Глава 2. Участие в системе БЭСП

Глава 2. Участие в системе БЭСП

2.1. Банк России обеспечивает ведение Справочника участников системы БЭСП, содержащего перечень участников системы БЭСП с указанием реквизитов, предназначенных для идентификации участников системы БЭСП, управления участием и предоставления услуг в системе БЭСП.

Банк России осуществляет формирование Справочника участников системы БЭСП и его доведение до участников системы БЭСП в электронном виде.

2.2. Банк России применяет в системе БЭСП следующие формы участия:

прямое участие, которое обеспечивается путем прямого доступа в систему БЭСП в режиме реального времени и идентификации в системе БЭСП по БИК;

ассоциированное участие, которое обеспечивается путем доступа в систему БЭСП через региональную компоненту и идентификации в региональной компоненте по уникальному идентификатору составителя электронных сообщений (далее - УИС), а в системе БЭСП - по БИК подразделения Банка России, определенного в качестве обслуживающего особого участника расчетов.

2.3. В системе БЭСП могут участвовать:

особые участники расчетов (далее - ОУР) - подразделения Банка России, в том числе структурные подразделения центрального аппарата, за исключением полевых учреждений Банка России;

прямые участники расчетов (далее - ПУР) - кредитные организации (их филиалы), клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями, имеющие корреспондентский счет;

ассоциированные участники расчетов (далее - АУР) - кредитные организации (их филиалы) с ассоциированным участием в системе БЭСП, клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями и не имеющие корреспондентского счета, структурные подразделения центрального аппарата Банка России.

2.4. Участник системы БЭСП использует услуги системы БЭСП с даты внесения информации о нем в Справочник участников системы БЭСП.

2.5. Кредитные организации (их филиалы), клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями, включаются в состав участников системы БЭСП при выполнении следующих условий:

наличие банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в Банке России;

наличие лицензии на осуществление банковских операций (для кредитной организации);

участие в обмене электронными сообщениями с Банком России;

обслуживание счета участника подразделением Банка России, не являющимся полевым учреждением Банка России;

отсутствие доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием системы ППС.

2.6. Банк России включает кредитные организации (их филиалы), клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями, в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР в следующем порядке.

2.6.1. Кредитная организация (ее филиал), клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, представляет в подразделение Банка России, обслуживающее ее (его) счет, заявление о включении в состав участников системы БЭСП в письменной форме с указанием полного либо сокращенного наименования и БИК, формы участия в системе БЭСП (далее - заявление).

2.6.2. Кредитная организация (ее филиал), клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, извещается подразделением Банка России, обслуживающим ее (его) счет, в письменном виде в произвольной форме о согласии (об отказе) Банка России включить его в состав участников системы БЭСП не позднее 15 рабочих дней после дня приема подразделением Банка России, обслуживающим ее (его) счет, заявления кредитной организации (ее филиала), клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией.

В случае согласия Банка России включить кредитную организацию (ее филиал), клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП вместе с извещением участнику обмена передаются два экземпляра дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене.

В случае отказа включить кредитную организацию (ее филиал), клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП в извещении указывается причина отказа.

2.6.3. Получившие согласие Банка России о включении в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР кредитная организация (ее филиал), клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, обеспечивают готовность к обмену электронными сообщениями при осуществлении срочных переводов через систему БЭСП в ходе проведения процедуры тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП, а также обеспечивают информационную безопасность при осуществлении срочных переводов через систему БЭСП.

В срок, согласованный с территориальным учреждением, Операционным департаментом Банка России, кредитная организация (ее филиал), клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, представляют подписанные экземпляры дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене, а также акт о готовности к обмену электронными сообщениями при осуществлении срочных переводов через систему БЭСП, содержащий результаты тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП, сведения о реализованных мерах по обеспечению информационной безопасности при осуществлении срочных переводов через систему БЭСП, заключение о готовности осуществлять срочные переводы через систему БЭСП в качестве ПУР. Указанный акт составляется в произвольной форме и подписывается руководителем (лицом, замещающим руководителя) кредитной организации (ее филиала), клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией. При обращении кредитной организации (ее филиала), клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, в случае необходимости продолжения выполнения работ с территориальным учреждением, Операционным департаментом Банка России может быть согласован новый срок представления указанных документов.

2.6.4. Территориальное учреждение, Операционный департамент Банка России в течение пяти рабочих дней после дня приема от кредитной организации (ее филиала), клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, документов, указанных в подпункте  2.6.3 настоящего пункта, составляет акт о готовности к включению в состав участников системы БЭСП.

