Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (документ утратил силу)

Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У
"О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

1. В соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 30, ст. 4456) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 15 сентября 2017 года N 23) внести в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года N 23-24, от 23 декабря 2015 года N 117, от 22 февраля 2017 года N 22, от 4 мая 2017 года N 43) следующие изменения.

1.1. Подпункт 1.8.3 пункта 1.8 изложить в следующей редакции:

"1.8.3. Формирование и представление документов (их копий), составляемых в ходе организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется в электронном виде (за исключением документов, оформление и подписание которых на бумажном носителе предусмотрено законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России) в порядке и сроки, определенные нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими вопросы документационного обеспечения управления и применения технологий электронного документооборота в учреждениях системы Банка России.".

1.2. В пункте 2.5:

в подпункте 2.5.1:

в абзаце первом слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и" исключить;

в абзаце втором слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России," исключить;

в абзацах первом и втором подпункта 2.5.2 слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России," в соответствующем падеже исключить.

1.3. В пункте 2.13:

абзац третий дополнить словами ", а также перечень проверок банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, с указанием месяца начала проверки";

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"в Службу текущего банковского надзора Банка России - уведомление по форме выписки из Сводного плана или информационное сообщение в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России.".

1.4. В пункте 3.4:

абзац пятый после слов "Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России" дополнить словами ", Служба текущего банковского надзора Банка России";

абзац второй подпункта 3.4.3.1 признать утратившим силу;

в подпункте 3.4.3.2 слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России," исключить.

1.5. В пункте 3.8:

в абзаце седьмом слова "в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и" исключить;

дополнить абзацем следующего содержания:

"в Службу текущего банковского надзора Банка России - уведомление по форме выписки из Сводного плана или информационные сообщения о внесенных изменениях в Сводный план в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России.".

1.6. В пункте 4.2:

в абзаце первом слова "в соответствии с порядком, определенным приложением 4 к настоящей Инструкции," исключить;

абзац третий признать утратившим силу;

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"решений первого заместителя Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора, в том числе по предложениям Агентства о проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7 Указания Банка России N 1542-У, а также в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции;";

в абзацах пятом и седьмом цифры "4.3," исключить;

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"решений заместителя Председателя Банка России, курирующего структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции;".

1.7. В пункте 4.3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"4.3. Структурное подразделение центрального аппарата Банка России, в том числе осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и главное управление Банка России направляют в установленном порядке в Департамент банковского надзора Банка России в пределах своей компетенции предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России, в том числе в следующих случаях:";

в абзацах третьем, седьмом - десятом слова "территориальным учреждением Банка России" исключить;

абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:

"при возникновении нарушения бесперебойности функционирования значимой платежной системы, в которой кредитная организация является оператором платежной системы и (или) оператором услуг платежной инфраструктуры.";

подпункт 4.3.1 изложить в следующей редакции:

"4.3.1. Департамент банковского надзора Банка России, в том числе на основании предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), направленного в соответствии с пунктом 4.3 настоящей Инструкции, представляет предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) для принятия решения заместителю Председателя Банка России, курирующему структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора.

Информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), составленное по форме 2 приложения 4 к настоящей Инструкции, в том числе для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки (далее - информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки), направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, представившее предложение о проведении внеплановой проверки, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России, в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с установлением срока для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки.

Уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), составленное по форме 3 приложения 4 к настоящей Инструкции (далее - уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки), направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в Главную инспекцию, а также в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) для проведения внеплановой проверки по вопросу соответствия активов кредитной организации (ее филиала), расположенной на территории местонахождения иного территориального учреждения Банка России, не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки направляет его копию генеральному инспектору Главной инспекции.".

1.8. Пункт 4.5 изложить в следующей редакции:

"4.5. Структурные подразделения Банка России направляют в установленном порядке в Департамент банковского надзора Банка России предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), а также предложения об изменении вида проверки, типа проверки и (или) о дополнении перечня кодов вопросов, подлежащих проверке.

