоединении или договора о слиянии (если реорганизация осуществляется в форме присоединения или слияния);

об утверждении устава (уставов) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создающегося (создающихся) в результате реорганизации;

об утверждении кандидатур на должности единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создающегося (создающихся) в результате реорганизации;

об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создающегося (создающихся) в результате реорганизации;

об утверждении пенсионных правил негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создающегося (создающихся) в результате реорганизации;

об утверждении страховых правил негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создающегося (создающихся) в результате реорганизации (если негосударственный пенсионный фонд, создаваемый в результате реорганизации, предполагает осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика);

об утверждении положения о попечительском совете негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создающегося (создающихся) в результате реорганизации;

об утверждении бизнес-плана негосударственного пенсионного фонда.

9.3.7. Аудиторское заключение по результатам аудита, проводимого в связи с реорганизацией негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), или заверенная единоличным исполнительным органом копия.

9.3.8. Передаточный акт.

9.3.9. Договор о присоединении или договор о слиянии (если реорганизация осуществляется в форме присоединения или слияния).

9.3.10. Актуарное заключение по результатам актуарного оценивания, проводимого в связи с реорганизацией негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов).

9.3.11. Устав (уставы) реорганизуемого (реорганизуемых) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) либо нотариально удостоверенная копия устава (копии уставов).

9.3.12. Устав (уставы) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) (в трех экземплярах), соответствующий (соответствующие) требованиям федеральных законов, титульный лист которого (которых) оформлен согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.

9.3.13. Полный список акционеров негосударственных пенсионных фондов, участвующих в реорганизации (приложение 2 к настоящей Инструкции).

9.3.14. Полный список акционеров негосударственных пенсионных фондов, создающихся в результате реорганизации негосударственных пенсионных фондов, а также негосударственных пенсионных фондов, из которых происходит выделение, по состоянию на дату завершения реорганизации (приложение 2 к настоящей Инструкции).

9.3.15. Заверенная единоличным исполнительным органом или нотариально удостоверенная копия согласия уполномоченного антимонопольного органа на реорганизацию (в случаях, если необходимость такого согласия предусмотрена законодательством Российской Федерации).

9.3.16. Протокол совета директоров (наблюдательного совета) реорганизуемого (реорганизуемых) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) (оригинал), содержащий решения об утверждении правил внутреннего контроля, создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов).

9.3.17. Правила внутреннего контроля негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации.

9.3.18. Правила внутреннего контроля негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденные в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

9.3.19. Документы для согласования кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) и главного бухгалтера негосударственного пенсионного фонда в соответствии с главой 4 настоящей Инструкции, за исключением случаев, когда указанные кандидаты занимают те же должности в реорганизуемых негосударственных пенсионных фондах.

9.3.20. Уведомление об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создаваемого (создаваемых) путем реорганизации (приложение 4 к настоящей Инструкции).

9.3.21. Уведомление об избрании членов коллегиального исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создаваемого (создаваемых) путем реорганизации (приложение 5 к настоящей Инструкции).

9.3.22. Выписка из протокола заседания уполномоченного органа негосударственного пенсионного фонда, на котором было принято решение о создании попечительского совета негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создаваемого (создаваемых) путем реорганизации, и утвержден его (их) состав, и уведомление негосударственного пенсионного фонда, принявшего решение о реорганизации, о соблюдении положений пункта 4 статьи 31 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" (приложение 6 к настоящей Инструкции).

9.3.23. Бизнес-план негосударственного пенсионного фонда в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции (представляется в отношении каждого реорганизуемого и создаваемого путем реорганизации негосударственного пенсионного фонда).

9.3.24. Расчет размера собственных средств соискателя лицензии в соответствии с Указанием Банка России N 3415-У.

9.3.25. Документы, содержащие сведения о составе и структуре имущества, которое предоставляется реорганизуемому (реорганизуемым) негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам) и негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации.

9.3.26. Документы, содержащие сведения о составе и структуре передаваемых при реорганизации активов, в которые размещены средства пенсионных резервов или инвестированы средства пенсионных накоплений, и экономическое обоснование возможности такой передачи.

9.3.27. Документы, содержащие сведения о составе и структуре обязательств негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами.

9.3.28. Документы, содержащие сведения о составе и структуре документов, передаваемых в реорганизуемый (реорганизуемые) негосударственный пенсионный фонд (негосударственные пенсионные фонды) и негосударственный пенсионный фонд (негосударственные пенсионные фонды), создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации, в целях ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной пенсии, позволяющих определить обязательства негосударственных пенсионных фондов перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами.

9.3.29. Документы, содержащие сведения о составе кредиторов и размерах требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с реорганизацией негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) при условии выдачи Банком России согласования проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов).

9.3.30. Документы, содержащие доказательства направления уведомления кредиторам и в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах".

9.3.31. Пенсионные правила негосударственного пенсионного фонда, а также страховые правила негосударственного пенсионного фонда, если негосударственный пенсионный фонд, создаваемый в результате реорганизации, предполагает осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика (в двух экземплярах), и тексты правил на электронном носителе.

Письмо о соответствии текста правил, представленного на электронном носителе, тексту документа, представленному на бумажном носителе.

