Глава 1. Оценка качества системы управления рисками и капиталом кредитной организации (банковской группы)

1.1. Оценка качества системы управления рисками и капиталом кредитной организации (банковской группы) осуществляется Банком России посредством оценки качества внутренних процедур оценки достаточности капитала (далее - ВПОДК) кредитной организации (ВПОДК группы). Оценка качества ВПОДК проводится в целях оценки соответствия ВПОДК характеру и масштабу осуществляемых кредитной организацией (банковской группой) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков и оценки достаточности капитала кредитной организации (банковской группы) для покрытия всех значимых для кредитной организации (банковской группы) рисков.

1.2. Оценка качества ВПОДК кредитной организации (ВПОДК группы) осуществляется по результатам оценок организации ВПОДК, системы управления рисками, процедур управления капиталом, а также результатов выполнения ВПОДК кредитной организацией (банковской группой).

1.3. Оценка организации ВПОДК, системы управления рисками, процедур управления капиталом, а также результатов выполнения ВПОДК кредитной организацией (банковской группой) осуществляется в соответствии с главой 3 настоящего Указания.

1.4. Оценка качества ВПОДК кредитной организации (ВПОДК группы) осуществляется структурными подразделениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации (банковской группы), по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным годом, путем отнесения кредитной организации (банковской группы) к одной из оценочных категорий качества ВПОДК.

1.5. Оценка качества ВПОДК кредитной организации (ВПОДК группы) осуществляется на основе отчетности, представляемой кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (банковской группы), по результатам инспекционных проверок, а также на основе информации, полученной куратором кредитной организации и (или) уполномоченным представителем Банка России, в том числе в ходе посещения кредитной организации, а также предоставленной кредитной организацией (головной кредитной организацией) по их запросу.

1.6. Оценка качества ВПОДК кредитной организации (ВПОДК группы) осуществляется структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (банковской группы), в срок не позднее 1 октября года, следующего за отчетным.

1.7. Информация об отнесении кредитной организации (банковской группы) к одной из оценочных категорий качества ВПОДК направляется структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (банковской группы), единоличному исполнительному органу кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) не позднее 1 ноября года, следующего за отчетным.

1.8. При выявлении по результатам оценки качества ВПОДК недостатков и несоответствия ВПОДК кредитной организации (ВПОДК группы) требованиям, установленным Указанием Банка России от 15 апреля 2015 года N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2015 года N 37388, 28 декабря 2015 года N 40325 ("Вестник Банка России" от 15 июня 2015 года N 51, от 31 декабря 2015 года N 122) (далее - Указание Банка России N 3624-У), характеру и масштабу осуществляемых кредитной организацией (банковской группой) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков:

Служба текущего банковского надзора Банка России направляет в кредитную организацию (головную кредитную организацию банковской группы) предписание с требованием о приведении системы управления рисками и капиталом в соответствие с требованиями Указания Банка России N 3624-У, характером и масштабом осуществляемых кредитной организацией (банковской группой) операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков с указанием выявленных недостатков;

Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России готовит предложение о предъявлении кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) требования о приведении системы управления рисками и капиталом в соответствие с требованиями Указания Банка России N 3624-У, характером и масштабом осуществляемых кредитной организацией (банковской группой) операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков с указанием выявленных недостатков, представляет его руководству Банка России и в соответствии с принятым решением направляет в кредитную организацию (головную кредитную организацию банковской группы) предписание с указанными требованиями.