Отделения, отделения - национальные банки главного управления Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в главное управление Банка России.

4.5.1. Департамент банковского надзора Банка России подготавливает в соответствии с пунктом 4.4 настоящей Инструкции предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе с учетом предложений, представленных структурными подразделениями Банка России в соответствии с настоящим пунктом (далее - согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). При подготовке согласованных предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) Департамент банковского надзора Банка России:

подготавливает и направляет в установленном порядке предложения о внесении изменений в Сводный план для обеспечения приоритизации проверок;

включает предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) (с учетом результатов их согласования структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктом 1.7 настоящей Инструкции) в согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

информирует структурные подразделения Банка России об отклонении предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.5.2. Департамент банковского надзора Банка России представляет согласованные предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при необходимости предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях, указанных в пункте 4.3 настоящей Инструкции, для принятия решения первому заместителю Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора.

Информационное сообщение о принятом решении о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки направляется Департаментом банковского надзора Банка России в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, подготовившее предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России, в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с установлением срока для подготовки предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки.

Департамент банковского надзора Банка России направляет в Главную инспекцию уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.

4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения уведомления о принятом решении о проведении внеплановой проверки направляет его копию генеральному инспектору Главной инспекции.

4.5.4. Департамент банковского надзора Банка России представляет предложение Агентства о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) для принятия решения первому заместителю Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции банковского надзора.

Департамент банковского надзора Банка России направляет Агентству и Главной инспекции уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки банка по предложению Агентства не позднее одного рабочего дня с даты принятия решения.".

1.9. Пункт 4.9 изложить в следующей редакции:

"4.9. Уведомление о принятом руководителем территориального учреждения Банка России в соответствии с пунктами 4.10 - 4.14 настоящей Инструкции решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) (за исключением уведомления о решении, принятом в соответствии с пунктом 4.13 настоящей Инструкции при наличии оснований для проведения тестирования счетно-сортировальных машин, применяемых кредитными организациями при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам) не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в порядке информирования руководителю Главной инспекции (его заместителю) и генеральному инспектору межрегиональной инспекции.".

1.10. Пункт 4.15 дополнить абзацем следующего содержания:

"Руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) обеспечивает участие работников структурных подразделений этих территориальных учреждений Банка России в проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях, определенных подпунктом 6.2.2 пункта 6.2 настоящей Инструкции, по мотивированному ходатайству руководителя Главной инспекции (его заместителя).".

1.11. В подпункте 6.2.2 пункта 6.2 слова "по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе, в том числе" заменить словами "по вопросу применения информационных технологий в кредитной организации,".

1.12. Пункт 6.4 дополнить подпунктами 6.4.1 и 6.4.2 следующего содержания:

"6.4.1. Департамент национальной платежной системы Банка России обеспечивает участие своего работника (работников) в проведении проверок кредитных организаций, являющихся операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры значимых платежных систем, операторами платежных систем, расчетным центром в которых является Банк России, а также кредитных организаций, являющихся значимыми на рынке платежных услуг, по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе (за исключением вопросов соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств).

6.4.2. Главное управление безопасности и защиты информации Банка России обеспечивает участие своего работника (работников) в проведении проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, вопросам применения информационных технологий в кредитных организациях, а также в осуществлении мероприятий по осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя).".

1.13. В пункте 6.8:

в абзаце первом подпункта 6.8.1 слова "Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России," исключить;

в подпункте 6.8.2.1:

в абзаце втором слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России" заменить словами "Департамент банковского надзора Банка России";

в абзаце третьем слова "в Департамент банковского надзора Банка России и" заменить словами "в Службу текущего банковского надзора Банка России и";

подпункт 6.8.2.2 изложить в следующей редакции:

"6.8.2.2. Департамент банковского надзора Банка России (по согласованию со Службой текущего банковского надзора Банка России, а в случае проверки системно значимой кредитной организации - по согласованию с Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, подготавливает (при необходимости) и представляет в Главную инспекцию:

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра (при наличии);

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России.";

подпункт 6.8.2.3 признать утратившим силу;

в подпункте 6.8.2.4 слова "подпунктами 6.8.2.2 и 6.8.2.3" заменить словами "подпунктом 6.8.2.2";

в абзаце втором подпункта 6.8.2.5 слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России," исключить.

