Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Директива Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 2015/849 от 20 мая 2015 г. о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, об изменении Регламента (ЕС) 648/2012 Европейского Парламента и Совета ЕС и об отмене Директивы 2005/60/EC Европейского Парламента и Совета ЕС и Директивы 2006/70/EC Европейской Комиссии
- Глава II. Меры по проверке клиентов (ст.ст. 10 - 29)
- Раздел 3. Повышенные меры по проверке клиентов (ст.ст. 18 - 24)
- Статья 18
Статья 18
Статья 18
1. В случаях, указанных в Статьях 19 - 24 настоящей Директивы, а также при работе с физическими или юридическими лицами из третьих стран, которые определены Европейской Комиссией как третьи страны с высоким уровнем риска, и в иных случаях выявления государствами-членами ЕС или обязанными субъектами повышенного риска государства-члены ЕС должны требовать, чтобы обязанные субъекты принимали повышенные меры по проверке клиентов для надлежащего управления такими рисками и их смягчения.
Повышенные меры по проверке клиентов не должны применяться автоматически к филиалам или дочерним компаниям с контролирующим участием обязанных субъектов, учрежденных в Союзе, которые расположены в третьих странах с высоким уровнем риска, если такие филиалы или дочерние компании с контролирующим участием в полной мере соблюдают стратегии и процедуры группы согласно Статье 45 настоящей Директивы. Государства-члены ЕС должны гарантировать, что обязанные субъекты рассматривают такие случаи на основе риск-ориентированного подхода.
2. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы обязанные субъекты в той мере, в которой для этого имеется разумная возможность, анализировали предпосылки и цель всех крупных и необычно крупных сделок, а также всех необычных моделей сделок, которые не имеют очевидной экономической или правовой цели. В частности, обязанные субъекты должны усилить степень и характер мониторинга деловых отношений, чтобы определить, являются ли такие сделки или виды деятельности подозрительными.
3. Оценивая риски отмывания денег и финансирования терроризма, государства-члены ЕС и обязанные субъекты должны принимать во внимание как минимум те показатели ситуаций с потенциально высокой степенью риска, которые представлены в Приложении III к настоящей Директиве.
4. Не позднее 26 июня 2017 г. ESAs должны выпустить рекомендации для компетентных органов, кредитных организаций и финансовых институтов в соответствии со Статьей 16 Регламентов (ЕС) 1093/2010, (ЕС) 1094/2010 и (ЕС) 1095/2010 о факторах риска, которые следует учитывать, а также о мерах, которые следует принимать в ситуациях, когда повышенные меры по проверке клиентов являются целесообразными. Особое внимание следует уделять характеру и объему деятельности, а также следует предусмотреть конкретные меры, если это необходимо и соразмерно.