Указание Банка России от 17 октября 2016 г. N 4162-У "Об основаниях для отказа в согласовании Комитетом банковского надзора Банка России предложения конкурсного управляющего кредитной организации, функции которого осуществляет государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации приобретателю (приобретателям) и в согласовании приобретателя (приобретателей) имущества (активов) и обязательств кредитной организации" (с изменениями и дополнениями)

1. Основаниями для отказа Комитетом банковского надзора Банка России в согласовании предложения Агентства об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации или их части приобретателю (приобретателям) (далее - предложение Агентства) являются:

отсутствие в предложении Агентства информации о составе и балансовой стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации, отчета о результатах оценки передаваемого имущества и активов кредитной организации или их части, а также обоснования целесообразности передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации (в том числе, если определенная Агентством в соответствии с отчетом оценщика, привлеченного конкурсным управляющим, стоимость передаваемого имущества ниже его балансовой стоимости либо выше балансовой стоимости, но ниже стоимости, определенной оценщиком);

отсутствие в предложении Агентства сведений о составе имущества (активов) и обязательств кредитной организации в отношении каждой из передаваемых частей, если передачу имущества (активов) и обязательств кредитной организации предлагается осуществлять по частям;

установление фактов, свидетельствующих о нарушении прав кредиторов в случае реализации предложения Агентства;

установление фактов несоответствия передаваемых обязательств кредитной организации стоимости передаваемого имущества (активов).

2. Основаниями для отказа Комитетом банковского надзора Банка России в согласовании приобретателя (приобретателей) - кредитных организаций, направивших заявку на участие в отборе приобретателя (приобретателей) для передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации или их части (далее - приобретатель), являются:

отсутствие у приобретателя лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, выданной Банком России;

осуществление приобретателем деятельности по привлечению во вклады денежных средств физических лиц менее трех лет;

величина собственных средств (капитала) приобретателя, рассчитанная в соответствии с методикой, установленной Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N 52122, 19 декабря 2018 года N 53064, 30 сентября 2019 года N 56084, 30 июля 2020 года N 59121, составляющая менее десяти процентов от размера подлежащих передаче обязательств банка, в отношении которого осуществляются мероприятия по передаче его обязательств, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса (публикуемой формы) пункта 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" и отраженных в строке 24 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный N 74823) (далее - Указание Банка России N 6406-У);

невыполнение нормативов достаточности капитала кредитной организации, установленных Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И), либо Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912 (далее - Инструкция Банка России N 183-И), в течение трех последних лет и на дату представления приобретателем информации в Банк России;

несоответствие приобретателя требованиям для отнесения его к 1 или 2 классификационной группам, установленным Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, 15 марта 2018 года N 50380, 23 мая 2018 года N 51155, 22 февраля 2019 года N 53872, по состоянию на дату представления приобретателем информации в Банк России и наличие существенных рисков в текущей деятельности в соответствии с предупредительными и (или) принудительными мерами воздействия, которые могут повлечь возникновение оснований для отнесения в иную классификационную группу;

применение Банком России в отношении приобретателя в течение последних двенадцати месяцев запретов и ограничений в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295), а также запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 14; N 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355; 2016, N 27, ст. 4297);

наличие просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, штрафа за нарушение обязательных резервных требований и примененных в течение последних шести месяцев мер за нарушение обязательных нормативов кредитных организаций, предусмотренных Инструкцией Банка России N 199-И либо Инструкцией Банка России N 183-И;

отсутствие положительного суммарного финансового результата, отраженного в отчетности по форме 0409102 "Отчет о финансовых результатах кредитной организации", установленной Указанием Банка России N 6406-У, за четыре последних квартала, предшествующих рассмотрению заявки на участие в отборе приобретателя;

наличие задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату представления банком информации в Агентство.

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

4. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 30 октября 2012 года N 2904-У "Об основаниях для отказа в согласовании Комитетом банковского надзора Банка России предложения конкурсного управляющего кредитной организации, функции которого осуществляет государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации или их части приобретателю (приобретателям) и в согласовании приобретателя (приобретателей) имущества (активов) и обязательств кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 декабря 2012 года N 26307 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2012 года N 77).