9.3.32. Документы, подтверждающие оплату государственной пошлины за государственную регистрацию негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создаваемого (создаваемых) путем реорганизации, за предоставление лицензии и за регистрацию правил негосударственных пенсионных фондов, в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

9.4. В случае если реорганизация негосударственного пенсионного фонда осуществляется в форме, предполагающей создание нового (новых) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) (выделение, разделение, слияние), в уполномоченное структурное подразделение Банка России в дополнение к документам, указанным в пункте 9.3 настоящей Инструкции, представляются:

договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и договоры доверительного управления средствами пенсионных резервов, которые указаны в пункте 27 статьи 33 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", которые заключены реорганизуемым негосударственным пенсионным фондом и права и обязанности по которым переходят к негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации;

документы, содержащие сведения о структуре и составе активов, переданных в доверительное управление по договору (договорам) доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и договорам доверительного управления средствами пенсионных резервов, указанным в пункте 27 статьи 33 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", права и обязанности по которым переходят к негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации;

договор (договоры), который (которые) заключен (заключены) реорганизуемым негосударственным пенсионным фондом со специализированным депозитарием, права и обязанности по которому (которым) переходят к негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, и который (которые) позволяет (позволяют) такому (таким) негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам) осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с даты окончания реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) и регистрации его (их) в качестве юридического лица;

сведения о счетах в банках, а также договоры, которые заключены реорганизуемым негосударственным пенсионным фондом с этими банками, права и обязанности по которым переходят к негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, и которые позволяют такому (таким) негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам) осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с даты окончания реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) и регистрации его (их) в качестве юридического лица.

9.5. Ходатайство о согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) и иные документы, указанные в пунктах 9.3 и 9.4 настоящей Инструкции, представляются соответствующим негосударственным пенсионным фондом в уполномоченное структурное подразделение в течение трех рабочих дней после даты получения аудиторского и актуарного заключений, а также согласия уполномоченного антимонопольного органа на реорганизацию (в случаях если необходимость такого согласия предусмотрена законодательством Российской Федерации).

9.6. Ходатайство о согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) должно быть рассмотрено Банком России в течение одного месяца со дня представления полного пакета документов, указанных в пунктах 9.3 и 9.4 настоящей Инструкции.

9.7. Решение о согласовании (об отказе в согласовании) проведения реорганизации, государственной регистрации (об отказе в государственной регистрации) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создающегося (создающихся) в результате реорганизации, о выдаче лицензии принимается Комитетом финансового надзора Банка России.

9.8. Банк России в соответствии со статьей 33 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" отказывает в согласовании проведения реорганизации, если:

документы, представленные в соответствии с пунктами 9.3 и 9.4 настоящей Инструкции, не соответствуют требованиям Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" и настоящей Инструкции либо в этих документах содержится неполная или недостоверная информация;

средств пенсионных резервов и (или) средств пенсионных накоплений в совокупности с собственными средствами негосударственного пенсионного фонда недостаточно для обеспечения исполнения реорганизуемым негосударственным пенсионным фондом и негосударственным пенсионным фондом, создаваемым в результате реорганизации, их обязательств перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;

негосударственный пенсионный фонд (негосударственные пенсионные фонды), создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации, не соответствует (не соответствуют) лицензионным условиям, установленным Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" для соискателя лицензии, а в случае подачи в Банк России заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика указанный (указанные) негосударственный пенсионный фонд (негосударственные пенсионные фонды) не соответствует (не соответствуют) требованиям, установленным статьей 36.1 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";

в случае реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) в форме, предполагающей создание нового (новых) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) (выделение, разделение, слияние), состав и содержание договоров, указанных в пункте 27 статьи 33 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", не позволяют негосударственному пенсионному фонду (негосударственным пенсионным фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, с даты окончания реорганизации и государственной регистрации в качестве юридического лица осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

9.9. Уполномоченное структурное подразделение уведомляет о принятии Банком России решения о согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) или об отказе в выдаче такого согласования Пенсионный фонд Российской Федерации и негосударственный пенсионный фонд (негосударственные пенсионные фонды), участвующий (участвующие) в реорганизации, не позднее одного рабочего дня с даты принятия такого решения.

В случае принятия решения об отказе в согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) в уведомлении, направляемом в адрес негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), указываются причины такого отказа.

9.10. Банк России (уполномоченное структурное подразделение) одновременно с принятием решения о согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) принимает решение о регистрации новых пенсионных и страховых правил реорганизованного (реорганизованных) негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов).

9.11. В случае принятия решения о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов) уполномоченное структурное подразделение в течение трех рабочих дней с момента принятия данного решения направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

9.12. Уполномоченное структурное подразделение не позднее пяти рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, подтверждающих внесение записей в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, создаваемых путем реорганизации, осуществляет следующие действия:

вносит в Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов сведения о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда;

вносит в Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов и реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов сведения о предоставлении негосударственному пенсионному фонду лицензии;

направляет заявителю или выдает под расписку единоличному исполнительному органу или другому уполномоченному лицу негосударственного пенсионного фонда: свидетельство Банка России о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда; свидетельство о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда, полученное от уполномоченного регистрирующего органа; лицензию; один экземпляр устава негосударственного пенсионного фонда с отметкой уполномоченного регистрирующего органа.

9.13. Решение Банка России о регистрации (об отказе в регистрации) правил реорганизуемого негосударственного пенсионного фонда (реорганизуемых негосударственных пенсионных фондов) и негосударственного пенсионного фонда (негосударственных пенсионных фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации, принимается в порядке, определенном главой 8 настоящей Инструкции.