Приложение. Положение о Комитете по управлению рисками в платежной системе Банка России

Приложение
к приказу Банка России
от 31 июля 2017 года N ОД-2162

Положение
о Комитете по управлению рисками в платежной системе Банка России

I. Общие положения

1.1. Комитет по управлению рисками в платежной системе Банка России (далее - Комитет) является действующим на постоянной основе коллегиальным органом по управлению рисками в платежной системе Банка России (далее - ПС БР).

1.2. Комитет при выполнении возложенных на него функций руководствуется законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", нормативными и иными актами Банка России, Политикой по управлению рисками Банка России, Политикой управления платежной системой Банка России и настоящим Положением.

1.3. Комитет в своей деятельности подотчетен Председателю Банка России.

II. Цель, функции и полномочия Комитета

2.1. Целью создания и деятельности Комитета является координация деятельности структурных подразделений Банка России, обеспечивающих функционирование ПС БР, по управлению рисками в ПС БР, в том числе посредством организации и координации процесса оценки системы управления рисками в ПС БР.

2.2. Для достижения указанной цели Комитет выполняет следующие функции:

утверждает допустимые (приемлемые) уровни рисков в ПС БР, в том числе риска нарушения бесперебойности функционирования ПС БР;

утверждает перечень показателей бесперебойности функционирования ПС БР и их пороговые значения;

утверждает единый профиль рисков в ПС БР;

утверждает методику оценки системы управления рисками в ПС БР (далее - СУР ПС БР);

устанавливает критерии оценки СУР ПС БР, включая системный риск;

устанавливает периодичность проведения оценки СУР ПС БР, а также период, за который она проводится;

проводит оценку СУР ПС БР и формирует предложения и рекомендации по итогам проведения оценки СУР ПС БР;

утверждает и представляет Председателю Банка России ежегодный отчет об управлении рисками в ПС БР.

2.3. Комитет вправе привлекать к участию в заседаниях Комитета работников Банка России, представителей участников ПС БР и иных организаций, к компетенции которых относятся вопросы, рассматриваемые Комитетом.

2.4. Для выполнения функций, приведенных в п. 2.2 настоящего Положения, на основании письменного запроса, подписанного председателем Комитета, Комитет может запрашивать и получать необходимую информацию от участников ПС БР, операторов услуг платежной инфраструктуры ПС БР (в случае привлечения Банком России сторонних организаций в качестве операторов услуг платежной инфраструктуры ПС БР) (далее - привлеченные операторы).

III. Состав Комитета и порядок его формирования

3.1. В состав Комитета входят председатель из числа заместителей Председателя Банка России, заместитель председателя и иные члены Комитета из числа руководителей (заместителей руководителей) структурных подразделений Банка России, к компетенции которых относятся вопросы функционирования, участия в ПС БР и наблюдения за системно значимыми платежными системами.

В состав Комитета могут входить по одному представителю участника ПС БР и привлеченного оператора, но общим числом не более 5 (пяти).

В качестве независимого представителя в состав Комитета входит работник Департамента внутреннего аудита Банка России.

3.2. Состав Комитета устанавливается в количестве не более 14 (четырнадцати) человек.

3.3. Персональный состав Комитета, включая председателя Комитета и заместителя председателя Комитета, и кандидатура ответственного секретаря Комитета утверждаются приказом Банка России.

3.4. Члены Комитета не получают оплату за участие в работе Комитета.

3.5. В состав Комитета могут привлекаться представители участников ПС БР, доля суммы операций по списанию денежных средств с открытого в Банке России счета каждого из которых составляет два процента и более от общей суммы операций по списанию денежных средств со счетов участников ПС БР за календарный год.

3.6. Председатель Комитета (по его поручению - заместитель председателя Комитета) вправе направить предложение Председателю Банка России о прекращении полномочий действующего состава Комитета или одного либо нескольких членов Комитета, включении в состав Комитета новых членов или назначении иного ответственного секретаря Комитета. В случае согласия Председателя Банка России с вышеуказанным предложением председателя Комитета (заместителя председателя Комитета) приказом Банка России утверждается новый персональный состав Комитета (изменения в персональный состав Комитета), а также назначается ответственный секретарь.

3.7. Член Комитета, принявший решение о сложении с себя полномочий члена Комитета, направляет соответствующее письменное заявление на имя председателя Комитета не менее чем за один месяц до предполагаемой даты сложения полномочий.

3.8. Полномочия члена Комитета считаются прекращенными с даты издания соответствующего приказа Банка России.

