Приложение 2. Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг Банком России при осуществлении несрочных переводов через региональную компоненту

Приложение 2
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг Банком России при осуществлении несрочных переводов через региональную компоненту

1. Перевод денежных средств через региональную компоненту (с использованием ВЭР, МЭР, применением почтовой и телеграфной технологий) осуществляется за счет денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России в Банке России, с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) кредиткой организации (ее филиала).

2. Распоряжения клиентов Банка России, направленные для осуществления несрочного перевода через региональную компоненту, исполняются с использованием ВЭР или МЭР.

Распоряжения, которые не могут быть исполнены с использованием ВЭР или МЭР, исполняются с применением телеграфной технологии. В отсутствие возможности применения телеграфной технологии для исполнения распоряжений перевод денежных средств осуществляется с применением почтовой технологии.

3. При осуществлении несрочного перевода через региональную компоненту участник обмена, подразделение Банка России для распоряжений в электронном виде указывает в электронном сообщении либо в пакете электронных сообщений признак осуществления контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в рейсовом режиме.

4. Контроль достаточности денежных средств при выполнении в региональной компоненте процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса несрочного перевода (для АУР - с использованием сервиса срочного перевода) проводится в режиме поступления и (или) в рейсовом режиме в соответствии с графиком работы системы БЭСП и региональных компонент в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России на валовой основе в пределах суммы денежных средств, имеющейся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств:

с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала);

с учетом суммы ограничений на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения);

за исключением суммы денежных средств (ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП), если она определена для исполнения обязательств ПУР по срочным платежам.

4.1. Контроль достаточности денежных средств в режиме поступления осуществляется по каждому распоряжению, для которого в электронном сообщении клиентом Банка России, подразделением Банка России указан признак осуществления контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо для АУР указано значение "срочно" в реквизите "Вид платежа", по мере поступления распоряжений в течение операционного дня с учетом ранее поступивших и неисполненных распоряжений.

Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере суммы каждого распоряжения, по которому клиент Банка России является плательщиком.

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом.

4.2. Контроль достаточности денежных средств в рейсовом режиме осуществляется в периоды времени (рейсы) в течение операционного дня одновременно по всем распоряжениям, для которых в электронных сообщениях клиентами Банка России, подразделениями Банка России указаны признак осуществления контроля достаточности денежных средств в режиме поступления или в рейсовом режиме либо для АУР указано значение "срочно" в реквизите "Вид платежа", поступившим для списания денежных средств со счетов всех клиентов Банка России в пределах одной региональной компоненты и не исполненным до начала периода осуществления контроля достаточности денежных средств.

Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере общей суммы распоряжений, по которым клиент Банка России является плательщиком.

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если в региональной компоненте платежная клиринговая позиция каждого клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский счет клиента Банка России на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до определения достаточности денежных средств на банковском счете клиента Банка России.

5. Контроль достаточности денежных средств в региональной компоненте в соответствии с подпунктом 4.1 пункта 4 настоящего приложения не проводится во время осуществления контроля достаточности денежных средств в рейсовом режиме в течение рейса.

6. После определения платежной клиринговой позиции распоряжения, для исполнения которых достаточно денежных средств, исполняются в региональной компоненте.

7. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России через региональную компоненту, контроль достаточности денежных средств по которым в региональной компоненте не завершен либо не осуществлялся, откладываются и помещаются во внутридневную очередь в региональной компоненте для осуществления контроля достаточности денежных средств до окончания текущего операционного дня в порядке, установленном пунктами 4 и 5 настоящего приложения, с учетом пункта 6 настоящего приложения.

Распоряжения с использованием сервиса несрочного перевода через региональную компоненту помещаются во внутридневную очередь в региональной компоненте после распоряжений с использованием сервиса срочного перевода через систему БЭСП.

Распоряжения, для которых в электронных сообщениях указан признак осуществления контроля достаточности денежных средств в рейсовом режиме, помещаются во внутридневную очередь в региональной компоненте после распоряжений с использованием сервиса несрочного перевода через региональную компоненту, для которых в электронных сообщениях указан признак осуществления контроля достаточности денежных средств в режиме поступления.

Распоряжения Банка России, направленные в региональную компоненту для списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) клиента Банка России, помещаются в начало внутридневной очереди в региональной компоненте с учетом используемого сервиса срочного перевода через систему БЭСП или несрочного перевода через региональную компоненту, признака осуществления контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в рейсовом режиме.

8. Распоряжения, не исполненные в региональной компоненте в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на банковском счете клиента Банка России, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением следующих:

распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений согласно пункту 2.10 Положения Банка России N 383-П, в том числе распоряжений о переводе денежных средств в пользу Банка России;

распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы.

Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также распоряжения Банка России о переводе денежных средств в пользу Банка России по кредитным и депозитным операциям Банка России, помещенные во внутридневную очередь в региональной компоненте, частично исполняются.

Распоряжения кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.

9. Распоряжения, находившиеся во внутридневной очереди в региональной компоненте, не подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии пунктом 8 настоящего приложения, помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений в начале операционного дня, следующего за днем приема к исполнению распоряжений, для последующего исполнения в соответствии с очередностью списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом.

При проведении процедур приема к исполнению распоряжений в региональной компоненте в случае наличия очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету клиента Банка России распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с пунктом 8 настоящего приложения, возвращаются составителю распоряжения (аннулируются), а распоряжения, подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с пунктом 8 настоящего приложения, помещаются в данную очередь в день их приема к исполнению.

О помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям и участникам платежной системы - плательщикам направляются уведомления о помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений:

в электронном виде - по распоряжениям, поступившим в электронном виде;

на бумажном носителе - по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе.

10. Контроль достаточности денежных средств для исполнения распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений, и частичное исполнение распоряжений в случаях, предусмотренных настоящим приложением, осуществляется в региональной компоненте однократно в течение операционного дня в соответствии с графиком работы системы БЭСП и региональных компонент и графиком работы системы ППС в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России.

11. При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений в региональной компоненте, если контроль достаточности денежных средств осуществляется в рейсовом режиме, уведомление о положительных результатах завершения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в Банк России в электронном виде, направляется участникам обмена, подразделениям Банка России после завершения всех указанных в настоящем пункте процедур до осуществления контроля достаточности денежных средств.

При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений в региональной компоненте, если контроль достаточности денежных средств осуществляется в режиме поступления, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые клиентам Банка России, подразделениям Банка России, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

12. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию), в том числе в соответствии с пунктом 8 настоящего приложения, поступившие в электронном виде, аннулируются, а поступившие на бумажном носителе - возвращаются составителю.

Уведомления об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, поступивших в электронном виде, направляются составителям в электронном виде после завершения процедур приема к исполнению распоряжений. Уведомления об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, поступивших на бумажном носителе, направляются составителям на бумажном носителе одновременно с экземпляром возвращаемого распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем завершения процедур приема к исполнению распоряжений.

13. Контроль значений реквизитов распоряжений на наличие в Банке России банковского счета получателя средств - клиента Банка России, счета Банка России или на возможность зачисления ден