Приложение II

Приложение II

Ниже представлен неисчерпывающий перечень факторов и видов доказательств потенциально низких рисков, как указано в Статье 16 настоящей Директивы:

(1) факторы риска, относящиеся к клиенту:

(a) публичные компании, котирующиеся на фондовых биржах, к которым предъявляются требования о раскрытии информации (в соответствии с правилами биржи, законодательством или иными средствами, подлежащими приведению в исполнение), предусматривающие обеспечение достаточной прозрачности бенефициарного владения;

(b) государственные административные органы или государственные компании;

(c) клиенты, являющиеся резидентами географических районов с низким уровнем риска, как указано в пункте (3) настоящего Приложения;

(2) факторы риска, связанные с продуктами, услугами, сделками или каналами поставки:

(a) полисы страхования жизни, страховая премия по которым незначительна;

(b) страховые полисы программ пенсионного обеспечения при отсутствии возможности досрочного отказа от них, а также при невозможности использовать полис в качестве обеспечения;

(c) программа пенсионного обеспечения или аналогичная программа, в рамках которой сотрудникам предоставляются пенсионные пособия, если взносы делаются посредством вычета из заработной платы и если правила программы не позволяют передавать долю участника в рамках программы;

(d) финансовые продукты или финансовые службы, которые предоставляют достаточно определенные и лимитированные услуги определенным типам клиентов для расширения их доступа в целях содействия финансовой интеграции;

(e) продукты, по которым риски отмывания денег и финансирования терроризма управляются другими факторами, такими как ограничения денежных средств или прозрачность владения (например, определенные типы электронных денег);

(3) географические факторы риска:

(a) государства-члены ЕС;

(b) третьи страны, имеющие эффективные системы AML/CFT;

(c) третьи страны, которые, как следует из надежных источников, имеют низкий уровень коррупции или иной преступной деятельности;

(d) третьи страны, которые, как следует из надежных источников, таких как взаимные оценки, подробные отчеты об оценке или опубликованные отчеты о проведении последующих мероприятий, разработали требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с пересмотренными Рекомендациями ФАТФ и эффективно внедряют такие требования.