Письмо Ассоциации российских банков от 5 октября 2016 г. N А-02/5-484 О проекте Указания "О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией"

Письмо Ассоциации российских банков от 5 октября 2016 г. N А-02/5-484

ГАРАНТ:

См. ответ, приведенный в письме Банка России от 21 октября 2016 г. N 41-3-5/1479

Центральным банком Российской Федерации (Банком России) подготовлен проект Указания "О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией".

Заинтересованные кредитные организации изучили указанный проект и у них возникли следующие вопросы.

1) Что подразумевается под операциями (сделками) лица, согласно пунктам 1.1, 1.4 проекта Указания?

2) Какая стоимость имущества подразумевается в норме абзаца 6 пункта 1.1 проекта Указания: балансовая, рыночная или иная?

3) Что понимается в абзаце 7 пункта 1.1 проекта Указания под завершенным отчетным периодом?

4) Каких конкретно лиц следует понимать под термином "один и тот же круг контрагентов", который использован в абзаце втором пункта 1.4 проекта Указания?

5) На какие кредитные организации будет распространяться это Указание? Есть ли основание полагать, что это Указание будет распространяться только на кредитные организации, потенциальные заемщики которых обладают признаками непрозрачности их структуры и отсутствия реальной деятельности?

Учитывая, что проект Указания в настоящее время еще не принят, просим ответить на вопросы и рассмотреть возможность уточнения его редакции в связи с поступающими запросами от банков, что позволит избежать проблем у банков в будущем.

Президент

Г.А. Тосунян