Статья 14. Запрос на получение информации по счету

Статья 14
Запрос на получение информации по счету

1. В случае если кредитор получил в государстве-члене ЕС судебное решение, судебное соглашение или подлинный документ с требованием кредитора к должнику об уплате и у кредитора имеются основания полагать, что у должника имеется в банке, расположенном в конкретном государстве-члене ЕС, один или более счетов, но при этом кредитор не владеет информацией о наименовании и/или адресе банка, либо об IBAN, БИК или ином номере банка, позволяющем идентифицировать банк, он может сделать запрос в суд, в который было подано заявление о выдаче Ордера об обеспечении сохранности банковских счетов, запросить информационный орган государства-члене ЕС исполнения получить информацию, необходимую для того, чтобы банк или банки либо счет или счета должника могли быть идентифицированы.

Несмотря на положения первого подпараграфа, кредитор может сделать запрос, указанный в данном подпараграфе, в тех случаях, когда судебное решение, судебное соглашение или подлинный документ получены кредитором, но еще не подлежат принудительному исполнению, а сумма, сохранность которой должна быть обеспечена, является значительной, принимая во внимание соответствующие обстоятельства, и при этом кредитор представил достаточные и устраивающие суд доказательства того, что имеется неотложная необходимость в получении информации о счете, поскольку существует риск, что без указанной информации последующему приведению в исполнение требования кредитора к должнику, по всей вероятности, будут чиниться препятствия и это может привести к существенному ухудшению финансового положения кредитора.

2. Кредитор должен сделать запрос, указанный в параграфе 1, в заявлении на получение Ордера об обеспечении сохранности банковских счетов. Кредитор должен обосновать, почему он считает, что у должника имеется один или более счетов в банке, расположенном в конкретном государстве-члене ЕС, а также должен предоставить всю имеющуюся у него необходимую информацию о должнике, а также о счете или счетах, сохранность которых должна быть обеспечена. В случае если суд, в который было подано заявление о получении Ордера об обеспечении сохранности банковских счетов, сочтет, что запрос кредитора является недостаточно обоснованным, он откажет в его удовлетворении.

3. В случае если суд сочтет, что запрос кредитора является достаточно обоснованным и что все условия и требования для получения Ордера об обеспечении сохранности банковских счетов являются исполненными, за исключением требования в отношении информации, предусмотренного в пункте (d) Статьи 8(2), а также, если это применимо, требования в отношении безопасности, предусмотренного Статьей 12, суд должен передать информационный запрос органу власти государства-члена ЕС исполнения в соответствии со Статьей 29.

4. Для получения информации, указанной в параграфе 1, информационный орган в государстве-члене ЕС исполнения должен воспользоваться одним из методов, существующих в данном государстве-члене ЕС, в соответствии с параграфом 5.

5. Каждое государство-член ЕС должно предусмотреть в своем национальном законодательстве по крайней мере один из следующих методов получения информации, указанной в параграфе 1:

(a) возложение на все банки, расположенные на его территории, обязательства раскрывать по запросу информационного органа информацию о том, ведется ли должником счет в данном банке;

(b) доступ для информационного органа ко всей необходимой информации в тех случаях, когда такой информацией владеют органы государственной власти или административные учреждения, ведущие реестры, либо иным образом;

(c) предоставление судам возможности накладывать на должника обязательство раскрывать информацию о том, в каком банке или банках на их территории он владеет одним или более счетами, в тех случаях, когда такое обязательство сопровождается выдачей судом ордера in personam¹⁸, запрещающего должнику снимать или переводить денежные средства, хранящиеся на счете или счетах, сохранность которых должна быть обеспечена, в сумме, сохранность которой должна быть обеспечена Ордером об обеспечении сохранности банковских счетов; или

(d) иные методы, являющиеся эффективными для целей получения необходимой информации, при условии, что такие методы не являются несоразмерно затратными или занимающими слишком много времени.

Вне зависимости от метода или методов, предоставляемых по законодательству государством-членом ЕС, все органы власти, задействованные при получении информации, обязаны действовать оперативно.

6. Как только информационный орган государства-члена ЕС исполнения получит информацию по счету, он будет обязан передать ее в запросивший суд в соответствии со Статьей 29.

7. В случае невозможности получения информационным органом информации, указанной в параграфе 1, он будет обязан надлежащим образом уведомить об этом запросивший суд. В том случае, когда в результате отсутствия информации по счету в выдаче Ордера об обеспечении сохранности банковских счетов было полностью отказано, запросивший суд будет обязан незамедлительно высвободить из-под залога любое обеспечение, которое могло быть предоставлено кредитором в соответствии со Статьей 12.

8. В тех случаях, когда в соответствии с настоящей Статьей информационному органу была предоставлена информация банком либо был предоставлен доступ к информации по счету, находящейся у органа государственной власти или административных учреждений, ведущих реестры, направление уведомления должнику о раскрытии указанных персональных данных должно быть отсрочено на 30 дней с тем, чтобы не допустить ситуации, когда преждевременное уведомление поставит под угрозу результаты воздействия Ордера об обеспечении сохранности банковских счетов.