1.14. В пункте 7.1:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"со структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, и при необходимости - с территориальным учреждением Банка России, участвующим в надзоре;";

в подпункте 7.1.5:

в абзаце втором слова "(на бумажном носителе и в электронном виде)" и слова "на бумажном носителе или в электронном виде" исключить;

в абзаце третьем слова "(на бумажном носителе и в электронном виде)" и слова "(на бумажном носителе)" исключить.

1.15. В подпункте 7.4.1 пункта 7.4:

в абзаце втором слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России" заменить словами "Департамент банковского надзора Банка России";

в абзаце шестом слова "Департамент банковского надзора Банка России и" исключить;

в абзаце седьмом слова "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России" заменить словами "Департамент банковского надзора Банка России".

1.16. В абзаце шестом подпункта 8.1.7 пункта 8.1 слова "(территориальное учреждение Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России)" заменить словами "(структурное подразделение Банка России, в которое должен быть представлен реестр)".

1.17. Абзац первый пункта 8.3 после слов "до даты начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала)" дополнить словами ", а также в ходе ее проведения".

1.18. Абзац шестой пункта 9.6 изложить в следующей редакции:

"представителей структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) представителей отделения, отделения - национального банка главного управления Банка России (по согласованию с главным управлением Банка России), а также при необходимости представителей территориального учреждения Банка России, участвующего в надзоре;".

1.19. В абзаце первом подпункта 10.6.1 пункта 10.6 слова "на бумажном носителе и (или) в электронном виде" исключить.

1.20. Абзац одиннадцатый пункта 10.7 изложить в следующей редакции:

"сведения о возражениях кредитной организации по акту проверки, поступивших в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, или иное структурное подразделение Банка России, определенное в протоколе приема-передачи акта проверки либо в сопроводительном письме, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки и являющихся его неотъемлемой частью, а также информация о ходе и (или) результатах их рассмотрения;".

1.21. Абзац четвертый пункта 10.8 изложить в следующей редакции:

"первый экземпляр акта проверки (его копию, изготовленную в соответствии с подпунктом 1.8.3 пункта 1.8 настоящей Инструкции) и копию докладной записки о результатах проверки, копии дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления) (на бумажном носителе и (или) в электронном виде), а также при необходимости предложения о применении к кредитной организации мер - в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) иное структурное подразделение Банка России в соответствии с нормативными и иными актами Банка России для рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер. В случаях и порядке, установленных нормативными и иными актами Банка России, структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, может быть предоставлен доступ к материалам проверки кредитной организации (ее филиала), проведенной работниками иных структурных подразделений Банка России;".

1.22. В приложении 3 в таблице "Порядок внесения изменений в Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов)":

в графе 11:

наименование графы изложить в следующей редакции "Примечания(1)";

в строках 1 и 8 слова "На бумажном носителе и (или) в электронном виде" исключить;

в строке 3 слова "В электронном виде." исключить.

строки 4 и 5 после слов "На бумажном носителе" дополнить словами "или в электронном виде";

в строке 9 слова "В электронном виде" исключить;

дополнить сноской 1 следующего содержания:

"(1) Формирование и представление документов (их копий) осуществляется в электронном виде (за исключением документов, оформление и подписание которых на бумажном носителе предусмотрено законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России)".

1.23. В приложении 4:

таблицу "Порядок организации внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов)" исключить;

формы 2 и 3 изложить в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.

1.24. Сноску 1 приложения 8 после слов "до даты начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала)" дополнить словами ", а также в ходе ее проведения".

1.25. В абзаце четвертом сноски 1 приложения 11 слова "однократной записи" заменить словами "(в том числе однократной записи)".

1.26. В абзаце первом сноски 2 приложения 12 слова "однократной записи" исключить.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина