Глава 1. Формирование и представление кредитной организацией в Росфинмониторинг информации

1.1. Кредитная организация при получении запроса Росфинмониторинга о представлении информации об операциях клиентов кредитной организации, о бенефициарных владельцах клиентов кредитной организации и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации (далее - информация) (далее - запрос Росфинмониторинга), за исключением срочного запроса Росфинмониторинга, предусмотренного пунктом 7 Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16 июля 2020 года N 171 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 октября 2020 года N 60525 (далее - Особенности направления запросов в кредитные организации) (далее - срочный запрос Росфинмониторинга), должна сформировать в соответствии с форматом представления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его запросу информации в электронной форме, предусмотренной настоящим Положением (далее - формат представления информации), сообщение в электронной форме, содержащее сведения о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым формируется данное сообщение в электронной форме, сведения о клиенте (клиентах) кредитной организации, сведения о представляемой информации, включая перечень наименований вложений, содержащих направляемую информацию в виде электронного образа документа (документа на бумажном носителе, преобразованного в электронную форму путем сканирования с сохранением реквизитов) (далее - электронная копия) и (или) направляемые электронные документы (далее - электронное сообщение).

Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также для идентификации его отправителя должно быть снабжено кодом аутентификации (далее - КА) кредитной организации.

1.2. Кредитная организация одновременно с формированием электронного сообщения должна сформировать вложение, содержащее указанную в запросе Росфинмониторинга информацию, в виде электронной копии или в виде электронного документа, которое должно быть снабжено КА кредитной организации (далее - вложение).

Вложения должны быть сформированы кредитной организацией (филиалом) в соответствии с приложением к настоящему Положению.

1.3. Передача электронного сообщения и вложения (вложений) в Росфинмониторинг должна осуществляться кредитной организацией через территориальное учреждение Банка России, на поднадзорной территории которого расположена кредитная организация, сформировавшая такое электронное сообщение и вложение (вложения), а территориальным учреждением Банка России через Департамент информационных технологий Банка России (далее - ДИТ Банка России).

1.4. В случае если кредитная организация передает запрос Росфинмониторинга на исполнение своему филиалу, имеющему банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с приложением 5 к Положению Банка России от 24 сентября 2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 10 ноября 2020 года N 60810, 26 мая 2021 года N 63632 (далее - филиал), формирование и передача электронного сообщения и вложения (вложений), снабженных КА филиала, должны осуществляться филиалом.

1.5. Из электронного сообщения и вложения (вложений), наименование (наименования) которого (которых) указано (указаны) в этом электронном сообщении, кредитная организация (филиал) должна сформировать архивный файл или многотомный архивный файл.

Архивный файл или многотомный архивный файл (далее - архивный файл) должен быть зашифрован кредитной организацией (филиалом) с использованием ключа шифрования, применяемого для обмена информацией с Росфинмониторингом, снабжен КА кредитной организации (филиала) и направлен в тот же рабочий день, когда он был сформирован, до 16.00 по местному времени по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронной форме, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе в территориальное учреждение Банка России, на поднадзорной территории которого расположена кредитная организация (филиал) (далее - территориальное учреждение), для последующей доставки сформированного архивного файла через ДИТ Банка России в Росфинмониторинг.

1.6. Территориальное учреждение должно обеспечить прием направленных по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронной форме, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе архивных файлов по рабочим дням до 16.00 по местному времени.

1.7. Территориальное учреждение должно провести процедуру проверки подлинности и целостности каждого архивного файла, полученного в течение рабочего дня от кредитных организаций (филиалов), позволяющую установить, что такой файл был направлен соответствующей кредитной организацией (филиалом) и не был изменен в ходе передачи от кредитной организации (филиала) до территориального учреждения (далее - процедура аутентификации), а также процедуру проверки наименования архивного файла на соответствие формату, предусмотренному пунктом 3.3 настоящего Положения (далее - процедура проверки наименования).

При этом территориальное учреждение не должно разархивировать архивные файлы и контролировать их содержание.

1.8. При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования территориальное учреждение должно сформировать в электронной форме и направить кредитной организации (филиалу) уведомление о принятии архивного файла.

Архивный файл, процедура аутентификации и (или) процедура проверки наименования которого дали отрицательный результат, должен быть исключен из дальнейшей обработки. При этом территориальное учреждение должно сформировать в электронной форме и направить кредитной организации (филиалу) уведомление о непринятии архивного файла с указанием причины его непринятия.