2.6.5. С даты, определенной условиями договора счета, информация об участии в системе БЭСП в качестве ПУР отражается в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России, в том числе вносится в Справочник участников системы БЭСП.

2.7. Банк России включает кредитные организации (их филиалы), не являющиеся участниками системы БЭСП, в состав участников системы БЭСП в качестве АУР при выполнении условий, указанных в пункте  2.5 настоящего приложения, без представления заявления в следующем порядке.

2.7.1. Информация об участии кредитной организации (ее филиала) в системе БЭСП в качестве АУР отражается в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России, в том числе вносится в Справочник участников системы БЭСП.

2.7.2. Кредитная организация (ее филиал), информация об участии которой в системе БЭСП отражена в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России, в том числе внесена в Справочник участников системы БЭСП, может использовать услуги системы БЭСП в качестве АУР в соответствии с заключенным договором счета без внесения в него дополнительных условий, касающихся предоставления услуг системы БЭСП.

2.8. Банк России включает клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП в качестве АУР в следующем порядке.

2.8.1. Клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, представляет заявление в подразделение Банка России, обслуживающее его счет.

2.8.2. Клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, извещается подразделением Банка России, обслуживающим его счет, в письменном виде в произвольной форме о согласии (об отказе) Банка России включить его в состав участников системы БЭСП не позднее 15 рабочих дней после дня приема подразделением Банка России заявления клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией.

В случае отказа включить клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП в извещении указывается причина отказа.

2.8.3. С получившим согласие Банка России о включении в состав участников системы БЭСП в качестве АУР клиентом Банка России, не являющимся кредитной организацией, заключается дополнительное соглашение к договору счета.

С даты, определенной условиями дополнительного соглашения к договору счета, информация об участии в системе БЭСП клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, отражается в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России и вносится в Справочник участников системы БЭСП.

2.9. Кредитная организация (ее филиал), клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией, являющиеся участниками системы БЭСП, могут изменить форму участия в системе БЭСП с ассоциированной на прямую и наоборот на основании заявления, представленного в подразделение Банка России, обслуживающее ее (его) счет.

2.10. Форма участия кредитной организации (ее филиала), клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, имеющих корреспондентские счета, в системе БЭСП изменяется с даты отражения в нормативно-справочной информации платежной системы Банка России, в том числе внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП.

2.11. В случаях, установленных пунктами 2.12 и 2.13 настоящего приложения, участие в системе БЭСП ПУР, АУР - клиента Банка России ограничивается Банком России частично или полностью.

2.11.1. При частичном ограничении участия ПУР в системе БЭСП:

распоряжения такого ПУР для осуществления срочных переводов, а также его распоряжения, по которым данный ПУР является получателем,

не принимаются;

распоряжения, поступающие от других участников системы БЭСП для зачисления денежных средств на счет такого ПУР, принимаются и исполняются;

распоряжения других ПУР или АУР - получателей, составленные на основании инкассовых поручений, для осуществления срочных переводов с корреспондентского счета (субсчета) ПУР, участие которого частично ограничено, не принимаются;

распоряжения ОУР - получателя, составленные на основании инкассовых поручений, для осуществления срочных переводов с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) ПУР, участие которого частично ограничено, помещаются во внутридневную очередь;

распоряжения, находящиеся во внутридневной очереди, ранее принятые от такого ПУР или поступившие от участников системы БЭСП - получателей, составленные на основании инкассовых поручений, для осуществления срочных переводов с корреспондентского счета (субсчета) ПУР, участие которого частично ограничено, сохраняются до их отзыва участником системы БЭСП - составителем, аннулирования в завершающем сеансе системы БЭСП либо отмены частичного ограничения участия.

2.11.2. При частичном ограничении участия АУР - клиента Банка России в системе БЭСП:

распоряжения такого АУР для осуществления срочных переводов, а также его распоряжения, по которым данный АУР является получателем, не принимаются;

распоряжения, поступающие от других участников системы БЭСП для зачисления денежных средств на счет такого АУР, принимаются и исполняются;

распоряжения других ПУР или АУР - получателей, составленные на основании инкассовых поручений, для осуществления срочных переводов с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) АУР, участие которого частично ограничено, не принимаются;

распоряжения ОУР - получателя, составленные на основании инкассовых поручений, для осуществления срочных переводов с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) АУР, участие которого частично ограничено, помещаются во внутридневную очередь, ведущуюся в региональной компоненте (далее - внутридневная очередь АУР);

распоряжения, находящиеся во внутридневной очереди АУР, ранее принятые от такого АУР или поступившие от участников системы БЭСП - получателей, составленные на основании инкассовых поручений, для осуществления срочных переводов АУР, участие которого частично ограничено, сохраняются до их отзыва участником системы БЭСП - составителем, аннулирования в завершающем сеансе системы БЭСП либо отмены частичного ограничения участия.

