Статья 5. Перевод денежных средств в пределах Европейского Союза

Статья 5
Перевод денежных средств в пределах Европейского Союза

1. Путем частичного отступления от Статьи 4(1) и (2) настоящего Регламента, если все поставщики платежных услуг, участвующие в цепочке платежей, учреждены в Союзе, переводы денежных средств должны сопровождаться как минимум номером расчетного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения Статьи 4(3) настоящего Регламента, уникальным идентификатором транзакции, без ущерба для требований к информации, предусмотренным Регламентом (ЕС) 260/2012, если это применимо.

2. Несмотря на положения параграфа 1 настоящей Статьи, поставщик платежных услуг плательщика должен в течение трех рабочих дней с момента получения информационного запроса от поставщика платежных услуг получателя платежа или от поставщика-посредника платежных услуг предоставить следующие данные:

(a) для переводов денежных средств, сумма которых превышает 1000 евро, независимо от того осуществляются ли такие переводы в рамках единой транзакции или посредством нескольких транзакций, которые представляются связанными между собой, - информацию о плательщике или получателе платежа в соответствии со Статьей 4 настоящего Регламента;

(b) для переводов денежных средств, сумма которых не превышает 1000 евро и которые представляются не связанными с другими переводами денежных средств, превышающими в совокупности с рассматриваемыми переводами 1000 евро, - как минимум:

(i) наименования плательщика и получателя платежа; и

(ii) номера расчетного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения Статьи 4(3) настоящего Регламента, уникальный идентификатор транзакции.

3. Путем частичного отступления от Статьи 4(4) настоящего Регламента в отношении переводов денежных средств, указанных в параграфе 2(b) настоящей Статьи, поставщик платежных услуг плательщика не обязан проверять информацию о плательщике, за исключением случаев, когда поставщик платежных услуг плательщика:

(a) получил подлежащие переводу денежные средства в виде наличных или анонимных электронных денег; или

(b) имеет разумные основания подозревать отмывание денег или финансирование терроризма.