Приложение I. Минимальные требования к профессиональным знаниям и компетентности (в соответствии со Статьей 10(2))

Приложение I

Минимальные требования
к профессиональным знаниям и компетентности
(в соответствии со Статьей 10(2))

I. Риски, отличные от страхования жизни, классифицируемые в соответствии с классами 1 - 18 Части А Приложения I к Директиве 2009/138/ЕС:

(a) минимально необходимые знания условий и положений предлагаемых полисов, в том числе дополнительные риски, покрываемые указанными полисами;

(b) минимально необходимые знания действующих законодательных актов, регулирующих дистрибуцию страховых продуктов, таких как законодательство о защите прав потребителей, действующее налоговое законодательство и действующее социальное и трудовое законодательство;

(c) минимально необходимые знания для обработки страховых требований;

(d) минимально необходимые знания для обработки жалоб;

(e) минимально необходимые знания для оценки потребностей потребителя;

(f) минимально необходимые знания страхового рынка;

(g) минимально необходимые знания стандартов деловой этики; и

(h) минимально необходимая компетентность в области финансов.

II. Основанные на страховании инвестиционные продукты:

(a) минимальные необходимые знания основанных на страховании инвестиционных продуктов, в том числе условия, положения и сведения о чистой страховой премии, а также, если это применимо, сведения о гарантированных и негарантированных выгодах;

(b) минимально необходимые знания о преимуществах и недостатках различных вариантов инвестиций для полисодержателя;

(c) минимально необходимые знания финансовых рисков, которые несет полисодержатель;

(d) минимально необходимые знания страховых продуктов, охватывающих полисы страхования жизни, и других сберегательных продуктов;

(e) минимально необходимые знания организации и преимуществ, обеспечиваемых пенсионной системой;

(f) минимально необходимые знания действующего законодательства, регулирующего дистрибуцию продуктов страхования, например, законодательства о защите прав потребителей и соответствующего налогового законодательства;

(g) минимально необходимые знания страхового рынка и рынка сберегательных продуктов;

(h) минимально необходимые знания для обработки жалоб;

(i) минимально необходимые знания для оценки потребностей потребителей;

(j) управление конфликтами интересов;

(k) минимально необходимые знания норм деловой этики;

(l) минимально необходимая компетентность в области финансов.

III. Риски страхования жизни, классифицируемые в соответствии с Приложением II к Директиве 2009/138/ЕС:

(a) минимально необходимые знания полисов, в том числе условий, положений, гарантируемых преимуществ, а также при необходимости дополнительных рисков;

(b) минимально необходимые знания организации и преимуществ, обеспечиваемых пенсионной системой соответствующего государства-члена ЕС;

(c) знания действующего законодательства в области страховых договоров, законодательства о защите прав потребителей, законодательства о защите данных, законодательства о контроле за отмыванием денег и при необходимости соответствующего налогового законодательства и соответствующего социального и трудового законодательства;

(d) минимально необходимые знания страхового рынка и прочих соответствующих рынков финансовых услуг;

(e) минимально необходимые знания для обработки жалоб;

(f) минимально необходимые знания для оценки потребностей потребителей;

(g) управление конфликтами интересов;

(h) минимально необходимые знания норм деловой этики;

(i) минимально необходимая компетентность в области финансов.