Статья 12

Статья 12

1. Путем частичного отступления от пунктов (a), (b) и (c) первого подпараграфа Статьи 13(1) и Статьи 14 настоящей Директивы и на основе надлежащей оценки рисков, которая демонстрирует низкий уровень риска, государство-член ЕС вправе позволить обязанным субъектам не применять отдельные меры по проверке клиентов в отношении электронных денег при условии соблюдения всех перечисленных ниже условий, смягчающих риск:

(a) платежный инструмент не может быть перезагружен или имеет максимальный ежемесячный платежный лимит в размере 250 евро и может быть использован только в данном государстве-члене ЕС;

(b) максимальная сумма, хранящаяся в электронном виде, не превышает 250 евро;

(с) платежный инструмент используется исключительно для приобретения товаров или услуг;

(d) платежный инструмент не может быть профинансирован анонимными электронными деньгами;

(e) эмитент осуществляет достаточный мониторинг сделок или деловых отношений, который позволит ему выявить необычные или подозрительные сделки.

В целях пункта (b) первого подпараграфа государство-член ЕС вправе увеличить максимальную сумму до 500 евро для платежных инструментов, которые могут быть использованы только в данном государстве-члене ЕС.

2. Государства-члены ЕС гарантируют, что частичное отступление, предусмотренное параграфом 1 настоящей Статьи, не применяется в случае погашения наличными денежными средствами или снятия наличных в денежном эквиваленте электронных денег, если погашаемая сумма превышает 100 евро.