Приложение III

Приложение III

Ниже представлен неисчерпывающий перечень факторов и видов доказательств потенциально высоких рисков, как указано в Статье 18(3) настоящей Директивы:

(1) факторы риска, относящиеся к клиенту:

(a) осуществление деловых отношений в необычных обстоятельствах;

(b) клиенты, являющиеся резидентами географических районов с высоким уровнем риска, как указано в пункте (3) настоящего Приложения;

(c) юридические лица или структуры, которые являются механизмами по владению личными активами;

(d) компании, которые имеют номинальных акционеров или акции на предъявителя;

(e) предприятия с высокой долей наличного оборота;

(f) структура владения компанией представляется необычной или чрезмерно сложной с учетом характера деятельности компании;

(2) факторы риска, связанные с продуктами, услугами, сделками или каналами поставки:

(a) банковское обслуживание частных клиентов;

(b) продукты или сделки, которые могут способствовать анонимности;

(c) заочные деловые отношения или сделки без определенных гарантий, таких как электронно-цифровые подписи;

(d) платежи, полученные от неизвестных или несвязанных третьих лиц;

(e) новые продукты и новые деловые практики, включая новые механизмы поставки и использование новых или развивающихся технологий для новых и для ранее существовавших продуктов;

(3) географические факторы риска:

(a) без ущерба действию Статьи 9 настоящей Директивы страны, которые, как следует из надежных источников, таких как взаимные оценки, подробные отчеты об оценке или опубликованные отчеты о проведении последующих мероприятий, не имеют эффективных систем AML/CFT;

(b) страны, которые, как следует из надежных источников, имеют высокий уровень коррупции или иной преступной деятельности;

(c) страны, к которым применимы санкции, эмбарго или аналогичные меры, вводимые, например, Европейским Союзом или ООН;

(d) страны, предоставляющие финансирование или оказывающие поддержку террористической деятельности, либо страны, на территории которых действуют определенные террористические организации.