Территориальное учреждение должно направить в кредитную организацию (филиал) по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронной форме, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе уведомление о принятии архивного файла (уведомление о непринятии архивного файла) не позднее 18.00 по местному времени в тот же рабочий день, когда был получен архивный файл.

1.9. Кредитная организация (филиал) должна обеспечить прием уведомления о принятии архивного файла (уведомления о непринятии архивного файла), направленного по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронной форме, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления.

1.10. Кредитная организация (филиал) в случае получения от территориального учреждения уведомления о непринятии архивного файла должна устранить причину непринятия архивного файла и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о непринятии архивного файла, повторно направить электронное сообщение, включая вложение (вложения), содержавшееся (содержавшиеся) в непринятом архивном файле.

1.11. Из всех архивных файлов, полученных от кредитных организаций (филиалов) в течение рабочего дня и прошедших с положительным результатом процедуру аутентификации и процедуру проверки наименования, территориальное учреждение в тот же день до 18.00 по местному времени должно сформировать сводный архивный файл территориального учреждения, снабженный КА территориального учреждения и содержащий перечень наименований всех включенных в него архивных файлов (далее - сводный архивный файл).

1.12. Сводный архивный файл должен быть передан территориальным учреждением в ДИТ Банка России по каналам связи, используемым в Банке России для передачи статистической информации, до 18.00 по местному времени в тот же рабочий день, когда он был сформирован.

1.13. ДИТ Банка России должен направить полученные от территориального учреждения сводные архивные файлы в Росфинмониторинг не позднее 18.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем их получения от территориального учреждения.

1.14. Датой представления кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг информации является дата формирования территориальным учреждением перечня наименований архивных файлов, включенного в сводный архивный файл, в котором содержалось принятое Росфинмониторингом электронное сообщение. Дата представления кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг информации должна быть включена в квитанцию, содержащую подтверждение о принятии Росфинмониторингом электронного сообщения, сформированную Росфинмониторингом в электронной форме по результатам контроля каждого электронного сообщения, включая вложение (вложения), снабженную КА Росфинмониторинга (далее - квитанция о принятии электронного сообщения), указанную в пункте 2.1 настоящего Положения.

1.15. В случае отсутствия у кредитной организации (филиала) возможности для своевременного исполнения запроса Росфинмониторинга кредитная организация (филиал) может направить в Росфинмониторинг мотивированный запрос о продлении срока исполнения запроса Росфинмониторинга (за исключением запроса о представлении информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента и срочного запроса Росфинмониторинга) (далее - мотивированный запрос о продлении срока).

Мотивированный запрос о продлении срока должен быть сформирован в электронной форме в формате, предусмотренном пунктом 3.3 настоящего Положения.

1.16. Кредитная организация при получении срочного запроса Росфинмониторинга должна сформировать в соответствии с форматом представления информации формализованное сообщение в электронной форме, содержащее сведения о срочном запросе Росфинмониторинга, в связи с которым формируется данное формализованное сообщение в электронной форме, сведения о клиенте (клиентах) кредитной организации, сведения о представляемой информации, включая перечень наименований вложений, содержащих направляемые электронные документы и (или) электронные копии (далее - ФЭС), которое должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП) кредитной организации.

1.17. Кредитная организация одновременно с формированием ФЭС должна сформировать вложение, содержащее указанную в срочном запросе Росфинмониторинга информацию, в виде электронной копии и (или) в виде электронного документа (далее - вложение к ФЭС), которое должно быть подписано УКЭП кредитной организации.

Вложения к ФЭС должны быть сформированы кредитной организацией (филиалом) в соответствии с приложением к настоящему Положению.

1.18. ФЭС и вложение (вложения) к ФЭС направляются кредитной организацией в Росфинмониторинг путем использования личного кабинета кредитной организации, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") (далее - личный кабинет).

1.19. В случае если кредитная организация передает срочный запрос Росфинмониторинга на исполнение своему филиалу, формирование и передача ФЭС и вложения (вложений) к ФЭС, подписанных УКЭП филиала, должны осуществляться филиалом.

1.20. Датой и временем представления кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг информации по срочному запросу Росфинмониторинга являются дата и время направления кредитной организацией (филиалом) ФЭС в Росфинмониторинг, включенные Росфинмониторингом в документ, содержащий подтверждение Росфинмониторинга о принятии ФЭС, подписанный УКЭП Росфинмониторинга, сформированный по результатам контроля каждого ФЭС, включая вложение (вложения) к ФЭС (далее - квитанция о принятии ФЭС).