IV. Права и обязанности членов Комитета

4.1. Председатель Комитета организует работу Комитета и выполняет следующие функции:

утверждает план заседаний Комитета на текущий год;

принимает решения о созыве заседаний Комитета, в том числе внеочередных;

утверждает повестку дня заседания Комитета, а также определяет дату, время и форму проведения заседания;

председательствует на заседаниях Комитета и организует обсуждение вопросов на заседаниях Комитета, в том числе устанавливает регламент работы Комитета и контролирует его соблюдение;

использует право решающего голоса в случае равенства голосов членов Комитета;

подписывает протоколы заседаний Комитета;

осуществляет официальную переписку Комитета, подписывает запросы, письма и иные документы от имени Комитета;

выполняет иные функции в рамках полномочий Комитета.

В отсутствие председателя Комитета его функции выполняет заместитель председателя Комитета.

4.2. Члены Комитета:

вносят предложения о включении вопросов в повестку заседания Комитета, относящихся к компетенции Комитета;

выступают с предложением о созыве внеочередного заседания Комитета;

представляют письменное мнение по вопросам повестки дня с учетом требований, предусмотренных в п. 5.7 настоящего Положения, при невозможности принять участие в очном заседании Комитета;

получают информацию о деятельности Комитета;

участвуют в заседаниях Комитета или голосуют заочно при принятии решений на заседаниях, проводимых в форме заочного голосования;

готовят предложения по документам, представляемым к заседанию Комитета;

не используют предоставленные им как членам Комитета права в целях, противоречащих интересам участников ПС БР, Банка России, а также в случае причинения ущерба деловой репутации Банка России.

4.3. Ответственный секретарь Комитета обязан:

направлять членам Комитета, приглашенным лицам уведомления о проведении заседаний Комитета, повестку заседания Комитета, материалы по вопросам повестки;

протоколировать заседания Комитета;

готовить проекты решений заседаний Комитета;

доводить протоколы заседаний Комитета до членов Комитета, выписки из протоколов до сведения приглашенных и иных заинтересованных лиц;

обеспечивать хранение документов, образующихся в деятельности Комитета, в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по вопросам документационного обеспечения управления в Банке России.

4.4. В отсутствие ответственного секретаря Комитета его функции выполняет работник Банка России, назначенный приказом Банка России.

V. Порядок работы и формы деятельности Комитета

5.1. Заседания Комитета проводятся в сроки согласно ежегодному плану, утвержденному председателем Комитета, а также в случаях, предусмотренных настоящим Положением, но не реже одного раза в год.

5.2. При созыве заседания Комитета председатель Комитета определяет дату, время, повестку дня, место и форму проведения заседания, а также перечень лиц, приглашаемых для участия в заседании Комитета.

5.3. Внеочередное заседание Комитета проводится по решению председателя Комитета.

5.4. Решение председателя Комитета об отказе в созыве внеочередного заседания может быть принято в случае, если вопросы, предложенные для включения в повестку дня заседания, не отнесены настоящим Положением к функциям Комитета. Мотивированное решение об отказе сообщается инициатору созыва в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты поступления предложения.

5.5. Заседания Комитета, как правило, проводятся в форме очного голосования (далее - очное заседание). На очном заседании с согласия всех присутствующих членов Комитета могут рассматриваться вопросы, предварительно не включенные в повестку дня заседания.

Для проведения очного заседания могут применяться технические средства связи (телефонные конференции, видеоконференции).

5.6. В случае если член Комитета не может участвовать в заседании, он может назначить своего представителя с правом (без права) принимать участие в голосовании по вопросам повестки заседания Комитета путем оформления доверенности в простой письменной форме.

5.7. Лицо, приглашенное для участия в очном заседании, а также член Комитета, который не может принять участие в заседании, вправе представить свое письменное мнение по вопросам повестки дня. Такое письменное мнение должно быть озвучено на заседании Комитета председателем Комитета до начала голосования по вопросу, по которому было представлено письменное мнение. При принятии решения Комитета с учетом письменного мнения отсутствующего члена Комитета письменное мнение прилагается к протоколу заседания.

Письменное мнение члена Комитета, не присутствующего на заседании, учитывается при определении наличия кворума и результатов голосования по вопросу повестки, если соблюдены следующие условия:

письменное мнение по вопросу получено до начала заседания;

член Комитета однозначно определил свою позицию по вопросу, указав в письменном мнении один из вариантов голосования по предложенному проекту решения - "за", "против" или "воздержался".

Письменное мнение, содержащее поправки по предложенному проекту решения, не подлежит учету при определении кворума и результатов голосования. Если поправки в проект решения внесены на заседании Комитета, письменное мнение также не подлежит учету при определении кворума и результатов голосования по данному вопросу.

Письменное мнение учитывается при определении кворума и результатов голосования по каждому вопросу повестки дня заседания отдельно, что отражается в протоколе заседания Комитета.

Письменное мнение, направленное лицом, которое не смогло принять участие в очном заседании Комитета, должно быть подписано с указанием фамилии и инициалов члена Комитета и представлено не позднее времени начала заседания Комитета в оригинале либо посредством электронной почты с последующим направлением оригинала ответственному секретарю Комитета.

5.8. Заседание Комитета правомочно (имеет кворум), если на нем присутствует не менее половины от общего числа его членов. Наличие кворума определяет председатель Комитета при открытии заседания. При отсутствии кворума для проведения заседания Комитета председателем Комитета должно быть принято решение о проведении повторного заседания с той же повесткой дня либо о включении вопросов, которые должны были быть рассмотрены на несостоявшемся заседании, в повестку дня следующего запланированного заседания Комитета.

5.9. По решению председателя Комитета решения Комитета могут приниматься путем проведения заочного голосования (далее - заочное заседание).

5.10. При проведении заочного заседания Комитета одновременно с материалами (информацией) по вопросам повестки дня заочного заседания членам Комитета направляются посредством электронной почты бюллетени для голосования с указанием даты предоставления заполненных бюллетеней.

5.11. Заполненный бюллетень направляется членом Комитета посредством электронной почты с последующим направлением оригинала ответственному секретарю Комитета не позднее даты предоставления заполненных бюллетеней.

5.12. При возникновении обстоятельств, делающих невозможным или затрудняющих проведение заседания Комитета, о котором члены Комитета были уведомлены, по решению председателя Комитета заседание по запланированной повестке дня может быть перенесено на другую дату.

Об изменении даты и (или) времени заседания Комитета ответственный секретарь Комитета по указанию председателя Комитета уведомляет посредством электронной почты всех членов Комитета.

5.13. При подготовке к заседанию Комитета ответственный секретарь Комитета не позднее чем за 10 (десять) рабочих дней до заседания осуществляет рассылку посредством электронной почты членам Комитета, лицам, приглашенным для участия в очном заседании, повестки дня заседания и материалов по вопросам повестки дня. В случае созыва внеочередного заседания срок рассылки повестки дня заседания и материалов по вопросам повестки дня определяется председателем Комитета.

5.14. Материалы для рассмотрения на заседании Комитета подготавливаются членами Комитета по поручению председателя Комитета и должны содержать пояснительную записку и проект решения.

Материалы направляются членами Комитета посредством электронной почты ответственному секретарю Комитета не позднее чем за 15 (пятнадцать) рабочих дней до предполагаемой даты проведения заседания Комитета для последующей рассылки иным членам Комитета посредством электронной почты.

5.15. Каждый из членов Комитета, включая председателя Комитета, обладает одним голосом. Передача права голоса членом Комитета другому члену Комитета не допускается.

Независимый представитель имеет право совещательного голоса на заседании Комитета. Его мнение или рекомендации по вопросам повестки дня заносятся в протокол заседания Комитета.

5.16. Решения Комитета принимаются простым большинством голосов от числа членов Комитета, принимающих участие в заседании.

5.17. При равенстве голосов голос председательствующего на заседании Комитета является решающим. Принятие решений Комитета осуществляется путем открытого голосования.

5.18. Принятые Комитетом решения оформляются протоколом заседания Комитета, который составляется в течение 3 (трех) рабочих дней после его проведения. Протокол заседания Комитета подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность составления протокола, и ответственным секретарем Комитета.

Персональное мнение члена Комитета по вопросу повестки дня заседания по желанию высказавшего его члена Комитета может быть занесено в протокол заседания Комитета.

Мнения или рекомендации по вопросам повестки дня приглашенных лиц могут быть занесены в протокол заседания Комитета по решению председательствующего.

5.19. Ежегодный отчет об управлении рисками в ПС БР, в том числе содержащий предложения и рекомендации по итогам проведения оценки СУР ПС БР, представляется Председателю Банка России не позднее 3 (трех) рабочих дней после его утверждения на заседании Комитета.

5.20. Рекомендации по итогам проведения оценки СУР ПС БР участникам ПС БР и привлеченным операторам направляются в форме выписок из протоколов.

5.21. Копии протоколов заседания Комитета и выписки из них могут передаваться ответственным секретарем Комитета членам Комитета и заинтересованным структурным подразделениям Банка России, а также по указанию председателя Комитета иным заинтересованным лицам.