2.11.3. При полном ограничении участия ПУР в системе БЭСП:

распоряжения от такого ПУР или в его адрес от других участников системы БЭСП не принимаются, ранее принятые и не исполненные к моменту введения полного ограничения участия распоряжения для осуществления срочных переводов такого ПУР другим участникам системы БЭСП или в его адрес от других участников системы БЭСП аннулируются;

электронные сообщения, содержащие информацию об участниках системы БЭСП, о результатах управления ликвидностью ПУР, о результатах управления внутридневной очередью, о лимитах и об их изменении, о подтверждении приема к исполнению, об исполнении распоряжений, запросы о получении информации (далее - электронное сообщение, содержащее служебную информацию), от такого ПУР не принимаются и в его адрес не направляются.

2.11.4. При полном ограничении участия АУР - клиента Банка России в системе БЭСП:

распоряжения от такого АУР и в его адрес от других участников системы БЭСП не принимаются, ранее принятые и неисполненные к моменту введения полного ограничения участия распоряжения для осуществления срочных переводов такого АУР - клиента Банка России другим участникам системы БЭСП и в его адрес от других участников системы БЭСП аннулируются;

электронные сообщения, содержащие служебную информацию, от такого АУР - клиента Банка России не принимаются и в его адрес не направляются.

2.12. Частичное ограничение участия ПУР, АУР - клиента Банка России в системе БЭСП вводится в следующих случаях:

2.12.1. при предъявлении инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации, к корреспондентскому счету (субсчету) обслуживаемой кредитной организации, являющейся ПУР, для исполнения указанного инкассового поручения в региональной компоненте в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных средств для осуществления несрочного перевода в региональной компоненте на основании указанного инкассового поручения Банка России;

2.12.2. при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР, АУР - клиента Банка России в Банке России;

2.12.3. при ограничении участия ПУР, АУР - клиента Банка России в обмене электронными сообщениями в случаях, предусмотренных пунктом 12 приложения 3 к настоящему Положению.

2.13. Полное ограничение участия ПУР, АУР - клиента Банка России в системе БЭСП вводится в следующих случаях:

2.13.1. при приостановлении участия ПУР, АУР - клиента Банка России в обмене электронными сообщениями с Банком России в случаях, предусмотренных пунктом 11 приложения 3 к настоящему Положению, за исключением необеспечения ПУР информационной безопасности и несоблюдения договора об обмене;

2.13.2. при необеспечении ПУР информационной безопасности и несоблюдении договора об обмене;

2.13.3. при поступлении от ПУР, АУР - клиента Банка России информации о возникновении временных технических проблем, приводящих к невозможности осуществления ПУР, АУР - клиентом Банка России срочные переводы через систему БЭСП;

2.13.4. при исключении ПУР, АУР - клиента Банка России из состава участников системы БЭСП в случаях, предусмотренных пунктом 2.17 настоящего приложения.

2.14. Ограничение участия в системе БЭСП отменяется:

2.14.1. при устранении причин введения ограничения участия ПУР, АУР - клиента Банка России в системе БЭСП;

2.14.2. при исключении ПУР, АУР - клиента Банка России из состава участников системы БЭСП.

2.15. Ограничение участия ПУР, АУР - клиента Банка России в системе БЭСП вводится (отменяется) не позднее начала следующего рабочего дня после дня возникновения (устранения) причины введения ограничения ПУР, АУР - клиента Банка России в системе БЭСП.

2.16. ПУР, АУР - клиент Банка России информирует подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, либо иное подразделение Банка России, обеспечивающее доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП, о возникновении у него (об устранении им) причин введения ограничения участия ПУР, АУР - клиента Банка России в системе БЭСП, предусмотренных подпунктами 2.13.2 и 2.13.3 пункта 2.13 настоящего приложения.

2.17. Исключение из состава участников системы БЭСП ПУР, АУР - клиента Банка России осуществляется Банком России в следующих случаях:

2.17.1. при закрытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) либо расторжении договора об обмене, за исключением случая перехода ПУР, АУР на обслуживание в другое подразделение Банка России, действующее в составе того же территориального учреждения Банка России, а также при закрытии филиала кредитной организации и прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации;

2.17.2. при представлении участником системы БЭСП - клиентом Банка России, не являющимся кредитной организацией, заявления об исключении из состава участников системы БЭСП в письменном виде в произвольной форме;

2.17.3. при отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации;

2.17.4. при предоставлении доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием системы ППС.

2.18. ПУР, АУР исключается из состава участников системы БЭСП с даты исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП.