Приложение 1. Условия обмена электронными сообщениями через СПФС, включаемые в договор об обмене с кредитной организацией, не являющейся централизованным филиалом

Приложение 1
к приказу Банка России
от 21 апреля 2015 г. N ОД-859

Условия
обмена электронными сообщениями через СПФС, включаемые в договор об обмене с кредитной организацией, не являющейся централизованным филиалом

В договоре об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России отразить следующие условия.

1. В главе 1 "Предмет Договора":

"Клиент ______________________ (указывается слово "является" либо слова "не является") пользователем системы передачи финансовых сообщений (далее - СПФС)."*(1).

2. В пункте 2.2 главы 2 "Общие положения":

"пользователь СПФС - участник обмена, чьи реквизиты включены в Справочник пользователей СПФС;

Справочник пользователей СПФС - справочник, содержащий реквизиты пользователей СПСФ, которые используются при проведении контроля при обмене через СПФС;

участник обмена - отправитель - пользователь СПФС, от которого Клиент принимает ЭС при обмене через СПФС.".

3. В главе 3 "Условия участия в обмене ЭС, приостановления и прекращения участия в обмене ЭС":

"3.16. Клиент для участия в обмене через СПФС выполняет следующие действия.

3.16.1. Представляет в ___________________________________ (указывается "Банк" либо наименование подразделения Банка России) в письменном виде в произвольной форме для включения в Справочник пользователей СПФС*(2):

реквизиты пользователя (пользователей) СПФС для обмена через СПФС, указанные в подпунктах 7.1 - 7.3, 7.4.1 - 7.4.3 пункта 7 приложения 4 к настоящему Договору, не позднее трех рабочих дней после подписания настоящего дополнительного соглашения;

реквизиты пользователя (пользователей) СПФС для обмена через СПФС с использованием конверта для передачи финансовых сообщений (далее - конверт ФС), указанные в подпунктах 7.4, 7.4.4 пункта 7 приложения 4 к настоящему Договору, не позднее чем за три рабочих дня до ___________________ (при заключении дополнительного соглашения до 29 июня 2015 года указываются слова "29 июня 2015 года", при его заключении после 29 июня 2015 года указываются слова "даты начала обмена ЭС конвертами для передачи финансовых сообщений");

реквизиты пользователя (пользователей) СПФС для обмена через СПФС с использованием конверта для ЭС в собственных форматах участников электронного обмена (далее - конверт ЭССФ), указанные в подпунктах 7.5, 7.5.1-7.5.3 пункта 7 приложения 4 к настоящему Договору, не позднее чем за три рабочих дня до __________________ (при заключении дополнительного соглашения до 29 июня 2015 года указываются слова "29 июня 2015 года", при его заключении после 29 июня 2015 года указываются слова "даты начала обмена ЭС конвертами для ЭС в собственных форматах участников электронного обмена").

3.16.2. Получает __________________ (указывается способ и подразделение Банка) сертификат ключа центра обработки сообщений (ЦОС), который будет использоваться при обмене через СПФС.

3.16.3. Может обратиться в Банк с просьбой о проведении в тестовом режиме обмена через СПФС и согласовать с Банком дату и время проведения в тестовом режиме обмена через СПФС.

3.16.4. Подтверждает Банку дату начала обмена через СПФС (по каждому типу сообщений)*(3) в письменном виде в произвольной форме.

Подтверждение даты начала обмена через СПФС может быть направлено на бумажном носителе, подписанное руководителем Клиента (лицом его замещающим) и заверенное печатью Клиента, либо с использованием средств факсимильной связи _________________________________ (указывается номер факса, наименование подразделения, принимающего подтверждение даты начала обмена через СПФС с использованием средств факсимильной связи, период времени для приема подтверждений) с досылкой подтверждения на бумажном носителе не позднее следующего рабочего дня после дня его направления с использованием средств факсимильной связи.

3.17. Клиент может представлять начиная со дня, соответствующего дате начала обмена ЭС конвертами ФС в Банк в виде ЭС для включения в Справочник пользователей СПФС для обмена через СПФС с использованием конверта ФС, указанные в подпунктах 7.4.5 и 7.4.5.1 пункта 7 приложения 4 к настоящему Договору реквизиты участников обмена - отправителей.

3.18. Клиент может представлять начиная со дня, соответствующего дате начала обмена ЭС конвертами ЭССФ в Банк в виде ЭС для включения в Справочник пользователей СПФС для обмена через СПФС с использованием конверта ЭССФ, указанные в подпункте 7.5.4 пункта 7 приложения 4 к настоящему Договору реквизиты участников обмена - отправителей.

3.19. Банк для участия Клиента в обмене через СПФС выполняет следующие действия.

3.19.1. Передает Клиенту сертификаты ключей ЦОС, которые будут использоваться при обмене через СПФС.

3.19.2. Передает Клиенту уникальный идентификатор составителя ЦОС, используемый Банком России при обмене через СПФС.

3.19.3. Обеспечивает включение в Справочник пользователей СПФС реквизитов пользователей СПФС, представленных Клиентом в соответствии с подпунктом 3.16.1 пункта 3.16, пунктами 3.17 и 3.18 настоящего Договора.

3.19.4. При обращении Клиента обеспечивает проведение в тестовом режиме обмена через СПФС, направляет перечень реквизитов, необходимых для включения в Справочник пользователей СПФС для проведения обмена через СПФС в тестовом режиме.

3.19.5. Подтверждает Клиенту дату начала обмена через СПФС*(4).

3.19.6. Обеспечивает возможность обмена через СПФС начиная с подтвержденной Клиентом даты (по каждому типу сообщений) в случае поступления в ___________________________ (указывается наименование подразделения) подтверждения даты начала обмена через СПФС не позднее ____________________ часов*(5) по местному времени рабочего дня, предшествующего дате начала обмена через СПФС (по каждому типу сообщений), либо с даты начала обмена через СПФС (по каждому типу сообщений), направленной в соответствии с абзацами третьим и четвертым подпункта 3.16.1 пункта 3.16 настоящего Договора.*(6)".

4. В главе 4 "Общие условия обмена ЭС":

4.1. В пункте 4.1:

"Обмен через СПФС осуществляется через транспортную систему Банка России с использованием форматов ЭС в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений "Унифицированные форматы электронных банковских сообщений для безналичных расчетов. Обмен с кредитными организациями и другими клиентами Банка России с учетом взаимодействия пользователей системы передачи финансовых сообщений Банка России", размещенным в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru).".

4.2. В пункте 4.2:

"Стороны осуществляют обмен через СПФС в соответствии с регламентом обмена через СПФС, приведенным в пункте 6 приложения 4 к настоящему Договору.".

4.3. В пункте 4.4:

"При невозможности осуществления обмена через СПФС по каналам связи такой обмен может осуществляться с использованием отчуждаемых машинных носителей информации через ___________________________ (указывается наименование подразделения). Возврат Банком Клиенту отчуждаемых машинных носителей информации, содержащих уведомления и извещения в виде ЭС, осуществляется в соответствии с порядком работы с отчуждаемыми машинными носителями информации, изложенным в приложении 5 к настоящему Договору (указывается, если применяется обмен ЭС с использованием отчуждаемых машинных носителей информации)."*(7).

4.4. В пунктах 4.9 - 4.12:

"4.9. При обмене через СПФС Клиентом применяется зарегистрированный и сертифицированный Банком ключ КА (ЭП), предназначенный для осуществления обмена ЭС при проведении несрочных платежей в рамках платежной системы Банка России в соответствии с настоящим Договором, для снабжения указанных сообщений КА (ЭП) и сертификат ключа ЦОС для их шифрования.

При обмене через СПФС Клиент получает от Банка ЭС, снабженные КА (ЭП), сформированным с использованием ключа ЦОС, и зашифрованные с использованием сертификата ключа Клиента.

4.10. Для изменения значений реквизитов в Справочнике пользователей СПФС, направляемых в Банк в письменном виде, в том числе для исключения из указанного Справочника реквизитов пользователей СПФС, Клиент представляет в ________________________ (указывается наименование подразделения Банка) информацию в письменном виде в произвольной форме не позднее чем за три*(8) рабочих дня до даты начала осуществления обмена через СПФС в соответствии с новыми значениями реквизитов пользователей СПФС.

4.11. Реквизиты участников обмена - отправителей, направленные Клиентом в Банк России в электронном виде, доступны для использования в день поступления ЭС в Банк России при условии положительного результата контроля ЭС с указанными реквизитами.

4.12. ЭС пользователя СПФС - отправителя аннулируются с направлением ему соответствующего уведомления, если согласно значениям реквизитов в Справочнике пользователей СПФС получение такого ЭС и (или) от данного пользователя СПФС не предусмотрено.".

5. В пункте 5.2 главы 5 "Права и обязанности Банка":

5.1. В подпункте 5.2.6:

"Информировать Клиента об утверждении и размещении в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" изменений в Альбом унифицированных форматов электронных банковских сообщений "Унифицированные форматы электронных банковских сообщений для безналичных расчетов. Обмен с кредитными организациями и другими клиентами Банка России с учетом взаимодействия пользователей системы передачи финансовых сообщений Банка России" не позднее одного месяца до даты вступления в силу изменений.".

5.2. В подпунктах 5.2.20 - 5.2.22:

"5.2.20. Вести архивы сообщений, полученных и переданных при обмене через СПФС.

5.2.21. Своевременно информировать Клиента о случаях технических неисправностей или других обстоятельствах, препятствующих обмену через СПФС.

5.2.22. Информировать Клиента об отрицательном результате контроля информации, представленной Клиентом для включения в Справочник пользователей СПФС, не позднее следующего рабочего дня _________________________________________________ (указывается способ информирования Клиента).".

6. В подпунктах 6.2.23-6.2.25 пункта 6.2:

"6.2.23. Использовать для обмена через СПФС зарегистрированный и сертифицированный Банком ключ КА (ЭП), предназначенный для осуществления обмена ЭС при проведении несрочных платежей в рамках платежной системы Банка России в соответствии с настоящим Договором.

6.2.24. При изменении информации, предусмотренной абзацем третьим пункта 4.1 настоящего Договора, направлять измененную информацию в Банк не позднее чем за 2 рабочих дня до вступления в силу изменений.

6.2.25. Представлять в Банк достоверную информацию для включения в Справочник пользователей СПФС.".

7. В главе 10 "Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения":

7.1. В пункте 10.1:

"10.1. Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с __________________________________________ (указывается дата вступления в силу Договора либо условие, определяющее эту дату) при наличии условий оплаты услуг Банка России по обмену через СПФС в Договоре ________________________ (указывается наименование, номер, дата договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета) Клиента) со сроком их вступления в силу не позднее 29 июня 2015 года*(9)."*(10).

7.2. В пункте 10.2:

"Абзацы третий и четвертый подпункта 3.16.1 пункта 3.16 настоящего Договора действуют с 24 июня 2015 года.

Пункты 3.17, 3.18, 4.11 и 4.12 настоящего Договора действуют с 29 июня 2015 года.*(11)".

8. В пунктах 6 и 7 приложения 4 "Регламент обмена ЭС":

"6. Обмен через СПФС осуществляется с 5.00 до 21.00 по московскому времени.

С 5.00 до 21.00 по московскому времени осуществляется направление участниками обмена ЭС с реквизитами участников обмена - отправителей для включения в Справочник пользователей СПФС.

С 6.45 до 7.00 по московскому времени осуществляется рассылка Справочника пользователей СПФС.

С 7.00 до 21.00 по московскому времени осуществляются направление и получение Клиентом ЭС при обмене через СПФС, контроль Банком и направление получателям ЭС при обмене через СПФС.

Контроль и направление получателям ЭС при обмене через СПФС, поступивших после 21.00 по московскому времени, осуществляется с 7.00 по московскому времени следующего рабочего дня.

7. Реквизиты пользователей СПФС, предоставляемые Клиентом для включения в Справочник пользователей СПФС.

7.1. УИС пользователя СПФС, присвоенный участнику обмена при заключении договора об обмене и соответствующий уникальному идентификатору составителя ЭС, используемому для идентификации составителя ЭС.

7.2. Наименование пользователя СПФС (далее - наименование) соответствует значению реквизита "Наименование" по Справочнику БИК России, если пользователь СПФС имеет БИК.

Клиент, не имеющий БИК, представляет наименование, которое не должно быть более 160 символов.

7.3. БИК обслуживающего подразделения Банка России (далее - БИК обслуживающего ПБР), соответствующий БИК по Справочнику БИК России обслуживающего подразделения Банка России, указанного в договоре об обмене.

7.4. Слова "Использование конверта ФС" и следующие дополнительные реквизиты.

7.4.1. Международный банковский идентификационный код SWIFT BIC (активный) (далее - SWIFT BIC)*(12), соответствующий SWIFT BIC зарегистрированного в Международной системе SWIFT пользователя.

7.4.2. Номер АРМ*(13), соответствующий логическому адресу автоматизированного рабочего места пользователя СПФС. Для одного УИС может быть несколько номеров АРМ, соответствующих разным значениям реквизита SWIFT BIC для данного УИС. АРМ может быть совмещен с АРМ, предназначенным для обмена конвертами ЭССФ.

7.4.3. Тип ограничения по размеру вложения сообщения (далее - тип ограничения по размеру), имеющий значение "общий" (общее ограничение по размеру вложения - 20 480 байт) либо "альтернативный" (альтернативное ограничение по размеру вложения - 5 120 000 байт). Значение "альтернативный" может использоваться после получения от Банка соответствующего извещения по запросу Клиента.

7.4.4. Дата начала обмена ЭС конвертами ФС, начиная с которой пользователем СПФС может осуществляться обмен конвертами ФС.

7.4.5. SWIFT BIC участников обмена - отправителей либо слова "любой участник обмена - отправитель".

7.4.5.1. Значения типов финансовых сообщений формата SWIFT при обмене через СПФС (далее - типы ФС) либо слова "любые типы ФС" в разрезе каждого участника обмена - отправителя для каждого SWIFT BIC.

7.5. Слова "Участие в обмене через СПФС с использованием конверта ЭССФ" и следующие дополнительные реквизиты:

7.5.1. Номер АРМ*(13) соответствует логическому адресу автоматизированного рабочего места пользователя СПФС. Для одного УИС может быть указан один АРМ, который используется пользователем СПФС при обмене конвертами ЭССФ. АРМ может быть совмещен с АРМ, предназначенным для обмена конвертами ФС.

7.5.2. Тип ограничения по размеру, имеющий значение "общий" (общее ограничение по размеру вложения - 20 480 байт) либо "альтернативный" (альтернативное ограничение по размеру вложения - 5 120 000 байт). Значение "альтернативный" может использоваться после получения от Банка соответствующего извещения по запросу Клиента.

7.5.3. Дата начала обмена ЭС конвертами ЭССФ, начиная с которой пользователем СПФС может осуществляться обмен конвертами ЭССФ*(14).

7.5.4. УИС участников обмена - отправителей либо слова "Взаимодействие с любым участником обмена - отправителем".".

_____________________________

*(1) Пункт включается для Клиента - уполномоченного филиала.

*(2) В соответствии с подпунктом 3.16.1 пункта 3.16, пунктами 3.17 и 3.18 настоящего Договора Клиент - уполномоченный филиал при необходимости представляет для включения в Справочник пользователей СПФС собственные реквизиты, реквизиты централизованных филиалов, сведения о которых приведены в приложении 2 к настоящему Договору.

*(3) Слова "(по каждому типу сообщений)" включаются в дополнительное соглашение с датой вступления его в силу начиная с 29 июня 2015 года.

*(4) Абзац включается в дополнительное соглашение с датой вступления в силу не ранее 29 июня 2015 года.

*(5) Указывается местное время, достаточное для формирования и направления Банком представления в МЦОИ Банка России.

*(6) Подпункт включается в дополнительное соглашение с датой вступления в силу начиная с 29 июня 2015 года.

*(7) Условие включается, если у подразделения Банка имеется техническая возможность использовать CBK для осуществления обмена ЭС через СПФС с использованием ОМНИ и у Клиента имеется возможность взаимодействия с данным подразделением Банка.

*(8) Для Клиента, расположенного в Москве и Московской области, в дополнительном соглашении может быть указан более поздний срок представления информации.

*(9) Слова "со сроком их вступления в силу не позднее 29 июня 2015 года" включаются в дополнительное соглашение к договору об обмене, если срок его вступления в силу наступает ранее 29 июня 2015 года.

*(10) Пункт включается в дополнительное соглашение к договору об обмене, если Клиент является пользователем СПФС.

*(11) Абзац не включается в дополнительное соглашение к договору об обмене в случае его подписания после 29 июня 2015 года.

*(12) Для одного УИС пользователя СПФС может быть указано несколько значений SWIFT BIC. Пара УИС-SWIFT BIC должна быть уникальна.

*(13) По умолчанию указывается значение "53" для одного из номеров АРМ.

*(14) Может быть указана дата начиная с 29 июня 2015 года.